【正文】 步變更，不需要再次申報(bào)信用證券賬戶變更，信用證券賬戶 變更表格需要填寫留存；遇到深圳信用證券賬戶變更時(shí)，需要同時(shí)申 報(bào)普通證券賬戶和信用證券賬戶變更。（四）信用證券賬戶掛失補(bǔ)辦客戶的信用證券賬戶卡毀壞或遺失的，可向公司代理開戶的營業(yè) 部申請(qǐng)補(bǔ)辦證券賬戶卡，補(bǔ)辦的信用證券賬戶卡必須是原號(hào)。個(gè)人客 戶不得委托他人代辦。個(gè)人客戶申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦時(shí)本人必須填寫《掛失補(bǔ)辦信用證券賬戶卡申請(qǐng)表》，提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件、本人戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的貼有本人照片并壓蓋公安機(jī)關(guān)印章的身份證遺失證明及復(fù)印件。機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦時(shí)必須填寫《掛失補(bǔ)辦信用證券賬戶卡申請(qǐng)表》，提交法人有效證明文件及復(fù)印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章）的復(fù)印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件及復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證明文件及復(fù)印件。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗對(duì)申請(qǐng)資料審核確認(rèn)后，交復(fù)核崗復(fù)核通過后，在實(shí)時(shí)開戶系統(tǒng)中補(bǔ)打信用證券賬戶卡交客戶。信用證券賬戶注冊(cè)資料掛失與補(bǔ)辦申請(qǐng)表及留存的客戶資料須定期整理并掃描，裝訂歸檔。（五）信用證券賬戶注銷公司在與客戶中止融資融券合同后，客戶應(yīng)申請(qǐng)注銷其信用證券賬戶。個(gè)人客戶不得委托他人代辦。個(gè)人客戶申請(qǐng)注銷信用證券賬戶必須填寫《信用證券賬戶注銷申請(qǐng)表》，提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)注銷信用證券賬戶必須填寫《信用證券賬戶注銷申請(qǐng)表》，提交法人有效證明文件及復(fù)印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章）的復(fù)印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證明文件及復(fù)印件。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗對(duì)申請(qǐng)資料審核確認(rèn)后，交業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核，在實(shí)時(shí)開戶系統(tǒng)中申請(qǐng)注銷信用證券賬戶，將注銷后的證券賬戶卡收繳存檔。信用證券賬戶注銷申請(qǐng)表及留存的客戶資料須定期整理并掃描，裝訂歸檔。六、信用資金賬戶重要資料變更、密碼重臵、凍結(jié)解凍業(yè)務(wù)流程（一）信用資金賬戶重要資料變更客戶重要資料包括但不限于機(jī)構(gòu)名稱、法定代表人或自然人姓名、有效證件號(hào)碼、聯(lián)系方式、居住地址、授權(quán)代理人或授權(quán)事項(xiàng)、委托 交易方式等。辦理變更時(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)要求客戶同時(shí)辦理信用證券 賬戶、信用資金賬戶、三方存管銀行結(jié)算賬戶信息的變更手續(xù)?？蛻艮k理重要資料變更業(yè)務(wù)的，應(yīng)持相關(guān)資料和有效證明文件到 開戶所屬證券營業(yè)部辦理變更手續(xù)?？蛻糇兏Q、證件類型、證件 號(hào)碼（不含身份證號(hào)碼自動(dòng)升位情況）的，還須提供有關(guān)發(fā)證機(jī)關(guān)的 證明或其他有關(guān)證明。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)提醒客戶先到存管銀行辦理變更 銀行結(jié)算賬戶信息手續(xù)，再到開戶所屬證券營業(yè)部辦理證券資金臺(tái)賬 信息變更手續(xù)，確?？蛻翥y行結(jié)算賬戶和證券資金賬戶間的信息一致 性。