【文章內(nèi)容簡介】 外泄漏相關情況A1客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，信用證券賬戶中對應的投資者計入證券持有人名冊B1發(fā)生問題授信時，信用交易部通知相關證券營業(yè)部即時對問題授信客戶在公司證券營業(yè)部的信用賬戶和普通賬戶做限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)移處理，并確認該客戶清償?shù)慕痤~A1客戶證券負債不包括權(quán)益補償證券A1客戶可以先融資10萬元到其信用資金賬戶，4天后再用該資金買入股票B1客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔保資金和擔保證券后，仍然還有負債需要繼續(xù)償還B1客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益，行使對發(fā)行人的權(quán)利。證券公司行使對發(fā)行人的權(quán)利，應當事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理B第二篇：融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務一、融資融券業(yè)務的含義及管理l融資融券業(yè)務——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。l融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l融資融券業(yè)務的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額。二、融資融券業(yè)務的風險及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務的風險——客戶信用風險、市場風險、業(yè)務規(guī)模及集中度風險、業(yè)務管理風險、信息技術(shù)風險。l融資融券業(yè)務的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。l客戶查詢——證券公司應當按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務。l信息公告——證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息第三篇：融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務活動。由融資融券業(yè)務產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。客戶向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費用。融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金。如果該證券價格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會出現(xiàn)虧損。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價格下跌，則客戶可以較低的價格購入證券歸還證券公司，中間的差價部分即客戶的收益。反之，如果該證券價格上漲，則客戶會出現(xiàn)虧損。通過融資融券業(yè)務，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價格。在海外證券市場中，融資融券是一項基礎性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務。第四篇：第八章 融資融券業(yè)務第八章 融資融券業(yè)務知識點701（P218220）：融資融券業(yè)務。融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。證券公司經(jīng)營融資融券應具備：（答案一目了然）。目前開展融資融券試點，未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關便利和服務。□證券公司申請融資融券試點應具備：經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且未創(chuàng)新試點類證券公司。健全的各項制度。公司高級管理人員近2年無違規(guī)情形。近2年風險監(jiān)控指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在12億元以上第三方存管已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。具備開展試點的人員、技術(shù)等條件。□證券公司申請該業(yè)務應提交材料：（1）試點申請書（2）股東會的決議（3）試點實施方案（4）三方存管方案情況說明（5）負責人員的名冊及資格證明文件公司法定代表和業(yè)務負責人在申請書上簽字，對申請材料的真實性負法律責任。獲批后，公司向公司登記機關申請業(yè)務范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證?！跽介_展前還應向交易所申請融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營證券業(yè)務許可證及其他有關批準文件。（2）試點實施方案、內(nèi)部管理制度文件。（3）負責人員名單及聯(lián)絡方式 知識點702（P220222）：融資融券業(yè)務的基本原則?！趸驹瓌t包括：合法合規(guī)原則。證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應當使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。集中管理原則。業(yè)務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部。原則上按“董事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的構(gòu)架運行。董事會負責：基本管理制度，部門設置及職責、業(yè)務總規(guī)模；業(yè)務決策機構(gòu)由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責：業(yè)務操作流程、分支機構(gòu)選擇、授信額度等；業(yè)務執(zhí)行部門負責：具體管理和運作，確定對具體客戶的授信額度（非業(yè)務決策機構(gòu)職責），對分支機構(gòu)業(yè)務進行審核。禁止分支機構(gòu)未經(jīng)總部批準向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項。獨立運行原則。業(yè)務、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨立運行。崗位分離原則。知識點703（P222223）：賬戶體系。□證券公司應以自己的名義，在登記結(jié)算機構(gòu)開立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。公司在登記結(jié)算機構(gòu)開立：融券專用證券賬戶。記錄融券活動中證券的變化（涉及證券，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）客戶信用交易擔保證券賬戶。記錄客戶交存的擔保品（某種有價證券）的變化。（只涉及用于擔保目的的證券，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）信用交易證券交收賬戶。用于融資融券業(yè)務的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）信用交易資金交收賬戶。用于融資融券業(yè)務的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）公司在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶。記錄融資活動中資金的變化，對應融券專用證券賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當然只能在銀行開戶）客戶信用交易擔保資金賬戶。用于客戶交存的擔保資金的變化。（只涉及用于擔保目的的資金，資金要劃轉(zhuǎn)，當然只能在銀行開戶）□客戶要在證券公司開立：信用證券賬戶和信用資金臺賬；在存管銀行開立信用資金賬戶?？蛻粼谧C券公司：客戶信用證券賬戶。記錄客戶作擔保用的證券明細的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔保證券賬戶對賬，是該賬戶的二級證券賬戶?？蛻粜庞觅Y金臺賬。記錄客戶在融資融券業(yè)務中資金、證