融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則-文庫吧資料
2025-05-11 22:32本頁面
【正文】 營業(yè)部初審 信用交易管理部復(fù)審 融資融券業(yè)務(wù)流程簡介 融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 三、信用資金賬戶開戶 ? 營業(yè)部征信初審?fù)ㄟ^后，客戶可申請開立信用資金賬戶。 ? 1通過查詢客戶普通賬戶持倉情況和公司股東名冊，確認(rèn)客戶是否為公司股東或關(guān)聯(lián)人，上述公司股東不包括持有公司上市流通股份 5%以下的股東。 ? 通過證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司查詢客戶過往的相關(guān)處罰記錄或違約記錄客戶名單，如是則拒絕客戶融資融券業(yè)務(wù)申請。 ? 核實(shí)客戶申請融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符合公司規(guī)定。比對不一致的，要求客戶先辦理普通賬戶資料變更手續(xù)。 ? 賬戶校驗(yàn) ? 通過恒生賬戶系統(tǒng)以及登記結(jié)算公司對客戶所持有的普通賬戶信息進(jìn)行驗(yàn)證，檢查客戶普通資金賬戶和證券賬戶是否規(guī)范、權(quán)屬是否清晰、資料是否齊全；是否在其他公司開立信用證券賬戶且未注銷；是否已辦理三方存管簽約；賬戶是否為不合格賬戶、小額休眠賬戶、風(fēng)險(xiǎn)處臵賬戶或涉及司法凍結(jié)的賬戶。 ? 身份審查 ? 驗(yàn)證客戶的身份信息并確認(rèn)客戶身份證是否在有效期內(nèi)，核實(shí)個(gè)人客戶年齡是否符合公司規(guī)定；機(jī)構(gòu)客戶提供的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證是否在年檢有效期內(nèi)，法定代表人的名稱是否與其提供的證件一致等。 填妥的 《 融資融券業(yè)務(wù)申請表（機(jī)構(gòu)） 》 、《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表 》 、 《 融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 》 、 《 融資融券客戶培訓(xùn)記錄表 》 ； 年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 法定代表人授權(quán)委托書； 法定代表人證明書； 法定代表人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件； 授權(quán)代理人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件； 普通證券賬戶卡原件及加蓋公章的復(fù)印件； 銀行開戶證明書原件及加蓋公章的復(fù)印件； 機(jī)構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片（一式三份）； 普通賬戶對賬單（含資金和證券）。 在確認(rèn)客戶具備準(zhǔn)入資 格后，營業(yè)部融資融券 專員向客戶介紹相關(guān)知識， 法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，揭 示業(yè)風(fēng)險(xiǎn)， 信用證券賬戶 與普通賬戶的差異 等 . 《 融資融券客戶培訓(xùn)記錄表 》 營業(yè)部融資融券專員對客 戶進(jìn)行融資融券基礎(chǔ)知識 測試和風(fēng)險(xiǎn)測評；初步判 斷適宜參與融資融券業(yè)務(wù) 的客戶，由營業(yè)部向客戶 介紹相關(guān)申請表格的內(nèi)容 及需提交的證明材料附件。 國家法律 、 行政法規(guī)規(guī)定禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人和機(jī)構(gòu)； 曾受到監(jiān)管部門處罰或者被監(jiān)管部門宣布為證券市場禁入者的個(gè)人和法人； 公司股東 （ 不包括持有公司上市流通股份5%以下的股東 ） 、 關(guān)聯(lián)人； 其他證券公司簽有融資融券合同且合同仍未結(jié)束的客戶 ， 或在其他證券公司開立信用證券賬戶尚未注銷的客戶； 拒絕向公司提供申請融資融券交易所需資料的個(gè)人和機(jī)構(gòu)； 公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn) 、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以從事融資融券交易的客戶 ， 或者具有重大違約記錄的客戶等 。融資融券業(yè)務(wù) 流程及業(yè)務(wù)規(guī)則 二○一二年四月 李麗 融資融券業(yè)務(wù)流程簡介 融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1