融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則(文件)
【正文】 件原件及復(fù)印件、授權(quán)代理人有效身份證原件及復(fù)印件、銀行開戶證明書原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片（一式三份）、普通證券賬戶卡、填妥的 《 機(jī)構(gòu)信用證券賬戶注冊申請表 》 《 信用證券賬戶開戶申請表 》 。 ? ? 開立信用證券賬戶后，營業(yè)部融資融券專員應(yīng)為客戶開通融資融券通知服務(wù)第三方電子郵箱，郵箱開通后發(fā)送一條確認(rèn)郵件進(jìn)行測試，要求客戶當(dāng)場登錄確認(rèn)并修改郵箱登錄密碼。 相關(guān)交易規(guī)則 六個(gè)月 融資 ? 客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)融資買入尚未了結(jié)合約的證券所得價(jià)款 ，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先償還其融資欠款； 融券 ? 未了結(jié)相關(guān)融券交易前， 客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得另作他用。 4 、 公司不能作為融券券源 . 相關(guān)交易規(guī)則 謝 謝 ! 。 2 、 不能進(jìn)行擔(dān)保品交易 。 融券期間，客戶通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標(biāo)的相同證券的，賣出該證券的價(jià)格應(yīng)遵守前款規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。 ? 信用證券賬戶開立后系統(tǒng)的相關(guān)操作： ? （一）營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)為客戶普通資金賬戶客戶權(quán)限勾選 “ 融資融券 ” 標(biāo)識； ? （二）營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)對其普通賬戶進(jìn)行禁止銷戶、禁止撤指定、禁止轉(zhuǎn)托管的限制。 ? 客戶信用賬戶必須與客戶的普通賬戶嚴(yán)格區(qū)分，禁止資產(chǎn)混用、賬戶混用，更不允許出現(xiàn)出借客戶信用賬戶、及開立虛假客戶信息賬戶的現(xiàn)象。 ? 蓋章后的營業(yè)部聯(lián)、客戶聯(lián)由信用交易管理部寄回營業(yè)部，營業(yè)部應(yīng)通知客戶本人到營業(yè)部領(lǐng)取客戶聯(lián)，并按照公司 《 融資融券業(yè)務(wù)檔案管理細(xì)則》 的規(guī)定妥善保管融資融券合同營業(yè)部聯(lián)。 ? 注意： 開立信用資金賬戶后營業(yè)部經(jīng)辦崗?fù)瑫r(shí)將客戶填妥的融資融券業(yè)務(wù)申請表以及客戶征信材料等進(jìn)行掃描，復(fù)核崗復(fù)核后上傳至信用交易管理部。 二、 征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 ? 上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員、持有限售股份個(gè)人和機(jī)構(gòu)、公司股東及關(guān)聯(lián)人等特殊客戶的要求 ： ? 要求客戶簽署 《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表 》 ? 持有限售股情況； ? 上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員情況 ； ? 關(guān)聯(lián)賬戶情況； ? 公司股東、關(guān)聯(lián)人審查 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 征信答卷錄入征信系統(tǒng)， 提交審批流程并上傳客 戶所有征信資料 營業(yè)部初審 信用交易管理部復(fù)審 融資融券業(yè)務(wù)流程簡介 融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 三、信用資金賬戶開戶 ? 營業(yè)部征信初審?fù)ㄟ^后，客戶可申請開立信用資金賬戶。 ? 通過證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司查詢客戶過往的相關(guān)處罰記錄或違約記錄客戶名單，如是則拒絕客戶融資融券業(yè)務(wù)申請。比對不一致的，要求客戶先辦理普通賬戶資料變更手續(xù)。 ? 身份審查 ? 驗(yàn)證客戶的身份信息并確認(rèn)客戶身份證是否在有效期內(nèi)，核實(shí)個(gè)人客戶年齡是否符合公司規(guī)定；機(jī)構(gòu)客戶提供的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證是否在年檢有效期內(nèi)，法定代表人的名稱是否與其提供的證件一致等。 在確認(rèn)客戶具備準(zhǔn)入資 格后，營業(yè)部融資融券 專員向客戶介紹相關(guān)知識， 法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，揭 示業(yè)風(fēng)險(xiǎn)， 信用證券賬
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