融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則(已修改)
2025-05-17 22:32 本頁面
【正文】 融資融券業(yè)務(wù) 流程及業(yè)務(wù)規(guī)則 二○一二年四月 李麗 融資融券業(yè)務(wù)流程簡介 融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 基本條件 禁止開戶 符合國家法律、行政法規(guī)規(guī)定，允許從事證券交易的個人和機構(gòu)，其中個人客戶必須年滿18周歲且具有完全民事行為能力 。 在本公司開立普通賬戶已滿 18個月； 在本公司從事證券交易已滿 6個月； 普通賬戶開戶資料規(guī)范，賬戶狀態(tài)正常， 交易結(jié)算資金已納入第三方存管； 在本公司的普通證券賬戶資產(chǎn)不少于 50萬元 ,機構(gòu)客戶注冊資本不少于 100萬元； 具備一定的證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力； 無重大債務(wù)糾紛和違約記錄； 未與其他證券公司簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同。 國家法律 、 行政法規(guī)規(guī)定禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人和機構(gòu)； 曾受到監(jiān)管部門處罰或者被監(jiān)管部門宣布為證券市場禁入者的個人和法人； 公司股東 （ 不包括持有公司上市流通股份5%以下的股東 ） 、 關(guān)聯(lián)人； 其他證券公司簽有融資融券合同且合同仍未結(jié)束的客戶 ， 或在其他證券公司開立信用證券賬戶尚未注銷的客戶； 拒絕向公司提供申請融資融券交易所需資料的個人和機構(gòu)； 公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗 、 風(fēng)險承受能力不足以從事融資融券交易的客戶 ， 或者具有重大違約記錄的客戶等 。 一、客戶資質(zhì)審查 ? 個人客戶提交客戶 本人身份證及滬深股 東卡原件 ? 機構(gòu)客戶提交代理 人身份證原件、復(fù)印 件及法人普通證券賬 戶卡等 客戶提交 基本資料 驗證資料 判定資格 進(jìn)行投資者教育 知識測試 風(fēng)險測評 一、客戶資質(zhì)審查 —— 審定流程 營業(yè)部融資融券 專員驗證相關(guān)資 料并核查客戶是 否存符合公司指 定的客戶準(zhǔn)入標(biāo) 準(zhǔn)。 在確認(rèn)客戶具備準(zhǔn)入資 格后，營業(yè)部融資融券 專員向客戶介紹相關(guān)知識， 法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，揭 示業(yè)風(fēng)險， 信用證券賬戶 與普通賬戶的差異 等 . 《 融資融券客戶培訓(xùn)記錄表 》 營業(yè)部融資融券專員對客 戶進(jìn)行融資融券基礎(chǔ)知識 測試和風(fēng)險測評；初步判 斷適宜參與融資融券業(yè)務(wù) 的客戶，由營業(yè)部向客戶 介紹相關(guān)申請表格的內(nèi)容 及需提交的證明材料附件。 《 融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 》 《 個人投資者風(fēng)險承受能力評 估問卷 》 融資融券業(yè)務(wù)流程簡介 融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 客戶提交 申請資料 系統(tǒng)審批 營業(yè)部 審核資料 營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗復(fù)核 營業(yè)部監(jiān)理審批 營業(yè)部負(fù)責(zé)人審批 信用交易管理部征信評級崗審核 融資融券專員發(fā)起征信審核申請 營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗為客戶開立信用資金賬戶 營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗賬戶系統(tǒng)上傳客戶填寫的所有表單以及客戶提供的所有紙質(zhì)
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