【正文】 合計達到規(guī)定的比例時，融資融券業(yè)務(wù)部以郵件方式通知客戶和客戶推薦人，提醒并督促客戶依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。有關(guān)工作內(nèi)容報營銷管理總部備案，并接受監(jiān)管部門或公司相關(guān)部門的督導(dǎo)、檢查 第六章 信息披露及報告 第八十九條 公司嚴格依照法律法規(guī)、證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會、交易所規(guī)定履行信息披露義務(wù)，并保證所報送數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整。 第八十七條 營銷管理總部為開展投資者教育工作的整體安排和組織實施部門，負責(zé)制定并不斷完善融資融券投資者教育工作的流程和相關(guān)管理制度，對開展投資者教育活動的內(nèi)容、方式和方法等進行部署和安排，對營業(yè)部開展融資融券投資的教育工作進行指導(dǎo)，從而更好的推動我司投資者教育工作的開展。 第八十五條 公司對客戶的逾期債權(quán)按照雙方合同約定收取罰息。 第八十三條 息費按日計提 ,定期扣收， 具體扣收事宜按合同約定辦理 。 第八節(jié) 融資 融券息費 第八十一條 公司 融資融券業(yè)務(wù)審核委員會根據(jù)監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定確定客戶融資利率、融券費率、罰息等相關(guān)費率。 第七十九條 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的證券的，公司按照與客戶 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 16 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 簽訂的融資融券合同約定，向客戶收取與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。 第七十八條 證券發(fā)行人以紅股形式分派投資收益的，證券登記結(jié)算機構(gòu)將分派的紅股劃入公司 信用交易 擔(dān)保證券賬戶。 第七十七條 證券發(fā)行人以現(xiàn)金形式分派投資收益的，證券登記結(jié)算機構(gòu)將分派的資金劃入公司 信用交 易 資金交收賬戶。 第七十六條 公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng) 當(dāng)事先按照合同約定征求客戶的意見，征求客戶意見及行使權(quán)利的具體方式如下： 客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券涉及投票權(quán)的， 公司 在證券發(fā)行人公告相關(guān)事項后通知客戶 ，并通過公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)征求 客戶 的意見，以證券發(fā)行人提供的投票方式代 客戶行使投票權(quán)；如客戶與上市公司審議事項存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)在征求意見階段向公司說明，并嚴格有關(guān)遵守法律法規(guī)關(guān)于投票回避的規(guī)定，否則公司有權(quán)拒絕按客戶的意見進行投票。 第七節(jié) 權(quán)益處理 第七十四條 對公司客戶 信用交易 擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。 第七十二條 客戶維持擔(dān)保比 例超過公司規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所和合同中的約定，提取擔(dān)保物。 第七十條 客戶未在一定期限追加擔(dān)保物的，或客戶融資融券到期 以及出 現(xiàn)約定的提前終止合同情形，債務(wù)未能償還的，公司按照雙方合同 約定 對客戶信用賬戶執(zhí)行平倉。當(dāng)該比例低于平倉線時，通知客戶在一定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。公司將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，以及這些資金和證券產(chǎn)生的孳息，分別存放在客戶 信用 交易擔(dān)保證券賬戶和客戶 信用 交易擔(dān)保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。 第六節(jié) 債權(quán)擔(dān) 保 第六十八條 公司向客戶融資、融券，向客戶收取一定比例的保證金。 第六十六條 客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，按與我司簽訂的融資融券合同中約定方式處理。 第六十四條 客戶融券賣出的，以買券還券、直接還券或者合同約定的其他合法方式償還向公司融入的證券。 第六十二條 公司與客戶間融資融券及還款還券交易，按照證監(jiān)會的規(guī)定、交易所的交易規(guī)則以及雙方簽訂的合同執(zhí)行。 