【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，建立融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)凈資本充足率和資產(chǎn)流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)控，法律合規(guī)部對(duì)公司融資融券總規(guī)模、單個(gè)客戶融資融券規(guī)模、客戶單只證券的持倉(cāng)規(guī)模、大額交易、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、大額融資融券，以及單只證券融券規(guī)模、客戶擔(dān)保物、客戶維持擔(dān)保比例等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理部定期對(duì)公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行分析、評(píng)估和報(bào)告。（七）法律合規(guī)部對(duì)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行合規(guī)檢查，稽核審計(jì)部定期或不定期進(jìn)行稽核審計(jì)，確保業(yè)務(wù)制度的有效執(zhí)行。第四十條　公司針對(duì)融資融券業(yè)務(wù)特點(diǎn)，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)制定不同的防范與控制措施。（一）信用風(fēng)險(xiǎn)指客戶出具虛假身份證明、逃避債務(wù)、抵押資產(chǎn)存在瑕疵等信用問題造成的風(fēng)險(xiǎn)，公司采取客戶篩選、客戶征信、客戶信用評(píng)級(jí)、授信和限額管理、授信后管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、評(píng)級(jí)模型重檢和調(diào)整、資產(chǎn)保全等措施控制信用風(fēng)險(xiǎn)。（二） 法律風(fēng)險(xiǎn)指因有關(guān)法律文件存在缺陷或執(zhí)行不當(dāng)造成的風(fēng)險(xiǎn)，公司采取審慎制定《中國(guó)銀河證券股份有限公司融資融券合同》及《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、強(qiáng)化投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示、建立客戶法律糾紛處理機(jī)制等措施控制法律風(fēng)險(xiǎn)。（三）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指因市場(chǎng)波動(dòng)，客戶擔(dān)保物無(wú)法平倉(cāng)或平倉(cāng)后不足以償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，公司采取風(fēng)險(xiǎn)限額授權(quán)管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控、逐日盯市等措施控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（四）操作風(fēng)險(xiǎn)指融資融券業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的由于系統(tǒng)、流程、人員、外部事件等因素造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，公司采取集中管理、實(shí)時(shí)復(fù)核、權(quán)限分離制約、定期檢查稽核、強(qiáng)化培訓(xùn)等措施控制操作風(fēng)險(xiǎn)。（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指公司資金或證券頭寸不足，無(wú)法滿足融資融券業(yè)務(wù)交收需要的風(fēng)險(xiǎn)，公司通過建立凈資本監(jiān)控制度和頭寸調(diào)撥制度控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。第七章 業(yè)務(wù)管理第一節(jié)　推薦人管理第四十一條　公司開展和管理融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行推薦人制度。公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)擬從事融資融券業(yè)務(wù)員工進(jìn)行統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期舉行資格考試，營(yíng)業(yè)部對(duì)考核合格且符合推薦人其它條件的員工可批準(zhǔn)為推薦人，并向公司融資融券部報(bào)備。第四十二條　融資融券客戶推薦人在公開、公平、公正、規(guī)范及自愿的原則下在公司核準(zhǔn)的范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，不得擅自超越業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)權(quán)限。第四十三條　推薦人應(yīng)在受理客戶申請(qǐng)時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初步征信調(diào)查工作，并對(duì)資料的完整性、規(guī)范性和真實(shí)性進(jìn)行初步審核。第四十四條　當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，推薦人應(yīng)及時(shí)向客戶解釋追加擔(dān)保物的規(guī)則，提醒客戶實(shí)時(shí)關(guān)注信用賬戶的維持擔(dān)保比例情況。并與需要追加擔(dān)保物的客戶取得聯(lián)系，了解客戶意愿，要求盡快追加。并向融資融券部及經(jīng)紀(jì)管理總部反饋客戶意見。第二節(jié)　征信與授信第四十五條　融資融券部負(fù)責(zé)客戶征信與授信的日常管理。 第四十六條　公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須遵循“了解客戶”原則，客戶征信是了解客戶和對(duì)客戶進(jìn)行授信的必要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。第四十七條　客戶征信應(yīng)建立從營(yíng)業(yè)部到公司業(yè)務(wù)管理部門的多級(jí)審查機(jī)制。第四十八條　客戶授信以客戶資產(chǎn)評(píng)估估值為基礎(chǔ)條件，同時(shí)以該客戶的信用評(píng)估級(jí)別為優(yōu)先次序來確定。融資融券部就客戶信用評(píng)級(jí)以及可計(jì)算的客戶資產(chǎn)范圍和評(píng)估要求制定管理細(xì)則，報(bào)融資融券決策小組審定。第四十九條　客戶授信由融資融券部集中管理，業(yè)務(wù)部門內(nèi)部應(yīng)當(dāng)遵循“集體決策、分級(jí)授權(quán)”的管理原則，超過業(yè)務(wù)部門授權(quán)的應(yīng)當(dāng)提交“融資融券決策小組”審議。