【正文】 還券申請(qǐng)匯總表》（附件三十三），并將客戶(hù)填寫(xiě)的《現(xiàn)金替代還券申請(qǐng)單》作為附件，提交信貸管理部信用管理總監(jiān)、總經(jīng)理進(jìn)行審批。信貸管理部客戶(hù)信用管理崗根據(jù)審批結(jié)果在系統(tǒng)中進(jìn)行現(xiàn)金替代還券操作，并設(shè)置復(fù)核。第七十條 當(dāng)合同到期且客戶(hù)已按期清償債務(wù)時(shí)，信貸管理部客戶(hù)信用管理崗將在系統(tǒng)中做合同到期終止處理，凍結(jié)客戶(hù)的信用賬戶(hù)。在客戶(hù)申請(qǐng)到新的授信額度并重新激活賬戶(hù)之前，信用賬戶(hù)不能繼續(xù)做交易，只允許賬戶(hù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。客戶(hù)重新申請(qǐng)并獲得新的授信額度時(shí)，可以繼續(xù)使用原信用賬戶(hù)并轉(zhuǎn)入擔(dān)保物。當(dāng)合同到期且客戶(hù)已按期清償債務(wù)后，如果客戶(hù)申請(qǐng)將信用賬戶(hù)中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)在柜臺(tái)填寫(xiě)《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗查詢(xún)客戶(hù)的合同狀態(tài)和賬戶(hù)狀態(tài)，根據(jù)客戶(hù)提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)柜面主管復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過(guò)“擔(dān)保物返回”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶(hù)，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶(hù)簽字確認(rèn)，分別由客戶(hù)和柜臺(tái)留存。第七十一條 當(dāng)合同期限到期但客戶(hù)未能全額歸還所負(fù)債務(wù)時(shí)，信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)及時(shí)通知信貸管理部信用交易監(jiān)控崗啟動(dòng)強(qiáng)制平倉(cāng)流程。從到期日第二個(gè)交易日起，信貸管理部交易執(zhí)行崗對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。逾期歸還負(fù)債的，根據(jù)合同約定向客戶(hù)收取逾期息費(fèi)及罰息。待債務(wù)全部清償完畢后，信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)通知營(yíng)業(yè)部審薦人和信用賬戶(hù)管理崗該賬戶(hù)的處理結(jié)果。若客戶(hù)信用賬戶(hù)仍有剩余資產(chǎn)，則客戶(hù)可以將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。當(dāng)合同到期且客戶(hù)已清償完債務(wù)后，如果客戶(hù)申請(qǐng)將信用賬戶(hù)中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)在柜臺(tái)填寫(xiě)《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗根據(jù)賬戶(hù)處理結(jié)果和客戶(hù)提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)柜面主管復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過(guò)“擔(dān)保物返回”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶(hù)，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶(hù)簽字確認(rèn)，分別由客戶(hù)和柜臺(tái)留存。216。 主動(dòng)提前終止合同第七十二條 當(dāng)客戶(hù)申請(qǐng)?zhí)崆敖K止合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)先自行結(jié)清債務(wù)，再到營(yíng)業(yè)部填寫(xiě)《客戶(hù)提前終止融資融券合同申請(qǐng)》（附件三十四），辦理合同提前終止手續(xù)。經(jīng)營(yíng)業(yè)部相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批同意后，營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗應(yīng)填寫(xiě)《高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（附件三十五），傳真到信貸管理部申請(qǐng)?zhí)崆敖K止合同。信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)在終止合同處理完畢后，通知營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗該賬戶(hù)的處理結(jié)果。若客戶(hù)信用賬戶(hù)仍有剩余資產(chǎn)，客戶(hù)可以申請(qǐng)將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出?？蛻?hù)申請(qǐng)將信用賬戶(hù)中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶(hù)的，應(yīng)在柜臺(tái)填寫(xiě)《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗根據(jù)賬戶(hù)處理結(jié)果和客戶(hù)提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)柜面主管復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過(guò)“擔(dān)保物返回”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶(hù)，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶(hù)簽字確認(rèn)，分別由客戶(hù)和柜臺(tái)留存。