【正文】 級，需盡量提供多的征信材料 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 ? 營業(yè)部征信初審：征信資料審查 ? 資料審查 ? 檢查客戶提供資料的信息是否真實、有效、完整、一致。 ? 身份審查 ? 驗證客戶的身份信息并確認客戶身份證是否在有效期內，核實個人客戶年齡是否符合公司規(guī)定；機構客戶提供的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證和稅務登記證是否在年檢有效期內，法定代表人的名稱是否與其提供的證件一致等。 ? 注意： 開立信用資金賬戶后營業(yè)部經辦崗同時將客戶填妥的融資融券業(yè)務申請表以及客戶征信材料等進行掃描，復核崗復核后上傳至信用交易管理部。 融券期間，客戶通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標的相同證券的，賣出該證券的價格應遵守前款規(guī)定，但超出融券數量的部分除外。 ? ? 開立信用證券賬戶后，營業(yè)部融資融券專員應為客戶開通融資融券通知服務第三方電子郵箱，郵箱開通后發(fā)送一條確認郵件進行測試，要求客戶當場登錄確認并修改郵箱登錄密碼。 ? 機構投資者：機構客戶年檢有效期內的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本（或機關事業(yè)法人成立批文等）原件及復印件、組織機構代碼證副本原件及復印件、稅務登記證副本原件及復印件，法定代表人證明書、法定代表人授權委托書原件、法定代表人的有效身份證件原件及復印件、授權代理人有效身份證原件及復印件、銀行開戶證明書原件及復印件、機構客戶預留印鑒卡片（一式三份）、普通證券賬戶卡，填妥的 《 融資融券業(yè)務申請表（機構） 》 、 《 股東信息與關聯賬戶申報表 》 、 《 信用資金賬戶開戶申請表（機構） 》 （上述復印件均須加蓋公章）。 填妥的 《 融資融券業(yè)務申請表（機構） 》 、《 股東信息與關聯賬戶申報表 》 、 《 融資融券業(yè)務知識測試題 》 、 《 融資融券客戶培訓記錄表 》 ； 年檢有效期內的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證副本原件及加蓋公章的復印件； 法定代表人授權委托書； 法定代表人證明書； 法定代表人有效身份證件原件及加蓋公章的復印件； 授權代理人有效身份證件原件及加蓋公章的復印件； 普通證券賬戶卡原件及加蓋公章的復印件； 銀行開戶證明書原件及加蓋公章的復印件； 機構客戶預留印鑒卡片（一式三份）； 普通賬戶對賬單（含資金和證券）。 ? 資產審查 ? 通過恒生交易系統(tǒng)核實客戶普通賬戶資產值是否超過人民幣 50萬元；審查并填報客戶的資產情況，客戶提供不動產證明的，須根據 《 融資融券業(yè)務客戶征信授信管理細則 》 的要求核查客戶的不動產價值； ? 開戶年限審查 ? 通過恒生賬戶系統(tǒng)檢查客戶在本公司是否開戶時間滿 18個月。 融資融券業(yè)務流程簡介 融資融券業(yè)務 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 四、簽署合同 ? 信用交易管理部征信審核通過后，客戶可申請與公司簽署融資融券合同。 數量 融資買入、融券賣出的申報數量為 100股（份）整數倍 相關交易規(guī)則 ? 融資 、 融券期限自客戶實際使用資金或證券之日起開始計算 ， 最長不得超過六個月 ， 到期不得展期 。 五、信用證券賬戶開戶 ? 客戶完成信用證券賬戶開戶后，須簽署銀行第三方存管協議書，辦理客戶信用賬戶第三方存管開戶業(yè)務。 ? 須提供以下資料并填寫相關業(yè)務申請表 ： ? 個人投資者： ? 客戶有效身份證件，普通