融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則-文庫吧
2025-04-20 22:32 本頁面
【正文】 征信資料 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 征信審核通過 填妥的 《 融資融券業(yè)務(wù)申請表（個人） 》 、《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報表 》 、 《 個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷 》 、 《 融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 》 、 《 融資融券客戶培訓(xùn)記錄表 》 ， 70歲以上客戶還需填寫 《 融資融券客戶適當(dāng)性管理服務(wù)記錄 》 ； 個人有效身份證件原件及復(fù)印件； 普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件； 普通賬戶對賬單（含資金和證券）。 填妥的 《 融資融券業(yè)務(wù)申請表（機構(gòu)） 》 、《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報表 》 、 《 融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 》 、 《 融資融券客戶培訓(xùn)記錄表 》 ； 年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 法定代表人授權(quán)委托書； 法定代表人證明書； 法定代表人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件； 授權(quán)代理人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件； 普通證券賬戶卡原件及加蓋公章的復(fù)印件； 銀行開戶證明書原件及加蓋公章的復(fù)印件； 機構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片（一式三份）； 普通賬戶對賬單（含資金和證券）。 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 個人必備 機構(gòu)必備 征信可選材料 居住證明資料，包括但不限于最近連續(xù) 3個月 的固定電話費、水電煤（燃）氣費、物業(yè)管理 費等交費憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等 個人收入證明，如工資單、個人納稅證明等 個人資產(chǎn)證明，如房屋產(chǎn)權(quán)證明、儲蓄存款 單、證券托管單、基金資產(chǎn)證明、黃金資產(chǎn)證 明、理財產(chǎn)品資產(chǎn)證明、各類保單證明資料等 信用評級證明，如中國人民銀行、其他資信機 構(gòu)出具的信用評估報告 企業(yè)財務(wù)報告等其他資料 客戶若想獲得比較高的信用評級，需盡量提供多的征信材料 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 ? 營業(yè)部征信初審：征信資料審查 ? 資料審查 ? 檢查客戶提供資料的信息是否真實、有效、完整、一致。 ? 身份審查 ? 驗證客戶的身份信息并確認客戶身份證是否在有效期內(nèi)，核實個人客戶年齡是否符合公司規(guī)定；機構(gòu)客戶提供的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證是否在年檢有效期內(nèi)，法定代表人的名稱是否與其提供的證件一致等。 ? 資產(chǎn)審查 ? 通過恒生交易系統(tǒng)核實客戶普通賬戶資產(chǎn)值是否超過人民幣 50萬元；審查并填報客戶的資產(chǎn)情況，客戶提供不動產(chǎn)證明的，須根據(jù) 《 融資融券業(yè)務(wù)客戶征信授信管理細則 》 的要求核查客戶的不動產(chǎn)價值； ? 開戶年限審查 ? 通過恒生賬戶系統(tǒng)檢查客戶在本公司是否開戶時間滿 18個月。 ? 賬戶校驗 ? 通過恒生賬戶系統(tǒng)以及登記結(jié)算公司對客戶所持有的普通賬戶信息進行驗證，檢查客戶普通資金賬戶和證券賬戶是否規(guī)范、權(quán)屬是否清晰、資料是否齊全；是否在其他公司開立信用證券賬戶且未注銷；是否已辦理三方存管簽約；賬戶是否為不合格賬戶、小額休眠賬戶、風(fēng)險處臵賬戶或涉及司法凍結(jié)的賬戶。 二、 征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 ? 注冊資料比對 ? 將客戶提交的證件信息與客戶原普通賬戶資料信息進行逐一比對。比對不一致的，要求客戶先辦理普通賬戶資料變更手續(xù)。 ? 投資者教育活動參與情況 ? 核實客戶是否完成規(guī)定的融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)并有留痕記錄；審查融資融券客戶業(yè)務(wù)知識測試及風(fēng)險承受能力測評結(jié)果，是否達到公司允許從事融資融券交易的標準。 ? 核實客戶申請融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符合公司規(guī)定。
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1