【文章內(nèi)容簡介】 資者資信、擔保物價值、市場變化、履約情況、本公司融資融券總額度調(diào)整等因素變化，主動調(diào)整或取消投資者授信額度并及時通知投資者，調(diào)整或取消授信額度前發(fā)生的融資融券交易仍然有效。投資者也可要求提高其授信額度并向本公司申請，本公司同意后雙方按新的授信額度執(zhí)行。第二十六條 本公司可根據(jù)市場情況、自身財務狀況、技術(shù)系統(tǒng)情況，選擇提供固定融資融券額度和/或浮動融資融券額度等授信額度方式供投資者使用。投資者申請固定額度時，受本公司融資融券業(yè)務總規(guī)模的限制，本公司不保證投資者能夠獲得所申請的固定額度。投資者使用浮動額度時，受本公司融資融券業(yè)務總規(guī)模的限制，本公司不保證投資者能夠隨時使用本公司給予的浮動額度進行融資融券交易。試點期間，本公司只提供浮動的融資融券額度授信方式。第二十七條 本公司根據(jù)投資者信用狀況、金融資產(chǎn)和證券賬戶資產(chǎn)等因素，對投資者提交的《華安證券融資融券業(yè)務申請表》確定其最高授信額度、授信期限。本公司根據(jù)投資者提交的擔保物價值、信用級別對應的實際授信額度系數(shù)和確定的保證金比例確定投資者的實際授信額度。投資者獲得實際授信額度后，方可進行融資融券交易。投資者實際融資融券額度不得超過其最高授信額度。在實際授信額度內(nèi)，投資者實際融資融券業(yè)務由一筆或多筆融資融券交易共同構(gòu)成，實際融資融券的數(shù)額將以全部的“融資（融券）成交單的發(fā)生數(shù)額”為依據(jù)確定。每一筆融資、融券交易（融資融券合約）的存續(xù)期限從投資者使用資金和證券之日起計算，存續(xù)期限最長為6個月且須在本公司本次授信的期限內(nèi)。本公司依據(jù)中國人民銀行規(guī)定的半年期人民幣貸款基準利率上浮一定比例確定融資利率，該利率不定期進行調(diào)整，并在本公司營業(yè)場所和網(wǎng)站公布。本公司依據(jù)中國人民銀行規(guī)定的半年期人民幣貸款基準利率，根據(jù)本公司持有券源所承擔的風險和資金占用成本等因素確定融券費率。本公司根據(jù)每筆融資（融券）的利率（費率）以當天委托時本公司交易系統(tǒng)和本公司公司網(wǎng)站公示的利率（費率）為準，投資者通過電子簽名（密碼等）認證后進入交易系統(tǒng)，發(fā)出交易委托時，即視同接受當日融資（融券）的利率（費率）。第六章 信用賬戶開立和注銷第二十八條 投資者通過征信審核后，可以向本公司申請開立實名信用賬戶。其中客戶信用證券賬戶作為本公司“客戶信用交易擔保證券賬戶”的二級賬戶，用于記載投資者委托本公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)，信用證券賬戶記載的僅僅是投資者委托本公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)，投資者不得用于設定其他質(zhì)押或有其他權(quán)利瑕疵；客戶信用資金賬戶作為本公司“證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶”的二級賬戶，用于記載投資者交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)信用資金賬戶記載的僅僅是投資者繳存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)，投資者不得用于設定其他質(zhì)押或有其他權(quán)利瑕疵。投資者用于一家證券交易所交易的信用證券賬戶只能有一個。投資者信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名或名稱應當一致。投資者只能開立一個信用資金賬戶。第二十九條 投資者在進行融資融券交易前，應當與本公司、存管銀行簽訂客戶信用交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議。第三十條 投資者開立信用證券賬戶，須提供如下材料：（一）個人填妥的《自然人信用證券賬戶注冊申請表》；投資者有效身份證件及復印件；投資者普通證券賬戶卡和復印件；通過審核的《融資融券業(yè)務申請表(個人)》。（二）機構(gòu)填妥的《機構(gòu)信用證券賬戶注冊申請表》；營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證及加蓋申請單位公章的復印件；法定代表人證明書(加蓋申請單位公章)；法定代表人關(guān)于辦理融資融券的專項授權(quán)委托書(加蓋申請單位公章和法定代表人名章)；法定代表人的有效身份證件及復印件；授權(quán)代理人有效身份證件及復印件；機構(gòu)普通證券賬戶卡及復印件；通過審核的《融資融券業(yè)務申請表(機構(gòu))》。