【正文】 第九十二條　本規(guī)程自頒布之日起實(shí)施。 第九十條　公司以電子郵件、郵寄或營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)打印的方式為客戶提供對(duì)賬服務(wù)。 公司按照上述任何一種方式進(jìn)行通知送達(dá)的，視為公司已經(jīng)履行各項(xiàng)通知義務(wù)，同時(shí)視為客戶對(duì)公司欲通知的內(nèi)容已全部知悉。如果聯(lián)絡(luò)方式有變動(dòng)，客戶應(yīng)當(dāng)在3個(gè)交易日內(nèi)到原開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理資料變更手續(xù)，否則公司仍然以變動(dòng)前的聯(lián)絡(luò)方式為有效聯(lián)絡(luò)方式。 客戶注銷其信用證券賬戶后，可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定，重新申請(qǐng)開(kāi)立新的信用證券賬戶。 如客戶申請(qǐng)使用柜臺(tái)系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。 第八十六條　客戶向公司申請(qǐng)注銷信用證券賬戶的，或者公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定和融資融券合同的約定注銷客戶的信用證券賬戶的，公司和客戶應(yīng)當(dāng)在注銷信用證券賬戶前了結(jié)全部的融資融券債務(wù)。如客戶申請(qǐng)使用柜臺(tái)系統(tǒng)轉(zhuǎn)出證券時(shí)，在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。 第八十五條　客戶買券還券或公司強(qiáng)制買券還券數(shù)量大于客戶實(shí)際借入證券數(shù)量的，由融資融券部資金（券源）管理崗在下一交易日開(kāi)盤前填寫《余券劃轉(zhuǎn)批量委托申請(qǐng)表》（附件三十七），提交融資融券部資金運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、總經(jīng)理進(jìn)行審核和審批后，在柜臺(tái)系統(tǒng)中進(jìn)行劃轉(zhuǎn)申報(bào)，由融資融券部資金運(yùn)營(yíng)總監(jiān)對(duì)余券劃轉(zhuǎn)指令進(jìn)行復(fù)核，在日終清算時(shí)將客戶的余券從融券專用證券賬戶劃回到客戶的信用證券賬戶。若客戶仍未在上述期限內(nèi)歸還債務(wù)的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將該客戶的債務(wù)追償情況報(bào)至融資融券部，由融資融券部和營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)向客戶繼續(xù)追索。 營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫《擔(dān)保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后，通過(guò)系統(tǒng)中的“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對(duì)應(yīng)的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通資金賬戶，并就相關(guān)客戶的普通賬戶資產(chǎn)按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要求，協(xié)助辦理繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)等相關(guān)手續(xù)。如果客戶未能全額歸還所負(fù)債務(wù)，融資融券部授信崗應(yīng)在申請(qǐng)第二個(gè)交易日通知融資融券部逐日盯市啟動(dòng)平倉(cāng)流程，直至客戶足額清償債務(wù)。 在審核相關(guān)資料后，柜臺(tái)人員向相關(guān)人員說(shuō)明融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，并講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時(shí)可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。（三）客戶辦理財(cái)產(chǎn)分割申請(qǐng)的，過(guò)戶雙方需親臨營(yíng)業(yè)部并提供以下資料：法院的判決書(shū)（調(diào)解書(shū)）或經(jīng)婚姻登記機(jī)關(guān)確認(rèn)的離婚協(xié)議及復(fù)印件；雙方當(dāng)事人的身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件。 （二）客戶辦理贈(zèng)與申請(qǐng)的，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請(qǐng)材料：贈(zèng)予公證書(shū)；贈(zèng)予方原戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件；受贈(zèng)方身份證明及復(fù)印件；當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件。一般由營(yíng)業(yè)點(diǎn)受理，柜臺(tái)人員對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行審核：（一）客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請(qǐng)材料：繼承公證書(shū)；證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件；被繼承人證券賬戶卡及復(fù)印件；繼承人有效期內(nèi)身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件。 營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫《擔(dān)保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后，通過(guò)系統(tǒng)中的“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對(duì)應(yīng)的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通資金賬戶，并就相關(guān)客戶的普通賬戶資產(chǎn)，按照相關(guān)的規(guī)定，協(xié)助司法執(zhí)行等相關(guān)手續(xù)。 