【正文】 原因，導(dǎo)致其資產(chǎn)被凍結(jié)、查封、劃扣等重大事項(xiàng)時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶和融資融券業(yè)務(wù)部。第七十五條 協(xié)助融資融券業(yè)務(wù)部通知客戶追加擔(dān)保物，并采取必要的措施對(duì)通知時(shí)間、通知內(nèi)容等予以留痕。第十一章 營(yíng)業(yè)部其他工作第七十三條 在客戶信用交易過(guò)程中通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)柜臺(tái)系統(tǒng)對(duì)信用交易客戶賬戶進(jìn)行跟蹤，填寫(xiě)融資融券業(yè)務(wù)日志。）第十章 追償?shù)谄呤粭l 當(dāng)出現(xiàn)客戶未及時(shí)償還負(fù)債的情況時(shí)，由營(yíng)業(yè)部協(xié)助融資融券業(yè)務(wù)部向客戶追償相應(yīng)損失。第七十條 資金臺(tái)賬銷(xiāo)戶：(一) 營(yíng)業(yè)部柜員受理客戶申請(qǐng)，應(yīng)查詢信用資金臺(tái)賬內(nèi)是否有未了結(jié)負(fù)債、當(dāng)日是否有融資融券交易、是否已注銷(xiāo)信用證券賬戶，若通過(guò)上述檢查，可繼續(xù)辦理以下事項(xiàng)；(二) 通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)柜臺(tái)系統(tǒng)的“資金利息處理 利息歸本”將客戶利息歸本，為客戶結(jié)清利息；(三) 客戶通過(guò)自助交易方式將賬戶內(nèi)全部現(xiàn)金保證金轉(zhuǎn)出；(四) 注銷(xiāo)客戶的三方存管銀行，進(jìn)行信用資金臺(tái)賬銷(xiāo)戶。）(二) 通過(guò)“新意系統(tǒng)”向證券登記結(jié)算公司申請(qǐng)注銷(xiāo)信用證券賬戶，收回客戶的信用證券賬戶卡原件。第二節(jié) 信用賬戶銷(xiāo)戶第六十九條 證券賬戶銷(xiāo)戶：(一) 營(yíng)業(yè)部柜員受理客戶申請(qǐng)，應(yīng)查詢信用證券賬戶內(nèi)是否有未了結(jié)負(fù)債、當(dāng)日是否有融資融券交易、賬戶內(nèi)可充抵保證金證券是否已轉(zhuǎn)出完畢、是否有未執(zhí)行權(quán)益，若通過(guò)上述檢查，可繼續(xù)辦理以下事項(xiàng)。客戶辦理終止信用交易的步驟如下：(一) 客戶本人帶齊相關(guān)證件及資料（具體參見(jiàn)《國(guó)都證券融資融券業(yè)務(wù)客戶信用賬戶管理辦法》到營(yíng)業(yè)部辦理終止申請(qǐng)，填寫(xiě)《客戶終止融資融券合同申請(qǐng)表》；(二) 營(yíng)業(yè)部融資融券經(jīng)辦崗在核查該客戶沒(méi)有未了結(jié)的融資和融券負(fù)債后，通過(guò)OA系統(tǒng)向融資融券業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)審核崗提交終止合同申請(qǐng)；同時(shí)在融資融券交易管理系統(tǒng)中錄入合同終止項(xiàng)的相關(guān)內(nèi)容，經(jīng)復(fù)核崗復(fù)核后提交融資融券業(yè)務(wù)部審核；(三) 融資融券業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)審核崗審核、業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核后，確認(rèn)客戶不存在未了結(jié)的融資融券負(fù)債后，在公司OA系統(tǒng)進(jìn)行批復(fù)，同時(shí)在融資融券系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行審批，反饋給營(yíng)業(yè)部。結(jié)息當(dāng)日客戶不能有任何流水。第六十七條 營(yíng)業(yè)部融資融券經(jīng)辦崗接受客戶申請(qǐng)，審核該客戶的融資、融券是否已經(jīng)償還。第六十五條 當(dāng)客戶買(mǎi)券還券數(shù)量大于客戶實(shí)際借入證券數(shù)量等原因?qū)е率Ｓ杏嗳模矩?fù)責(zé)對(duì)客戶余券進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。賣(mài)券還款的，須在融資融券交易管理系統(tǒng)中執(zhí)行賣(mài)券還款指令；直接還款的，客戶應(yīng)向信用資金臺(tái)賬內(nèi)存入足額資金并在融資融券交易管理系統(tǒng)中辦理直接還款。第八章 償還負(fù)債及息費(fèi)結(jié)轉(zhuǎn)第六十四條 客戶償還負(fù)債，包括償還融資負(fù)債和償還融券負(fù)債。