【正文】 資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模（個(gè)人投資者賬戶內(nèi)資產(chǎn)在50萬元以上；機(jī)構(gòu)投資者普通證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)在50萬元以上，資產(chǎn)來源合規(guī)合法，沒有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保）；（四）開戶手續(xù)規(guī)范齊備；普通資金賬戶和普通證券賬戶均為實(shí)名賬戶，交易結(jié)算資金已納入第三方存管；（五）具備一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無重大違約記錄；（六）投資者非本公司員工、股東、關(guān)聯(lián)人；（七）投資者在本公司的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試評(píng)級(jí)為：積極型、進(jìn)取型；（八）通過本公司的業(yè)務(wù)知識(shí)和心理測(cè)試。（三十一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。（二十九）證券交易所：是指上海證券交易所和深圳證券交易所。（二十八）公允價(jià)值：是指在長(zhǎng)期停牌、暫停上市證券市值計(jì)算中，參考公允價(jià)值計(jì)算。（二十六）融資融券合約：是指投資者一旦完成一次融資買入或融券賣出交易，即視為與本公司簽訂了一筆融資合約或融券合約。其中，融資本金包括成交金額及其他相關(guān)交易費(fèi)用（交易手續(xù)費(fèi)、過戶費(fèi)、印花稅）。（二十三）息費(fèi)率：是指本公司因投資者融資融券向投資者收取利息或費(fèi)用，而制定并在本公司網(wǎng)站、營業(yè)場(chǎng)所和交易系統(tǒng)公布的融資利率、融券費(fèi)率、融資融券額度占用費(fèi)率等。本公司保證投資者隨時(shí)可以使用該額度。最高授信額度=金融總資產(chǎn)的50%或證券賬戶資產(chǎn)的100% 孰低額（二十）實(shí)際授信額度：是指依據(jù)投資者提交的擔(dān)保物價(jià)值、按保證金比例、投資者信用等級(jí)確定的實(shí)際授信額度系數(shù)計(jì)算所得投資者融資融券實(shí)際可用的額度。授信額度分為最高授信額度和實(shí)際授信額度，投資者的實(shí)際授信額度不可超過最高授信額度。（十七）標(biāo)的證券：是指本公司在證券交易所公布的標(biāo)的證券范圍內(nèi)確定，融入資金可買入的證券和可融出賣出的證券。（十五）直接還券：是指投資者通過信用賬戶中與其融券證券相同的證券申報(bào)還券，結(jié)算時(shí)其證券直接劃轉(zhuǎn)至本公司融券專用證券賬戶一種還券方式。（十三）直接還款：是指投資者通過信用賬戶中的現(xiàn)金，直接償還本公司融資負(fù)債的一種還款方式。（十一）足額追加擔(dān)保物：是指當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日日終清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線或平倉線時(shí)，投資者應(yīng)在本公司規(guī)定的期限內(nèi)通過轉(zhuǎn)入資金、轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券或自行平倉等方式，使其信用賬戶維持擔(dān)保比例達(dá)到150%，未在本公司規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加或未足額追加會(huì)被本公司強(qiáng)制平倉。融資融券交易中投資者是否達(dá)到關(guān)注線、警戒線、平倉線以該交易日收盤時(shí)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。警戒線是指140%的維持擔(dān)保比例（試點(diǎn)期間暫定），低于該比例本公司當(dāng)日向投資者發(fā)出警示通知，要求追加擔(dān)保物；平倉線是指130%的維持擔(dān)保比例（試點(diǎn)期間暫定），本公司當(dāng)日向投資者發(fā)出補(bǔ)倉通知，要求投資者及時(shí)追加擔(dān)保物。（九）關(guān)注線、警戒線、平倉線：關(guān)注線是指150%的維持擔(dān)保比例（試點(diǎn)期間暫定），當(dāng)投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例低于警戒線或平倉線后，其追加保證金或減少負(fù)債須達(dá)到的維持擔(dān)保比例。其計(jì)算公式為：保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑（充抵保證金的證券市值折算率）+∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）折算率］＋∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）折算率］－∑融券賣出金額－∑融資買入證券金額融資保證金比例－∑融券賣出證券市值融券保證金比例－利息及費(fèi)用。業(yè)務(wù)開展初期本公司融券保證金上浮比例暫定為10%。其中融券保證金上浮比例由本公司確定。融資保證金比例：是指投資者融資買入證券時(shí)交付的保證金與融資金額的比例，其計(jì)算公式為：融資保證金比例＝保證金/（融資買入證券數(shù)量買入價(jià)格）100%；融券保證金比例：是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券金額的比例，其計(jì)算公式為：融券保證金比例＝保證金/（融券賣出證券數(shù)量賣出價(jià)格）100%；標(biāo)的證券保證金比例：是指本公司公布的根據(jù)標(biāo)的證券的折算率確定的每個(gè)標(biāo)的證券的保證金比例，包括標(biāo)的證券融資買入保證金比例和標(biāo)的證券融券賣出保證金比例。 （六）保證金比例：分為融資保證金比例、融券保證金比例和標(biāo)的證券保證金比例和融券保證金上浮比例?？沙涞直ＷC金證券是指在證券交易所規(guī)定的可充抵保證金證券范圍內(nèi)，根據(jù)市場(chǎng)情況確定本公司的可充抵保證金證券的名單，并在本公司網(wǎng)站和營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示。（四）標(biāo)的證券：是指交易所公布并由本公司確認(rèn)，投資者可融入資金買入的證券和可對(duì)投資者融出的證券。（二）擔(dān)保物：是指投資者向本公司提交的保證金以及投資者融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金以及上述資金、證券所生的孳息，整體作為投資者對(duì)本公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物。融資專用資金賬戶：是指本公司以自己的名義，在商業(yè)銀行開立，用于存放本公司擬向投資者融出的資金和投資者歸還的資金賬戶。即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中所述“客戶授信賬戶”。信用資金賬戶：是指投資者按照有關(guān)規(guī)定在商業(yè)銀行開立的實(shí)名資金賬戶，作為本公司“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”的二級(jí)賬戶，用于記載投資者交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。信用證券賬戶：是指投資者在本公司處開立的，用于記載投資者委托本公司持有的擔(dān)保證券明細(xì)數(shù)據(jù)的實(shí)名證券賬戶，該賬戶是本公司“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的二級(jí)賬戶?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保資金賬戶：是指本公司以自己的名義，在商業(yè)銀行開立，用于存放投資者交存的、擔(dān)保本公司因向投資者融資融券所生債權(quán)的資金賬戶。第二章 定義和釋義第四條 除非本業(yè)務(wù)規(guī)則另有解釋或說明，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有以下含義：（一）賬戶：客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶：是指本公司以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立，用于記錄投資者委托本公司持有、擔(dān)保本公司因向投資者融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶。第三條 在本公司進(jìn)行的融資融券交易，適用本規(guī)則。華安證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則第一章 總則第一條 為規(guī)范融資融券交易行為，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》、《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》、《深圳證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》、《中國證券登記結(jié)算有限公司融資融券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》及公司有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。第二條 本規(guī)則所稱融資融券交易，是指投資者向本公司提供擔(dān)保物、借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。本規(guī)則中未規(guī)定的，適用《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》、《深圳證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》、《上海證券交易所交易規(guī)則》、《深圳證券交易所交易規(guī)則》和其它相關(guān)規(guī)定。即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中所述“客戶證券擔(dān)保賬戶”。即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中所述“客戶資金擔(dān)保賬戶”。即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中所述“客戶授信賬戶”?！靶庞米C券賬戶”和“信用資金賬戶”統(tǒng)稱“信用賬戶”。融券專用證券賬戶：是指本公司以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的證券賬戶，用于記錄本公司持有的擬向投資者融出的證券和投資者歸還的證券?！靶庞米C券賬戶”和“信用資金賬戶”統(tǒng)稱“信用賬戶”。（三）融資與融券交易：是指投資者向本公司提供擔(dān)保物，向本公司申請(qǐng)借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出，本公司在辦理投資者與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算時(shí)，為投資者墊付資金或墊付證券，完成證券交易的行為。