融資融券部逐日盯市崗應(yīng)在司法機(jī)關(guān)要求協(xié)助執(zhí)行的當(dāng)天啟動(dòng)平倉(cāng)流程，直至客戶足額清償債務(wù)。 第八十二條　司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的，營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員應(yīng)對(duì)司法機(jī)關(guān)提供的文書(shū)等資料（包括介紹信、判決書(shū)（調(diào)解書(shū)、仲裁書(shū)）、協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)及執(zhí)行人員工作證等）進(jìn)行必要的審核（營(yíng)業(yè)部在審核過(guò)程中如無(wú)法確定協(xié)助文書(shū)上的協(xié)助內(nèi)容是否屬于協(xié)助司法凍結(jié)流通證券業(yè)務(wù)的，并向相關(guān)人員說(shuō)明融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時(shí)可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。如客戶申請(qǐng)使用柜臺(tái)系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。待債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營(yíng)業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。 當(dāng)出現(xiàn)以上情形時(shí)，融資融券部授信崗將填寫《融資融券業(yè)務(wù)提前清償債務(wù)通知書(shū)》（附件三十五），以電子郵件形式發(fā)送至客戶和營(yíng)業(yè)部推薦人，由推薦人通知客戶提前清償所欠債務(wù)，并將通知結(jié)果反饋給融資融券部授信崗。營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過(guò)“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺(tái)留存。 若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，客戶可以申請(qǐng)將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。經(jīng)營(yíng)業(yè)部相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批同意后，營(yíng)業(yè)部推薦人應(yīng)填寫《融資融券合同提前終止審批表》（附件三十四），傳真到融資融券部申請(qǐng)?zhí)崆敖K止合同。營(yíng)業(yè)部柜員人員根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過(guò)“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺(tái)留存。若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，則客戶可以將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。逾期歸還負(fù)債的，根據(jù)合同約定向客戶收取逾期息費(fèi)及罰息。 第七十九條　當(dāng)合同期限到期但客戶未能全額歸還所負(fù)債務(wù)時(shí)，融資融券部授信崗應(yīng)及時(shí)通知融資融券部逐日盯市崗啟動(dòng)強(qiáng)制平倉(cāng)流程。 當(dāng)合同到期且客戶已按期清償債務(wù)后，如果客戶申請(qǐng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶時(shí)，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。在客戶申請(qǐng)到新的授信額度并重新激活賬戶之前，信用賬戶不能繼續(xù)做交易，只允許賬戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。融資融券部資金（券源）管理崗根據(jù)審批結(jié)果在系統(tǒng)中進(jìn)行現(xiàn)金替代還券操作，并由資金運(yùn)營(yíng)總監(jiān)復(fù)核?？蛻舨捎矛F(xiàn)金替代還券的方式了結(jié)融券負(fù)債時(shí)，客戶根據(jù)公司提供的證券估值與單價(jià)填寫《現(xiàn)金替代還券申請(qǐng)單》（附件三十一）提交營(yíng)業(yè)部推薦人，營(yíng)業(yè)部推薦人將表單傳真至融資融券部后，須將原件郵寄至融資融券部。 第七十七條　融資融券部授信崗至少應(yīng)在合同到期前15天，查看客戶的信用賬戶資產(chǎn)負(fù)債情況，填寫《合同到期通知書(shū)》（附件三十），以電子郵件形式通知營(yíng)業(yè)部的推薦人和客戶，推薦人應(yīng)督促客戶及時(shí)歸還所負(fù)債務(wù)，清償債務(wù)的范圍，包括：借出的資金和證券、融資利息和融券費(fèi)用、逾期息費(fèi)、罰息及其他相關(guān)費(fèi)用，并將通知結(jié)果反饋給融資融券部授信崗。 第七十五條　融資融券部逐日盯市崗應(yīng)實(shí)時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，并對(duì)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)形成書(shū)面報(bào)告。如平倉(cāng)后資金不足清償所欠證券公司債務(wù)，由融資融券部和營(yíng)業(yè)部按債務(wù)追償管理制度對(duì)客戶進(jìn)行債務(wù)追索。第七十三條　融資融券部逐日盯市崗應(yīng)根據(jù)平倉(cāng)交易執(zhí)行情況和交易結(jié)果在《強(qiáng)制平倉(cāng)報(bào)告》簽署意見(jiàn)，提交融資融券部交易監(jiān)控總監(jiān)審核后上報(bào)融資融券部總經(jīng)理。 第七十二條　平倉(cāng)結(jié)束當(dāng)日日終清算后，融資融券部風(fēng)險(xiǎn)平倉(cāng)崗應(yīng)在《強(qiáng)制平倉(cāng)報(bào)告》（附件二十七）中記錄強(qiáng)制平倉(cāng)的交易執(zhí)行情況和交易結(jié)果，報(bào)至信用業(yè)務(wù)審核崗。