216。 被動(dòng)提前終止合同第七十三條 在合同有效期間，如客戶(hù)的資信狀況發(fā)生變化，且根據(jù)公司內(nèi)部的相關(guān)政策客戶(hù)不再符合作為公司融資融券客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，則公司可以要求客戶(hù)提前清償所欠債務(wù)并解除合同。當(dāng)出現(xiàn)以上情形時(shí)，信貸管理部客戶(hù)信用管理崗將填寫(xiě)《融資融券業(yè)務(wù)提前清償債務(wù)通知書(shū)》（附件三十六），以電子郵件形式發(fā)送至客戶(hù)和營(yíng)業(yè)部審薦人，由審薦人通知客戶(hù)提前清償所欠債務(wù)。客戶(hù)未在通知期限內(nèi)清償債務(wù)的，公司將在提前終止日第二個(gè)交易日行使強(qiáng)制平倉(cāng)或債務(wù)追償?shù)葯?quán)利。待債務(wù)全部清償完畢后，信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)通知營(yíng)業(yè)部審薦人該賬戶(hù)的處理結(jié)果。若客戶(hù)信用賬戶(hù)仍有剩余資產(chǎn)，客戶(hù)可以將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出?？蛻?hù)申請(qǐng)將信用賬戶(hù)中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶(hù)的，應(yīng)在柜臺(tái)填寫(xiě)《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗根據(jù)賬戶(hù)處理結(jié)果和客戶(hù)提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)柜面主管復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過(guò)“擔(dān)保物返回”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶(hù)，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶(hù)簽字確認(rèn)，分別由客戶(hù)和柜臺(tái)留存。第七十四條 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的資產(chǎn)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的，營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗應(yīng)對(duì)司法機(jī)關(guān)提供的文書(shū)等資料（包括介紹信、判決書(shū)（調(diào)解書(shū)、仲裁書(shū)）、協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)及執(zhí)行人員工作證等）進(jìn)行必要的審核（營(yíng)業(yè)部在審核過(guò)程中如無(wú)法確定協(xié)助文書(shū)上的協(xié)助內(nèi)容是否屬于協(xié)助司法凍結(jié)流通證券業(yè)務(wù)的，并向相關(guān)人員說(shuō)明融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，講解客戶(hù)信用賬戶(hù)與普通賬戶(hù)之間的區(qū)別，必要時(shí)可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。如有疑問(wèn)，信用賬戶(hù)管理崗應(yīng)及時(shí)向公司法律合規(guī)部相關(guān)人員咨詢(xún)確認(rèn)），查詢(xún)客戶(hù)信用賬戶(hù)和所負(fù)債務(wù)情況，并填寫(xiě)《高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，傳真到信貸管理部申請(qǐng)?zhí)崆敖K止合同。信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)在系統(tǒng)中做提前終止合同處理。如果客戶(hù)信用賬戶(hù)未能全額歸還所負(fù)債務(wù)，則信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)在司法機(jī)關(guān)要求協(xié)助執(zhí)行的當(dāng)天，通知信貸管理部信用交易監(jiān)控崗啟動(dòng)平倉(cāng)流程，直至客戶(hù)足額清償債務(wù)。在債務(wù)全部清償完畢后，信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)通知營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗該賬戶(hù)的處理結(jié)果。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫(xiě)《擔(dān)保物轉(zhuǎn)出單》（附件三十七），經(jīng)柜面主管復(fù)核后，通過(guò)系統(tǒng)中的“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對(duì)應(yīng)的普通證券賬戶(hù)，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶(hù)的普通資金賬戶(hù)，并就相關(guān)客戶(hù)的普通賬戶(hù)資產(chǎn)，按照《營(yíng)業(yè)部協(xié)助司法凍結(jié)流通證券業(yè)務(wù)流程及操作細(xì)則》的規(guī)定，協(xié)助司法執(zhí)行等相關(guān)手續(xù)。216。 受理流程第七十五條 當(dāng)出現(xiàn)第六十七條第（一）（二）（七）款情形，客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)等情形的，相關(guān)權(quán)利人可以向證券公司申請(qǐng)了結(jié)客戶(hù)的融資融券交易。