融資融券業(yè)務流程及業(yè)務規(guī)則-展示頁
2025-05-14 22:32本頁面
【正文】 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 基本條件 禁止開戶 符合國家法律、行政法規(guī)規(guī)定，允許從事證券交易的個人和機構，其中個人客戶必須年滿18周歲且具有完全民事行為能力 。 在本公司開立普通賬戶已滿 18個月； 在本公司從事證券交易已滿 6個月； 普通賬戶開戶資料規(guī)范，賬戶狀態(tài)正常， 交易結算資金已納入第三方存管； 在本公司的普通證券賬戶資產(chǎn)不少于 50萬元 ,機構客戶注冊資本不少于 100萬元； 具備一定的證券投資經(jīng)驗和風險承受能力； 無重大債務糾紛和違約記錄； 未與其他證券公司簽訂融資融券業(yè)務合同。 一、客戶資質審查 ? 個人客戶提交客戶 本人身份證及滬深股 東卡原件 ? 機構客戶提交代理 人身份證原件、復印 件及法人普通證券賬 戶卡等 客戶提交 基本資料 驗證資料 判定資格 進行投資者教育 知識測試 風險測評 一、客戶資質審查 —— 審定流程 營業(yè)部融資融券 專員驗證相關資 料并核查客戶是 否存符合公司指 定的客戶準入標 準。 《 融資融券業(yè)務知識測試題 》 《 個人投資者風險承受能力評 估問卷 》 融資融券業(yè)務流程簡介 融資融券業(yè)務 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 客戶提交 申請資料 系統(tǒng)審批 營業(yè)部 審核資料 營業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦崗復核 營業(yè)部監(jiān)理審批 營業(yè)部負責人審批 信用交易管理部征信評級崗審核 融資融券專員發(fā)起征信審核申請 營業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦崗為客戶開立信用資金賬戶 營業(yè)部業(yè)務經(jīng)辦崗賬戶系統(tǒng)上傳客戶填寫的所有表單以及客戶提供的所有紙質征信資料 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 征信審核通過 填妥的 《 融資融券業(yè)務申請表（個人） 》 、《 股東信息與關聯(lián)賬戶申報表 》 、 《 個人投資者風險承受能力評估問卷 》 、 《 融資融券業(yè)務知識測試題 》 、 《 融資融券客戶培訓記錄表 》 ， 70歲以上客戶還需填寫 《 融資融券客戶適當性管理服務記錄 》 ； 個人有效身份證件原件及復印件； 普通證券賬戶卡原件及復印件； 普通賬戶對賬單（含資金和證券）。 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 個人必備 機構必備 征信可選材料 居住證明資料，包括但不限于最近連續(xù) 3個月 的固定電話費、水電煤（燃）氣費、物業(yè)管理 費等交費憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等 個人收入證明，如工資單、個人納稅證明等 個人資產(chǎn)證明，如房屋產(chǎn)權證明、儲蓄存款 單、證券托管單、基金資產(chǎn)證明、黃金資產(chǎn)證 明、理財產(chǎn)品資產(chǎn)證明、各類保單證明資料等 信用評級證明，如中國人民銀行、其他資信機 構出具的信用評估報告 企業(yè)財務報告等其他資料 客戶若想獲得比較高的信用評級，需盡量提供多的征信材料 二、征信評級核定 ——
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