證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法-文庫(kù)吧資料
2024-12-24 21:29本頁面
【正文】 內(nèi) 調(diào)整 至“預(yù)警閥值”之下。風(fēng)控委召開專題會(huì)議研究確定具體調(diào)整方案，經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施，確保將風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo) 調(diào)整 至“預(yù)警閥值”之下。 （一）提示閥值：監(jiān)測(cè)指標(biāo)達(dá)到“提示閥值”時(shí)，處于低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)融資融券業(yè)務(wù)敞口進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提示風(fēng)險(xiǎn)。 第六章 集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) 及監(jiān)測(cè)指標(biāo) 第三十三條 公司建立融資融券 集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) ，風(fēng)險(xiǎn)管理部指派專人 負(fù)責(zé)日常監(jiān)控， 通過 集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) 對(duì)融資融券業(yè)務(wù)總量指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)集中度狀況、信用賬戶、擔(dān)保物情況、標(biāo)的證券、強(qiáng)制平倉(cāng)操作和異常交易行為等進(jìn)行監(jiān)控，根據(jù)系統(tǒng)預(yù)警 事項(xiàng) 采取相應(yīng)措施，定期或不定期提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，并提出風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整建議。 第三十二條 公司制定《融資融券業(yè)務(wù)隔離管理辦法》 ，建立融資融券業(yè)務(wù)信息隔離墻，明確 融資融券業(yè)務(wù)與公司證券投資、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)之間的信息隔離 。 第三十一條 信息技術(shù)部按照《融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)管理辦法》的要求建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的主要流程實(shí)行自動(dòng)化管理。 第三十條 營(yíng)運(yùn)管理部按照《融資融券業(yè)務(wù)登記結(jié)算管理辦法》對(duì)公司 融資融券 交易的清算交收進(jìn)行集中管理。在客戶確認(rèn)已完全理解聲明和說明 書 的有關(guān)內(nèi)容并簽字確認(rèn)后方可接受客戶申請(qǐng)； 三、 營(yíng)業(yè)部須 嚴(yán)格按照《融資融券業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中關(guān)于信用賬戶開立的相應(yīng)流程辦理開戶； 四、在受理司法機(jī)關(guān)對(duì)融資融券客戶采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照公司的規(guī)定驗(yàn)證司法機(jī)關(guān)人員身份，對(duì)司法文件的合規(guī)性及完整性進(jìn)行核實(shí)并立即向融資融券業(yè)務(wù)部、合規(guī)管理部報(bào)告。 第二十九條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在《融資融券業(yè)務(wù)合同》生效后，按照公司制定的《融資融券業(yè)務(wù)信用賬戶管理辦法》及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶和信用資金 臺(tái)賬，通知商業(yè)銀行為其開立信用資金賬戶 ，并對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行后續(xù)管理。 第二十八條 個(gè)人 客戶須本人親自到營(yíng)業(yè)部簽署《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》 ，機(jī)構(gòu)客戶由法定代表人或授權(quán)代理人辦理 ?！度谫Y融券業(yè)務(wù)合同》、《 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融 券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款》的規(guī)定。根據(jù)客戶的信用等級(jí)和客戶資產(chǎn)價(jià)值等因素，確定客戶的授信額度、利率或費(fèi)率水平； 三、客戶的授信額度須逐級(jí)審批； 四、融資融券業(yè)務(wù)部須跟蹤和分析客戶的融資融券交易情況及資信狀況，根據(jù)客戶的操作情況與資信變化等因素，適時(shí)調(diào)整其信用等級(jí)和授信額度。 一、 營(yíng)業(yè)部須按照公司規(guī)定的 融資融券業(yè)務(wù)客戶適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn) 選擇 參與融資融券交易的 客戶； 二、營(yíng)業(yè)部 客戶 推薦人須對(duì)客戶的情況進(jìn)行充分的調(diào)查了解，初步判斷客戶是否滿足公司融資融券客戶適當(dāng)性 選擇標(biāo)準(zhǔn) 、是否具有進(jìn)行融資融券的能力 ,不得為不符合條件的客戶 辦理業(yè)務(wù) ； 三、 營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理 、 營(yíng)業(yè)部 負(fù)責(zé)人 應(yīng)對(duì) 客戶 推薦人出具的意見進(jìn)行 審 核，同意推薦的，應(yīng)在推薦意見上簽字； 四、 融資融券業(yè)務(wù)部須對(duì)營(yíng)業(yè)部推薦的客戶進(jìn)行復(fù) 審 ，發(fā)現(xiàn)不符合 適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn) 的客戶，不接受 其業(yè)務(wù) 申請(qǐng)。 第二十四條 公司制定《融資融 券業(yè)務(wù)投資者教育工作制度》，采取各種方式向投資者介紹融資融券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)、揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等，指導(dǎo)、督促營(yíng)業(yè)部做好投資者教育及風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。營(yíng)業(yè)部應(yīng)配合融資融券業(yè)務(wù)部做好客戶的溝通、解釋工作； 四、風(fēng)險(xiǎn)管理部建立獨(dú)立的融資融券業(yè)務(wù) 集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) ，通過監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)部及營(yíng)業(yè)部相關(guān)操作予以提示或者提出風(fēng)險(xiǎn)警示。 第二十二條 公司制定《融資融券交易監(jiān)控與平倉(cāng)管理辦法》，對(duì)實(shí)時(shí)盯市、追加 擔(dān)保物 、發(fā)出并執(zhí)行強(qiáng)制平倉(cāng)指令、調(diào)整客戶信用記錄等進(jìn)行明確規(guī)定 ： 一、融資融券業(yè)務(wù)部建立融資融券業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)盯市系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)總量監(jiān)控、信用賬戶分類監(jiān)控、自動(dòng)預(yù)警等功能； 二、融資融券業(yè)務(wù)部指定專崗實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶維持擔(dān)保比例的變動(dòng)情況，當(dāng)該比例低于合同約定的最低維持擔(dān)保比例時(shí)，通過合同約定的方式通知客戶追加擔(dān)保物，通知時(shí)間、通知內(nèi)容等應(yīng)予以留痕； 三、當(dāng)客戶 信用賬戶達(dá)到強(qiáng)制平倉(cāng)條件，且 未按合同規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物或到期
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