【正文】 務(wù)經(jīng)辦崗銷(xiāo)信用客戶號(hào)。柜員進(jìn)入統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)，功能 菜單＞客戶管理＞客戶號(hào)管理＞客戶銷(xiāo)戶，確認(rèn)后打印憑單交 客戶簽字確認(rèn)。__第三篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買(mǎi)入證券或出借證券供其賣(mài)出的業(yè)務(wù)活動(dòng)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱(chēng)為融資融券交易。融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱(chēng)為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類(lèi)?？蛻粝蜃C券公司借入資金買(mǎi)入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣(mài)出，為融券交易。簡(jiǎn)而言之，融資是借錢(qián)買(mǎi)證券，融券是借證券賣(mài)出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費(fèi)用。融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買(mǎi)入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣(mài)出該證券歸還所借資金。如果該證券價(jià)格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會(huì)出現(xiàn)虧損。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣(mài)出，并約定一定期限后客戶買(mǎi)入該證券歸還所借證券，如果該證券價(jià)格下跌，則客戶可以較低的價(jià)格購(gòu)入證券歸還證券公司，中間的差價(jià)部分即客戶的收益。反之，如果該證券價(jià)格上漲，則客戶會(huì)出現(xiàn)虧損。通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)，看好市場(chǎng)的客戶可以買(mǎi)入更多的證券，推動(dòng)價(jià)格上漲；看跌市場(chǎng)的客戶可以賣(mài)出更多的證券，壓低證券價(jià)格。在海外證券市場(chǎng)中，融資融券是一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。第四篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理l融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。l融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開(kāi)立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金臺(tái)賬——客戶在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開(kāi)立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。l融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買(mǎi)入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣(mài)出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。l融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。l客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。l信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息第五篇：融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶流程宏源證券福華一路國(guó)際商會(huì)大廈證券營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶流程2011年12月感謝您一直對(duì)我部的支持，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是我部努力的目標(biāo)。未來(lái)如何在行情確定趨勢(shì)的情況下，充分利用證券市場(chǎng)新興工具獲得更好的收益，相信是您正在考慮的問(wèn)題。融資融券業(yè)務(wù)自2010年3月31日試點(diǎn)以來(lái)，總體運(yùn)行平穩(wěn)、融資融券余額增長(zhǎng)迅速。從第一批5家券商到目前共有25家券商獲得試點(diǎn)資格，融資融券標(biāo)的共285只，截止到8月5日，%，月復(fù)合增速達(dá)到64%，預(yù)計(jì)本年融資融券余額有望達(dá)600億元。