【正文】 力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資融券。還款能力。投資經驗。知識點704（P223224）：客戶的申請、征信與選擇應有客戶本人向證券公司營業(yè)部提出融資融券業(yè)務申請?？蛻粼诖婀茔y行：客戶信用資金賬戶?？蛻粜庞觅Y金臺賬?？蛻粼谧C券公司：客戶信用證券賬戶。用于客戶交存的擔保資金的變化。記錄融資活動中資金的變化，對應融券專用證券賬戶。用于融資融券業(yè)務的證券結算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當然只能在登記結算機構開戶）信用交易資金交收賬戶。記錄客戶交存的擔保品（某種有價證券）的變化。公司在登記結算機構開立：融券專用證券賬戶。知識點703（P222223）：賬戶體系。業(yè)務、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨立運行。禁止分支機構未經總部批準向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項。原則上按“董事會—業(yè)務決策機構—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構”的構架運行。集中管理原則?！趸驹瓌t包括：合法合規(guī)原則。（2）試點實施方案、內部管理制度文件。獲批后，公司向公司登記機關申請業(yè)務范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經營證券業(yè)務許可證。具備開展試點的人員、技術等條件。公司高級管理人員近2年無違規(guī)情形。□證券公司申請融資融券試點應具備：經營經紀業(yè)務已滿3年，且未創(chuàng)新試點類證券公司。證券公司經營融資融券應具備：（答案一目了然）。第四篇：第八章 融資融券業(yè)務第八章 融資融券業(yè)務知識點701（P218220）：融資融券業(yè)務。通過融資融券業(yè)務，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價格。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價格下跌，則客戶可以較低的價格購入證券歸還證券公司，中間的差價部分即客戶的收益。融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內客戶賣出該證券歸還所借資金?？蛻粝蜃C券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。由融資融券業(yè)務產生的證券交易稱為融資融券交易。l客戶查詢——證券公司應當按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內數據的查詢服務。二、融資融券業(yè)務的風險及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務的風險——客戶信用風險、市場風險、業(yè)務規(guī)模及集中度風險、業(yè)務管理風險、信息技術風險。l融資融券業(yè)務的權益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按“客戶融資買入證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。l客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數據的賬戶。證券公司行使對發(fā)行人的權利，應當事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理B第二篇：融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務一、融資融券業(yè)務的含義及管理l融資融券業(yè)務——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。A1處置突發(fā)事件要反應迅速、專業(yè)對口、各方參與、相互配合，做到依法、快速、高效和穩(wěn)妥。A客戶信用證券賬戶可以用于新股申購、定向增發(fā)、債券回購、預受要約、LOF申購及贖回、現金選擇權申報、LOF和和債券的跨市場轉出及證券質押B1客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發(fā)生之日起5個交易日內向證券公司申報。C、以郵寄方式通知的，以寄出后三日視為通知送達D、以公告方式通知的，以公告發(fā)布之日視為通知送達三、判斷題處理融資融券客戶糾紛，應堅持尊重交易事實，保護客戶合法權益的原則，依照國家、證券交易所、證券登記結算機構等的規(guī)定，合法合規(guī)處理A證券公司可以根據流動性、波動性等指標對各類擔保證券確定不同的折算率，但不得低于交易所規(guī)定的標準B公司開展融資融券業(yè)務的決策與授權體系，按照董事會———業(yè)務決策機構———業(yè)務執(zhí)行部門———證券營業(yè)部的架構設立和運行A證券公司在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統一規(guī)定和決定，具體負責客戶征信、簽約、開戶交易執(zhí)行等業(yè)務操作。公司選擇下述哪些方式時進行通知送達的，即視為已經履行各項通知義務，同時視為投資者對通知中的內容已全部知悉：（）ABCDA、以電子郵件方式、傳真、手機短信通知的，以電子郵件、傳真、手機短信成功發(fā)出即視為通知送達。ABCA、凈資本B、流動性C、資產負債D、盈利性1關于客戶信用證券賬戶，以下哪些說法是正確的（）。ABCDA、單一證券（全體客戶）融資規(guī)模占公司凈資本比例達到15%B、單一證券（全體客戶）融券規(guī)模占公司凈資本比例達到5%C、單一證券（全體客戶）融資余額與該證券上市可流通市值的比例達到5%D、單一證券（全體客戶）融券余量與該證券上市可流通量的比例達到2%1有下列任何一種情形發(fā)生時，公司資產管理、證券投資業(yè)務暫不得買入該上市公司股票，直至比例回復至指標值以下（）。ABA、風險管理總部B、信用交易部C、合規(guī)管理總部D、營銷管理部證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務，應包括但不限于具備的條件：ABCDEA、經營證照齊全有效B、不規(guī)范賬戶已經清理完畢并另庫管理，無新增不合格賬戶；C、建立了以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶分類管理和服務體系D、證券營業(yè)部負責人勤勉盡責，具備融資融券業(yè)務的風險意識和專業(yè)知識，并通過公司組織的融資融券業(yè)務培訓及測試E、有2名（含）以上薦審人，其中1名應有證券投資咨詢資格客戶如果是上市公司的（），則必須在《融資融券業(yè)務申請表》中如實填寫，并出具上市公司相關證明。D、認真做好融資融券投資者適當性管理工作，將投資者適當性管理工作與日常工作緊密結合。B、調查和研究本營業(yè)部投資者適當性管理工作中出現的問題。D、投資者教育的頻率要求每周一次。ABCDA、投資者教育B、投訴處理C、糾紛處理D、應急處理證券營業(yè)部投資者教育的主要職責有：ABCA、負責接受投資者的咨詢，負責反饋客戶需求及建議，做好融資融券業(yè)務的客戶服務。BCDA、在本公司從事證券交易不足1年B、交易結算資金未納入第三方存管C、證券投資經驗不足D、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄證券營業(yè)部是客戶融資融券業(yè)務申請的具體受理部門，具體負責（）ABCDA、授信前客戶調查B、客戶資信跟蹤調查C、協助實時盯市D、督促客戶補倉、清收資券等證券營業(yè)部負責人對客戶融資融券申請材料和《融資融券業(yè)務申請表》中所填內容的有效性、完整性和真實性負責。CA、10%B、15%C、20%D、25%2根據證券交易所制定的《上海/深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》，單只標的證券的融資/融券余額達到該證券上市可流通市值/流通量的（）時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。AA、100%B、80%C、60%D、502根據證監(jiān)會制定的《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的()；對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模