融資融券業(yè)務情況介紹(存儲版)
【正文】 ，則償還融券費用； 客戶了結(jié)全部融券負債后，從客戶信用資金賬戶中扣收。 ? 管理費： 投資者當日交易過程中既有新發(fā)生的融資融券交易，又有了結(jié)交易的融資融券交易（如 T+0交易等），需支付管理費。 客戶有下述行為和非正常狀態(tài)之一的，公司應按相應程序及時平倉收回全部債權。 郵件 錄音電話 證券營業(yè)部 T日 16:00前 T+1日 16:00前 要約收購 短信 融資融券部 即時發(fā)送 若客戶未按規(guī)定操作，要約收購成功證券退市時客戶信用證券賬戶中仍有相關證券的，客戶日后需憑信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)通過我公司向中登公司主張權利。 ? 期限： 授信 有效期 —— 12個月； 合約 期限 —— 6個月； ? 擔保物 或融券賣出標的證券發(fā)生特殊情形： 融券賣出證券發(fā)布終止上市、 要約收購公告 等； 擔保證券發(fā)布終止上市、 要約收購 公告等； 通知服務觸發(fā)條件（表一） 類別 通知條件 通知 方式 通知 部門 通知 安排 客戶違約處理 維持擔保比例 客戶信用賬戶維持擔保比例觸及警戒線 錄音 電話 證券營業(yè)部 即時通知 客戶信用賬戶維持擔保比例在警戒區(qū) 錄音 電話 證券營業(yè)部 提醒頻率為兩個交易日。 ? 合約期限內(nèi)客戶可隨時還款還券。 提取流程： 客戶自行可通過交易系統(tǒng)自行轉(zhuǎn)出。 普通買入可用金額 =信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金 融券賣出凍結(jié)款。 該標的證券的融資（融券）余額降低至 20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。 （五）折算率為 0的證券。 NO （一）利用他人名義申請； （二）違規(guī)使用他人證券賬戶； （三）曾受監(jiān)管機構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等的處罰或證券市場禁入或限制進入； （四）普通賬戶里的證券或資金已設定擔?；虼嬖谄渌麢嗬Υ没虮徊扇〔榉?、凍結(jié)等司法強制措施； （五）本公司的股東、關聯(lián)人； （六）未按規(guī)定提供真實材料； （七）融資融券業(yè)務信用違約名單中的客戶； （八）本公司認定其風險承受能力不足； （九）已在其他證券公司開立信用賬戶且未銷戶； （十）其他公司認為不符合要求的情形。 保證金： 投資者參與融資融券業(yè)務必須向證券公司繳納一定比例的保證金，保證金可以現(xiàn)金、證券充抵，可充抵保證金的證券稱作可充抵保證金證券。 —— 臺灣地區(qū)證券融資融券交易的規(guī)模占總交易量的比例 2040％。 ? 擔保物： 信用帳戶內(nèi)的現(xiàn)金 + 信用帳戶內(nèi)證券 ? 維持擔保比例 ： 信用賬戶內(nèi)擔保物價值與融資融券債務之間的比例 釋義 可充抵保證金證券和標的證券 可充抵保證金證券不包括： （一）證券被交易所實施特別處理的； （二）證券發(fā)布預定終止上市公告的； （三）有存續(xù)期限的證券距到期日不足三個月的； （四）證券連續(xù)停牌時間超過 30天的。 等級初評結(jié)果： 注：邊界值取等級較低的分段 評定結(jié)果的影響： （ 1）客戶的授信額度、利率、費率 （ 2）并決定同等情況下，客戶獲得所授資金和證券的先后順序 （ 3）客戶信用等級為 D類，拒絕為客戶辦理融資融券業(yè)務 信用等級 分值 授信系數(shù) AAA 91100 AA 8791 A 8387 BBB 7983 BB 7579 B 7175 C 6171 D 61以下 0 申請融資融券額度自然人超過 1000萬元、機構(gòu)投資者超過 3000萬元的客戶，必須出具公司外部金融資產(chǎn)證明，同時，融資融券部委派專人與客戶面談，實地調(diào)查并出具調(diào)查報告。 ? 融資融券交易規(guī)模 =Min（授信額度，保證金可用余額 /保證金比例） 目前，融資 保證金比例不得低于 50%，融券保證金比例不得低于 60%。 未了結(jié)相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。 當前有融資負債時，且普通賣出的為開倉證券的，視同于“賣券還款”。在授信期限內(nèi)客戶未出現(xiàn)導致合同終止或解除情形的可自動展期，上期尚未了結(jié)的融資融券交易在新授信有效期內(nèi)繼續(xù)有效。若交易恢復日在合同終止日之后，則融資融券的期限縮短至合同終止日。 郵件 錄音 電話 證券營業(yè)部 T日 16:00前 T+2日收市前每個交易日的中午 12時前通知一次客戶 授信、合約、合同期限 客戶授信期限為非自動展期的 ， 客戶授信期限一個月內(nèi)即將到期 錄音 電話 證券營業(yè)部 授信到期前 30日 若客戶未能按時辦理授信展期手續(xù) ， 到期合同自動終止 ， 由營業(yè)部對未了結(jié)合約發(fā)起平倉申請 。 郵件 融資融券部 即時發(fā)送 錄音電話 證券營業(yè)部 T日 16:00前 T+1日 16:00前 終止上市 短信 融資融券部 即時發(fā)送 若客戶未在公告日起兩個交易日內(nèi)了結(jié)相關交易，由營業(yè)部發(fā)出平倉申請 。 發(fā)生重大情勢變更，或公司認為必須進行強制平倉才能保障融出資金和證券安全的其他情形發(fā)生時，公司應在謹慎的前提下決定是否平倉。 ? 計算 融資利息 =∑（融資余額日積數(shù) 融資利率（年利率） 247。 ? 合同期限內(nèi)如客戶的融資利率與融券費率有調(diào)整的，計算融資利息與融券費用時分段計算 。 01:10:2801:10:2801:10Monday, March 27, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 01:10:2801:10:2801:103/27/2023 1:10:28
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