融資融券業(yè)務流程及業(yè)務規(guī)則(文件)
【正文】 件原件及復印件、授權代理人有效身份證原件及復印件、銀行開戶證明書原件及復印件、機構客戶預留印鑒卡片（一式三份）、普通證券賬戶卡、填妥的 《 機構信用證券賬戶注冊申請表 》 《 信用證券賬戶開戶申請表 》 。 ? ? 開立信用證券賬戶后，營業(yè)部融資融券專員應為客戶開通融資融券通知服務第三方電子郵箱，郵箱開通后發(fā)送一條確認郵件進行測試，要求客戶當場登錄確認并修改郵箱登錄密碼。 相關交易規(guī)則 六個月 融資 ? 客戶賣出信用證券賬戶內融資買入尚未了結合約的證券所得價款 ，應當優(yōu)先償還其融資欠款； 融券 ? 未了結相關融券交易前， 客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得另作他用。 4 、 公司不能作為融券券源 . 相關交易規(guī)則 謝 謝 ! 。 2 、 不能進行擔保品交易 。 融券期間，客戶通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標的相同證券的，賣出該證券的價格應遵守前款規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。 ? 信用證券賬戶開立后系統(tǒng)的相關操作： ? （一）營業(yè)部業(yè)務經辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)為客戶普通資金賬戶客戶權限勾選 “ 融資融券 ” 標識； ? （二）營業(yè)部業(yè)務經辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)對其普通賬戶進行禁止銷戶、禁止撤指定、禁止轉托管的限制。 ? 客戶信用賬戶必須與客戶的普通賬戶嚴格區(qū)分，禁止資產混用、賬戶混用，更不允許出現(xiàn)出借客戶信用賬戶、及開立虛假客戶信息賬戶的現(xiàn)象。 ? 蓋章后的營業(yè)部聯(lián)、客戶聯(lián)由信用交易管理部寄回營業(yè)部，營業(yè)部應通知客戶本人到營業(yè)部領取客戶聯(lián)，并按照公司 《 融資融券業(yè)務檔案管理細則》 的規(guī)定妥善保管融資融券合同營業(yè)部聯(lián)。 ? 注意： 開立信用資金賬戶后營業(yè)部經辦崗同時將客戶填妥的融資融券業(yè)務申請表以及客戶征信材料等進行掃描，復核崗復核后上傳至信用交易管理部。 二、 征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 ? 上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員、持有限售股份個人和機構、公司股東及關聯(lián)人等特殊客戶的要求 ： ? 要求客戶簽署 《 股東信息與關聯(lián)賬戶申報表 》 ? 持有限售股情況； ? 上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員情況 ； ? 關聯(lián)賬戶情況； ? 公司股東、關聯(lián)人審查 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 征信答卷錄入征信系統(tǒng)， 提交審批流程并上傳客 戶所有征信資料 營業(yè)部初審 信用交易管理部復審 融資融券業(yè)務流程簡介 融資融券業(yè)務 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 三、信用資金賬戶開戶 ? 營業(yè)部征信初審通過后，客戶可申請開立信用資金賬戶。 ? 通過證券監(jiān)管機構、滬深證券交易所、登記結算公司查詢客戶過往的相關處罰記錄或違約記錄客戶名單，如是則拒絕客戶融資融券業(yè)務申請。比對不一致的，要求客戶先辦理普通賬戶資料變更手續(xù)。 ? 身份審查 ? 驗證客戶的身份信息并確認客戶身份證是否在有效期內，核實個人客戶年齡是否符合公司規(guī)定；機構客戶提供的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證和稅務登記證是否在年檢有效期內，法定代表人的名稱是否與其提供的證件一致等。 在確認客戶具備準入資 格后，營業(yè)部融資融券 專員向客戶介紹相關知識， 法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則，揭 示業(yè)風險， 信用證券賬
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