【正文】 金和擔保物的日常管理。第六十七條　客戶融資融券交易受本公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則約束，包括并不限于以下控制指標：（一）公司融資規(guī)模和融券品種及數(shù)量；（二）單一客戶和單一證券的融資或融券限額；（三）標的證券品種范圍；（四）客戶信用額度和保證金比例；（五）擔保物和維持擔保比例。公司應(yīng)在融資融券合同中，對客戶的交易申報、信息披露義務(wù)予以明確?？蛻粼谌谌陂g，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券，客戶應(yīng)當自該事實發(fā)生之日起3個交易日內(nèi)向公司申報。因指令錯誤造成損失的，與客戶按照雙方約定的辦法處理，但不影響正在執(zhí)行或者已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)操作。第六十三條　公司按照交易所的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，為融資融券客戶建立交易操作平臺提供融資買入、融券賣出、買券還券、賣券還款等交易服務(wù)，相關(guān)交易方式可以是柜臺委托、網(wǎng)上交易、熱自助終端等方式中的一種或數(shù)種。第六十二條　客戶融資融券實際使用資金和證券之日起計算，最長期限不超過六個月。第六十條 公司結(jié)算管理部負責制訂和修訂融資融券業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)制度，并經(jīng)公司批準后監(jiān)督實施?？蛻粜庞觅Y金賬戶須納入第三方存管管理范圍。公司法人信用賬戶包括：在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立的融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行分別開立的融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶?？蛻粜庞米C券賬戶作為公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級明細賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。公司結(jié)算管理部負責公司法人信用賬戶與結(jié)算業(yè)務(wù)的管理，包括制訂相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理細則和日常業(yè)務(wù)管理工作。第四節(jié)　信用賬戶與結(jié)算管理第五十五條　公司融資融券業(yè)務(wù)必須通過專用信用賬戶進行，獨立于普通交易體系，實行獨立封閉運行。第五十四條　客戶開展融資融券業(yè)務(wù)，公司應(yīng)當與其簽訂融資融券標準合同，客戶須簽署融資融券交易風險揭示書。第三節(jié)　客戶法律文件第五十三條　涉及與客戶的法律文件，由公司按照相關(guān)法律法規(guī)和本公司業(yè)務(wù)管理制度集中制定與管理。第五十一條　公司不得為提供虛假資料的客戶提供授信，對提供虛假資料者應(yīng)當記入客戶誠信檔案。第四十九條　客戶授信由融資融券部集中管理，業(yè)務(wù)部門內(nèi)部應(yīng)當遵循“集體決策、分級授權(quán)”的管理原則，超過業(yè)務(wù)部門授權(quán)的應(yīng)當提交“融資融券決策小組”審議。第四十八條　客戶授信以客戶資產(chǎn)評估估值為基礎(chǔ)條件，同時以該客戶的信用評估級別為優(yōu)先次序來確定。 第四十六條　公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須遵循“了解客戶”原則，客戶征信是了解客戶和對客戶進行授信的必要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。并向融資融券部及經(jīng)紀管理總部反饋客戶意見。第四十四條　當客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，推薦人應(yīng)及時向客戶解釋追加擔保物的規(guī)則，提醒客戶實時關(guān)注信用賬戶的維持擔保比例情況。第四十二條　融資融券客戶推薦人在公開、公平、公正、規(guī)范及自愿的原則下在公司核準的范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，不得擅自超越業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)權(quán)限。第七章 業(yè)務(wù)管理第一節(jié)　推薦人管理第四十一條　公司開展和管理融資融券業(yè)務(wù)實行推薦人制度。（四）操作風險指融資融券業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的由于系統(tǒng)、流程、人員、外部事件等因素造成損失的風險，公司采取集中管理、實時復(fù)核、權(quán)限分離制約、定期檢查稽核、強化培訓(xùn)等措施控制操作風險。（二） 法律風險指因有關(guān)法律文件存在缺陷或執(zhí)行不當造成的風險，公司采取審慎制定《中國銀河證券股份有限公司融資融券合同》及《融資融券交易風險揭示書》、強化投資者教育和風險揭示、建立客戶法律糾紛處理機制等措施控制法律風險。第四十條　公司針對融資融券業(yè)務(wù)特點，對各類風險制定不同的防范與控制措施。