【正文】 （三）客戶提交的《融資融券業(yè)務(wù)申請表》的內(nèi)容是否填寫準(zhǔn)確、完整；（四）相關(guān)文件是否真實(shí)、有效?？蛻粜柰瑫r提供原件及復(fù)印件，復(fù)印件要求加蓋公章。成立不足3年的企業(yè)提交與其成立年限相當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)和會計(jì)報表；（十三）新設(shè)法人提供主要股東經(jīng)財(cái)政部門核準(zhǔn)或會計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所審計(jì)的前3個年度財(cái)務(wù)報告（如有）和審計(jì)報告（如有）及背景、新設(shè)法人的驗(yàn)資證明；（十四）融資融券業(yè)務(wù)知識測試卷；（十五）中國人民銀行、其他資信機(jī)構(gòu)出具的信用評估（級）報告；（十六）其他需要提交的材料：（1）機(jī)構(gòu)客戶主要股東基本信息；（2）公司董事長、總經(jīng)理、分管證券投資事務(wù)高級管理人員的任職情況及任職年數(shù)；（3）證券投資管理團(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)人及成員的任職情況及任職年數(shù)；（4）公司已制定的關(guān)于決策機(jī)制、決策組織及流程的各類制度；（5）有關(guān)公司證券投資管理團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)的各項(xiàng)材料；（6）有關(guān)公司在證券投資風(fēng)險控制與風(fēng)控執(zhí)行以及風(fēng)控運(yùn)作流程上的相關(guān)制度。第七條 機(jī)構(gòu)客戶提出融資融券業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)向公司營業(yè)部提供以下資料，用于公司對客戶的征信調(diào)查：（一）證券賬戶卡；（二）有效的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（三）有效的組織機(jī)構(gòu)代碼證書（副本）；（四）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證明；（五）稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明；（六）辦公地址證明，包括但不限于客戶最近連續(xù)3個月的固定電話費(fèi)、水電煤（燃）氣費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等交費(fèi)憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等（至少提供其中一項(xiàng)）；（七）公司章程或企業(yè)組織文件；（八）客戶為有限責(zé)任公司、股份有限公司、合資合作企業(yè)或承包經(jīng)營企業(yè)的，需提供依照公司章程或組織文件規(guī)定的權(quán)限，由有權(quán)機(jī)構(gòu)（人）出具的同意申請融資融券業(yè)務(wù)的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明；（九）法定代表人或負(fù)責(zé)人、企業(yè)董事會成員和主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、代理人名單和簽字樣本；（十）融資融券業(yè)務(wù)由代理人辦理的，需提供法定代表人授權(quán)委托書，代理人的身份證明和聯(lián)系資料、法定代表人和代理人無市場禁入承諾書；（十一）人民銀行核發(fā)的年檢合格的貸款卡（證）。上述資料第（一）至（十一）項(xiàng)客戶必須提供，其它由客戶選擇提供1項(xiàng)（含）以上。公司根據(jù)客戶申報情況，形成“交易禁止黑名單”，限制該類客戶買賣自身上市公司的股票，并限制該類客戶普通證券賬戶持有自身上市公司股票作為擔(dān)保物?？蛻羧绻巧鲜泄镜亩?、監(jiān)事和高級管理人員，則必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》如實(shí)填寫，并出具上市公司相關(guān)證明。進(jìn)入“融券黑名單”的客戶，公司不向其授予融券額度?？蛻粼谶f交申請材料時，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中如實(shí)申報限售股份的數(shù)量及品種。客戶必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中對上述承諾事項(xiàng)進(jìn)行簽字確認(rèn)。 客戶提交資料第五條 對于符合基本資格條件的客戶，審薦人應(yīng)要求其填寫《融資融券業(yè)務(wù)申請表》（附件一），并按照《融資融券業(yè)務(wù)申請?zhí)峤徊牧锨鍐巍返囊筇峤簧暾堎Y料。第四條 公司不受理申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶，包括但不限于： （一）曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市場禁入；（二）利用他人名義開立信用賬戶的；（三）普通賬戶屬于不規(guī)范賬戶；（四）普通證券賬戶中的證券已設(shè)定擔(dān)保或存在其他權(quán)利瑕疵，或被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施；（五）交易結(jié)算資金未納入第三方存管；（六）曾有過融資融券違約行為且尚未按照合同約定承擔(dān)違約責(zé)任；（七）因資信狀況不佳列入“黑名單”；（八）公司內(nèi)部員工及其關(guān)聯(lián)人，公司的股東、關(guān)聯(lián)人；（九）曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司、公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場秩序行為的；（十）公司認(rèn)定其風(fēng)險承受能力不足的；（十一）曾有擾亂公司營業(yè)場所正常營業(yè)秩序或影響工作人員正常工作行為的；（十二）除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機(jī)構(gòu)。