一般由營(yíng)業(yè)部受理，信用賬戶(hù)管理崗對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行審核：（一）客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請(qǐng)材料：繼承公證書(shū)；證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件；被繼承人證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件；繼承人有效期內(nèi)身份證明及復(fù)印件、證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件。委托他人代辦的，還須代辦人身份證明及復(fù)印件、經(jīng)公證的代理委托書(shū)。（二）客戶(hù)辦理贈(zèng)與申請(qǐng)的，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請(qǐng)材料：贈(zèng)予公證書(shū)；贈(zèng)予方原戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷(xiāo)證明及復(fù)印件；受贈(zèng)方身份證明及復(fù)印件；當(dāng)事人雙方證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件。委托他人代辦的，還須代辦人身份證明及復(fù)印件、經(jīng)公證的代理委托書(shū)。（三）客戶(hù)辦理財(cái)產(chǎn)分割申請(qǐng)的，過(guò)戶(hù)雙方需親臨營(yíng)業(yè)部并提供以下資料：法院的判決書(shū)（調(diào)解書(shū)）或經(jīng)婚姻登記機(jī)關(guān)確認(rèn)的離婚協(xié)議及復(fù)印件；雙方當(dāng)事人的身份證明及復(fù)印件、證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件。（四）營(yíng)業(yè)部在審核過(guò)程中如無(wú)法確定有權(quán)機(jī)關(guān)提供的法律文書(shū)是否齊全，應(yīng)及時(shí)向公司法律合規(guī)部相關(guān)人員咨詢(xún)確認(rèn)。在審核相關(guān)資料后，信用賬戶(hù)管理崗向相關(guān)人員說(shuō)明融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，并講解客戶(hù)信用賬戶(hù)與普通賬戶(hù)之間的區(qū)別，必要時(shí)可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。信用賬戶(hù)管理崗填寫(xiě)《高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》傳真到信貸管理部，申請(qǐng)?zhí)崆敖K止合同。如果客戶(hù)未能全額歸還所負(fù)債務(wù)，信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)在申請(qǐng)第二個(gè)交易日通知信貸管理部信用交易監(jiān)控崗啟動(dòng)平倉(cāng)流程，直至客戶(hù)足額清償債務(wù)。待債務(wù)全部清償完畢后，信貸管理部客戶(hù)信用管理崗應(yīng)通知營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗該賬戶(hù)的處理結(jié)果。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫(xiě)《擔(dān)保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng)柜面主管復(fù)核后，通過(guò)系統(tǒng)中的“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對(duì)應(yīng)的普通證券賬戶(hù)，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶(hù)的普通資金賬戶(hù)，并就相關(guān)客戶(hù)的普通賬戶(hù)資產(chǎn)按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)后臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化的要求，協(xié)助辦理繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)等相關(guān)手續(xù)。當(dāng)出現(xiàn)第六十七條第（三）（四）（八）款情形時(shí)，公司可以要求客戶(hù)提前清償所欠債務(wù)并解除合同。操作流程同第八十一條。當(dāng)出現(xiàn)第六十七條第（五）（六）（九）款等情形時(shí)，一般由公司在提前終止日第二個(gè)交易日行使強(qiáng)制平倉(cāng)或債務(wù)追償?shù)葯?quán)利。第七十六條 若客戶(hù)擔(dān)保物被全部平倉(cāng)后，仍不足以?xún)斶€客戶(hù)所負(fù)債務(wù)的，信貸管理部應(yīng)通知相關(guān)營(yíng)業(yè)部，相關(guān)營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)要求該客戶(hù)限期歸還所欠債務(wù)。若客戶(hù)仍未在上述期限內(nèi)歸還債務(wù)的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將該客戶(hù)的債務(wù)追償情況報(bào)至公司法律合規(guī)部，由公司法律合規(guī)部負(fù)責(zé)向客戶(hù)繼續(xù)追索。信貸管理部、零售業(yè)務(wù)服務(wù)部和相關(guān)營(yíng)業(yè)部應(yīng)配合法律合規(guī)部開(kāi)展追索工作。216。 余券劃轉(zhuǎn)第七十七條 客戶(hù)買(mǎi)券還券或公司強(qiáng)制買(mǎi)券還券數(shù)量大于客戶(hù)實(shí)際借入證券數(shù)量的，由信貸管理部客戶(hù)信用管理崗填寫(xiě)《余券劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》（附件三十八），提交信貸管理部信用管理總監(jiān)、總經(jīng)理進(jìn)行審核和審批。由信貸管理部客戶(hù)信用管理崗在下一交易日向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行余券劃轉(zhuǎn)申報(bào)，在日終清算時(shí)將客戶(hù)的余券從融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)劃回到客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)。