第六十條 融 資買入、融券賣出申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 股（份）或其整數(shù)倍，證券交易所另有規(guī)定的，按照其規(guī)定申報。 第五十八條 公司接受客戶的融資融券交易委托后，應(yīng)當(dāng)按照證券交易所規(guī)定的格式申報，申報指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號碼、融資融券交易專用席位代碼、證券代碼、買賣方向、價格、數(shù)量、融資融券相關(guān)標(biāo)識等內(nèi)容。 第五十六條 客戶在融券期間賣出其持有的、與 所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定，公司發(fā)現(xiàn)客戶以違反規(guī)定賣出該證券的方式操縱市場的，及時向證券交易所報告。 第五十五條 公司在與客戶簽訂融資融券合同時，應(yīng)要求客戶申報其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶；要求客戶在融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，自該事實發(fā)生之日起 3 個交易日內(nèi)向公司申報。 第五節(jié) 融資融券交易與監(jiān)控 第五十四條 公司以融資專用資金賬戶內(nèi)的資金向客戶融資，以融券專用證券賬戶內(nèi)的證券向客戶融券。一個客戶只能開立一個信用資金賬戶。 第五十一條 客戶信用交易結(jié)算資金實行第三方存管，公司與客戶及存管銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議。 第四十九條 公司委托證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 13 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。客戶用 于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。 第四十七條 客戶信用證券賬戶是公司客戶 信用 交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶委托公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)。 第四節(jié) 客戶信用賬戶開立 第四十六條 符合條件的客戶，經(jīng)公司審批同意后，營業(yè)部與客戶簽訂統(tǒng)一制定的《 融資融券 業(yè)務(wù) 合同 》 和 《融資融券業(yè)務(wù) 風(fēng)險揭示書 》 。 二、機構(gòu)客戶 （一）普通賬戶開戶滿 6個月以上，交易結(jié)算資金已納入第三方存管； （二）普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，且為實名賬戶； （ 三 ） 注冊資本 500萬元以上； （ 四 ）賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)， 且 沒有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保； （ 五 ）具有一定的證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，無重大違約記錄，社會信用記錄良好； （ 六 ）具有合法的證券投資資格 ， 不存在 法律法規(guī)和交易所規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形； （七） 通過 公司的 融資融券知識及風(fēng)險測 評 ； （八）《法定代表人證明書》、身份證明文件、《授權(quán)委托書》、授權(quán)代理人身份證明文件合法、有效； （九 ） 營業(yè)執(zhí)照合法登記且年審正常； （十）公司或交易所規(guī)定的其他條件 。 第三節(jié) 客戶的適當(dāng)性管理 第四十四條 公司對擬融資融券客戶進行適當(dāng)性選擇，符合公司適當(dāng)性原則的客戶才能遞交申請。 第四十二條 融資融券業(yè)務(wù)審核委員會根據(jù)客戶申請、 《客戶 信用等級評定報告 》 和《 客戶授信評估報告 》 等材料，審批 客戶的融資融券額度 、息（費）率等 。 第四十條 融資融券業(yè)務(wù)部受理客戶申請后， 對審查通過資格認定的客戶， 應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶信用資料， 開展 征信調(diào)查、 評分、 信用等級評定、授信評估 等工作 。 第三十八條 推薦人在受理客戶提出的融資融券業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)向客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請的基本條件、公司相 關(guān)的業(yè)務(wù)制度和規(guī)定，講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及融資融券合同條款，揭示融資融券交易存在的各類風(fēng)險；推薦人應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、信用狀況及實際需求等情況，對客戶提交資料的完整性、規(guī)范性和真實性進行初步審核，滿足公司客戶適當(dāng)性 選擇標(biāo)準(zhǔn) 的客戶，推薦人才能出具推薦意見。