【正文】 證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報證監(jiān)會備案。(4)證監(jiān)會確定的其他職責(zé)。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。二、證券金融公司的職責(zé)證券金融公司是中國證監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院的決定，批準(zhǔn)設(shè)立專司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的股份有限公司。四、監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管中國證監(jiān)會派出機構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求，依法對證券公司及其分支機構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理、補交擔(dān)保物的通知以及處分擔(dān)保物等事項，進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。對違反規(guī)定的證券和資金劃轉(zhuǎn)指令，予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說明，并向中國證監(jiān)會及該公司注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，采取措施，對融資融券交易的指令進行前端檢查，對買賣證券的種類、融券賣出的價格等違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。五、信息技術(shù)風(fēng)險信息技術(shù)風(fēng)險主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無法收回到期債權(quán)的可能性。三、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控，對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長，而造成證券公司資產(chǎn)流動性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性。融券保證金比例是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為：【考點三】證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險一、客戶信用風(fēng)險客戶信用風(fēng)險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。五、融資融券保證金比例及計算客戶融資買人證券時，融資保證金比例不得低于50％。(4)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80％。(2)交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90％。四、證券充抵保證金的計算可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70％，其他股票折算率最高不超過65％。客戶信用資金賬戶是客戶在指定商業(yè)銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶?？蛻粜庞米C券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。三、客戶信用賬戶客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立實名信用資金臺賬和信用證券賬戶，在指定商業(yè)銀行開立實名信用資金賬戶。融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。該賬戶不得用于證券買賣。二、證券公司信用賬戶證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在按照規(guī)定可以存管證券公司客戶交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。(3)獨立運行原則?！究键c二】融資融券業(yè)務(wù)的管理一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則。(8)有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。（法律責(zé)任建議放棄）第五篇：第八章 融資融券業(yè)務(wù)第八章 融資融券業(yè)務(wù)【考點一】融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理一、融資融券業(yè)務(wù)的含義國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買人證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。知識點711（P243246）：融資融券的監(jiān)管和法律責(zé)任。當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常，交易所可采取各種措施（具體答案一目了然）?？蛻粜庞蔑L(fēng)險控制：建立客戶選擇與授信制度，嚴格合同管理、履行風(fēng)險提示，確定折算率、保證金比例等規(guī)定，建立健全預(yù)警補倉和強制平倉制度。業(yè)務(wù)管理風(fēng)險。業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險?？蛻暨`約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失。知識點710（P239243）：融資融券的風(fēng)險及控制?！踅灰姿诿總€交易日開始前，向市場公布：（1）前一交易日單只標(biāo)的證券融資融券交易信息（2）前一交易日市場融資融券交易總量信息。配股、增發(fā)、優(yōu)先認購權(quán)的，根據(jù)雙方約定處理。□客戶融入證券后、歸還證券前，應(yīng)對證券公司進行補償：證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補償對應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利。知識點709（P236238）：權(quán)益處理及信息披露。當(dāng)?shù)陀?30%時，2個交易日內(nèi)追加，最低比例提高到150%。維持擔(dān)保比例是客戶整體擔(dān)保物價值與融資融券中債務(wù)總和的比例。客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于50%（杠桿2倍）客戶融券賣出時，融券保證金比例不低于50%（同樣杠桿只2倍）客戶融資買入或融券賣出時所使用的的保證金不得超過其保證金可用余額。證券公司融資融券時應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是標(biāo)的證券或交易所認可的其他證券沖抵。（基準(zhǔn)指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)）股票已完成股權(quán)分置改革股票未被特別處理交易所按從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)試點進展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標(biāo)的證券的名單公布。股東人數(shù)不少于4000人。□標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)符合下列條件：在交易所上市交易滿3個月?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強行平倉。未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出價款除買券還券外不得他用。客戶融券賣出后，可通過買券還券（買入新證券還）或直接還券（用自有的證券還）的方式償還融入證券。證券公司應(yīng)將客戶申報的情況按月報送交易所。融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當(dāng)天沒有成交的，不低于其前收盤價。知識點707（P230233）：融資融券交易操作。證券公司對客戶融資融券額度不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月?？蛻糸_立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請表、銀行卡、存管協(xié)議?？蛻粢炗啞度谫Y融券交易風(fēng)險揭示書》 知識點706（P229230）：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信客戶應(yīng)開立實名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個（一個交易所一個）；只能開立1個信用資金賬戶。知識點705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示?！酰沙龆噙x題）對未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能