【正文】 第八十二條 公司以電子郵件或郵寄的方式為客戶提供對賬服務。公司按照上述任何一種方式進行通知送達的，視為公司已經(jīng)履行各項通知義務，同時視為客戶對公司欲通知的內(nèi)容已全部知悉。如果聯(lián)絡方式有變動，客戶應當在3個交易日內(nèi)到原開戶營業(yè)部的柜臺辦理資料變更手續(xù)，否則公司仍然以變動前的聯(lián)絡方式為有效聯(lián)絡方式。第九章 通知與送達、公告216。營業(yè)部信用賬戶管理崗根據(jù)客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》，在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單，將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。了結(jié)融資融券債務后有剩余證券的，客戶應當申請將剩余證券劃轉(zhuǎn)到客戶本人的普通證券賬戶。216?？蛻艮D(zhuǎn)出證券時應在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。此操作設置復核。 余券劃轉(zhuǎn)第七十七條 客戶買券還券或公司強制買券還券數(shù)量大于客戶實際借入證券數(shù)量的，由信貸管理部客戶信用管理崗填寫《余券劃轉(zhuǎn)申請單》（附件三十八），提交信貸管理部信用管理總監(jiān)、總經(jīng)理進行審核和審批。信貸管理部、零售業(yè)務服務部和相關營業(yè)部應配合法律合規(guī)部開展追索工作。第七十六條 若客戶擔保物被全部平倉后，仍不足以償還客戶所負債務的，信貸管理部應通知相關營業(yè)部，相關營業(yè)部應當要求該客戶限期歸還所欠債務。操作流程同第八十一條。營業(yè)部信用賬戶管理崗根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫《擔保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng)柜面主管復核后，通過系統(tǒng)中的“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對應的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通資金賬戶，并就相關客戶的普通賬戶資產(chǎn)按照經(jīng)紀業(yè)務后臺標準化的要求，協(xié)助辦理繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈等相關手續(xù)。如果客戶未能全額歸還所負債務，信貸管理部客戶信用管理崗應在申請第二個交易日通知信貸管理部信用交易監(jiān)控崗啟動平倉流程，直至客戶足額清償債務。在審核相關資料后，信用賬戶管理崗向相關人員說明融資融券特定的財產(chǎn)信托關系，并講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時可向相關人員提供《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。（三）客戶辦理財產(chǎn)分割申請的，過戶雙方需親臨營業(yè)部并提供以下資料：法院的判決書（調(diào)解書）或經(jīng)婚姻登記機關確認的離婚協(xié)議及復印件；雙方當事人的身份證明及復印件、證券賬戶卡及復印件。（二）客戶辦理贈與申請的，相關權利人須提供以下申請材料：贈予公證書；贈予方原戶口所在地公安機關出具的身份證注銷證明及復印件；受贈方身份證明及復印件；當事人雙方證券賬戶卡及復印件。一般由營業(yè)部受理，信用賬戶管理崗對相關資料進行審核：（一）客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承，相關權利人須提供以下申請材料：繼承公證書；證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件；被繼承人證券賬戶卡及復印件；繼承人有效期內(nèi)身份證明及復印件、證券賬戶卡及復印件。216。在債務全部清償完畢后，信貸管理部客戶信用管理崗應通知營業(yè)部信用賬戶管理崗該賬戶的處理結(jié)果。信貸管理部客戶信用管理崗應在系統(tǒng)中做提前終止合同處理。第七十四條 司法機關依法對客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施的，營業(yè)部信用賬戶管理崗應對司法機關提供的文書等資料（包括介紹信、判決書（調(diào)解書、仲裁書）、協(xié)助執(zhí)行通知書及執(zhí)行人員工作證等）進行必要的審核（營業(yè)部在審核過程中如無法確定協(xié)助文書上的協(xié)助內(nèi)容是否屬于協(xié)助司法凍結(jié)流通證券業(yè)務的，并向相關人員說明融資融券特定的財產(chǎn)信托關系，講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時可向相關人員提供《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件?？