第三十一條 投資者開立信用資金賬戶，須提供如下材料：（一）個人信用證券賬戶卡及復印件；有效身份證件及復印件；填妥的《自然人信用資金賬戶開戶申請表》；投資者簽署的《融資融券合同》、《融資融券交易風險揭示書》、本業(yè)務規(guī)則；通過審核的《融資融券業(yè)務申請表（個人）》。（二）機構(gòu) 信用證券賬戶卡及復印件；營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證及加蓋申請單位公章的復印件；經(jīng)辦人有效身份證件及復印件；法定代表人證明書；法定代表人授權(quán)委托書關(guān)于辦理融資融券的專項授權(quán)委托書(加蓋申請單位公章和法定代表人名章)；法定代表人的有效身份證件及復印件；填妥的《自然人信用資金賬戶開戶申請表》；投資者簽署的《融資融券業(yè)務合同》、《融資融券交易風險揭示書》、本業(yè)務規(guī)則；通過審核的《融資融券業(yè)務申請表》。第三十二條 《融資融券合同》到期，雙方了結(jié)融資融券債權(quán)債務關(guān)系后，投資者可以向本公司申請注銷其信用賬戶，或者直接由本公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)則及本公司相關(guān)業(yè)務規(guī)則及雙方約定注銷。投資者信用證券賬戶注銷前，賬戶中有證券余額的，應將其中證券劃轉(zhuǎn)到普通證券賬戶；投資者信用資金賬戶銷戶前，賬戶中有資金余額的，應將其中資金劃轉(zhuǎn)到普通證券賬戶。第三十三條 投資者注銷其信用證券賬戶時，須提供如下材料：（一）個人填妥的《信用賬戶銷戶申請表》；信用證券賬戶卡；有效身份證件及復印件。（二）機構(gòu)填妥的《信用賬戶銷戶申請表》；信用證券賬戶卡；有效身份證明文件及復印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復印件（《法人營業(yè)執(zhí)照》副本與《組織機構(gòu)代碼證》）；經(jīng)辦人有效身份證件及復印件；法定代表人證明書；法定代表人授權(quán)委托書；法定代表人的有效身份證件及復印件；本公司要求提供的其他資料。第三十四條 投資者對其信用資金賬戶銷戶時，須提供如下材料:（一）個人有效身份證件及復印件；信用證券賬戶卡；填妥的《信用賬戶銷戶申請表》。（二）機構(gòu)信用證券賬戶卡及復印件；營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證及加蓋申請單位公章的復印件；經(jīng)辦人有效身份證件及復印件；法定代表人證明書；法定代表人授權(quán)委托書；法定代表人的有效身份證件及復印件；填妥的《信用賬戶銷戶申請表》。第七章 維持擔保比例和擔保物追加第三十五條 投資者從事融資融券交易前，應明確知曉本公司對警戒線和平倉線、取保維持擔保比例的相關(guān)規(guī)定。本公司可根據(jù)證券交易所的規(guī)定、證券市場情況、以及有關(guān)規(guī)則確定、調(diào)整關(guān)注線、警戒線和平倉線、取保維持擔保比例，并在本公司網(wǎng)站和營業(yè)場所公告。第三十六條 投資者認知并同意，本公司根據(jù)證券交易所的規(guī)定、證券市場情況調(diào)整融資融券保證金比例、關(guān)注線、警戒線和平倉線、取保維持擔保比例，可能涉及投資者信用賬戶實際可用融資融券額度的變動、可能觸發(fā)系統(tǒng)發(fā)出投資者信用賬戶預警通知或平倉通知。投資者應對其信用賬戶進行適時關(guān)注，避免由此可能產(chǎn)生的資產(chǎn)損失風險。 第三十七條 投資者認知并同意，一旦交易系統(tǒng)顯示投資者信用賬戶維持擔保比例低于警戒線發(fā)出預警通知時，即視為本公司向投資者發(fā)出了提醒投資者每日動態(tài)監(jiān)控信用賬戶資產(chǎn)變化的通知，投資者應對信用賬戶內(nèi)已發(fā)生的融資融券合約每日實時動態(tài)監(jiān)控，關(guān)注可能存在的資產(chǎn)損失風險。第三十八條 投資者認知并同意，按雙方約定，收盤后，一旦交易系統(tǒng)顯示投資者信用賬戶維持擔保比例低于平倉線發(fā)出平倉通知時，即視為本公司向投資者發(fā)出了追加擔保物的通知，投資者應及時足額追加擔保物。投資者承諾在其進行融資融券交易期間，始終處于對信用賬戶的監(jiān)控狀態(tài)。如果由于投資者未能及時接收賬戶狀態(tài)變化的最新數(shù)據(jù)，造成投資者延誤或未能收到追加擔保物通知，由投資者承擔全部責任。