【正文】 五）本公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易或者有重大違約記錄的投資者； （六）融資融券黑名單投資者；（七）反洗錢黑名單投資者；（八）違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織和本公司等規(guī)定擾亂金融市場秩序的投資者；（九）曾有擾亂本公司營業(yè)場所正常營業(yè)或工作秩序的投資者；（十）被交易所限制交易未解除的投資者；（十一）上述情況以外法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者。（三十）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：是指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其分公司。（二十七）限售股份：已完成股權(quán)分置改革，在滬深證券交易所上市的公司有限期規(guī)定的股份，以及新老劃斷后在滬深證券交易所上市的公司于首次公開發(fā)行前已發(fā)行的股份。（二十四）融資負(fù)債：是指投資者因向本公司融資所產(chǎn)生的對本公司所負(fù)債務(wù)，包括但不限于融資本金、利息、管理費(fèi)、逾期息費(fèi)、罰息。實(shí)際授信額度=（信用賬戶中擔(dān)保資金+可充抵保證金的證券折算率）/保證金比例信用等級確定的授信額度系數(shù)（二十一）固定融資融券額度（試點(diǎn)期間暫不實(shí)行）：是指在授信額度有效期內(nèi)，以及最高授信額度和實(shí)際授信額度內(nèi)，投資者繳納融資融券額度占用費(fèi)后，自主選擇可以隨時使用的融資融券金額的限額。（十八）授信額度：是指本公司根據(jù)對投資者的征信情況及信用評級結(jié)果，并依據(jù)投資者提交的擔(dān)保物情況，確定投資者可向本公司融資買入或融券賣出的金額上限。（十四）買券還券: 是指投資者通過信用賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至本公司融資專用證券賬戶的一種還券方式。（十）取保維持擔(dān)保比例：是指不低于300％的維持擔(dān)保比例。關(guān)注線的維持擔(dān)保比例由本公司確定、更改和公布。（七）保證金可用余額：是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。計(jì)算公式為：單一標(biāo)的證券融資買入保證金比例=1+本公司公布的融資保證金比例標(biāo)的證券的折算率單一標(biāo)的證券融券賣出保證金比例＝1＋本公司公布的融券保證金比例－標(biāo)的證券折算率+融券保證金上浮比例。可充抵保證金折算率是指在證券交易所規(guī)定的可充抵保證金證券折算率范圍內(nèi)，根據(jù)市場情況確定本公司的可充抵保證金的折算率，并在本公司網(wǎng)站和營業(yè)場所內(nèi)公示。（三）融資與融券交易：是指投資者向本公司提供擔(dān)保物，向本公司申請借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出，本公司在辦理投資者與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算時，為投資者墊付資金或墊付證券，完成證券交易的行為。融券專用證券賬戶：是指本公司以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的證券賬戶，用于記錄本公司持有的擬向投資者融出的證券和投資者歸還的證券。即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中所述“客戶授信賬戶”。即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中所述“客戶證券擔(dān)保賬戶”。第二條 本規(guī)則所稱融資融券交易，是指投資者向本公司提供擔(dān)保物、借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。第三條 在本公司進(jìn)行的融資融券交易，適用本規(guī)則?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保資金賬戶：是指本公司以自己的名義，在商業(yè)銀行開立，用于存放投資者交存的、擔(dān)保本公司因向投資者融資融券所生債權(quán)的資金賬戶。信用資金賬戶：是指投資者按照有關(guān)規(guī)定在商業(yè)銀行開立的實(shí)名資金賬戶，作為本公司“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”的二級賬戶，用于記載投資者交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。融資專用資金賬戶：是指本公司以自己的名義，在商業(yè)銀行開立，用于存放本公司擬向投資者融出的資金和投資者歸還的資金賬戶。（四）標(biāo)的證券：是指交易所公布并由本公司確認(rèn)，投資者可融入資金買入的證券和可對投資者融出的證券。 （六）保證金比例：分為融資保證金比例、融券保證金比例和標(biāo)的證券保證金比例和融券保證金上浮比例。其中融券保證金上浮比例由本公司確定。其計(jì)算公式為：保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑（充抵保證金的證券市值折算率）+∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）折算率］＋∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）折算率］－∑融券賣出金額－∑融資買入證券金額融資保證金比例－∑融券賣出證券市值融券保證金比例－利息及費(fèi)用。警戒線是指140%的維持擔(dān)保比例（試點(diǎn)期間暫定），低于該比例本公司當(dāng)日向投資者發(fā)出警示通知，要求追加擔(dān)保物；平倉線是指130%的維持擔(dān)保比例（試點(diǎn)期間暫定），本公司當(dāng)日向投資者發(fā)出補(bǔ)倉通知，要求投資者及時追加擔(dān)保物。（十一）足額追加擔(dān)保物：是指當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日日終清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線或平倉線時，投資者應(yīng)在本公司規(guī)定的期限內(nèi)通過轉(zhuǎn)入資金、轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券或自行平倉等方式，使其信用賬戶維持擔(dān)保比例達(dá)到150%，未在本公司規(guī)定時間內(nèi)追加或未足額追加會被本公司強(qiáng)制平倉。（十五）直接還券：是指投資者通過信用賬戶中與其融券證券相同的證券申報(bào)還券，結(jié)算時其證券直接劃轉(zhuǎn)至本公司融券專用證券賬戶一種還券方式。授信額度分為最高授信額度和實(shí)際授信額度，投資者的實(shí)際授信額度不可超過最高授信額度。本公司保證投資者隨時可以使用該額度。其中，融資本金包括成交金額及其他相關(guān)交易費(fèi)用（交易手續(xù)費(fèi)、過戶費(fèi)、印花稅）。（二十八）公允價值：是指在長期停牌、暫停上市證券市值計(jì)算中，參考公允價值計(jì)算。（三十一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)。第七條 投資者在向本公司申請融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向本公司提供以下資料的原件及復(fù)印件用于本公司對投資者的征信調(diào)查：（一）個人投資者：填妥的《融資融券業(yè)務(wù)申請表(個人)》（包含13項(xiàng)聲明和承諾、征信、適當(dāng)性評估指標(biāo)、持有上市公司限售股份清單）；有效身份證件及復(fù)印件；普通證券賬戶卡及復(fù)印件；擬作擔(dān)保物的資產(chǎn)清單；普通賬戶當(dāng)前資產(chǎn)清單；、章