第六十二條 公司定期和不定期對(duì)客戶授信額度進(jìn)行重檢，對(duì)信用信用等級(jí)降至C或D的客戶，公司有權(quán)對(duì)客戶授信額度進(jìn)行調(diào)整。第二節(jié) 授信額度調(diào)整第六十條 授信額度調(diào)整分為客戶申請(qǐng)調(diào)整和公司主動(dòng)調(diào)整。營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照公司信用評(píng)級(jí)的相關(guān)流程重新對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，信用等級(jí)降至C或D的客戶，按照公司征信評(píng)級(jí)管理的相關(guān)制度辦理。第五十七條 客戶申請(qǐng)重新評(píng)定信用等級(jí)的，客戶需重新提供征信材料，重新填寫(xiě)征信信息，營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照公司征信相關(guān)流程重新對(duì)客戶進(jìn)行征信評(píng)級(jí)。客戶信息不一致的營(yíng)業(yè)部應(yīng)通知客戶在2日內(nèi)臨柜辦理客戶信息變更手續(xù)；客戶拒不辦理信息變更的，公司有權(quán)終止融資融券業(yè)務(wù)合同。對(duì)更改客戶名稱或證件號(hào)碼的，在客戶到存管銀行更改前，客戶只能進(jìn)行證券交易，不能存取款。第五十三條 非關(guān)鍵客戶資料修改：(一) 客戶本人帶齊相關(guān)證件及資料（具體參見(jiàn)《國(guó)都證券融資融券業(yè)務(wù)客戶信用賬戶管理辦法》到營(yíng)業(yè)部辦理修改申請(qǐng)；(二) 營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦崗審核客戶提交的資料完整、有效后，先對(duì)客戶信用賬戶信息進(jìn)行變更，營(yíng)業(yè)部復(fù)核崗對(duì)經(jīng)辦崗的操作復(fù)核無(wú)誤后，系統(tǒng)將自動(dòng)同步修改客戶普通賬戶中的相關(guān)信息。第五十二條 為確保客戶融資融券信用賬戶與普通賬戶關(guān)鍵資料一致，在合同存續(xù)期間，客戶申請(qǐng)修改信用賬戶關(guān)鍵資料的，應(yīng)同時(shí)修改普通賬戶資料。第五十條 融資融券業(yè)務(wù)部復(fù)核通過(guò)的由營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦崗負(fù)責(zé)完成相應(yīng)劃轉(zhuǎn)，由營(yíng)業(yè)部復(fù)核崗復(fù)核。第四十八條 客戶提取當(dāng)日符合維持擔(dān)保比例提取條件的，客戶填寫(xiě)《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)表》，營(yíng)業(yè)部融資融券經(jīng)辦崗及復(fù)核崗審核后報(bào)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審批，審批通過(guò)后通過(guò)公司OA系統(tǒng)向融資融券業(yè)務(wù)部申請(qǐng)。客戶提取擔(dān)保物的，應(yīng)提前兩個(gè)交易日向公司提出申請(qǐng)。(九) 投資者賣(mài)出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。(七) 投資者可在下一交易日，通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)系統(tǒng)或登記結(jié)算公司的查詢系統(tǒng)查詢普通證券賬戶和信用證券賬戶內(nèi)的證券余額。實(shí)際可用額度不得超過(guò)授信額度。(四) 客戶在融券期間賣(mài)出其持有的、與所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定，不得以違反規(guī)定賣(mài)出該證券的方式操縱市場(chǎng)。(二) 公司的標(biāo)的證券品種和可充抵保證金證券范圍及折算比率由融資融券業(yè)務(wù)部定期公布并設(shè)置在融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，客戶融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的證券，不得超出公司規(guī)定范圍。信用證券賬戶無(wú)需報(bào)送開(kāi)通信息。普通證券賬戶開(kāi)通信息報(bào)送按原有方式執(zhí)行，信用證券賬戶無(wú)需報(bào)送。開(kāi)通菜單同普通賬戶開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限菜單。第四章 融資融券交易第四十三條 客戶可自助操作通過(guò)熱鍵委托、網(wǎng)上交易方式進(jìn)行融資融券交易委托。