個(gè)人客戶提供本人有效身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明 原件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件，客戶臨柜填寫《資料變更申請(qǐng) 表》，個(gè)人客戶不得委托他人代辦；機(jī)構(gòu)客戶提供加蓋公章的法人有 效證明文件復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明文件原件、法人授 權(quán)委托書、代理人有效身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人有效身份 證明文件復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件，填寫《資料變更申 請(qǐng)表》。若在開戶時(shí)已作統(tǒng)一授權(quán)的代理人，無需再次提供授權(quán)書，經(jīng)辦崗應(yīng)對(duì)代理人身份與資金開戶時(shí)留存的資料進(jìn)行核實(shí)后，方可受理。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)認(rèn)真審核客戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，審 核無誤后在申請(qǐng)表上簽字，進(jìn)入系統(tǒng)功能菜單＞客戶管理＞客戶 資料維護(hù)進(jìn)行修改，將修改資料和系統(tǒng)提交數(shù)據(jù)交復(fù)核崗，復(fù)核崗復(fù) 核通過后蓋章修改完成，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗打印憑單交客戶簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù) 經(jīng)辦崗留存有關(guān)當(dāng)事人有效身份證件復(fù)印件、證券賬戶卡復(fù)印件及授 權(quán)委托書原件以及變更證明文件復(fù)印件，以備查證。對(duì)于審核不合格 的，不予辦理，并將有關(guān)資料退還客戶?！顿Y料變更申請(qǐng)表》應(yīng)及時(shí)歸檔放入《信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》。（二）信用資金賬戶密碼重臵功能菜單＞客戶管理＞客戶密碼重臵客戶重臵密碼，個(gè)人客戶需提供本人有效身份證件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件；機(jī)構(gòu)客戶需提供信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、代理人身份證原件及復(fù)印件?？蛻舯仨毐救伺R柜辦理密碼重臵業(yè)務(wù)（含清交易密碼、清資金密碼），親自填寫《密碼重臵申請(qǐng)表》，個(gè)人客戶不得委托他人代辦。若在資金開戶時(shí)已作統(tǒng)一授權(quán)的代理人，無須再次提供授權(quán)書，業(yè)務(wù)復(fù)核崗應(yīng)對(duì)代理人身份與信用資金開戶時(shí)留存的資料進(jìn)行核實(shí)后，方可受理。業(yè)務(wù)復(fù)核崗審核無誤后在申請(qǐng)表上簽字，進(jìn)入融資融券交易管理系統(tǒng)修改，將修改資料和系統(tǒng)提交數(shù)據(jù)交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗復(fù)核通過后蓋章修改完成，業(yè)務(wù)復(fù)核崗打印憑單交客戶簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)復(fù)核崗留存有關(guān)當(dāng)事人有效身份證件復(fù)印件、信用證券賬戶卡復(fù)印件及授權(quán)委托書原件，以備查證。對(duì)于審核不合格的，不予辦理，并將有關(guān)資料退還客戶。業(yè)務(wù)復(fù)核崗操作完畢，請(qǐng)投資者校驗(yàn)重臵密碼是否成功。對(duì)于重臵資金密碼的，建議在5 個(gè)交易日內(nèi)凍結(jié)銀證轉(zhuǎn)賬權(quán)限，僅保留通過密碼進(jìn)行委托交易的權(quán)限。《密碼重臵申請(qǐng)表》及留存的客戶資料須定期整理、裝訂歸檔。（三）信用資金賬戶凍結(jié)解凍功能菜單＞客戶管理＞客戶狀態(tài)維護(hù)客戶遺失身份證及其他特殊情況，可辦理凍結(jié)相關(guān)賬戶手續(xù)。