試點(diǎn)期間，融資買(mǎi)入額占A股當(dāng)日成交額比例最高僅1%,相對(duì)于整個(gè)市場(chǎng)，融資融券交易對(duì)市場(chǎng)影響還相當(dāng)小。然未來(lái)隨業(yè)務(wù)常規(guī)化、轉(zhuǎn)融通推出，融資融券余額有望向發(fā)達(dá)資本國(guó)家靠齊。目前發(fā)達(dá)國(guó)家融資融券日均交易量、融資融券余額分別占比為20%、2%。宏源證券股份有限公司（股票代碼：000562）是中國(guó)第一家上市證券公司，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的全國(guó)性、綜合類(lèi)、創(chuàng)新類(lèi)券商，全國(guó)首批保薦機(jī)構(gòu)之一。公司擁有全面的證券類(lèi)業(yè)務(wù)資格，主要經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷(xiāo)，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)等。公司在全國(guó)擁有80家證券營(yíng)業(yè)部，下轄北京承銷(xiāo)保薦分公司、北京資產(chǎn)管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司兩家子公司。2010年， 億元，%； 億元，%； 元。截止2010年底，公司總資產(chǎn)268億元，凈資產(chǎn)73億元。宏源證券研究所成立于1994年，是業(yè)內(nèi)最早設(shè)立研究機(jī)構(gòu)的證券公司之一。2003年躋身《新財(cái)富》本土最佳研究團(tuán)隊(duì)前列，并連續(xù)8年保持高水平競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。2002002010年躋身《新財(cái)富》“本土最佳研究團(tuán)隊(duì)”第三名。研發(fā)中心研究團(tuán)隊(duì)現(xiàn)有100余人，覆蓋全部26個(gè)行業(yè)，共496家重點(diǎn)公司。多年來(lái)，建立起以宏觀研究為指導(dǎo)，以策略研究為核心，以公司行業(yè)研究為基礎(chǔ)，兼顧債券、基金和衍生品等各領(lǐng)域的證券投資研究體系。80余位分析師先后入選，在機(jī)械、煤炭開(kāi)采、紡織和服裝、食品飲料、電子、社會(huì)服務(wù)業(yè)、石油 化工、傳媒、電力等20多個(gè)行業(yè)具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。宏源證券深圳福華一路營(yíng)業(yè)部對(duì)融資融券業(yè)務(wù)十分重視，認(rèn)為這是對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)生重要變革的一個(gè)里程碑，依靠總部資源、憑借研究所實(shí)力，為客戶提供更高質(zhì)量服務(wù)。特意成立融資融券服務(wù)小組，對(duì)客戶融資融業(yè)務(wù)直接負(fù)責(zé)，涵蓋開(kāi)戶咨詢、授信、日常融資融券數(shù)據(jù)跟蹤、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)控制等。截止到12月8日營(yíng)業(yè)部客戶授信額度為8400多萬(wàn)元、融資融券余額3000多萬(wàn)元。通過(guò)一年多來(lái)的工作，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，真誠(chéng)為客戶提供良好的服務(wù)。我們亦期盼著能與您加強(qiáng)合作，分享我們?cè)谶@一領(lǐng)域成功的經(jīng)驗(yàn)。一、與其它融資方式相比，融資融券具有如下特點(diǎn):。融資融券與銀行、其他融資方式相比，計(jì)息周期更加靈活。融資融券一次授信，具體利息計(jì)算安使用金額、時(shí)間計(jì)算。銀行、其他融資方式是以整個(gè)金額、按年計(jì)算，相比之下融資融券的計(jì)息方式優(yōu)勢(shì)明顯。融資融券是具有業(yè)務(wù)資格的證券公司按照客戶提供證券作為擔(dān)保，具體保證金可用余額較動(dòng)態(tài)與市場(chǎng)關(guān)聯(lián)緊密，并且作為擔(dān)保的證券無(wú)需凍結(jié)，可隨時(shí)交易。二、融資融券可進(jìn)行如下操作策略：1，趨勢(shì)交易策略若市場(chǎng)上漲趨勢(shì)確立，可通過(guò)融資買(mǎi)入股票放大倍數(shù)，設(shè)好止損價(jià)位，持股待漲。2，逢低買(mǎi)入策略利用融資資金獲取低估個(gè)股價(jià)格回歸，或者估值合理個(gè)股成長(zhǎng)性收益。如市場(chǎng)在目前點(diǎn)位，大盤(pán)藍(lán)籌股的PE均處于歷史的底部。估值優(yōu)勢(shì)明顯。3，持續(xù)補(bǔ)倉(cāng)策略利用融資的資金彌補(bǔ)自有資金不足。對(duì)有把握的個(gè)股連續(xù)下跌時(shí)，持續(xù)融資買(mǎi)入補(bǔ)倉(cāng)，攤薄成本。