【正文】 責(zé)任公司。（十一）融資交易：是指客戶以其信用賬戶中的資金和證券為擔(dān)保，向證券公司申請借入資金買入證券交易所上市證券的行為。證券交易所折算率：是指根據(jù)證券交易所規(guī)定，在計(jì)算保證金金額時(shí)，充抵保證金的證券應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按一定的折算率進(jìn)行折算。其計(jì)算公式為： 保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑（充抵保證金的證券市值折算率）+∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）折算率］＋∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）折算率］－∑融券賣出金額－∑融資買入證券金額融資保證金比例－∑融券賣出證券市值融券保證金比例－利息及費(fèi)用公式中，融券賣出金額=融券賣出證券的數(shù)量賣出價(jià)格，融券賣出證券市值=融券賣出證券數(shù)量市價(jià)，融券賣出證券數(shù)量指融券賣出后尚未償還的證券數(shù)量；∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）折算率］、∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）折算率］中的折算率是指融資買入、融券賣出證券對應(yīng)的折算率，當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按100%計(jì)算。（二十五）足額追加擔(dān)保物：是指當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時(shí)，客戶在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通過追加保證金至其信用賬戶或自行降低債務(wù)，使其維持擔(dān)保比例不低于我公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)（補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例）的行為。第一百一十五條　辦法由總裁辦公會(huì)負(fù)責(zé)解釋。（三十）信用交易：本辦法及相關(guān)制度、細(xì)則和操作流程中均特指融資融券業(yè)務(wù)。如當(dāng)日收盤后，客戶維持保證金比例低于平倉維持擔(dān)保比例，則客戶必須在規(guī)定的時(shí)間追加保證金或自行降低債務(wù)，使其維持擔(dān)保比例不低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例。其計(jì)算公式為：融券保證金比例＝保證金/（融券賣出證券數(shù)量賣出價(jià)格）100%。（十七）擔(dān)保物：是指客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金和客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券以及上述資金和證券所產(chǎn)生的孳息，整體作為擔(dān)保物。（九）客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶：由公司以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立，用于存放客戶交存的、擔(dān)保公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。第一百一十二條　在開展融資融券業(yè)務(wù)中，對違反公司相關(guān)制度流程的員工，視情節(jié)輕重按《中國銀河證券股份有限公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》相關(guān)條例執(zhí)行處罰。對資信不良、有違約記錄的融資融券業(yè)務(wù)客戶，公司可調(diào)低其信用評(píng)級(jí)別、禁止授信乃至列入不誠信名單向行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。第一百零一條　融資融券客戶信用賬戶的交易傭金、客戶自有資金等費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)由證券營業(yè)部在公司規(guī)定范圍內(nèi)確定。第二節(jié)　投資者教育第九十五條　融資融券業(yè)務(wù)投資者教育是公司融資融券業(yè)務(wù)管理工作的重要內(nèi)容之一，應(yīng)符合公司投資者教育總體目標(biāo)和要求。（二）業(yè)務(wù)制度和流程的執(zhí)行情況檢查：對業(yè)務(wù)管理的事前、事中、事后的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查。第八十二條　融資融券息費(fèi)包括：融資利息、融券費(fèi)用、融資融券固定額度占用費(fèi)及其它管理費(fèi)用。第七節(jié)　逐日盯市和強(qiáng)制平倉第七十五條　為防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)對客戶融資融券交易建立逐日盯市和強(qiáng)制平倉制度。第六節(jié)　保證金和擔(dān)保物管理第六十九條　公司融資融券部負(fù)責(zé)保證金和擔(dān)保物的日常管理。因指令錯(cuò)誤造成損失的，與客戶按照雙方約定的辦法處理，但不影響正在執(zhí)行或者已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)操作?？蛻粜庞觅Y金賬戶須納入第三方存管管理范圍。第四節(jié)　信用賬戶與結(jié)算管理第五十五條　公司融資融券業(yè)務(wù)必須通過專用信用賬戶進(jìn)行，獨(dú)立于普通交易體系，實(shí)行獨(dú)立封閉運(yùn)行。第四十九條　客戶授信由融資融券部集中管理，業(yè)務(wù)部門內(nèi)部應(yīng)當(dāng)遵循“集體決策、分級(jí)授權(quán)”的管理原則，超過業(yè)務(wù)部門授權(quán)的應(yīng)當(dāng)提交“融資融券決策小組”審議。第四十四條　當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時(shí)，推薦人應(yīng)及時(shí)向客戶解釋追加擔(dān)保物的規(guī)則，提醒客戶實(shí)時(shí)關(guān)注信用賬戶的維持擔(dān)保比例情況。（二） 法律風(fēng)險(xiǎn)指因有關(guān)法律文件存在缺陷或執(zhí)行不當(dāng)造成的風(fēng)險(xiǎn)，公司采取審慎制定《中國銀河證券股份有限公司融資融券合同》及《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、強(qiáng)化投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示、建立客戶法律糾紛處理機(jī)制等措施控制法律風(fēng)險(xiǎn)。