客戶辦理賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)，應(yīng)填寫《凍結(jié)/解凍申請(qǐng)表》，并提交身份證或戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的貼本人照片并壓蓋公安機(jī)關(guān)印章的身份證遺失證明，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗審核無誤后予以辦理并交復(fù)核崗復(fù)核，打印憑單交客戶簽字確認(rèn)，并復(fù)印留存相關(guān)資料?？蛻粢蠼鈨鲑~戶時(shí)必須由客戶填寫《凍結(jié)/解凍申請(qǐng)表》，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗核實(shí)身份證等有關(guān)證件，無誤后予以辦理，并交復(fù)核崗復(fù)核后打印憑單交客戶簽字確認(rèn)，復(fù)印留存相關(guān)資料。如因網(wǎng)上委托連續(xù)三次輸錯(cuò)密碼造成賬戶三分鐘凍結(jié)，可等待三分鐘后再次輸入密碼校驗(yàn)無誤后登陸網(wǎng)上交易系統(tǒng)。機(jī)構(gòu)客戶辦理上述業(yè)務(wù)時(shí)須提供加蓋公章或原發(fā)證機(jī)關(guān)印章的營 業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、代理人身份證原件，程序同上。柜員應(yīng)定期整理凍結(jié)解凍業(yè)務(wù)資料，并分類保存。如遇公檢法機(jī)關(guān)要求或其他特殊情況，要求凍結(jié)或解凍投資者賬戶，需提供正式的司法協(xié)助辦案證明，驗(yàn)證辦案人員身份證、工作證等，并報(bào)公司融資融券部、合規(guī)管理部審核，審核合格后，方可辦理。七、授信額度變更申請(qǐng)客戶因金融總資產(chǎn)和證券賬戶總資產(chǎn)增加的情況下至營業(yè)部柜面 申請(qǐng)變更授信額度，必須由客戶當(dāng)面填寫《融資融券授信額度調(diào)整申 請(qǐng)表》，個(gè)人客戶不得委托他人代辦。個(gè)人客戶提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件；機(jī)構(gòu)客戶提供加蓋公章的法人有效身份證明文件復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件、代理人有效身份證件及復(fù)印件。專員對(duì)于客戶申請(qǐng)調(diào)整按其情況處理：（一）調(diào)整最高授信額度，客戶申請(qǐng)前客戶信用賬戶中的融資融 券已全部了結(jié)，業(yè)務(wù)專員審核客戶身份后與客戶重新填寫《融資融券 授信額度調(diào)整申請(qǐng)表》，客戶未重新提供征信材料的,按上次的金融總資產(chǎn)的 50%和申請(qǐng)調(diào)整時(shí)在公司賬戶的資產(chǎn)總額(普通賬戶資產(chǎn)+信用賬戶資產(chǎn))孰低原則確定的授信額度與上次確定的最高額度的差額作為此次增加的授信額度；客戶重新提供征信材料的,按此次提交的金融總資產(chǎn)證明的50%和申請(qǐng)調(diào)整時(shí)在公司賬戶的資產(chǎn)總額(普通賬戶資產(chǎn)+信用賬戶資產(chǎn))孰低原則確定的授信額度與上次確定的最高額度的差額作為此次增加的授信額度。業(yè)務(wù)專員將客戶申請(qǐng)和相關(guān)資料交營業(yè)部總經(jīng)理審核，總經(jīng)理審核簽字后業(yè)務(wù)專員將客戶簽署的申請(qǐng)表傳真和掃描至公司融資融券部?？蛻羯暾?qǐng)調(diào)整流程按照上述首次授信流程辦理。（二）調(diào)整實(shí)際授信額度，客戶調(diào)高實(shí)際授信額度應(yīng)在再次提交 擔(dān)保物后在營業(yè)部柜面申請(qǐng),業(yè)務(wù)專員將客戶申請(qǐng)（經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理審核蓋章后）傳真和掃描至公司融資融券部，融資融券部業(yè)務(wù)受理崗、業(yè)務(wù)復(fù)核崗、負(fù)責(zé)人審核資料無誤并確定客戶融資融券調(diào)整額度?？蛻魧?shí)際授信額度分融資額度和融券額度，在授信總額度不變情 況下，客戶可在營業(yè)部柜面申請(qǐng)調(diào)整信用賬戶的融資額度和融券額度，經(jīng)融資融券部審批激活后客戶方可使用。八、客戶資金轉(zhuǎn)出流程（維持擔(dān)保比例超過300%客戶可以將超出部分轉(zhuǎn)出信用賬戶，可以是資金也可以是證券）當(dāng)信用賬戶維持擔(dān)保比例超過300％時(shí)，超出的資金部分，客戶通過銀行端或券商端委托方式自助完成從信用資金賬戶向客戶三方存管簽約銀行結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)。