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 11 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 第三十七條 公司融資融券業(yè)務(wù)實行推薦人制。 第三十五條 信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié) 算；信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算；專用資金交收賬 戶，用于客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和融券專用賬戶內(nèi)權(quán)證的行權(quán)交收。 第三十三條 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。 第三十一條 融資專用資金賬戶用于存放公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。 第二十九條 公司通過融資融券 業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的風(fēng)險控制模塊、 融資融券 集中風(fēng)險 監(jiān)控系統(tǒng) 、以及凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)， 實時監(jiān)控業(yè)務(wù) 開展 對凈資本充足率和資產(chǎn)流動性的影響、公司融資融券總規(guī)模、單個客戶融資融券規(guī)模、客戶單只證券的持倉規(guī)模、單只證券融券規(guī)模、客戶擔(dān)保物等情況。 三、第三級 風(fēng)險管理部是公司風(fēng)險控制的職能管理部門及風(fēng)控委的日常辦事機構(gòu)，負責(zé)擬定和完善融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度，對融資融券整體業(yè)務(wù)進行風(fēng)險評估，向風(fēng)控委、融資融券業(yè)務(wù)審核委員會以及相關(guān)部門提供意見和建議，使用 集中風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng) 對業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險控制指標(biāo)、風(fēng)險賬戶情況、各相關(guān)部門操作情況等進行監(jiān)控，并根據(jù)監(jiān)控情況向相關(guān)部門予以提示或發(fā)出風(fēng)險警示。 一、第一級 董事會風(fēng)險控制委員會是公司董事會授權(quán)的風(fēng)險管理的最高決策機構(gòu)，全面領(lǐng)導(dǎo)公司風(fēng)險控制工作。 第二十七條 證券投資部的職責(zé) 在公司自營持倉中，進行融券業(yè)務(wù) 的 券源管理。 第二十五條 信息技術(shù)部的職責(zé) 融資融券 業(yè)務(wù) 系統(tǒng)的設(shè)計、開發(fā)和完善；融資融券 業(yè)務(wù) 系統(tǒng)的部署，配合業(yè)務(wù)部門進行系統(tǒng)推廣；對融資融券業(yè)務(wù)需求進行技術(shù)可行性分析，負責(zé)融資融券新業(yè)務(wù)需求的技術(shù)系統(tǒng)改造； 融資融券交易數(shù)據(jù)維護和管理； 融資融券信息技術(shù)設(shè)備運行維護； 融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)庫權(quán)限管理； 融資融券 業(yè)務(wù) 系統(tǒng)的日常運行維護，提供日常使用中的技術(shù)支持。對公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險進行綜合評估，對公司融資融券業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險隱患進行評估，并出具意見和建議； 二、 建立 并管理 融資融券 獨立集中風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，配備專職 人員，負責(zé) 對融資融券業(yè)務(wù)實施監(jiān)控 ； 三、 動態(tài)監(jiān)控凈資本 、所有客戶融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模，融資融券未補倉規(guī)模等相關(guān)指標(biāo)，定期或不定期開展對凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的壓力測試； 四、建議 召集風(fēng)控委 會議 ，對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行討論和決議 ； 五 、 形成融資融券風(fēng)險監(jiān)控日報、月報，對客戶保證金異常變動及追加擔(dān)保物通知情況，審核平倉通知書、跟蹤平倉執(zhí)行情況及善后事宜，對高風(fēng)險賬戶比例情況、壞賬情況、集中度、賬戶限額等進行匯總并分析評估； 六 、融資融券柜臺柜員權(quán)限的授權(quán)管理 。 