【正文】 用功能菜單：客戶管理客戶密碼設(shè)臵為客 戶設(shè)臵融資融券交易密碼，（資金密碼待客戶辦理聯(lián)合開(kāi)戶后再進(jìn)行設(shè)臵，也可以等聯(lián)合開(kāi)戶成功后一并設(shè)臵），打印憑證交客戶簽字。輸入客戶代碼后直接點(diǎn)，不用輸入集中交易密碼；部分資料同步失敗不影響后續(xù)操作（具體看是否關(guān)鍵信息同步失?。缤讲怀晒稍俅芜M(jìn)行資料同步直至成功為止。（四）營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審核簽字后，視為客戶預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)。（?。。ǘI(yè)務(wù)專員對(duì)客戶填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》與提交的 征信材料進(jìn)行審查，并與客戶普通賬戶信息資料進(jìn)行核對(duì)，主要內(nèi)容 包括：檢查客戶提供資料的信息是否準(zhǔn)確、完整；檢查客戶在公司的開(kāi)戶時(shí)間是否符合公司開(kāi)立信用賬戶的要 求；確認(rèn)客戶普通賬戶是否是規(guī)范賬戶、是否已開(kāi)通客戶交易結(jié)算 資金第三方存管；審查并填報(bào)客戶的資產(chǎn)以及負(fù)債情況，客戶提供不動(dòng)產(chǎn)證明的可根據(jù)需要核查客戶的不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值；核實(shí)交易柜臺(tái)系統(tǒng)中客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模，是否符合公司的 門檻要求，是否與申請(qǐng)表填寫內(nèi)容一致；核實(shí)交易柜臺(tái)系統(tǒng)中記載的客戶資料是否完整、真實(shí)，是否與 申請(qǐng)表填寫內(nèi)容一致；核實(shí)客戶申請(qǐng)融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符 合公司規(guī)定；審查客戶是否未開(kāi)立信用證券賬戶；檢查客戶普通交易柜臺(tái)中的普通證券賬戶持倉(cāng)情況，是否持有 “000728”國(guó)元證券股票超過(guò)流通股的5%，持有超過(guò)5%則不予受理；對(duì)申請(qǐng)人提交的資料中其他內(nèi)容的真實(shí)性、有效性、完整性 進(jìn)行檢查。征信材料：個(gè)人客戶（材料清單詳見(jiàn)《融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇與征信管理辦 法》）有效身份證件及復(fù)印件；普通證券賬戶卡及復(fù)印件；金融資產(chǎn)證明。三、客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)、征信受理流程(一)客戶本人或機(jī)構(gòu)合法授權(quán)代理人至營(yíng)業(yè)部柜面臨柜申請(qǐng)融資 融券業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)前期接受過(guò)融資融券投資者教育的客戶講解《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券合同》內(nèi)容，對(duì)未參加過(guò)融資融券投資者教育的客戶要同時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)講解，業(yè)務(wù)專員確認(rèn)客戶已了解相關(guān)業(yè)務(wù)后，客戶在柜面填寫《融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)和心理測(cè)試表》，通過(guò)測(cè)試的客戶須在《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》簽署頁(yè)上簽字并填寫《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，此時(shí)要求客戶提供征信材料，征信材料初審合格后要求客戶在《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上簽字并與客戶預(yù)簽《融資融券合同》，合同中須包括客戶完整的基本資料，通知送達(dá)時(shí)與客戶確認(rèn)的聯(lián)系方式（電話和郵箱）和聯(lián)系資料及當(dāng)合同出現(xiàn)爭(zhēng)議協(xié)商不成時(shí)雙方的解決方式。電話回訪內(nèi)容以錄音形式存檔。（六）測(cè)試合格的客戶, 業(yè)務(wù)專員指導(dǎo)投資者在《融資融券業(yè)務(wù) 規(guī)則》簽署頁(yè)簽字確認(rèn)。（四）營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理（以下簡(jiǎn)稱“業(yè)務(wù)經(jīng)理”）負(fù)責(zé)與 申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行一對(duì)一業(yè)務(wù)講解。（三）營(yíng)業(yè)部定期或不定期安排融資融券投資者教育課程，授課內(nèi)容形式包括但不限于：融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試、一對(duì)一業(yè)務(wù)講解、融資融券投資者教育光盤發(fā)放、融資融券投資者教育專欄、融資融券投資者教育課程、繼續(xù)學(xué)習(xí)教育、融資融券法律法規(guī)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)合同等的講解與答疑。營(yíng)業(yè)部應(yīng)指定專人對(duì)融資融券投資者教育專欄相關(guān)內(nèi)容及時(shí)更新 和維護(hù)。按照規(guī)定自行組織針對(duì)“客戶池”的適當(dāng)性服務(wù)和 投資者教育工作。