（三）融資融券部制定完善的逐日盯市和強(qiáng)制平倉制度，通過有效手段，落實(shí)和督促營業(yè)部及時(shí)完成客戶追加保證金的通知工作，對于規(guī)定時(shí)間內(nèi)未按要求足額追加保證金的客戶啟動(dòng)強(qiáng)制平倉程序。第五章　決策管理第三十三條　融資融券業(yè)務(wù)的主要決策事項(xiàng)包括： （一）融資融券業(yè)務(wù)基本管理制度；（二）融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé)；（三）融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模；（四）融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（五）開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部選擇標(biāo)準(zhǔn)，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的營業(yè)部；（六）單一客戶和單一證券的授信額度，超過1000萬元以上的客戶授信額度申請；（七）融資融券的期限和利率(費(fèi)率)標(biāo)準(zhǔn)；（八）保證金比例、補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例；（九）可充抵保證金的證券種類及折算率及相關(guān)管理制度；（十）客戶可融資買入和融券賣出的證券種類；（十一）融資融券業(yè)務(wù)其他重大決策事項(xiàng)。第二十九條　公司對開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部實(shí)行資格管理。第二十七條　稽核審計(jì)部的主要職責(zé)對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期地全面稽核審計(jì)，向公司提交稽核審計(jì)報(bào)告，對發(fā)現(xiàn)問題的相關(guān)部門發(fā)限期整改通知書。負(fù)責(zé)向公司融資融券決策小組提交該項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶融資融券利率和費(fèi)率建議；負(fù)責(zé)在董事會(huì)授權(quán)的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模內(nèi)，籌集所需資金、進(jìn)行資金計(jì)劃調(diào)度，并建立相關(guān)的制度和流程；擬訂和完善以上相關(guān)的制度和流程。第二十條　經(jīng)紀(jì)管理總部的職責(zé)經(jīng)紀(jì)管理總部負(fù)責(zé)制訂營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)的資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)并提交融資融券決策小組審定，具體負(fù)責(zé)營業(yè)部資格審核；協(xié)助制定融資融券業(yè)務(wù)客戶篩選標(biāo)準(zhǔn)；結(jié)合公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展與客戶需求，協(xié)助融資融券部制定分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)客戶營銷方案；監(jiān)督檢查證券營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作流程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；協(xié)助組織開展融資融券客戶投資者教育，協(xié)助處理融資融券業(yè)務(wù)客戶糾紛與投訴。（九）接受客戶的查詢，處理有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的投訴及糾紛等工作。（二）及時(shí)了解和分析分支機(jī)構(gòu)及客戶融資融券業(yè)務(wù)需求，制訂公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃并負(fù)責(zé)執(zhí)行。第十三條　董事會(huì)負(fù)責(zé)制定公司融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定融資融券業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)，確定公司融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。第十條 強(qiáng)制留痕原則。公司融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離，實(shí)行獨(dú)立封閉運(yùn)行。第三條 公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須依《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》要求取得監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律要求，按照證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司的實(shí)施細(xì)則操作。本辦法是公司融資融券業(yè)務(wù)管理的基本規(guī)范，公司應(yīng)根據(jù)本制度融資融券相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，制定相應(yīng)的管理辦法、實(shí)施細(xì)則以及業(yè)務(wù)流程。銷售、交易職能的履行與核算、清算、監(jiān)控等職能的履行相分離。第十一條　客戶資產(chǎn)安全原則。具體包括：（一）負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（二）確定開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部選擇標(biāo)準(zhǔn)，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的營業(yè)部；（三）確定對單一客戶和單一證券的授信額度，審定超過1000萬元以上的客戶授信額度申請；（四）確定融資融券的期限和利率(費(fèi)率)標(biāo)準(zhǔn)；（五）確定并調(diào)整保證金比例、補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例；（六）確定可充抵保證金的證券種類及折算率及相關(guān)管理制度；（七）確定客戶可融資買入和融券賣出的證券種類；（八）審議確定融資融券業(yè)務(wù)其他重大決策事項(xiàng)。（五）負(fù)責(zé)提出可充抵保證金的證券及折算率、標(biāo)的證券范圍及其管理建議。（十二）負(fù)責(zé)制定融