融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則(存儲版)
【正文】 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 三、信用資金賬戶開戶 ? 營業(yè)部征信初審?fù)ㄟ^后，客戶可申請開立信用資金賬戶。 ? 蓋章后的營業(yè)部聯(lián)、客戶聯(lián)由信用交易管理部寄回營業(yè)部，營業(yè)部應(yīng)通知客戶本人到營業(yè)部領(lǐng)取客戶聯(lián)，并按照公司 《 融資融券業(yè)務(wù)檔案管理細(xì)則》 的規(guī)定妥善保管融資融券合同營業(yè)部聯(lián)。 ? 信用證券賬戶開立后系統(tǒng)的相關(guān)操作： ? （一）營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)為客戶普通資金賬戶客戶權(quán)限勾選 “ 融資融券 ” 標(biāo)識； ? （二）營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)對其普通賬戶進(jìn)行禁止銷戶、禁止撤指定、禁止轉(zhuǎn)托管的限制。 2 、 不能進(jìn)行擔(dān)保品交易 。 相關(guān)交易規(guī)則 六個月 融資 ? 客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)融資買入尚未了結(jié)合約的證券所得價款 ，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先償還其融資欠款； 融券 ? 未了結(jié)相關(guān)融券交易前， 客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得另作他用。 機(jī)構(gòu)投資者 ：審核機(jī)構(gòu)年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本（或機(jī)關(guān)事業(yè)法人成立批文等）原件及復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記證副本原件及復(fù)印件，法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書原件、法定代表人的有效身份證件原件及復(fù)印件、授權(quán)代理人有效身份證原件及復(fù)印件、銀行開戶證明書原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片（一式三份）、普通證券賬戶卡、填妥的 《 機(jī)構(gòu)信用證券賬戶注冊申請表 》 《 信用證券賬戶開戶申請表 》 。 ? 向客戶詳細(xì)講解融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，按照 《 融資融券合同講解底稿 》 向客戶詳細(xì)講解融資融券合同內(nèi)容 ； ? 簽署合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書 ? 營業(yè)部須對講解及簽署融資融券合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書的過程進(jìn)行拍照或錄像留痕。 ? 1通過查詢客戶普通賬戶持倉情況和公司股東名冊，確認(rèn)客戶是否為公司股東或關(guān)聯(lián)人，上述公司股東不包括持有公司上市流通股份 5%以下的股東。 ? 賬戶校驗(yàn) ? 通過恒生賬戶系統(tǒng)以及登記結(jié)算公司對客戶所持有的普通賬戶信息進(jìn)行驗(yàn)證，檢查客戶普通資金賬戶和證券賬戶是否規(guī)范、權(quán)屬是否清晰、資料是否齊全；是否在其他公司開立信用證券賬戶且未注銷；是否已辦理三方存管簽約；賬戶是否為不合格賬戶、小額休眠賬戶、風(fēng)險(xiǎn)處臵賬戶或涉及司法凍結(jié)的賬戶。 國家法律 、 行政法規(guī)規(guī)定禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人和機(jī)構(gòu)； 曾受到監(jiān)管部門處罰或者被監(jiān)管部門宣布為證券市場禁入者的個人和法人； 公司股東 （ 不包括持有公司上市流通股份5%以下的股東 ） 、 關(guān)聯(lián)人； 其他證券公司簽有融資融券合同且合同仍未結(jié)束的客戶 ， 或在其他證券公司開立信用證券賬戶尚未注銷的客戶； 拒絕向公司提供申請融資融券交易所需資料的個人和機(jī)構(gòu)； 公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn) 、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以從事融資融券交易的客戶 ， 或者具有重大違約記錄的客戶等 。 《 融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 》 《 個人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評 估問卷 》 融資融券業(yè)務(wù)流程簡介 融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 客戶提交 申請資料 系統(tǒng)審批 營業(yè)部 審核資料 營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗復(fù)核 營業(yè)部監(jiān)理審批 營業(yè)部負(fù)
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