融資融券業(yè)務(wù)詳解(編輯修改稿)
2024-10-25 02:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 賬戶。記錄融券活動中證券的變化（涉及證券，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶。記錄客戶交存的擔(dān)保品（某種有價證券）的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的證券，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）信用交易證券交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）信用交易資金交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）公司在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶。記錄融資活動中資金的變化，對應(yīng)融券專用證券賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當然只能在銀行開戶）客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的資金，資金要劃轉(zhuǎn)，當然只能在銀行開戶）□客戶要在證券公司開立：信用證券賬戶和信用資金臺賬；在存管銀行開立信用資金賬戶?？蛻粼谧C券公司：客戶信用證券賬戶。記錄客戶作擔(dān)保用的證券明細的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶對賬，是該賬戶的二級證券賬戶。客戶信用資金臺賬。記錄客戶在融資融券業(yè)務(wù)中資金、證券、收益明細的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）。客戶在存管銀行：客戶信用資金賬戶。記錄客戶作擔(dān)保資金明細的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶對賬，是該賬戶的二級證券賬戶。知識點704（P223224）：客戶的申請、征信與選擇應(yīng)有客戶本人向證券公司營業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請?！踝C券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：客戶基本資料。投資經(jīng)驗。誠信記錄。還款能力。融資融券需求?！酰沙龆噙x題）對未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券?！豕靖鶕?jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標準：（1）客戶在申請營業(yè)部從事交易滿半年以上；（其他內(nèi)容一目了然）。知識點705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示。客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券?？蛻粢炗啞度谫Y融券交易風(fēng)險揭示書》 知識點706（P229230）：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信客戶應(yīng)開立實名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個（一個交易所一個）；只能開立1個信用資金賬戶。證券公司向客戶融資只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券只能使用融券專用賬戶內(nèi)的證券。客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請表、銀行卡、存管協(xié)議?？蛻糇鳛楸ＷC金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。證券公司對客戶融資融券額度不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。授信方式兩種：一是固定授信，二是非固定授信。知識點707（P230233）：融資融券交易操作。融資買入、融券賣出的申報數(shù)量為100的整數(shù)倍。融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當天沒有成交的，不低于其前收盤價。簽訂合同時，客戶本人應(yīng)向證券公司申報其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶；融券期間賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當自發(fā)生之日起3個交易日內(nèi)向證券公司申報。證券公司應(yīng)將客戶申報的情況按月報送交易所。客戶融資買入證券后，可通過賣券還款（賣掉融資買入的證券獲得的資金）或直接還款方式向證券公司償還融入資金?？蛻羧谌u出后，可通過買券還券（買入新證券還）或直接還券（用自有的證券還）的方式償還融入證券。客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出價款除買券還券外不得他用?？蛻粜庞米C券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入規(guī)定以外的證券，不得用于從事回購交易?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強行平倉?？蛻羧谫Y買入、融券賣出的證券不得超出交易所規(guī)定的范圍（即“標的證券”），包括符合規(guī)定的股票、基金、債券和其他證券?！鯓说淖C券為股票的，應(yīng)符合下列條件：在交易所上市交易滿3個月。融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。股東人數(shù)不少于4000人。近3個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅與基準指數(shù)漲跌幅的平均值偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的500%以上。（基準指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)）股票已完成股權(quán)分置改革股票未被特別處理交易所按從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)試點進展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標的證券的名單公布。知識點708（P233235）：保證金及擔(dān)保物管理。證券公司融資融券時應(yīng)當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是標的證券或交易所認可的其他證券沖抵?！鯖_抵保證金的有價證券應(yīng)按規(guī)定進行折算：成分股股票（上證180和深圳100）折算率最高70%，其他股票最高65%ETF不超過90%國債不超過95%其他上市基金和債券不超
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