融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則(更新版)
【正文】 基金資產(chǎn)證明、黃金資產(chǎn)證 明、理財產(chǎn)品資產(chǎn)證明、各類保單證明資料等 信用評級證明，如中國人民銀行、其他資信機 構(gòu)出具的信用評估報告 企業(yè)財務(wù)報告等其他資料 客戶若想獲得比較高的信用評級，需盡量提供多的征信材料 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 ? 營業(yè)部征信初審：征信資料審查 ? 資料審查 ? 檢查客戶提供資料的信息是否真實、有效、完整、一致。 ? 檢查客戶是否存在于信用交易黑名單或有重大不良信用記錄。 三、信用資金賬戶開戶 ? 營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)審查： ? 普通資金賬戶和證券賬戶情況； ? 審查客戶是否為公司關(guān)聯(lián)人或普通證券賬戶中是否持有山西證券股； ? 檢查客戶是否為上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員，是否持有上市公司限售股； ? 審查客戶填寫的 《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報表 》 ，客戶若有關(guān)聯(lián)賬戶，營業(yè)部經(jīng)辦崗應(yīng)于信用資金賬戶開戶后，在融資融券交易系統(tǒng)中登記記錄，并由復(fù)核崗實時復(fù)核； ? 表單均為本人或機構(gòu)授權(quán)代理人填寫或簽署。 ? 客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名和名稱應(yīng)當(dāng)一致。 客戶提出授信申請 總部授信管理崗授 信，審核崗審核 營業(yè)部融資融券 專員受理并發(fā)起OA申請 營業(yè)部監(jiān)理和 總經(jīng)理審批 授信審批通過， 錄入合同合約后通 知客戶可以交易 六、授信審批 信用交易管理部負(fù)責(zé)人審批 分管總裁審批 信用交易業(yè)務(wù)決策委員會審批 總裁辦公會審批 ≤200 萬 ＞ 200萬且≤ 1000萬 ＞ 1000萬且≤ 3500萬 ＞ 3500萬 公司授信原則 不高于客戶申請的額度 不高于本公司規(guī)定的對單一客戶的最高授信額度 征信評級為 D級的客戶不能授信 不高于本公司剩余的、可供授信的額度 不高于客戶所能提供證明的總資產(chǎn)的 25%或金融資產(chǎn)的 50% 六、授信審批 —— 授信額度發(fā)放原則 七、信用賬戶交易 交易類型 信用賬戶普通買入 信用賬戶普通賣出 融資買入 賣券還款 融券賣出 買券還券 七、信用賬戶交易 ? 非交易類型 擔(dān)保品劃入 擔(dān)保品返回 券源劃轉(zhuǎn) 余券劃轉(zhuǎn) 直接還款 直接還券 印花稅 傭金 融資利息 擔(dān)保品 劃轉(zhuǎn)費用 融券費用 罰息 七、信用賬戶交易 融資融券交易費用 七、信用賬戶交易 強制平倉觸發(fā)條件 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例在觸及到平 倉線 130%時，接到追加保證金通知 T+2 日收市后，維持擔(dān)保比例仍低于 150% 融資融券合同合約到期，客戶未按約定 歸還融資本金及利息或證券及相關(guān)費用 司法機關(guān)要求公司對客戶信用賬戶資產(chǎn) 協(xié)助執(zhí)行、客戶尚有對公司未清償債務(wù) 出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同、或合同 約定的其它情形，客戶尚有對公司未清償債 務(wù)的 強制平倉 交易標(biāo)的范圍 交易申報 禁止事項 特殊事項 償債優(yōu)先原則 融資融券合約期限 相關(guān)交易規(guī)則 融資買入 ? 融資標(biāo)的證券 融券賣出 ? 融券標(biāo)的證券 信用買入、 擔(dān)保劃入 ? 可充抵保證金證券 相關(guān)交易規(guī)則 申報規(guī)則 融券賣出申報價格 融券賣出的申報價 不得低于 該證券的最新成交價，當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其前收盤價
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