融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則(更新版)
【正文】 基金資產(chǎn)證明、黃金資產(chǎn)證 明、理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)證明、各類保單證明資料等 信用評(píng)級(jí)證明，如中國(guó)人民銀行、其他資信機(jī) 構(gòu)出具的信用評(píng)估報(bào)告 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告等其他資料 客戶若想獲得比較高的信用評(píng)級(jí)，需盡量提供多的征信材料 二、征信評(píng)級(jí)核定 —— 客戶征信評(píng)級(jí)受理流程 二、征信評(píng)級(jí)核定 —— 客戶征信評(píng)級(jí)受理流程 ? 營(yíng)業(yè)部征信初審：征信資料審查 ? 資料審查 ? 檢查客戶提供資料的信息是否真實(shí)、有效、完整、一致。 ? 檢查客戶是否存在于信用交易黑名單或有重大不良信用記錄。 三、信用資金賬戶開(kāi)戶 ? 營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)審查： ? 普通資金賬戶和證券賬戶情況； ? 審查客戶是否為公司關(guān)聯(lián)人或普通證券賬戶中是否持有山西證券股； ? 檢查客戶是否為上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，是否持有上市公司限售股； ? 審查客戶填寫(xiě)的 《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表 》 ，客戶若有關(guān)聯(lián)賬戶，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦崗應(yīng)于信用資金賬戶開(kāi)戶后，在融資融券交易系統(tǒng)中登記記錄，并由復(fù)核崗實(shí)時(shí)復(fù)核； ? 表單均為本人或機(jī)構(gòu)授權(quán)代理人填寫(xiě)或簽署。 ? 客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名和名稱應(yīng)當(dāng)一致。 客戶提出授信申請(qǐng) 總部授信管理崗授 信，審核崗審核 營(yíng)業(yè)部融資融券 專員受理并發(fā)起OA申請(qǐng) 營(yíng)業(yè)部監(jiān)理和 總經(jīng)理審批 授信審批通過(guò)， 錄入合同合約后通 知客戶可以交易 六、授信審批 信用交易管理部負(fù)責(zé)人審批 分管總裁審批 信用交易業(yè)務(wù)決策委員會(huì)審批 總裁辦公會(huì)審批 ≤200 萬(wàn) ＞ 200萬(wàn)且≤ 1000萬(wàn) ＞ 1000萬(wàn)且≤ 3500萬(wàn) ＞ 3500萬(wàn) 公司授信原則 不高于客戶申請(qǐng)的額度 不高于本公司規(guī)定的對(duì)單一客戶的最高授信額度 征信評(píng)級(jí)為 D級(jí)的客戶不能授信 不高于本公司剩余的、可供授信的額度 不高于客戶所能提供證明的總資產(chǎn)的 25%或金融資產(chǎn)的 50% 六、授信審批 —— 授信額度發(fā)放原則 七、信用賬戶交易 交易類型 信用賬戶普通買入 信用賬戶普通賣出 融資買入 賣券還款 融券賣出 買券還券 七、信用賬戶交易 ? 非交易類型 擔(dān)保品劃入 擔(dān)保品返回 券源劃轉(zhuǎn) 余券劃轉(zhuǎn) 直接還款 直接還券 印花稅 傭金 融資利息 擔(dān)保品 劃轉(zhuǎn)費(fèi)用 融券費(fèi)用 罰息 七、信用賬戶交易 融資融券交易費(fèi)用 七、信用賬戶交易 強(qiáng)制平倉(cāng)觸發(fā)條件 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例在觸及到平 倉(cāng)線 130%時(shí)，接到追加保證金通知 T+2 日收市后，維持擔(dān)保比例仍低于 150% 融資融券合同合約到期，客戶未按約定 歸還融資本金及利息或證券及相關(guān)費(fèi)用 司法機(jī)關(guān)要求公司對(duì)客戶信用賬戶資產(chǎn) 協(xié)助執(zhí)行、客戶尚有對(duì)公司未清償債務(wù) 出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同、或合同 約定的其它情形，客戶尚有對(duì)公司未清償債 務(wù)的 強(qiáng)制平倉(cāng) 交易標(biāo)的范圍 交易申報(bào) 禁止事項(xiàng) 特殊事項(xiàng) 償債優(yōu)先原則 融資融券合約期限 相關(guān)交易規(guī)則 融資買入 ? 融資標(biāo)的證券 融券賣出 ? 融券標(biāo)的證券 信用買入、 擔(dān)保劃入 ? 可充抵保證金證券 相關(guān)交易規(guī)則 申報(bào)規(guī)則 融券賣出申報(bào)價(jià)格 融券賣出的申報(bào)價(jià) 不得低于 該證券的最新成交價(jià)，當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤(pán)價(jià)
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