融資融券業(yè)務(wù)流程ppt課件(存儲版)
【正文】 業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)流程篇 融資融券部 2022年 6月 融資融券業(yè)務(wù)實務(wù)操作要點 融資融券業(yè)務(wù)流程圖 客 戶 申 請投 資 者 教 育 及風(fēng) 險 提 示客 戶 資 質(zhì) 審 核 與征 信簽 署 合 同 及風(fēng) 險 揭 示 書開 戶 、 建 檔客 戶 回 訪客 戶 信 用 交 易業(yè) 務(wù) 監(jiān) 控 ( 計 算 維 持 擔(dān)保 比 例 )補(bǔ) 充 擔(dān) 保 物客 戶 準(zhǔn) 入 審 核強(qiáng) 制 平 倉追 保 通 知結(jié) 束 交 易合 同 了 結(jié)YN Y融資融券部及總部相關(guān)部門營業(yè)部客戶Y 客 戶 銷 戶N擔(dān) 保 物 提 交債 務(wù) 追 索壞 賬 處 理Y N 償 還 融 資 融 券債 務(wù)授 信 管 理 客戶應(yīng)具備的基本條件 : （一）符合法律法規(guī)規(guī)定，允許開立證券賬戶的個人和法人； （二）在公司開立證券賬戶并交易滿 18個月，開戶資料齊全； （三）具有穩(wěn)定合法的收入來源； （四）屬于“合格客戶池”中的客戶； （五）無不良資產(chǎn)且不存在到期未償還債務(wù)； （六）具備一定證券投資經(jīng)驗和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險承擔(dān)能力，無重大違約記錄。 額度年檢 根據(jù)方案要求，每一個自然年要求客戶對信用額度進(jìn)行一次年檢的提交，我們會對客戶的信息進(jìn)行年檢與跟蹤，確保額度的真實有效性。 當(dāng)客戶查詢信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)結(jié)果與在公司查詢結(jié)果不一致時，營業(yè)部負(fù)責(zé)向客戶作出解釋，并做好記錄。 影像掃描考核參照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)影像考核管理辦法。 新意系統(tǒng)錄入后，需要在 “ 業(yè)務(wù)復(fù)核 ” 模塊下進(jìn)行復(fù)核； 在恒生系統(tǒng)中進(jìn)行限制 601688股票買入的操作（若操作員和復(fù)核員為同一人時，需要填寫 《 權(quán)限設(shè)置表 》
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