此操作設(shè)置復(fù)核。 當(dāng)客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)300％時(shí)，客戶(hù)可以提取其信用賬戶(hù)中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于300％?？蛻?hù)轉(zhuǎn)出證券時(shí)應(yīng)在柜臺(tái)填寫(xiě)《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗首先應(yīng)查看客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是否超過(guò)300%，經(jīng)柜面主管復(fù)核后，信用賬戶(hù)管理崗在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過(guò)“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶(hù)，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶(hù)簽字確認(rèn)，分別由客戶(hù)和柜臺(tái)留存。216。 注銷(xiāo)信用賬戶(hù)第七十八條 客戶(hù)向公司申請(qǐng)注銷(xiāo)信用證券賬戶(hù)的，或者公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定和融資融券合同的約定注銷(xiāo)客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)的，公司和客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在注銷(xiāo)信用證券賬戶(hù)前了結(jié)全部的融資融券債務(wù)。了結(jié)融資融券債務(wù)后有剩余證券的，客戶(hù)應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)將剩余證券劃轉(zhuǎn)到客戶(hù)本人的普通證券賬戶(hù)。客戶(hù)申請(qǐng)將信用賬戶(hù)中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶(hù)的，應(yīng)在柜臺(tái)填寫(xiě)《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗根據(jù)客戶(hù)提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》，在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過(guò)“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單，將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶(hù)，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶(hù)簽字確認(rèn)，分別由客戶(hù)和柜臺(tái)留存。客戶(hù)注銷(xiāo)其信用證券賬戶(hù)后，可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定，重新申請(qǐng)開(kāi)立新的信用證券賬戶(hù)。第九章 通知與送達(dá)、公告216。 客戶(hù)通知第七十九條 客戶(hù)應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)提供有效的聯(lián)絡(luò)方式供公司通知使用。如果聯(lián)絡(luò)方式有變動(dòng)，客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)交易日內(nèi)到原開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理資料變更手續(xù)，否則公司仍然以變動(dòng)前的聯(lián)絡(luò)方式為有效聯(lián)絡(luò)方式。第八十條 公司采用以下方式為客戶(hù)提供通知與送達(dá)服務(wù)：（一）以郵寄方式通知的，以寄出后若干日（以合同約定天數(shù)為準(zhǔn)）視為通知送達(dá)；（二） 以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出時(shí)即視為通知送達(dá)；（三） 以電話(huà)方式通知的，以通話(huà)當(dāng)時(shí)視為通知送達(dá)；電話(huà)若干次（以合同約定次數(shù)為準(zhǔn)）無(wú)法接通或無(wú)人接聽(tīng)的，以最后一次撥出電話(huà)時(shí)間視為通知送達(dá)；（四） 以短信方式通知的，以短信發(fā)出時(shí)即視為通知送達(dá)。公司按照上述任何一種方式進(jìn)行通知送達(dá)的，視為公司已經(jīng)履行各項(xiàng)通知義務(wù)，同時(shí)視為客戶(hù)對(duì)公司欲通知的內(nèi)容已全部知悉。第八十一條 公司將通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（）、指定的外圍系統(tǒng)或營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等公告以下內(nèi)容：（一）公司確定及調(diào)整的標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及其折算率、融資融券保證金比例與維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn)（包括重點(diǎn)關(guān)注線、警戒線、追保平倉(cāng)線）等內(nèi)容；（二）公司主張行使融券賣(mài)出證券權(quán)益的內(nèi)容； （三）公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則修改或增補(bǔ)的內(nèi)容； （四）公司融資融券業(yè)務(wù)資格及交易權(quán)限被取消或限制的內(nèi)容；（五）融券標(biāo)的證券的種類(lèi)和數(shù)量（）；（六）其他約定的公告內(nèi)容。第八十二條 公司以電子郵件或郵寄的方式為客戶(hù)提供對(duì)賬服務(wù)。37 / 37