（六）風險管理部依據(jù)《證券公司風險管理指標管理辦法》，建立融資融券業(yè)務(wù)風險指標體系，計劃財務(wù)部對凈資本充足率和資產(chǎn)流動性進行監(jiān)控，法律合規(guī)部對公司融資融券總規(guī)模、單個客戶融資融券規(guī)模、客戶單只證券的持倉規(guī)模、大額交易、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、大額融資融券，以及單只證券融券規(guī)模、客戶擔保物、客戶維持擔保比例等指標進行監(jiān)控，風險管理部定期對公司各項風險指標進行分析、評估和報告。（五）信息技術(shù)部應(yīng)建立并完善技術(shù)系統(tǒng)，采取密令管理、留痕記錄、授權(quán)操作、通信系統(tǒng)多鏈路連接、數(shù)據(jù)備份、風險處置預(yù)案等措施，防范信息技術(shù)風險。（三）融資融券部制定完善的逐日盯市和強制平倉制度，通過有效手段，落實和督促營業(yè)部及時完成客戶追加保證金的通知工作，對于規(guī)定時間內(nèi)未按要求足額追加保證金的客戶啟動強制平倉程序。第三十九條　公司從事前、事中、事后對融資融券業(yè)務(wù)實行全過程風險控制，公司融資融券業(yè)務(wù)的風險控制體系覆蓋與之相關(guān)各級部門和人員，并滲透到計劃統(tǒng)籌、評估決策、執(zhí)行控制、監(jiān)督管理和考評反饋等各個環(huán)節(jié)：（一）風險管理部等總部相關(guān)部門在標的證券范圍的確定、可充抵保證金證券范圍的確定、折算比率、擔保比例管理、融資融券的限額管理等方面建立一套監(jiān)督機制，分析各類風險，做出評估并提出相應(yīng)控制措施。第三十七條　公司確立集中管理、統(tǒng)一授信、內(nèi)部制衡、封閉運行、審慎經(jīng)營、防范利益沖突的風險控制原則，構(gòu)建符合公司自身發(fā)展的風險控制體系，明確風險控制的組織體系和部門職責，在業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制，通過獨立的監(jiān)督檢查部門，加強后臺監(jiān)督管理和監(jiān)控檢查，確保公司融資融券業(yè)務(wù)風險控制措施的有效執(zhí)行，切實防范風險。第三十五條　公司融資融券決策小組作為融資融券業(yè)務(wù)專業(yè)決策機構(gòu)，對第三十三條（四）（十一）項決策事項予以決策。第五章　決策管理第三十三條　融資融券業(yè)務(wù)的主要決策事項包括： （一）融資融券業(yè)務(wù)基本管理制度；（二）融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責；（三）融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模；（四）融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（五）開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部選擇標準，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的營業(yè)部；（六）單一客戶和單一證券的授信額度，超過1000萬元以上的客戶授信額度申請；（七）融資融券的期限和利率(費率)標準；（八）保證金比例、補倉維持擔保比例、平倉維持擔保比例；（九）可充抵保證金的證券種類及折算率及相關(guān)管理制度；（十）客戶可融資買入和融券賣出的證券種類；（十一）融資融券業(yè)務(wù)其他重大決策事項。（三）未通過審核的營業(yè)部，可在整改規(guī)范并符合申請條件后，再次提出申請。第三十二條　營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)資格審批程序（一）需要開展融資融券業(yè)務(wù)的營業(yè)部，由營業(yè)部根據(jù)申請條件向經(jīng)紀管理總部提交業(yè)務(wù)申請，由經(jīng)紀管理總部審核后報融資融券決策小組審定。第三十條　禁止證券營業(yè)部未經(jīng)總部批準向客戶融資、融券，禁止分支機構(gòu)自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當由總部決定的事項。第二十九條　公司對開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部實行資格管理。（五）制定本營業(yè)部融資融券投資者風險教育方案，履行投資者教育職責，負責接受并妥善處理客戶投訴。（三）按照業(yè)務(wù)制度和要求履行包括追加擔保物在內(nèi)的各項客戶通知義務(wù)，負責客戶咨詢與服務(wù)、進行客戶回訪、債務(wù)追償?shù)裙ぷ?。具體包括： （一）了解客戶對融資融券業(yè)務(wù)需求，負責推薦和申報合格客戶。第二十七條　稽核審計部的主要職責對融資融券業(yè)務(wù)進行定期或不定期地全面稽核審計，向公司提交稽核審計報告，對發(fā)現(xiàn)問題的相關(guān)部門發(fā)限期整改通知書。開展融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)教育、培訓(xùn)和咨詢，組織實施融資融券業(yè)務(wù)涉及反洗錢相關(guān)工作。通過集中監(jiān)控系統(tǒng)對融資融券業(yè)務(wù)進行合規(guī)監(jiān)控，組織融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)檢查。擬訂和完善相關(guān)管理制度和流程。負責向公司融資融券決策小組提交該項業(yè)務(wù)的客戶融資融券利率和費