蛻羯暾垖⑿庞觅~戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。待債務全部清償完畢后，信貸管理部客戶信用管理崗應通知營業(yè)部審薦人該賬戶的處理結(jié)果。當出現(xiàn)以上情形時，信貸管理部客戶信用管理崗將填寫《融資融券業(yè)務提前清償債務通知書》（附件三十六），以電子郵件形式發(fā)送至客戶和營業(yè)部審薦人，由審薦人通知客戶提前清償所欠債務。216?？蛻羯暾垖⑿庞觅~戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。信貸管理部客戶信用管理崗應在終止合同處理完畢后，通知營業(yè)部信用賬戶管理崗該賬戶的處理結(jié)果。 主動提前終止合同第七十二條 當客戶申請?zhí)崆敖K止合同時，應當先自行結(jié)清債務，再到營業(yè)部填寫《客戶提前終止融資融券合同申請》（附件三十四），辦理合同提前終止手續(xù)。營業(yè)部信用賬戶管理崗根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，經(jīng)柜面主管復核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔保物返回”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，則客戶可以將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。逾期歸還負債的，根據(jù)合同約定向客戶收取逾期息費及罰息。第七十一條 當合同期限到期但客戶未能全額歸還所負債務時，信貸管理部客戶信用管理崗應及時通知信貸管理部信用交易監(jiān)控崗啟動強制平倉流程。當合同到期且客戶已按期清償債務后，如果客戶申請將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶時，應在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。在客戶申請到新的授信額度并重新激活賬戶之前，信用賬戶不能繼續(xù)做交易，只允許賬戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。信貸管理部客戶信用管理崗根據(jù)審批結(jié)果在系統(tǒng)中進行現(xiàn)金替代還券操作，并設置復核?？蛻舨捎矛F(xiàn)金替代還券的方式了結(jié)融券負債時，由客戶填寫《現(xiàn)金替代還券申請單》（附件三十二）提交營業(yè)部信用賬戶管理崗，營業(yè)部信用賬戶管理崗將表單傳真至信貸管理部后，須將原件郵寄至信貸管理部。因融券賣出證券終止上市交易造成融券債務無法用還券了結(jié)的情形，公司與客戶約定用現(xiàn)金方式進行了結(jié)，融券負債現(xiàn)金清償金額公式為：融券數(shù)量終止交易日收盤價。 合同到期（信用賬戶）第六十九條 信貸管理部客戶信用管理崗至少應在合同到期前5天，查看客戶的信用賬戶資產(chǎn)負債情況，填寫《合同到期通知書》（附件三十一），以電子郵件形式通知營業(yè)部的審薦人和客戶，審薦人應督促客戶及時歸還所負債務。客戶可以通過融資融券集中交易系統(tǒng)進行直接還款或直接還券的操作。 債務清償：到期清償 提前清償?shù)诹邨l 客戶應在合同約定的融資融券期限屆滿時償還所負債務，或經(jīng)與公司協(xié)商，提前償還所負債務。第六十六條 信貸管理部信用交易監(jiān)控崗應實時監(jiān)控市場的重大風險事項，并對發(fā)生的重大風險事項形成書面報告。216。信貸管理部合規(guī)風控崗還應制作《強制平倉客戶統(tǒng)計表》（附件二十九）作為信貸管理部征信調(diào)查崗和授信評估崗調(diào)整客戶信用等級和授信額度的依據(jù)，同時分別上報融資融券管理委員會、法律合規(guī)部和法律合規(guī)部。如當日未完成平倉事宜，信貸管理部交易執(zhí)行崗應說明未完成原因。（二）對于第六十五條第（二）、（三）、（四）款之強制平倉情形，若客戶債務（包括利息、費用等）已經(jīng)被全部償還，則強制平倉結(jié)束；否則應于下一交易日繼續(xù)強制平倉并收回相應債權。信貸管理部信用交易監(jiān)控崗制定平倉預案，向信貸管理部交易執(zhí)行崗發(fā)出《平倉通知書》。如強制平倉未完成，應于次日繼續(xù)執(zhí)行強制平倉。（一）在第六十五條（一）情況下，當實際平倉金額≥應平倉金額，或日終清算后客戶信用賬戶維持擔保比例不低于重點關注線，或平倉當日日終清算后客戶信用賬戶中無融券本金負債且無證券資產(chǎn)，平倉完成。第六十三條 客戶信用賬戶達到強制平倉條件時，根據(jù)合同約定，公司擁有強制平倉的權利，不再履行對客戶平倉通知。應平倉金額=[（重點關注線追加擔保物通知到期日日終清算后的維持擔保比例）ⅹ追加擔保物通知到期日日終清算后的負債總值]/（重點關注線1）。在第六十五第（二）、（三）、（四）情況下，公司將對客戶信用賬戶進行交易限制，禁止客戶對信用賬戶的所有委托買賣，禁止客戶直接還款、直接還券、賣券還款及買券還券、資金轉(zhuǎn)出與證券劃出等，直至客戶對公司所負債務全部清償完畢為止。