（融券賣出的資金不能轉(zhuǎn)出）。九、擔(dān)保證券轉(zhuǎn)出流程當(dāng)信用賬戶維持擔(dān)保比例超過300％時(shí)，超出的證券部分，客戶可以到營業(yè)部柜臺(tái)填寫《融資融券擔(dān)保物提交、提取、撤單申請(qǐng)表》申請(qǐng)轉(zhuǎn)出。個(gè)人客戶須提交本人有效身份證明文件、普通證券賬戶卡和信用證券賬戶卡、法人有效身份證明文件、法定代表人授權(quán)委托書、經(jīng)辦人有效身份證明文件原件及復(fù)印件、普通證券賬戶卡和信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。業(yè)務(wù)專員審核后符合要求的在融資融券交易系統(tǒng)功能菜單＞融資融券＞融資融券交易＞擔(dān)保證券提交與返回中操作，選擇劃撥類型和市場(chǎng)板塊，輸入轉(zhuǎn)出方客戶代碼或F4 輸入股東代碼，系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位，選擇需返回的證券代碼，輸入轉(zhuǎn)入方客戶代碼或F4 輸入普通賬戶股東代碼，系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶普通資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)交易席位，輸入數(shù)量（允許為零散股）后點(diǎn)擊打印憑單，業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核后交客戶簽字確認(rèn)?？蛻粼谙乱还ぷ魅湛赏ㄟ^交易系統(tǒng)或登記結(jié)算公司的查詢系統(tǒng)查詢證券賬戶內(nèi)的證券余額。十、合同終止與銷戶客戶提出信用賬戶銷戶須同時(shí)終止融資融券合同。流程如下：（一）客戶攜身份證明文件到營業(yè)部臨柜，當(dāng)面填寫《合同提前 終止申請(qǐng)表》。（二）業(yè)務(wù)專員審核客戶身份及合同狀態(tài)，確認(rèn)信用客戶不存在 未了結(jié)合約的，將簽署了意見的《合同提前終止申請(qǐng)表》交業(yè)務(wù)復(fù)核 崗及總經(jīng)理審核，審核簽字后，業(yè)務(wù)專員將《合同提前終止申請(qǐng)表》 傳真和掃描至融資融券部，融資融券部審批后，業(yè)務(wù)專員登錄系統(tǒng)進(jìn) 行操作：功能菜單＞融資融券＞融資融券合同＞融資融券合同 終止，輸入客戶代碼或F3 輸入資產(chǎn)賬號(hào)，點(diǎn)擊打印憑單交客戶簽字確認(rèn)。（三）營業(yè)部為客戶做息轉(zhuǎn)本金操作后，客戶將在信用資金賬戶 中剩余資金和信用證券賬戶內(nèi)的剩余證券，全部轉(zhuǎn)至客戶三方存管簽 約銀行結(jié)算賬戶和普通證券賬戶內(nèi)。（四）客戶要求銷戶的，營業(yè)部收回客戶信用證券賬戶卡，做“銷 戶”標(biāo)識(shí)后存檔。（注：上海信用賬戶銷戶需等回報(bào)為銷戶成功狀態(tài)，一般當(dāng)天進(jìn)行申請(qǐng)銷戶的登記公司不會(huì)給銷戶成功得匯報(bào)，要第二個(gè) 交易日查詢是否成功，深圳當(dāng)日給回報(bào)結(jié)果。）（五）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中做客戶信用賬戶銷戶操作，具體操作 按公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（六）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中做信用股東賬戶銷戶，具體操作按公 司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（七）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中銷三方存管資金賬戶，具體操作按公 司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（八）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗銷信用客戶號(hào)。柜員進(jìn)入統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)，功能 菜單＞客戶管理＞客戶號(hào)管理＞客戶銷戶，確認(rèn)后打印憑單交 客戶簽字確認(rèn)。__