第二十二條 金融 研究所的職責(zé) 為融資融券業(yè)務(wù)提供 研究與 咨詢服務(wù)；指定專人對標(biāo)的證券、可充抵保證金證券及其折算率進行研究 ；與融資融券業(yè)務(wù)部協(xié)商 建立公司 融資融券 標(biāo)的證券 及 可充低保證金證券股票池 ； 對公司公布的可充抵保證金證券、標(biāo)的證券進行動態(tài)跟蹤，及時評估并預(yù)警，定期提出調(diào)整的建議；每月提交標(biāo)的證券和可充抵保證金證券的評估報告；提供宏觀分析報告以及市場策略報告，研判宏觀及市場趨勢 等。 第二十條 營銷管理總部的職責(zé) 協(xié)調(diào)督導(dǎo)營業(yè)部 開展融資融券業(yè)務(wù) ； 協(xié)同配合融資融券業(yè)務(wù)部開展融資融券客戶推薦、征信、通知送達、債務(wù)追索等各項工作； 制訂融資融券業(yè)務(wù)客戶發(fā)展計劃， 并 在公司范圍內(nèi)培育與推廣融資融券業(yè)務(wù) ，承擔(dān)融資融券業(yè)務(wù)的營銷發(fā)展職能 ；開展融資融券投資者教育工作； 融資融券 客戶 回訪與服務(wù)、客戶 投訴 受理 與投訴處理 等 。檢查、核對與清算托管業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶賬戶資料、交易席位等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)；負責(zé)公司法人級客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 及客戶信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)庫的建立及維護工作； 三、按照后臺標(biāo)準(zhǔn)化流程辦理客戶信用賬戶的開立、查詢、對賬、變更、 補辦 、凍結(jié)、注銷、司法執(zhí)行、繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈等融資融券交易后臺業(yè)務(wù)。根據(jù)融券專用賬戶股份進出情況，提供報表數(shù)據(jù)給財務(wù)部進行對賬處理。同時負責(zé)客戶信用擔(dān)保資金賬戶、信用交易資金交收賬戶資金的核對和安全，保證財務(wù)數(shù)據(jù)與實際頭寸的一致性，以及客戶信用資金賬戶資金的安全。處理公司與登記結(jié)算公司融資融券交易的一級清算；實施公司所有融資融券交易客戶信用資金及證券賬戶的二級清算；管理公司信用交易資金交收賬戶和信用交易證券交收賬戶；安排客戶資金交收計劃，并實施預(yù)交收的應(yīng)急處理；收集、匯總、提供資金劃撥數(shù)據(jù)； 二、融資融券交易客戶資產(chǎn)的存管、核算。 第十八條 營銷管理總部、財務(wù)部、營運管理部、風(fēng)險管理部、合規(guī)管理部、信息技術(shù)部、審計監(jiān)察部、金融研究所、證券投資部是公司融資融券業(yè)務(wù)的協(xié)助支持部 門， 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 7 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 負責(zé)在 職能工作 中對融資融券業(yè)務(wù)部提供支持與協(xié)助。 第十七條 營業(yè)部在總部的集中 管理與指導(dǎo)下 ，具體負責(zé) 客戶接待與推薦 、客戶簽約、開戶、交易等業(yè)務(wù)操作。 三、交易監(jiān)控與執(zhí)行 交易盯市與預(yù)警；平倉與強制平倉；融資融券業(yè)務(wù)事中風(fēng)險監(jiān)控；協(xié)助違約債務(wù)清償；融資融券反洗錢防范、監(jiān)控；融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)管理；協(xié)調(diào)營業(yè)部進行前端控制；牽頭緊急和突發(fā)事件處置。 第十六條 融資融券業(yè)務(wù)部為公司融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作部門， 以組織開展融資融券業(yè)務(wù)試點、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險為主要職責(zé)， 具體工作職責(zé)如下： 一、 客戶征信、授信管理 客戶征信調(diào)查 ； 客戶信用評級 ； 客戶授信管理 ； 客戶信用重檢 ； 融資融券審核委員會秘書 ； 營業(yè)部推薦人管理 ； 協(xié)調(diào)各營業(yè)部 ； 部門兼職秘書 。融資融券業(yè)務(wù)審核委員會 根據(jù)總裁辦公會的授權(quán)， 負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的審批及授權(quán)工作，具體包括： 一、審批開展 融資融券業(yè)務(wù)的 營業(yè)部； 二、審議融資融券業(yè)務(wù)各項