第六十條 法定或約定終止合同的情形有：（一）客戶（客戶為自然人）死亡或喪失民事行為能力；（二）客戶（客戶為法人或非法人機構(gòu)）被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散；（三）公司被證券監(jiān)管機關取消業(yè)務資格、停業(yè)整頓、責令關閉、撤銷；（四）公司被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散；（五）客戶信用賬戶日終清算后維持擔保比例低于100％，擔保物價值已經(jīng)不足以償還所欠公司債務；（六）客戶信用賬戶融券賣出的證券預定終止上市交易且在該證券終止上市公告發(fā)布日后3個交易日內(nèi)仍未了結(jié)該筆融券債務的；（七）發(fā)生客戶信用賬戶記載的權益被繼承、財產(chǎn)細分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況的；（八）機構(gòu)投資者發(fā)生合并、分立、重大資產(chǎn)重組或影響其債務承擔能力情形的；（九）其他法定或者約定的合同終止情形。 強制平倉第五十八條 當出現(xiàn)下列情況之一時，客戶信用賬戶達到強制平倉條件，公司擁有對擔保物進行處置的權利：（一）客戶信用賬戶在《追加擔保物通知》規(guī)定期限到期日日終清算后的維持擔保比例低于重點關注線的；（二）融資融券合同到期、客戶未按約定歸還融資本金及利息或證券及相關費用的；（三）出現(xiàn)法定或約定解除合同、法定或約定終止合同情形，客戶尚有債務未清償?shù)模唬ㄋ模┧痉C關要求公司對客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行、客戶尚有未清償債務的。如客戶信用賬戶在當天日終清算完成后維持擔保比例仍低于重點關注線，信貸管理部信用交易監(jiān)控崗應立即啟動強制平倉流程。第五十七條 追加擔保物的方式包括：轉(zhuǎn)入資金、轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券或自行平倉。第五十五條 《追加擔保物通知》發(fā)送后，信貸管理部客戶信用管理崗立即在《客戶信用交易追加擔保物通知記錄單》（附件二十五）上記錄追加擔保物通知的情況，并提交給信貸管理部信用交易監(jiān)控崗，由信用交易監(jiān)控崗跟蹤和記錄客戶追加擔保物的情況。由客戶信用管理崗于（T+1日）上午9：00之前按照合同約定的方式向客戶發(fā)送《追加擔保物通知》（附件二十三），同時通知審薦人。 追保平倉程序第五十三條 當未被發(fā)送《追加擔保物通知》（不包括當日強制平倉未完成賬戶）的客戶信用賬戶當日（T日）日終清算后維持擔保比例低于追保平倉線時，應啟動追加擔保物流程。平倉完成及時解除對客戶的交易限制，其中當維持擔保比例﹤重點關注線時，系統(tǒng)限制賬戶的融資買入、融券賣出、普通買入。（三）對于追保類類賬戶，限制其融資買入、融券賣出、普通買入等，允許其直接還款、賣券還款、買券還券、直接還券等，直至其維持擔保比例≥重點關注線時，解除對賬戶的融資買入、融券賣出、普通買入等限制。第五十二條 在融資融券業(yè)務中，對不同類型信用賬戶的交易限制：（一）當融資（或融券）可用額度≤0或保證金可用余額≤0時，限制其融資買入（或融券賣出）。信貸管理部信用交易監(jiān)控崗負責融資融券業(yè)務的逐日盯市，根據(jù)重點關注線、警戒線和追保平倉線對客戶信用賬戶資產(chǎn)負債進行監(jiān)控，根據(jù)不同預警情況采取相應措施。第七章 交易監(jiān)控與交易執(zhí)行216。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應的權益補償金額，在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再劃扣資金余額?！度谌瘷嘁嫔陥髮徟怼方?jīng)審批后，若公司主張行使相關權益，由信貸管理部信用標準管理崗在證券交易所公告要求的時間內(nèi)公告，明確公司主張行使相關權益的內(nèi)容。仍有不足劃扣的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費，按約定罰息率計收罰息。若派發(fā)的證券為權證，在派發(fā)權證上市首日收盤后，由信貸管理部客戶信用管理崗在系統(tǒng)中錄入股權登記日期以及權益方案，并設置復核。證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利等證券時，在除權日當日上午開市前，由信貸管理部客戶信用管理崗在系統(tǒng)中錄入股權登記日期以及權益方案，并設置復核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應金額的權益補償金額，在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再扣減資金余額。（四）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券發(fā)行可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債的，在債券到賬