216。營業(yè)部審薦人不得兼任測試監(jiān)考人員及閱卷人員，客戶測試成績需經(jīng)客戶本人、監(jiān)考人、閱卷人、審薦人、營業(yè)部客戶服務(wù)負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)（包括簽署日期）。（每個營業(yè)部兩個審薦人至少）第二條 客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請的基本條件a) 客戶在申請融資融券業(yè)務(wù)時，需要通過融資融券業(yè)務(wù)知識測試。公司對營業(yè)部擬從事融資融券業(yè)務(wù)的后臺主管以上的員工進(jìn)行統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期舉行資格考試。第二章 客戶申請與資格初審216。方正證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程解讀第一章 總則216。 操作基本步驟：客戶申請資格初審（營業(yè)部）客戶征信客戶授信評估額度審批簽訂合同（風(fēng)險提示）（營業(yè)部）開戶（營業(yè)部）轉(zhuǎn)入擔(dān)保物（額度占用費(fèi)）激活帳戶（開始使用）日常管理（監(jiān)控、追保、平倉、權(quán)益處理）債務(wù)清償（合同終止）注銷賬戶216。 審薦人第一條 公司開展和管理融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行審薦人制度?？己撕细袂曳蠈徦]人其它條件的員工將獲得公司頒發(fā)的審薦人資格證書。b) 個人客戶及機(jī)構(gòu)客戶的代理人、證券投資管理團(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)親自參加測試，不得由他人替代。只有測試合格的客戶才能向公司提出融資融券業(yè)務(wù)申請。 客戶基本條件審核第三條 營業(yè)部審薦人受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)嚴(yán)格審查客戶資格，確?？蛻魸M足以下基本條件：（一）符合法律、法規(guī)以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定，能夠開立證券賬戶；（二）在公司開立普通賬戶18個月以上且無不良記錄；（三）客戶在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價值達(dá)到一定規(guī)模（個人客戶賬戶資產(chǎn)價值人民幣50萬元以上、機(jī)構(gòu)客戶賬戶資產(chǎn)價值人民幣100萬元以上），其中現(xiàn)金和可充抵保證金證券市值之和達(dá)到一定規(guī)模；（四）近1年內(nèi)累計(jì)成交金額與其在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價值之比達(dá)一定比例以上。216。客戶在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中應(yīng)承諾以下事項(xiàng)：（一）未曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市場禁入；（二）未利用他人名義開立信用賬戶，且用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只開立一個；（三）普通證券賬戶中的證券未設(shè)定擔(dān)保，不存在其他權(quán)利瑕疵，未被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施；（四）不將股改限售股份和解除限售存量股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔(dān)保物，上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員不提供自身上市公司的股票作為擔(dān)保物；（五）未曾有未按照融資融券合同約定承擔(dān)違約責(zé)任的行為；（六）未因資信狀況不佳被列入“黑名單”；（七）不是公司內(nèi)部員工及其關(guān)聯(lián)人，公司的股東、關(guān)聯(lián)人；（八）未曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司、公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場秩序行為的；（九）未曾有擾亂公司營業(yè)場所正常營業(yè)秩序或影響工作人員正常工作的行為的；（十）本人或本機(jī)構(gòu)不屬于法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機(jī)構(gòu)范圍；（十一）本人非現(xiàn)役軍人、持軍人證和武警證的人民武裝警察；（十二）本人或本機(jī)構(gòu)承諾《融資融券業(yè)務(wù)申請表》所填寫內(nèi)容真實(shí)完整，愿意自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險和損失。如果客戶對以上事項(xiàng)中的一項(xiàng)或多項(xiàng)不進(jìn)行承諾，公司不接受其提出的融資融券業(yè)務(wù)申請。公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計(jì)所有融券品種的限售股（包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員，形成“融券黑名單”。如果客戶新進(jìn)入“融券黑名單”且已獲得融券授信額度的，由信貸管理部啟動信用等級重檢流程，收回融券授信額度。公司禁止該客戶使用信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票作為擔(dān)保物。