第三十九條 投資者應明確知曉其信用賬戶維持擔保比例低于關(guān)注線、警戒線、平倉線時的雙方約定。（一）在融資融券交易期限內(nèi)，當信用賬戶維持擔保比例低于關(guān)注線時，投資者普通買入將受到限制。（二）在融資融券交易期限內(nèi)，當信用賬戶維持擔保比例低于警戒線時，投資者應在自維持擔保比例低于警戒線之日（T日）起兩個交易日內(nèi)（T+2日收盤前）足額追加保證金或自行減少負債，使其維持擔保比例恢復到關(guān)注線以上。若T+2日日終后維持擔保比例未達到關(guān)注線以上，本公司有權(quán)降低投資者信用級別和授信額度。投資者追加保證金的，應當于T+2日收盤之前將追加的保證金（現(xiàn)金或可充抵保證金證券）劃入投資者的信用賬戶。投資者減少負債的，應通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款等方式全部或部分償還融資融券債務。（三）在融資融券交易期限內(nèi)，當信用賬戶維持擔保比例低于平倉線時，投資者應當自維持擔保比例低于平倉線之日（T日）起一個交易日內(nèi)（T+1日收盤前）足額追加保證金或自行減少負債，否則本公司有權(quán)實施強制平倉措施。投資者追加保證金的，應當于T+1日收盤前將追加的保證金（現(xiàn)金或可充抵保證金證券）劃入投資者的信用賬戶。投資者減少負債的，應通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款等方式全部或部分償還融資融券債務。 投資者須特別注意：（一）投資者直接還券或還款了結(jié)融資融券業(yè)務，必須通過其信用賬戶辦理，不得通過其他方式（包括但不限現(xiàn)金或支票），否則，本公司不予接受，由此造成其賬戶被強制平倉的后果由投資者自行承擔。（二）投資者向其信用賬戶轉(zhuǎn)入保證金時，證券的轉(zhuǎn)入須在交易時間內(nèi)委托，且證券在T+1日才能確認是否到帳；資金的轉(zhuǎn)入須在本公司規(guī)定的銀證轉(zhuǎn)帳時間內(nèi)轉(zhuǎn)入。第四十條 在符合證券交易所規(guī)則和本公司規(guī)定的情況下，投資者可以轉(zhuǎn)出其信用賬戶內(nèi)超出取保維持擔保比例部分的擔保物，但轉(zhuǎn)出后的信用賬戶的維持擔保比例不得低于取保維持擔保比例。投資者轉(zhuǎn)出擔保物的，應提前兩個交易日向本公司提出申請，未提前兩個交易日提出申請的，本公司有權(quán)予以拒絕。投資者全部了結(jié)融資融券交易后，可提取其信用賬戶內(nèi)的現(xiàn)金或證券。第八章 強制平倉及債務清償?shù)谒氖粭l 當投資者出現(xiàn)下列情況之一時，本公司有權(quán)進行強制平倉：（一）維持擔保比例低于平倉線且未能按通知規(guī)定補充足額擔保物或自行減少負債至維持擔保比例150%以上。（二）單筆融資融券交易到期或融資融券合同期滿，投資者未按約定了結(jié)合約歸還本公司債務的。（三）國家有權(quán)機關(guān)依法對投資者信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，本公司強制平倉時，優(yōu)先實現(xiàn)因向投資者融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助有權(quán)機關(guān)執(zhí)行。（四）投資者在融資融券交易中存在違約行為的：投資者信用賬戶融券賣出的標的證券涉及預定終止交易的，投資者未按規(guī)定時間了結(jié)該筆融券負債的。投資者信用賬戶融券賣出的標的證券對證券發(fā)行人權(quán)利、要約收購、發(fā)生吸收合并等情形，本公司主張行使權(quán)益要求投資者了結(jié)合約而投資者未及時了結(jié)的。（五）出現(xiàn)法定或約定終止融資融券合同情形，投資者未在規(guī)定期限內(nèi)償還融資融券債務的。終止的情形有：自然人投資者死亡或喪失民事行為能力。機構(gòu)投資者被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散的。本公司被證券監(jiān)管機關(guān)取消業(yè)務資格、停業(yè)整頓、責令關(guān)閉、撤銷。本公司被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散。持有限售股份和解除限售存量股份投資者違背承諾提交或在信用賬戶融券賣出該上市公司股票，限期處置未處置的。投資者為上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，違背承諾以