對(duì)融資融券客戶持有的普通證券帳戶和信用交易賬戶進(jìn)行持續(xù)聯(lián)動(dòng)監(jiān)控，公司融資融券部、證券營(yíng)業(yè)部可以根據(jù)客戶資信狀況采取降低或取消信用級(jí)別、融資融券額度，限制證券集中度或交易等手段；對(duì)不再符合條件的融資融券客戶，可以采取解除合同、拒絕再次申請(qǐng)融資融券交易等手段；必要時(shí)可以將違規(guī)、違約、投資能力差等資信狀況差或惡化的客戶列入黑名單。(二)對(duì)符合一定標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)額、開(kāi)戶時(shí)間、交易經(jīng)驗(yàn)的“投資 激進(jìn)型”、“積極進(jìn)取型”、“穩(wěn)健型”三類客戶納入“融資融券潛在客戶池”。根據(jù)公司《客戶分類管理辦法》指導(dǎo)客戶填寫《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查問(wèn)卷》，客戶簽署后計(jì)算客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力的最終得分，將客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低分為五個(gè)類別：（1）投資激進(jìn)型；（2）積極進(jìn)取型；（3）穩(wěn)健型；（4）保守型；（5）無(wú)風(fēng)險(xiǎn)型。一、融資融券客戶適當(dāng)性管理基礎(chǔ)工作流程公司選擇融資融券客戶以客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為切入點(diǎn)，以客戶投資能 力等資信狀況為最重要征信因子，嚴(yán)把客戶篩選關(guān)。：當(dāng)投資者全部?jī)斶€證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者可以向證券公司申請(qǐng)將其信用賬戶里的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。：在融資交易中，投資者進(jìn)行賣出交易時(shí)，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，投資者買入證券還給證券公司并支付融券費(fèi)用。：證券公司根據(jù)投資者信用賬戶整體擔(dān)保資產(chǎn)，評(píng)估確定可提供投資者的融資額度和融券額度。：投資者持開(kāi)戶所需資料到證券公司開(kāi)立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開(kāi)立信用資金賬戶。第一篇：融資融券業(yè)務(wù)操作流程融資融券業(yè)務(wù)操作流程融資融券業(yè)務(wù)的流程 主要包括以下八個(gè)基本環(huán)節(jié)：投資者到證券公司申請(qǐng)融資融券，證券公司對(duì)投資者的開(kāi)戶資格進(jìn)行審核，退投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。：經(jīng)過(guò)資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同，融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書，合同對(duì)投資者，證券公司的權(quán)利義務(wù)關(guān)心作出詳細(xì)而明確的規(guī)定。：投資者通過(guò)銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶，將可沖抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。：融資時(shí)，投資者可在融資額度范圍內(nèi)用融資款買入標(biāo)的證券，證券公司以自由資金為其提供融資，資金不劃入投資者信用資金賬戶，而是代投資者完成和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收；融券是，證券公司以融券專用證券賬戶中的自由證券代投資者完成和證券的呢估計(jì)結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券交收。此外，投資者還可以用現(xiàn)有現(xiàn)金，證券償還證券公司的融資融券債務(wù)。更多融資融券交易方面的內(nèi)容可詳見(jiàn)國(guó)泰君安官方網(wǎng)站hppt://關(guān)鍵詞：融資融券本文摘自 關(guān)鍵詞：融資融券第二篇：證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作流程國(guó)元證券股份有限公司 證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作流程根據(jù)證監(jiān)會(huì)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，《交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》和公司相關(guān)規(guī)定，制定本流程,證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)流程分為客戶適當(dāng)性管理和投資者教育、開(kāi)銷戶、賬戶變更、人工報(bào)單、融資融券交易、清密、擔(dān)保物提交、合同終止等項(xiàng)。證券營(yíng)業(yè)部篩選 客戶遵循以下一般性程序：(一)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。營(yíng)業(yè)部柜面人員填寫《個(gè)人（或機(jī)構(gòu)）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作表》，確認(rèn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和分類管理，在《重要客戶基本情況表》填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在柜臺(tái)系統(tǒng)同時(shí)做標(biāo)識(shí)。