融資融券業(yè)務(wù)情況介紹(存儲(chǔ)版)
【正文】 ，則償還融券費(fèi)用； 客戶了結(jié)全部融券負(fù)債后，從客戶信用資金賬戶中扣收。 ? 管理費(fèi)： 投資者當(dāng)日交易過(guò)程中既有新發(fā)生的融資融券交易，又有了結(jié)交易的融資融券交易（如 T+0交易等），需支付管理費(fèi)。 客戶有下述行為和非正常狀態(tài)之一的，公司應(yīng)按相應(yīng)程序及時(shí)平倉(cāng)收回全部債權(quán)。 郵件 錄音電話 證券營(yíng)業(yè)部 T日 16:00前 T+1日 16:00前 要約收購(gòu) 短信 融資融券部 即時(shí)發(fā)送 若客戶未按規(guī)定操作，要約收購(gòu)成功證券退市時(shí)客戶信用證券賬戶中仍有相關(guān)證券的，客戶日后需憑信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)通過(guò)我公司向中登公司主張權(quán)利。 ? 期限： 授信 有效期 —— 12個(gè)月； 合約 期限 —— 6個(gè)月； ? 擔(dān)保物 或融券賣出標(biāo)的證券發(fā)生特殊情形： 融券賣出證券發(fā)布終止上市、 要約收購(gòu)公告 等； 擔(dān)保證券發(fā)布終止上市、 要約收購(gòu) 公告等； 通知服務(wù)觸發(fā)條件（表一） 類別 通知條件 通知 方式 通知 部門 通知 安排 客戶違約處理 維持擔(dān)保比例 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例觸及警戒線 錄音 電話 證券營(yíng)業(yè)部 即時(shí)通知 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例在警戒區(qū) 錄音 電話 證券營(yíng)業(yè)部 提醒頻率為兩個(gè)交易日。 ? 合約期限內(nèi)客戶可隨時(shí)還款還券。 提取流程： 客戶自行可通過(guò)交易系統(tǒng)自行轉(zhuǎn)出。 普通買入可用金額 =信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金 融券賣出凍結(jié)款。 該標(biāo)的證券的融資（融券）余額降低至 20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入，并向市場(chǎng)公布。 （五）折算率為 0的證券。 NO （一）利用他人名義申請(qǐng)； （二）違規(guī)使用他人證券賬戶； （三）曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的處罰或證券市場(chǎng)禁入或限制進(jìn)入； （四）普通賬戶里的證券或資金已設(shè)定擔(dān)保或存在其他權(quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施； （五）本公司的股東、關(guān)聯(lián)人； （六）未按規(guī)定提供真實(shí)材料； （七）融資融券業(yè)務(wù)信用違約名單中的客戶； （八）本公司認(rèn)定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足； （九）已在其他證券公司開立信用賬戶且未銷戶； （十）其他公司認(rèn)為不符合要求的情形。 保證金： 投資者參與融資融券業(yè)務(wù)必須向證券公司繳納一定比例的保證金，保證金可以現(xiàn)金、證券充抵，可充抵保證金的證券稱作可充抵保證金證券。 —— 臺(tái)灣地區(qū)證券融資融券交易的規(guī)模占總交易量的比例 2040％。 ? 擔(dān)保物： 信用帳戶內(nèi)的現(xiàn)金 + 信用帳戶內(nèi)證券 ? 維持擔(dān)保比例 ： 信用賬戶內(nèi)擔(dān)保物價(jià)值與融資融券債務(wù)之間的比例 釋義 可充抵保證金證券和標(biāo)的證券 可充抵保證金證券不包括： （一）證券被交易所實(shí)施特別處理的； （二）證券發(fā)布預(yù)定終止上市公告的； （三）有存續(xù)期限的證券距到期日不足三個(gè)月的； （四）證券連續(xù)停牌時(shí)間超過(guò) 30天的。 等級(jí)初評(píng)結(jié)果： 注：邊界值取等級(jí)較低的分段 評(píng)定結(jié)果的影響： （ 1）客戶的授信額度、利率、費(fèi)率 （ 2）并決定同等情況下，客戶獲得所授資金和證券的先后順序 （ 3）客戶信用等級(jí)為 D類，拒絕為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù) 信用等級(jí) 分值 授信系數(shù) AAA 91100 AA 8791 A 8387 BBB 7983 BB 7579 B 7175 C 6171 D 61以下 0 申請(qǐng)融資融券額度自然人超過(guò) 1000萬(wàn)元、機(jī)構(gòu)投資者超過(guò) 3000萬(wàn)元的客戶，必須出具公司外部金融資產(chǎn)證明，同時(shí)，融資融券部委派專人與客戶面談，實(shí)地調(diào)查并出具調(diào)查報(bào)告。 ? 融資融券交易規(guī)模 =Min（授信額度，保證金可用余額 /保證金比例） 目前，融資 保證金比例不得低于 50%，融券保證金比例不得低于 60%。 未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。 當(dāng)前有融資負(fù)債時(shí)，且普通賣出的為開倉(cāng)證券的，視同于“賣券還款”。在授信期限內(nèi)客戶未出現(xiàn)導(dǎo)致合同終止或解除情形的可自動(dòng)展期，上期尚未了結(jié)的融資融券交易在新授信有效期內(nèi)繼續(xù)有效。若交易恢復(fù)日在合同終止日之后，則融資融券的期限縮短至合同終止日。 郵件 錄音 電話 證券營(yíng)業(yè)部 T日 16:00前 T+2日收市前每個(gè)交易日的中午 12時(shí)前通知一次客戶 授信、合約、合同期限 客戶授信期限為非自動(dòng)展期的 ， 客戶授信期限一個(gè)月內(nèi)即將到期 錄音 電話 證券營(yíng)業(yè)部 授信到期前 30日 若客戶未能按時(shí)辦理授信展期手續(xù) ， 到期合同自動(dòng)終止 ， 由營(yíng)業(yè)部對(duì)未了結(jié)合約發(fā)起平倉(cāng)申請(qǐng) 。 郵件 融資融券部 即時(shí)發(fā)送 錄音電話 證券營(yíng)業(yè)部 T日 16:00前 T+1日 16:00前 終止上市 短信 融資融券部 即時(shí)發(fā)送 若客戶未在公告日起兩個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)相關(guān)交易，由營(yíng)業(yè)部發(fā)出平倉(cāng)申請(qǐng) 。 發(fā)生重大情勢(shì)變更，或公司認(rèn)為必須進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)才能保障融出資金和證券安全的其他情形發(fā)生時(shí)，公司應(yīng)在謹(jǐn)慎的前提下決定是否平倉(cāng)。 ? 計(jì)算 融資利息 =∑（融資余額日積數(shù) 融資利率（年利率） 247。 ? 合同期限內(nèi)如客戶的融資利率與融券費(fèi)率有調(diào)整的，計(jì)算融資利息與融券費(fèi)用時(shí)分段計(jì)算 。 01:10:2801:10:2801:10Monday, March 27, 2023 ? 1乍見翻疑夢(mèng)，相悲各問年。 01:10:2801:10:2801:103/27/2023 1:10:28
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