第六條 個人客戶提出融資融券業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)向公司營業(yè)部提供以下資料的原件及復(fù)印件，用于公司對客戶的征信調(diào)查：（一）證券賬戶卡；（二）身份證明材料，包括有效居民身份證等；（三）工作證明資料，包括但不限于工作證、工作單位開具的工作證明、聘任合同等（至少提供其中一項(xiàng)）；（四）居住證明資料，包括但不限于客戶最近連續(xù)3個月的固定電話費(fèi)、移動通訊費(fèi)、水電煤（燃）氣費(fèi)、有線電視費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等交費(fèi)憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等（至少提供其中一項(xiàng)）；（五）自有房產(chǎn)證明；（六）如客戶的房產(chǎn)已辦理按揭貸款，或者在任何一家銀行辦理過綜合消費(fèi)貸款（如車貸，房屋裝修貸款等）的，需提供最近不少于3個月的還款證明；（七）融資融券業(yè)務(wù)知識測試卷；（八）中國人民銀行、其他資信機(jī)構(gòu)出具的信用評估（級）報告；（九）收入證明資料，包括但不限于銀行代發(fā)工資記錄、單位開具的收入證明、所得稅扣繳憑證，公積金交繳證明等其中一項(xiàng)； （十）財(cái)力證明資料，包括但不限于活期儲蓄存折、定期存單、憑證式國債、各類保單、A股賬戶之外的證券資產(chǎn)證明材料等；（十一）自有房產(chǎn)以外的其它固定資產(chǎn)類證明；（十二）申請人其他證明材料，包括但不限于職稱證、專業(yè)資格證書等；（十三）申請人的配偶信息，如姓名，身份證件及號碼；（十四）大型商業(yè)銀行金卡類客戶及VIP客戶證明資料；（十五）可以證明客戶有境外證券信用交易的資料；（十六）其他需要提交的材料?？蛻籼峁┑馁Y料是征信評分的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級評定。未能提供的，則需要客戶書面說明原因；（十二）財(cái)政部門核準(zhǔn)或經(jīng)會計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所審計(jì)的近3個年度財(cái)務(wù)報告和審計(jì)報告及申請前1個月度財(cái)務(wù)報告（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表和編報說明）。機(jī)構(gòu)客戶必須提供上述所有資料。216。審薦人負(fù)責(zé)驗(yàn)證客戶所有申請資料的原件，并確保所有復(fù)印件和原件一致。第九條 審薦人應(yīng)將溝通內(nèi)容記錄在《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》（附件二）內(nèi)。第十條 審薦人將《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》和客戶申請資料等，依次提交給營業(yè)部客戶服務(wù)負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核，并在《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》中簽署意見。經(jīng)審核同意后，審薦人將申請材料和《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》等一并交營業(yè)部合規(guī)專員，營業(yè)部合規(guī)專員對轄區(qū)內(nèi)上報信貸管理部的融資融券業(yè)務(wù)申請進(jìn)行逐筆的、獨(dú)立的第三方檢查，并出具檢查意見供信貸管理部參考。216。第十二條 營業(yè)部信用賬戶管理崗應(yīng)在審核客戶身份后做系統(tǒng)資格申請，根據(jù)客戶提供的《融資融券業(yè)務(wù)申請表》內(nèi)容和系統(tǒng)要求錄入。 審批材料上繳第十三條 營業(yè)部柜面主管對營業(yè)部信用賬戶管理崗錄入的資格申請進(jìn)行系統(tǒng)復(fù)核，并將客戶的申請材料和《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》通過傳真方式或掃描成電子文檔發(fā)送，同時將申請資料和《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》的原件郵寄至公司信貸管理部。 客戶征信第十四條 信貸管理部在收到營業(yè)部通過系統(tǒng)提交的客戶資格申請和傳真資料后，即可由信貸管理部征信調(diào)查崗開始客戶征信工作?；久婵疾炜蛻羯矸轄顩r、機(jī)構(gòu)簡況、經(jīng)營管理素質(zhì)等可能導(dǎo)致信用風(fēng)險的基本因素。證券投資情況考察客戶的證券投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險偏好，評價客戶的證券投資能力及風(fēng)險承受能力。第十六條 客戶征信采用百分制進(jìn)行評分，評分的內(nèi)容具體包括：基本面風(fēng)險、信用記錄風(fēng)險、財(cái)務(wù)風(fēng)險和證券投資風(fēng)險四大項(xiàng)，每一大項(xiàng)細(xì)化為若干評分因子，設(shè)定相應(yīng)的分值。第十七條 信用等級是對客戶償債能力、違約概率進(jìn)行綜合評價后的直觀結(jié)果展示，客觀體現(xiàn)客戶的資質(zhì)。第十八條 信貸管理部征信調(diào)查崗應(yīng)在完成征信評分、等級評定等必要工作后撰寫《客戶信用等級評定報告》，信用等級評定報告的主要內(nèi)容包括征信情況的概述、各項(xiàng)風(fēng)險因素的分析、確定每一個評分因子的分值、信用等級評定、最高授信額度測算。第二十條 在融資融券合同有效期限內(nèi)，信貸管理部征信調(diào)查崗應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求和公司制定的相關(guān)管理制度，加強(qiáng)對客戶的監(jiān)控。第二十一條 啟動信用等級重檢的條件：（一）個人客戶財(cái)務(wù)狀況發(fā)生惡化、機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，可能發(fā)生客戶無法履約的風(fēng)險；（二）融資融券合同期間內(nèi)，強(qiáng)制平倉達(dá)2次，信用狀況受到懷疑；（三）根據(jù)公司風(fēng)險控制部門出具的可疑交易名單，認(rèn)定客