證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(編輯修改稿)
2025-01-21 21:29 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》標(biāo)準(zhǔn)文本?！度谫Y融券業(yè)務(wù)合同》、《 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融 券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款》的規(guī)定。合規(guī)管理部對(duì)公司合同標(biāo)準(zhǔn)文本及風(fēng)險(xiǎn)揭示書進(jìn)行法律及合規(guī)審查。 第二十八條 個(gè)人 客戶須本人親自到營(yíng)業(yè)部簽署《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》 ，機(jī)構(gòu)客戶由法定代表人或授權(quán)代理人辦理 。在客戶簽訂《融資融券業(yè)務(wù)合同》前， 營(yíng)業(yè)部客戶 推薦人應(yīng)向客戶履行以下告知義務(wù)： 一、以《 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》書面方式向客戶提示投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉等可能導(dǎo)致的投資損失的 風(fēng)險(xiǎn)； 二、向客戶講解融資融券的業(yè)務(wù)規(guī) 則、業(yè)務(wù)流程和合同條款等； 三、告知客戶將信用賬戶出借給他人使用， 可能帶來法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和賬戶 密碼。 第二十九條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在《融資融券業(yè)務(wù)合同》生效后，按照公司制定的《融資融券業(yè)務(wù)信用賬戶管理辦法》及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶和信用資金 臺(tái)賬，通知商業(yè)銀行為其開立信用資金賬戶 ，并對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行后續(xù)管理。 一、營(yíng)業(yè)部 客戶信用交易賬戶管理 崗須認(rèn)真審核客戶身份證明文件，確?？蛻魧?shí)名開戶資料真實(shí)有效； 二、營(yíng)業(yè)部在受理客戶信用證券賬戶開立申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)提請(qǐng)客戶認(rèn)真閱 讀申請(qǐng)表上的“鄭重聲明”及“注冊(cè)說明書”等內(nèi)容。在客戶確認(rèn)已完全理解聲明和說明 書 的有關(guān)內(nèi)容并簽字確認(rèn)后方可接受客戶申請(qǐng)； 三、 營(yíng)業(yè)部須 嚴(yán)格按照《融資融券業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中關(guān)于信用賬戶開立的相應(yīng)流程辦理開戶； 四、在受理司法機(jī)關(guān)對(duì)融資融券客戶采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照公司的規(guī)定驗(yàn)證司法機(jī)關(guān)人員身份，對(duì)司法文件的合規(guī)性及完整性進(jìn)行核實(shí)并立即向融資融券業(yè)務(wù)部、合規(guī)管理部報(bào)告。融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)流程處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)后，再由營(yíng)業(yè)部協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行； 五、風(fēng)險(xiǎn)管理部監(jiān)控客 戶開戶條件及相關(guān)操作，審計(jì)監(jiān)察部不定期實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)檢查，合規(guī)管理部給予法律指導(dǎo)和協(xié)助。 第三十條 營(yíng)運(yùn)管理部按照《融資融券業(yè)務(wù)登記結(jié)算管理辦法》對(duì)公司 融資融券 交易的清算交收進(jìn)行集中管理。及時(shí)準(zhǔn)確完成 融資融券 交易的清算、交收工作，并對(duì)突發(fā)情況做出合理有效的應(yīng)急安排；建立公司托管信用交易證券數(shù)據(jù)庫，準(zhǔn)確記錄托管的信用交易證券變動(dòng)及余額數(shù)量；及時(shí)完成與信用交易相關(guān)的資金、證券內(nèi)外部數(shù)據(jù)的核對(duì)；及時(shí) 完成融資融券業(yè)務(wù)部提交的參數(shù)修改申請(qǐng) 。 第三十一條 信息技術(shù)部按照《融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)管理辦法》的要求建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的主要流程實(shí)行自動(dòng)化管理。 一、 融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中管理、融資融券業(yè)務(wù)總量監(jiān)控、信用賬戶分類監(jiān)控、自動(dòng)預(yù)警等功能，并應(yīng)當(dāng)設(shè)置必要的開放功能或數(shù)據(jù)接口，以便監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)了解和檢查公司融資融券業(yè)務(wù)情況； 二、嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)上線 、升級(jí) 及變更流程，加強(qiáng)上線前的測(cè)試工作，規(guī)范系統(tǒng)管理，減少人為差錯(cuò)因素； 三、 明確和嚴(yán)格執(zhí)行融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限的分配和管理，防范因權(quán)限管理不當(dāng)而引起的技術(shù)和業(yè)務(wù)風(fēng) 險(xiǎn)，對(duì)系統(tǒng)重要參數(shù)的設(shè)置和復(fù)核各由專人負(fù)責(zé) ； 四 、對(duì)系統(tǒng) 參數(shù)的設(shè)置須雙人雙崗，設(shè)置和復(fù)核各由專人負(fù)責(zé)。 第三十二條 公司制定《融資融券業(yè)務(wù)隔離管理辦法》 ，建立融資融券業(yè)務(wù)信息隔離墻，明確 融資融券業(yè)務(wù)與公司證券投資、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)之間的信息隔離 。 一、負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的部門與從事證券投資、資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)的部門不得存在機(jī)構(gòu)、人員和職能上的交叉； 二、 公司 證券投資、資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)人員不得向融資融券業(yè)務(wù)人員透露本部門尚未公開的業(yè)務(wù)信息，融資融券業(yè)務(wù)的決策信息對(duì)其他業(yè)務(wù)部門保密； 三、融資融券業(yè)務(wù)使用獨(dú) 立的 辦公場(chǎng)地、 技術(shù)支持系統(tǒng)、賬戶系統(tǒng)、專項(xiàng)資金、交易單元，與公司其他業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離 ； 四、為防范利益沖突，公司實(shí)行限制清單及靜默期制度等。 第六章 集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) 及監(jiān)測(cè)指標(biāo) 第三十三條 公司建立融資融券 集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) ，風(fēng)險(xiǎn)管理部指派專人 負(fù)責(zé)日常監(jiān)控， 通過 集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) 對(duì)融資融券業(yè)務(wù)
醫(yī)療健康相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1