第五十條　授信額度應(yīng)當(dāng)以可以證明的客戶資產(chǎn)額的一定比例為限，該項(xiàng)限額以及對(duì)單一客戶和單一證券的最高融資融券限額應(yīng)當(dāng)由公司“融資融券決策小組”決定。第五十一條　公司不得為提供虛假資料的客戶提供授信，對(duì)提供虛假資料者應(yīng)當(dāng)記入客戶誠(chéng)信檔案。第五十二條　客戶資信發(fā)生重大變化時(shí)應(yīng)當(dāng)適時(shí)調(diào)減或停止該客戶授信額度。第三節(jié)　客戶法律文件第五十三條　涉及與客戶的法律文件，由公司按照相關(guān)法律法規(guī)和本公司業(yè)務(wù)管理制度集中制定與管理?？蛻粑募ú⒉幌抻凇吨袊?guó)銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)合同》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等。第五十四條　客戶開展融資融券業(yè)務(wù)，公司應(yīng)當(dāng)與其簽訂融資融券標(biāo)準(zhǔn)合同，客戶須簽署融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書。標(biāo)準(zhǔn)合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定，須包含中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制訂的“融資融券業(yè)務(wù)合同必備條款”。第四節(jié)　信用賬戶與結(jié)算管理第五十五條　公司融資融券業(yè)務(wù)必須通過專用信用賬戶進(jìn)行，獨(dú)立于普通交易體系，實(shí)行獨(dú)立封閉運(yùn)行。第五十六條　公司客戶信用賬戶由結(jié)算管理部歸口管理，各分支機(jī)構(gòu)是落實(shí)客戶信用賬戶具體操作的一線部門，融資融券部、經(jīng)紀(jì)管理總部、信息技術(shù)部、法律合規(guī)部在各自職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)客戶信用賬戶管理工作提供技術(shù)支持和進(jìn)行監(jiān)督管理。公司結(jié)算管理部負(fù)責(zé)公司法人信用賬戶與結(jié)算業(yè)務(wù)的管理，包括制訂相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理細(xì)則和日常業(yè)務(wù)管理工作。第五十七條　客戶信用賬戶包括客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶?？蛻粜庞米C券賬戶作為公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)明細(xì)賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券?？蛻粜庞觅Y金賬戶作為公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)明細(xì)賬戶，用于記載客戶交存的、擔(dān)保證券公司向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。公司法人信用賬戶包括：在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立的融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行分別開立的融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。第五十八條　證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)根據(jù)公司總部下達(dá)的審核意見，為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶和實(shí)名信用資金賬戶?？蛻粜庞觅Y金賬戶須納入第三方存管管理范圍。第五十九條　公司所有信用交易均通過專用交易單元進(jìn)行報(bào)盤和結(jié)算，融資融券交易實(shí)行獨(dú)立集中的清算交收。第六十條 公司結(jié)算管理部負(fù)責(zé)制訂和修訂融資融券業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)制度，并經(jīng)公司批準(zhǔn)后監(jiān)督實(shí)施。第五節(jié)　融資融券交易第六十一條　公司向客戶提供的融資交易以公司可供融資資金規(guī)模為限；向客戶提供融券交易以公司可供融券的品種和數(shù)量為限。第六十二條　客戶融資融券實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算，最長(zhǎng)期限不超過六個(gè)月。公司對(duì)證券停牌等特殊情況的融資融券合約應(yīng)當(dāng)事先制定規(guī)則或客戶約定。第六十三條　公司按照交易所的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，為融資融券客戶建立交易操作平臺(tái)提供融資買入、融券賣出、買券還券、賣券還款等交易服務(wù)，相關(guān)交易方式可以是柜臺(tái)委托、網(wǎng)上交易、熱自助終端等方式中的一種或數(shù)種。第六十四條　公司接受客戶的融資融券交易委托后，應(yīng)當(dāng)按照證券交易所規(guī)定的格式申報(bào)，申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、信用交易專用席位代碼、證券代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量、融資融券相關(guān)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。因指令錯(cuò)誤造成損失的，與客戶按照雙方約定的辦法處理，但不影響正在執(zhí)行或者已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)操作。第六十五條　客戶在與公司簽訂融資融券合同時(shí)，應(yīng)申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶。客戶在融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向公司申報(bào)。公司將客戶申報(bào)的情況按月報(bào)送相關(guān)證券交易所。公司應(yīng)在融資融券合同中，對(duì)客戶的交易申報(bào)、信息披露義務(wù)予以明確。第六十六條　客戶在融券期間賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定，公司發(fā)現(xiàn)客戶以違反規(guī)定賣出該證券的方式操縱市場(chǎng)的，及時(shí)向證券交易所報(bào)告。第六十七條　客戶融資融券交易受本公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則約束，包括并不限于以下控制指標(biāo)：（一）公司融資規(guī)模和融券品種及數(shù)量；（二）單一客戶和單一證券的融資或融券限額；（三）標(biāo)的證券品種范圍；（四）客戶信用額度和保證金比例；（五）擔(dān)保物和維持擔(dān)保比例。第六十八條　公司在法律法規(guī)以及證券交易所交易規(guī)則允許范圍內(nèi)