（五）保證金：是指投資者向本公司融入資金或證券時(shí)，本公司向投資者收取的一定比例的資金，保證金可以本公司認(rèn)可的證券充抵，投資者以本公司認(rèn)可的證券充抵保證金須按照本公司公布的可充抵保證金折算率計(jì)算保證金金額?？沙涞直ＷC金折算率是指在證券交易所規(guī)定的可充抵保證金證券折算率范圍內(nèi)，根據(jù)市場(chǎng)情況確定本公司的可充抵保證金的折算率，并在本公司網(wǎng)站和營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示。本公司可以按照不同標(biāo)的證券的折算率等因素相應(yīng)地確定和調(diào)整其融資、融券保證金比例。計(jì)算公式為：?jiǎn)我粯?biāo)的證券融資買入保證金比例=1+本公司公布的融資保證金比例標(biāo)的證券的折算率單一標(biāo)的證券融券賣出保證金比例＝1＋本公司公布的融券保證金比例－標(biāo)的證券折算率+融券保證金上浮比例。融券保證金上浮比例是指投資者融券賣出時(shí)，本公司在標(biāo)的證券融券賣出保證金比例的基礎(chǔ)上調(diào)高部分。（七）保證金可用余額：是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。 公式中，融券賣出金額=融券賣出證券的數(shù)量賣出價(jià)格；融券賣出證券市值=融券賣出證券數(shù)量市價(jià)；融券賣出證券數(shù)量指融券賣出后尚未償還的證券數(shù)量；∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）折算率］、∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）折算率］中的折算率是指融資買入、融券賣出證券對(duì)應(yīng)的折算率，當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按100％計(jì)算；（八）維持擔(dān)保比例：是指投資者信用賬戶內(nèi)擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計(jì)算公式為：維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和)。關(guān)注線的維持擔(dān)保比例由本公司確定、更改和公布。本公司有權(quán)根據(jù)交易所的規(guī)定或市場(chǎng)變化情況對(duì)關(guān)注線、警戒線、平倉線進(jìn)行調(diào)整。（十）取保維持擔(dān)保比例：是指不低于300％的維持擔(dān)保比例。（十二）賣券還款：是指投資者通過信用賬戶申報(bào)賣券，結(jié)算時(shí)賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至本公司融資專用資金賬戶的一種還款方式。（十四）買券還券: 是指投資者通過信用賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接劃轉(zhuǎn)至本公司融資專用證券賬戶的一種還券方式。（十六）強(qiáng)制平倉：是指當(dāng)投資者未能按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物或減少負(fù)債或者到期未償還融資融券債務(wù)或發(fā)生合同約定的其他需要強(qiáng)制平倉的情形時(shí)，本公司對(duì)投資者信用賬戶內(nèi)資金和證券予以處置的行為。（十八）授信額度：是指本公司根據(jù)對(duì)投資者的征信情況及信用評(píng)級(jí)結(jié)果，并依據(jù)投資者提交的擔(dān)保物情況，確定投資者可向本公司融資買入或融券賣出的金額上限。（十九）最高授信額度：是指本公司根據(jù)投資者申請(qǐng)和其信用等級(jí)，按照投資者金融總資產(chǎn)的二分之一或證券賬戶資產(chǎn)額孰低的原則確定的投資者授信額度上限。實(shí)際授信額度=（信用賬戶中擔(dān)保資金+可充抵保證金的證券折算率）/保證金比例信用等級(jí)確定的授信額度系數(shù)（二十一）固定融資融券額度（試點(diǎn)期間暫不實(shí)行）：是指在授信額度有效期內(nèi)，以及最高授信額度和實(shí)際授信額度內(nèi)，投資者繳納融資融券額度占用費(fèi)后，自主選擇可以隨時(shí)使用的融資融券金額的限額。（二十二）浮動(dòng)融資融券額度：是與固定融資融券額度相對(duì)的，受本公司融資融券總規(guī)模限制，本公司不保證投資者能夠隨時(shí)、足額實(shí)際使用的額度。（二十四）融資負(fù)債：是指投資者因向本公司融資所產(chǎn)生的對(duì)本公司所負(fù)債務(wù)，包括但不限于融資本金、利息、管理費(fèi)、逾期息費(fèi)、罰息。（二十五）融券負(fù)債：是指投資者因向本公司融券所產(chǎn)生的對(duì)本公司所負(fù)債務(wù)，包括但不限于融入證券、融券費(fèi)用、管理費(fèi)、逾期息費(fèi)、罰息等。（二十七）限售股份：已完成股權(quán)分置改革，在滬深證券交易所上市的公司有限期規(guī)定的股份，以及新老劃斷后在滬深證券交易所上市的公司于首次公開發(fā)行前已發(fā)行的股份。公允價(jià)值采用滬深300指數(shù)收益法計(jì)算。（三十）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：是指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其分公司。（三十二）本業(yè)務(wù)規(guī)則所稱“超過”、“高于”、“低于”不含本數(shù)，“以上”、“達(dá)到”含本數(shù)。第六條 有如下情形的投資者，本公司不接受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)：（一）提供有關(guān)資料、信息經(jīng)審查