第四十二條 客戶限制客戶如持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）的，融資融券業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通過(guò)融資融券柜臺(tái)系統(tǒng)—資金賬號(hào)交易設(shè)置模塊，限制該客戶融券賣(mài)出該上市公司股票，并提交業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核。(四) 融資融券業(yè)務(wù)部參考交易所提供的限售股持股名單，結(jié)合客戶提交的限售股及董監(jiān)高申報(bào)材料，針對(duì)限售股及董監(jiān)高持股情況在融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)，控制客戶將持有的該類證券作為擔(dān)保物提交。完成充抵保證金的證券從普通賬戶到信用賬戶的劃轉(zhuǎn)。 第四十一條 保證金提交保證金包含現(xiàn)金和可充抵保證金的證券：(一) 保證金提交的資金部分，客戶通過(guò)信用賬戶三方存管賬戶進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬。第三十九條 客戶信用賬戶存續(xù)期間與信用賬戶建立對(duì)應(yīng)關(guān)系的普通賬戶不可申報(bào)撤指定、銷(xiāo)戶。第三十七條 信用資金臺(tái)賬開(kāi)戶完成后，營(yíng)業(yè)部融資融券專員應(yīng)拍攝客戶本人、機(jī)構(gòu)戶授權(quán)代理人的頭部正面像，并將客戶開(kāi)戶資料通過(guò)影像系統(tǒng)掃描上傳至融資融券業(yè)務(wù)部。第三十六條 客戶可以采用指定方式或預(yù)指定方式開(kāi)通信用資金第三方存管。第三十五條 合同錄入完畢，營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)當(dāng)為客戶辦理開(kāi)通信用資金第三方存管手續(xù)。(十一) 營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗為客戶開(kāi)立信用資金臺(tái)賬后，進(jìn)入融資融券賬戶管理—合同管理—合同錄入，（按合同編碼要求編制）,資格申請(qǐng)編號(hào)自動(dòng)生成。(九) 額度授信審批通過(guò)后，營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗進(jìn)入融資融券賬戶管理—信用賬戶聯(lián)合開(kāi)戶，錄入信用證券賬戶號(hào)，信用資金臺(tái)賬可自動(dòng)生成。(七) 審核通過(guò)的，營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗進(jìn)入融資融券賬戶管理—資格管理—資格申請(qǐng)，完成對(duì)客戶信息和基本信息的錄入，職業(yè)信息和次聯(lián)系人信息可以有選擇的輸入。(五) 營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗進(jìn)入融資融券賬戶管理—征信評(píng)級(jí)—征信級(jí)別評(píng)定，對(duì)客戶級(jí)別進(jìn)行評(píng)定。(三) 營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗進(jìn)入融資融券賬戶管理—征信評(píng)級(jí)—征信主觀評(píng)價(jià)，將融資融券征信管理系統(tǒng)得出的信用評(píng)分結(jié)果錄入。（客戶資料“*”為必選項(xiàng)）。（資料要求參見(jiàn)《國(guó)都證券融資融券業(yè)務(wù)客戶信用賬戶管理辦法》)第三十四條 營(yíng)業(yè)部融資融券經(jīng)辦崗?fù)ㄟ^(guò)融資融券業(yè)務(wù)柜臺(tái)系統(tǒng)為客戶開(kāi)立信用資金臺(tái)賬。第三節(jié) 信用資金臺(tái)賬開(kāi)戶第三十二條 客戶證券賬戶成功開(kāi)立后，營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗即可為客戶開(kāi)立信用資金臺(tái)賬。第三十條 上海信用證券賬戶申報(bào)即指定。第二十九條 登記公司深圳/上海分公司實(shí)行實(shí)時(shí)配號(hào)開(kāi)戶，營(yíng)業(yè)部接收返回的結(jié)果，對(duì)已配號(hào)的按規(guī)定格式打印信用證券賬戶卡交申請(qǐng)人。營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗可以選用 “上海實(shí)時(shí)開(kāi)戶”、“深圳委托申報(bào)”分別開(kāi)戶，錄入完畢提交，登記結(jié)算公司返回賬戶配號(hào)。遇到不一致的情形，應(yīng)要求客戶提交有效證明文件完成資料變更后再進(jìn)行后續(xù)操作。