【文章內(nèi)容簡介】 場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價(jià)格。在海外證券市場中，融資融券是一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。第四篇：第八章 融資融券業(yè)務(wù)第八章 融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)701（P218220）：融資融券業(yè)務(wù)。融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。證券公司經(jīng)營融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。目前開展融資融券試點(diǎn)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關(guān)便利和服務(wù)。□證券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備：經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。健全的各項(xiàng)制度。公司高級(jí)管理人員近2年無違規(guī)情形。近2年風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個(gè)月凈資本均在12億元以上第三方存管已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。具備開展試點(diǎn)的人員、技術(shù)等條件?！踝C券公司申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)應(yīng)提交材料：（1）試點(diǎn)申請(qǐng)書（2）股東會(huì)的決議（3）試點(diǎn)實(shí)施方案（4）三方存管方案情況說明（5）負(fù)責(zé)人員的名冊(cè)及資格證明文件公司法定代表和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)書上簽字，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證?！跽介_展前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。（2）試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件。（3）負(fù)責(zé)人員名單及聯(lián)絡(luò)方式 知識(shí)點(diǎn)702（P220222）：融資融券業(yè)務(wù)的基本原則?！趸驹瓌t包括：合法合規(guī)原則。證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。集中管理原則。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。董事會(huì)負(fù)責(zé)：基本管理制度，部門設(shè)置及職責(zé)、業(yè)務(wù)總規(guī)模；業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)：業(yè)務(wù)操作流程、分支機(jī)構(gòu)選擇、授信額度等；業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)：具體管理和運(yùn)作，確定對(duì)具體客戶的授信額度（非業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)職責(zé)），對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。獨(dú)立運(yùn)行原則。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。崗位分離原則。知識(shí)點(diǎn)703（P222223）：賬戶體系?！踝C券公司應(yīng)以自己的名義，在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立：融券專用證券賬戶。記錄融券活動(dòng)中證券的變化（涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶。記錄客戶交存的擔(dān)保品（某種有價(jià)證券）的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）信用交易證券交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）信用交易資金交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）公司在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶。記錄融資活動(dòng)中資金的變化，對(duì)應(yīng)融券專用證券賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開戶）客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的資金，資金要?jiǎng)澽D(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開戶）□客戶要在證券公司開立：信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬；在存管銀行開立信用資金賬戶。客戶在證券公司：客戶信用證券賬戶。記錄客戶作擔(dān)保用的證券明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶?？蛻粜庞觅Y金臺(tái)賬。記錄客戶在融資融券業(yè)務(wù)中資金、證券、收益明細(xì)的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）?？蛻粼诖婀茔y行：客戶信用資金賬戶。記錄客戶作擔(dān)保資金明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。知識(shí)點(diǎn)704（P223224）：客戶的申請(qǐng)、征信與選擇應(yīng)有客戶本人向證券公司營業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。□證券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：客戶基本資料。投資經(jīng)驗(yàn)。誠信記錄。還款能力。融資融券需求。□（可出多選題）對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券?！豕靖鶕?jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)：（1）客戶在申請(qǐng)營業(yè)部從事交易滿半年以上；（其他內(nèi)容一目了然）。知識(shí)點(diǎn)705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示?？蛻糁荒芘c1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券?？蛻粢炗啞度谫Y融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》 知識(shí)點(diǎn)706（P229230）：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信客戶應(yīng)開立實(shí)名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個(gè)（一個(gè)交易所一個(gè)）；只能開立1個(gè)信用資金賬戶。證券公司向客戶融資只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券只能使用融券專用賬戶內(nèi)的證券。客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請(qǐng)表、銀行卡、存管協(xié)議。客戶作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。證券公司對(duì)客戶融資融券額度不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個(gè)月。授信方式兩種：一是固定授信，二是非固定授信。知識(shí)點(diǎn)707（P230233）：融資融券交易操作。融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量為100的整數(shù)倍。融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有成交的，不低于其前收盤價(jià)。簽訂合同時(shí)，客戶本人應(yīng)向證券公司申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶；融券期間賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。證券公司應(yīng)將客戶申報(bào)的情況按月報(bào)送交易所