證券有限責任公司融資融券業(yè)務風險管理辦法(編輯修改稿)
2025-01-21 21:29 本頁面
【文章內容簡介】 風險揭示書 》標準文本。《融資融券業(yè)務合同》、《 融資融券交易風險揭示書 》的內容應當符合證監(jiān)會《證券公司融資融 券業(yè)務試點管理辦法》、《融資融券合同必備條款》和《風險揭示書必備條款》的規(guī)定。合規(guī)管理部對公司合同標準文本及風險揭示書進行法律及合規(guī)審查。 第二十八條 個人 客戶須本人親自到營業(yè)部簽署《融資融券業(yè)務合同》和《 融資融券交易風險揭示書 》 ，機構客戶由法定代表人或授權代理人辦理 。在客戶簽訂《融資融券業(yè)務合同》前， 營業(yè)部客戶 推薦人應向客戶履行以下告知義務： 一、以《 融資融券交易風險揭示書 》書面方式向客戶提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失的 風險； 二、向客戶講解融資融券的業(yè)務規(guī) 則、業(yè)務流程和合同條款等； 三、告知客戶將信用賬戶出借給他人使用， 可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和賬戶 密碼。 第二十九條 營業(yè)部應當在《融資融券業(yè)務合同》生效后，按照公司制定的《融資融券業(yè)務信用賬戶管理辦法》及證券登記結算機構有關規(guī)定，為客戶開立實名信用證券賬戶和信用資金 臺賬，通知商業(yè)銀行為其開立信用資金賬戶 ，并對客戶信用賬戶進行后續(xù)管理。 一、營業(yè)部 客戶信用交易賬戶管理 崗須認真審核客戶身份證明文件，確?？蛻魧嵜_戶資料真實有效； 二、營業(yè)部在受理客戶信用證券賬戶開立申請時，應提請客戶認真閱 讀申請表上的“鄭重聲明”及“注冊說明書”等內容。在客戶確認已完全理解聲明和說明 書 的有關內容并簽字確認后方可接受客戶申請； 三、 營業(yè)部須 嚴格按照《融資融券業(yè)務操作規(guī)程》中關于信用賬戶開立的相應流程辦理開戶； 四、在受理司法機關對融資融券客戶采取財產保全或強制執(zhí)行措施時，營業(yè)部應按照公司的規(guī)定驗證司法機關人員身份，對司法文件的合規(guī)性及完整性進行核實并立即向融資融券業(yè)務部、合規(guī)管理部報告。融資融券業(yè)務部應嚴格按照相關流程處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權后，再由營業(yè)部協(xié)助司法機關執(zhí)行； 五、風險管理部監(jiān)控客 戶開戶條件及相關操作，審計監(jiān)察部不定期實施現(xiàn)場審計檢查，合規(guī)管理部給予法律指導和協(xié)助。 第三十條 營運管理部按照《融資融券業(yè)務登記結算管理辦法》對公司 融資融券 交易的清算交收進行集中管理。及時準確完成 融資融券 交易的清算、交收工作，并對突發(fā)情況做出合理有效的應急安排；建立公司托管信用交易證券數據庫，準確記錄托管的信用交易證券變動及余額數量；及時完成與信用交易相關的資金、證券內外部數據的核對；及時 完成融資融券業(yè)務部提交的參數修改申請 。 第三十一條 信息技術部按照《融資融券業(yè)務系統(tǒng)技術管理辦法》的要求建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務系統(tǒng)，對融資融券業(yè)務的主要流程實行自動化管理。 一、 融資融券業(yè)務系統(tǒng)應當具備業(yè)務數據集中管理、融資融券業(yè)務總量監(jiān)控、信用賬戶分類監(jiān)控、自動預警等功能，并應當設置必要的開放功能或數據接口，以便監(jiān)管機構能夠及時了解和檢查公司融資融券業(yè)務情況； 二、嚴格執(zhí)行系統(tǒng)上線 、升級 及變更流程，加強上線前的測試工作，規(guī)范系統(tǒng)管理，減少人為差錯因素； 三、 明確和嚴格執(zhí)行融資融券業(yè)務系統(tǒng)柜員權限的分配和管理，防范因權限管理不當而引起的技術和業(yè)務風 險，對系統(tǒng)重要參數的設置和復核各由專人負責 ； 四 、對系統(tǒng) 參數的設置須雙人雙崗，設置和復核各由專人負責。 第三十二條 公司制定《融資融券業(yè)務隔離管理辦法》 ，建立融資融券業(yè)務信息隔離墻，明確 融資融券業(yè)務與公司證券投資、資產管理、投資銀行等業(yè)務之間的信息隔離 。 一、負責融資融券業(yè)務的部門與從事證券投資、資產管理、投資銀行業(yè)務的部門不得存在機構、人員和職能上的交叉； 二、 公司 證券投資、資產管理、投資銀行業(yè)務人員不得向融資融券業(yè)務人員透露本部門尚未公開的業(yè)務信息，融資融券業(yè)務的決策信息對其他業(yè)務部門保密； 三、融資融券業(yè)務使用獨 立的 辦公場地、 技術支持系統(tǒng)、賬戶系統(tǒng)、專項資金、交易單元，與公司其他業(yè)務嚴格分離 ； 四、為防范利益沖突，公司實行限制清單及靜默期制度等。 第六章 集中風險監(jiān)控系統(tǒng) 及監(jiān)測指標 第三十三條 公司建立融資融券 集中風險監(jiān)控系統(tǒng) ，風險管理部指派專人 負責日常監(jiān)控， 通過 集中風險監(jiān)控系統(tǒng) 對融資融券業(yè)務
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