第二十六條 客戶開(kāi)立融資融券業(yè)務(wù)信用證券賬戶需由客戶本人攜帶相關(guān)資料臨柜辦理。融資融券業(yè)務(wù)部將蓋好合同章的營(yíng)業(yè)部版、客戶版寄回營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部融資融券專員通知客戶本人到營(yíng)業(yè)部領(lǐng)取。第二十三條 營(yíng)業(yè)部融資融券專員通知客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)合同簽約，指導(dǎo)客戶填寫(xiě)《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《融資融券業(yè)務(wù)合同》。第二十二條 客戶每次信用評(píng)級(jí)結(jié)果的有效期為10個(gè)交易日，客戶應(yīng)當(dāng)在有效期內(nèi)完成融資融券業(yè)務(wù)合同的簽署，未在有效期內(nèi)完成合同簽署的，客戶應(yīng)當(dāng)重新申請(qǐng)征信。第十九條 融資融券業(yè)務(wù)部審核通過(guò)后，經(jīng)公司OA系統(tǒng)及融資融券征信管理系統(tǒng)反饋給營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部融資融券專員將相應(yīng)審批通過(guò)的客戶信用等級(jí)及授信額度告知客戶。第十八條 融資融券業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)審核崗對(duì)客戶授信額度進(jìn)行審核，業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核；復(fù)核通過(guò)后，由業(yè)務(wù)復(fù)核崗根據(jù)授信規(guī)模的大小，按照分級(jí)審批的原則，提交相應(yīng)的審批人審批。第十六條 營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審核通過(guò)后，由營(yíng)業(yè)部融資融券經(jīng)辦崗?fù)ㄟ^(guò)公司OA系統(tǒng)將客戶《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù)客戶征信表》（個(gè)人、機(jī)構(gòu)）及客戶相關(guān)征信證明文件（如學(xué)歷證明、收入證明、存款證明、房產(chǎn)證明、人行信用報(bào)告等）掃描上傳至融資融券業(yè)務(wù)部。第十四條 客戶在最終填寫(xiě)完整的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》及《融資融券業(yè)務(wù)客戶征信表》上簽字確認(rèn)。第十三條 營(yíng)業(yè)部融資融券經(jīng)辦崗根據(jù)融資融券征信管理系統(tǒng)計(jì)算結(jié)果完成《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融資客戶征信表》（營(yíng)業(yè)部填寫(xiě)部分）。第十一條 《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》及《融資融券業(yè)務(wù)客戶征信表》（客戶填寫(xiě)部分）完成后，營(yíng)業(yè)部融資融券經(jīng)辦崗登陸金仕達(dá)征信系統(tǒng)，對(duì)客戶征信資料進(jìn)行錄入，并由復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核完畢后提交融資融券業(yè)務(wù)部審核。第九條 經(jīng)過(guò)資質(zhì)初審及投資者教育的客戶，營(yíng)業(yè)部融資融券經(jīng)辦崗應(yīng)收集并初步審核客戶資料，對(duì)客戶提交的征信材料的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行審核（客戶提交征信資料參見(jiàn)《國(guó)都證券融資融券業(yè)務(wù)客戶征信評(píng)級(jí)管理辦法》）?？蛻艟邆浜炇鹞募?、閱讀通知、操作交易等能力的，推薦人還應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《特殊客戶適當(dāng)性管理服務(wù)記錄》，并將其作為開(kāi)戶資料附件提交融資融券業(yè)務(wù)部審批。第八條 投資者教育營(yíng)業(yè)部融資融券推薦人對(duì)通過(guò)初步資質(zhì)審核的投資者進(jìn)行投資者教育，內(nèi)容包括：(一) 講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程；(二) 提示投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的