融資融券業(yè)務(wù)流程ppt課件-展示頁
2025-05-12 06:15本頁面
【正文】 律法規(guī)規(guī)定，允許開立證券賬戶的個(gè)人和法人； （二）在公司開立證券賬戶并交易滿 18個(gè)月，開戶資料齊全； （三）具有穩(wěn)定合法的收入來源； （四）屬于“合格客戶池”中的客戶； （五）無不良資產(chǎn)且不存在到期未償還債務(wù)； （六）具備一定證券投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，無重大違約記錄。 （七）對于以有價(jià)證券替代保證金時(shí)，該有價(jià)證券應(yīng)屬于可抵押范圍之內(nèi)的股票，其范圍及抵押比例以公司公布的資料為準(zhǔn)。 客戶資質(zhì)審核與征信 審核要點(diǎn)（個(gè)人） 審核要點(diǎn)（機(jī)構(gòu)） 最高授信額度控制量額度計(jì)算－－信用額度 單一客戶信用額度 =Min（ 客戶申請額度 ， 額度系數(shù) 客戶提交資產(chǎn)證明的金額， 單一客戶最高額度上限 ， 50% 客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額 ） “ 合格客戶池 ” 篩選標(biāo)準(zhǔn) 合格 客戶池 開戶并交易滿 18個(gè)月 賬戶盈利水平 日均總資產(chǎn)不低于 50萬元 交易習(xí)性為短線或波段操作 風(fēng)險(xiǎn)偏好較高 資產(chǎn)年周轉(zhuǎn)率 CRM合格客戶池查詢 CRM單合格客戶查詢 注意事項(xiàng) : 向客戶書面風(fēng)險(xiǎn)揭示（客戶簽署 《 融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》 ） 營業(yè)部為融資融券客戶配備專職客戶經(jīng)理，提供一對一服務(wù) 合同簽署前對客戶進(jìn)行融資融券知識相關(guān)測試 確認(rèn)客戶承諾并理解合同條款，按照 《 融資融券合同簽署指引 》 要求 進(jìn)行合同簽署。分別為： 工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、招行、民生、興業(yè)、浦發(fā)、中信 信用資金賬戶開戶 通過新意系統(tǒng)，向登記公司發(fā)送信用證券賬戶配號申請指令 根據(jù)配號號碼，打印信用證券賬戶卡交給客戶 注意： 信用證券賬戶與普通證券賬戶客戶信息必須完全一致，否則客戶在擔(dān)保證券提交時(shí)，將不能成功提交 深圳證券賬戶開立時(shí)要注意：
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