待股票反彈時(shí)，收益放大，彌補(bǔ)虧損。4，短線高頻交易策略利用融資、融券可以T+0進(jìn)行短線交易。融資T+0，當(dāng)判斷持有標(biāo)的股票上漲時(shí)，可在低位利用額度融資買(mǎi)入，在高位賣(mài)出自有部分；融券T+0（轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下），若判斷股票下跌時(shí)，在高位融券賣(mài)出，在低位買(mǎi)入歸還。融資買(mǎi)入，或不融資買(mǎi)入差別三、未來(lái)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下的交易策略：1，中線看空策略在未來(lái)高估時(shí)可融券賣(mài)出，等到價(jià)位合理或低估時(shí)買(mǎi)入歸還。股票如預(yù)期下跌，獲取高估的價(jià)差收益。這對(duì)現(xiàn)在市場(chǎng)上只能買(mǎi)入做多是革命性的變革，使得股票投資不只是買(mǎi)入持有才能掙錢(qián)，賣(mài)出亦能獲得收益。2，個(gè)股套期保值限售股股東，由于限制問(wèn)題無(wú)法直接賣(mài)出股票，同時(shí)有需要對(duì)沖股票下跌的風(fēng)險(xiǎn)。若股票為融券標(biāo)的，直接賣(mài)出該股票；若為非融券標(biāo)的，選擇與其相關(guān)性高的可賣(mài)空股票進(jìn)行融券賣(mài)出。下面就幾種投資方式進(jìn)行比較：四、融資融券開(kāi)戶準(zhǔn)備1，開(kāi)戶前提A，符合監(jiān)控部門(mén)要求B，個(gè)人資產(chǎn)50萬(wàn)元以上、機(jī)構(gòu)資產(chǎn)200萬(wàn)以上2，開(kāi)戶需要攜帶資料（機(jī)構(gòu)）1）2）普通證券賬戶卡注冊(cè)登記或批準(zhǔn)成立的有關(guān)文件及其最新年檢證明（驗(yàn)原件留存復(fù)印件）：①客戶為企業(yè)法人的，應(yīng)提供工商行政管理部門(mén)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；②客戶為事業(yè)法人的，應(yīng)提供有關(guān)部門(mén)核發(fā)的事業(yè)法人資格證書(shū)； ③客戶為其它經(jīng)濟(jì)組織的，應(yīng)提供有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)或登記成立的有關(guān)文件。3）4）技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)及最新年檢證明；稅務(wù)部門(mén)年檢合格的稅務(wù)登記證明和近兩年稅務(wù)部門(mén)納稅證明資料復(fù)印件；4）法定代表人本人的《中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告》； 5）《中國(guó)人民銀行征信中心機(jī)構(gòu)信用報(bào)告》；6）現(xiàn)行公司章程、成立時(shí)的合同或協(xié)議等（原件及復(fù)印件）、驗(yàn)資報(bào)告等；7）法定代表人身份證明書(shū)、法定代表人的有效身份證明文件、委托代理人的有效身份證明文件、簽字樣本及有效授權(quán)文件；8）董事會(huì)同意進(jìn)行融資融券交易的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。無(wú)董事會(huì)的國(guó)有企業(yè)或者國(guó)有資產(chǎn)占控股地位或主導(dǎo)地位的企業(yè)，需要出示主管部門(mén)批準(zhǔn)進(jìn)行融資融券交易的文件等；9）經(jīng)依法成立的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的近三年和最近一期財(cái)務(wù)報(bào)告。成立不足三年的，提交自成立以來(lái)各的財(cái)務(wù)報(bào)告；10）預(yù)留印鑒卡；11）客戶應(yīng)申報(bào)其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情況，是否為招商證券股東，是否在其他證券公司開(kāi)立信用證券賬戶等相關(guān)信息。3，開(kāi)戶需要攜帶資料（個(gè)人）1）身份證（必選）2）普通證券賬戶卡（必選）3）工作證明（可選）4）收入證明（可選）5）居住證明（可選）：最近三個(gè)月內(nèi)的銀行結(jié)單（銀行消費(fèi)賬單）、水電費(fèi)單（水電費(fèi)賬單）、通訊費(fèi)用結(jié)單（固定電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)賬單）等。6）7）8）9）本人的《中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告》（可選）銀行存款證明（可選）房產(chǎn)證明（可選）金融資產(chǎn)證明（可選）10）其他資產(chǎn)（汽車(chē)、股權(quán)投資等）（可選）宏源證券真誠(chéng)地希望其所提供的各項(xiàng)服務(wù)能使貴單位滿意！