(三)對(duì)“融資融券潛在客戶池”內(nèi)客戶進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)普及；(四)對(duì)池內(nèi)客戶進(jìn)行融資融券意愿調(diào)查；(五)對(duì)池內(nèi)有意愿的客戶，建立并維護(hù)一戶一檔的“意愿客戶培育和服務(wù)檔案”；(六)對(duì)池內(nèi)客戶，特別是意愿客戶進(jìn)行多種形式融資融券業(yè)務(wù)投資者教育和客戶培育；(七)在意愿客戶申請(qǐng)融資融券交易前，由證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)其進(jìn)行公司《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》、《融資融券合同》的具體講解；(八)由證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理按照公司相關(guān)程序推薦合格意源客戶申請(qǐng)融資融券交易；(九)由證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)專員驗(yàn)證業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況，并對(duì)客戶進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)和心理測(cè)試；(十)對(duì)符合條件的申請(qǐng)客戶進(jìn)行征信調(diào)查評(píng)級(jí)，通過(guò)對(duì)客戶投資能力分析等手段了解客戶的交易習(xí)慣、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況；(十一)做好融資融客戶持續(xù)適當(dāng)性管理工作，防范融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二、投資者教育工作（一）針對(duì)“融資融券潛在客戶池”，完成公司布臵的投資者教育 和客戶培育工作。營(yíng)業(yè)部在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)設(shè)融資融券投資者教育專欄，內(nèi)容包括不限于：融資利率、融券費(fèi)率、維持擔(dān)保比例、標(biāo)的證券名單及保證金 比例、可充抵保證金證券名單及折算率等；融資融券基礎(chǔ)知識(shí)；融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示；融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則；融資融券交易流程；融資融券合同、交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書；臨時(shí)通知、公告；常見(jiàn)問(wèn)題解答；融資融券客戶咨詢資訊；滬深交易所融資融券公告網(wǎng)址；1融資融券管理人員與業(yè)務(wù)人員的名單、照片、從業(yè)資格證 號(hào)碼；1公司網(wǎng)站、投訴電話、投訴郵箱；1其他有關(guān)內(nèi)容。（二）營(yíng)業(yè)部向意愿投資者分發(fā)融資融券投資者教育光盤（暫未 設(shè)計(jì)）、融資融券投資者教育手冊(cè)等資料。營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)專員（以下簡(jiǎn)稱“業(yè)務(wù)專員”）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部融資融券培訓(xùn)課程的組織與資料分發(fā)。（五）一對(duì)一業(yè)務(wù)講解后，業(yè)務(wù)專員對(duì)客戶進(jìn)行《融資融券業(yè)務(wù) 心理和知識(shí)測(cè)試問(wèn)卷》測(cè)試。（七）公司通過(guò)電話回訪等形式對(duì)客戶進(jìn)行回訪，就投資者教育 的主要內(nèi)容與投資者進(jìn)行核實(shí)，以確保投資者教育的真實(shí)性和有效性。（八）注意事項(xiàng)：營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)做好融資融券業(yè)務(wù)投資者教育的留 痕工作：書面留痕主要包括：通過(guò)資料收領(lǐng)簽字留痕、培訓(xùn)課程簽到留 痕、業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試問(wèn)卷留痕、投資者教育簽字頁(yè)簽字留痕等；必要時(shí)，在征得投資者同意后，營(yíng)業(yè)部可對(duì)培訓(xùn)課程、業(yè)務(wù)知 識(shí)測(cè)試、業(yè)務(wù)講解及風(fēng)險(xiǎn)揭示等投資者教育過(guò)程進(jìn)行拍照或錄音錄像，作為簽字留痕的補(bǔ)充形式；投資者教育的留痕資料應(yīng)長(zhǎng)期保管，需銷毀的報(bào)公司融資融券 部同意備案后處理。合同生效時(shí)間以公司融資融券部審批用印日期為準(zhǔn)。機(jī)構(gòu)客戶（材料清單詳見(jiàn)《融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇與征信管理辦 法》）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）、稅務(wù)登記 證復(fù)印件；法人證明文件和身份證件及其復(fù)印件；法定代表人申請(qǐng)辦理融資融券業(yè)務(wù)的專項(xiàng)授權(quán)委托書；授權(quán)代理人有效身份證件及復(fù)印件；普通證券賬戶卡及復(fù)印件；金融資產(chǎn)證明。（三）業(yè)務(wù)專員審核無(wú)誤后，在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》上簽字確認(rèn)，并將客戶《融資融券