【文章內容簡介】 風險和內部管理風險。(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。最近6個月凈資本均在12億元以上。(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管方案已經證監(jiān)會認可，且已對實施進度作出明確安排。(6)已完成交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設定標識并集中監(jiān)控。(7)已制定切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務試點所需的專業(yè)人員、技術系統(tǒng)、資金和證券。，應提交相應的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構：(1)融資融券業(yè)務試點申請書。(2)股東會(股東大會)關于經營融資融券業(yè)務的決議。(3)融資融券業(yè)務試點實施方案、內部管理制度文本和按照《辦法》規(guī)定要求制定的選擇客戶的標準。(4)客戶交易結算資金第三方存管方案實施情況說明。(5)負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員的名冊及資格證明文件。(6)證監(jiān)會要求提交的其他文件。證券公司的法定代表人和經營管理的主要負責人應當在融資融券業(yè)務試點申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。證監(jiān)會派出機構應當自收到上述規(guī)定的申請材料之日起l0個工作日內，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務試點的書面意見。證監(jiān)會依照法定程序和《辦法》規(guī)定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業(yè)務試點實施方案進行評審，做出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。獲得批準的證券公司應當按照規(guī)定，向公司登記機關申請業(yè)務范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經營證券業(yè)務許可證。取得證監(jiān)會換發(fā)的經營證券業(yè)務許可證后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務試點。證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交下列書面文件：(1)中國證監(jiān)會頒發(fā)的獲準開展融資融券業(yè)務試點的經營證券業(yè)務許可證及其他有關批準文件。(2)融資融券業(yè)務試點實施方案、內部管理制度的相關文件。(3)負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員名單及其聯絡方式。(4)交易所要求提交的其他文件?！纠?多選題】證券公司申請融資融券業(yè)務，應具備以下條件()。，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上[答疑編號911070101]【答案】ABCD【例2判斷題】融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。[答疑編號911070102]【答案】正確第二節(jié) 融資融券業(yè)務的管理【主要考點】掌握融資融券交易的一般規(guī)則。掌握標的證券的范圍。熟悉有價證券沖抵保證金的計算、融資融券保證金比例及計算、保證金可用余額及計算、客戶擔保物的監(jiān)控。熟悉融資融券期間證券權益的處理和融資融券業(yè)務信息披露與報告。一、融資融券業(yè)務管理的基本原則(考點)開展融資融券業(yè)務試點的證券公司(以下簡稱“證券公司”)從事融資融券業(yè)務應遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則證券公司開展融資融券業(yè)務應遵守法律、行政法規(guī)和有關管理辦法的規(guī)定，加強內部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產的安全。證券公司開展融資融券業(yè)務必須經證監(jiān)會批準。未經證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金。向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。(2)集中管理原則證券公司對融資融券業(yè)務要實行集中統(tǒng)一管理。證券公司融資融券業(yè)務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部。公司應建立完備的融資融券業(yè)務管理制度、決策與授權體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照“董事會—業(yè)務決策機構—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構”的架構設立和運行。董事會負責制定融資融券業(yè)務的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務有關的部門設置及各部門職責，確定融資融券業(yè)務的總規(guī)模。業(yè)務決策機構由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可沖抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。業(yè)務執(zhí)行部門負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。分支機構在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務操作。證券公司應當加強對分支機構融資融券業(yè)務活動的控制，禁止分支機構未經總部批準向客戶融資、融券，禁止分支機構自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應當由總部決定的事項。(3)獨立運行原則證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨立運行。(4)崗位分離原則證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應當分別由不同的部門和崗位負責，負責風險監(jiān)控和業(yè)務稽核的部門和崗位應當獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管風險監(jiān)控部門和業(yè)務稽核部門。二、融資融券業(yè)務的賬戶體系(一)證券公司的賬戶體系證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。，用于客戶融資融券交易的證券結算。，用于客戶融資融券交易的資金結算。，用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。，用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。在以證券公司名義開立的客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內，應當為每一客戶單獨開立授信賬戶。(二)客戶的賬戶體系客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在存管銀行開立信用資金賬戶。，是證券公司根據證券登記結算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。，是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數據的賬戶。，是客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。三、融資融券業(yè)務客戶的申請、征信與選擇(一)客戶的申請客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請?？蛻羯暾垥r應向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關材料。一般包括：融資融券業(yè)務申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明文件。營業(yè)部受理客戶申請后應按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批。(二)客戶征信調查了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。(三)客戶的選擇標準證券公司應當按《辦法》規(guī)定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準。一般主要包括以下幾方面：：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。：非證券公司股東或關聯人。四、融資融券業(yè)務合同與風險揭示(一)融資融券業(yè)務合同內容，應當與其簽訂載入中國證券協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同。合同應由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。，向1家證券公司融入資金和證券。(二)風險揭示《融資融券交易風險揭示書》中注意的幾點內容：、市場風險、違約風險、系統(tǒng)風險等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格。，如果不能按照約定的期限清償債務，或上市證券價格波動導致擔保物價值與其融資融券債務之間的比例低于維持擔保比例，且不能按照約定的時間、數量追加擔保物時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。，如果其信用資質狀況降低，證券公司會相應降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關警戒指標、平倉指標所產生的風險，可能會給客戶造成的經濟損失