融資融券部風(fēng)險(xiǎn)平倉(cāng)崗應(yīng)立即將平倉(cāng)情況書(shū)面通知融資融券部逐日盯市崗，經(jīng)復(fù)核后，由融資融券部交易管理崗在系統(tǒng)中修改平倉(cāng)完成狀態(tài)，以解除客戶信用賬戶的交易限制。融資融券部逐日盯市崗應(yīng)立即制定平倉(cāng)預(yù)案、填寫《平倉(cāng)審批單》（附件二十六），經(jīng)信用業(yè)務(wù)審核崗審核、交易監(jiān)控總監(jiān)復(fù)核、部門總經(jīng)理或授權(quán)人員審批，提交法律合規(guī)部審核、由風(fēng)險(xiǎn)平倉(cāng)崗按照《平倉(cāng)審批單》進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)操作。上述折算率以公司當(dāng)前生效的折算率為準(zhǔn)，市值以上一交易日收盤價(jià)計(jì)算。 （二）融券業(yè)務(wù)中出現(xiàn)第六十五條之強(qiáng)制平倉(cāng)情形時(shí)，應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)交易情況，結(jié)合客戶信用賬戶融券賣出證券市值大小等因素，剔除當(dāng)日停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照融券賣出證券折算率從高到低（當(dāng)折算率相等時(shí)按照市值從高到低）的原則進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)（買券還券）；買券還券首先使用融券賣出的凍結(jié)資金；當(dāng)凍結(jié)資金仍然不足時(shí)，使用客戶信用資金賬戶中的可用資金余額；當(dāng)以上買券還券仍無(wú)法完成第六十九條規(guī)定之平倉(cāng)范圍時(shí)，將客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保證券賣出，并將賣出所得資金用以買券還券，賣出客戶信用證券賬戶中擔(dān)保證券的順序與本條第（一）項(xiàng)融資的平倉(cāng)順序相同。公司可直接使用客戶信用賬戶中的資金直接還款，直接還款的順序在賣券還款之前。客戶信用賬戶同時(shí)存在融資負(fù)債和融券負(fù)債的，按照先償還融資負(fù)債、后償還融券負(fù)債的順序進(jìn)行平倉(cāng)。（四）在第六十五條第（五）項(xiàng)情況下，強(qiáng)制平倉(cāng)金額以該證券所有融券或融資合約所負(fù)債務(wù)為下限，此債務(wù)為客戶所欠公司證券或本金、費(fèi)用或利息等的總和。強(qiáng)制平倉(cāng)完成后取消對(duì)信用賬戶限制。（四）客戶為上市公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的（簡(jiǎn)稱董監(jiān)高），公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金。（二）機(jī)構(gòu)客戶持有上市公司解除限售股份的，公司要求該機(jī)構(gòu)客戶在一個(gè)月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過(guò)證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的1%。第六十六條　法定或約定解除或終止合同的情形有： （一）客戶（自然人）死亡或喪失民事行為能力；（二）客戶（法人機(jī)構(gòu)）被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散；（三）公司被證券監(jiān)管機(jī)關(guān)取消或限制融資融券交易權(quán)限或資格、停業(yè)整頓、責(zé)令關(guān)閉、撤銷；（四）公司被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散；（五）公司上市后，客戶在簽訂融資融券合同后使用其普通證券賬戶買入本公司上市股票，在本公司發(fā)現(xiàn)日（Ｔ日）的次日（Ｔ＋1日內(nèi)）未賣出其普通證券賬戶內(nèi)的本公司上市證券，則本公司在Ｔ＋1日與該客戶解除合同；（六）融資融券合同存續(xù)期內(nèi)，客戶資信情況發(fā)生重大變化等原因，導(dǎo)致客戶不再符合公司關(guān)于融資融券客戶標(biāo)準(zhǔn)之規(guī)定；（七）發(fā)生客戶信用賬戶記載的權(quán)益被繼承、財(cái)產(chǎn)細(xì)分或無(wú)償轉(zhuǎn)讓等特殊情況，公司主動(dòng)或者依相關(guān)權(quán)利人申請(qǐng)終止合同的；（八）機(jī)構(gòu)客戶發(fā)生合并、分立、重大資產(chǎn)重組或影響其債務(wù)承擔(dān)能力情形，公司終止合同的；（九）其他法定或者約定的合同終止情形?？蛻舯仨氃凇蹲芳訐?dān)保物通知》到期日（即T+1日）15：00之前追加擔(dān)保物，確保其信用賬戶維持擔(dān)保比例在當(dāng)天日終清算后不低于補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例。 第六十三條　融資融券部逐日盯市崗每日對(duì)客戶信用交易追加擔(dān)保物情況進(jìn)行檢查，對(duì)客戶信用交易追加擔(dān)保物情況建立周報(bào)制度，每周一上報(bào)融資融券部總經(jīng)理。第六十一條　營(yíng)業(yè)部推薦人在收到客戶的《追加擔(dān)保物通知》后，應(yīng)當(dāng)立即與客戶取得聯(lián)系，向客戶提示信用賬戶存在的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明追加擔(dān)保物的業(yè)務(wù)規(guī)則，了解客戶追加意愿，并將聯(lián)系情況填寫《追加擔(dān)保物通知情況反饋表》（附件二十四），通過(guò)電子郵件反饋至融資融券部逐日盯市崗，逐日盯市崗將聯(lián)系情況整理記錄。 第六十條　客戶信用賬戶當(dāng)日（T日）日終清算后維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)啟動(dòng)追加擔(dān)保物流程。，向客戶發(fā)送平倉(cāng)通知，要求客戶在一個(gè)交易日內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至不低于補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例；客戶不能進(jìn)行擔(dān)保品買入、融資買入及融券賣出等操作。 第五十八條　每日日終清算后，系統(tǒng)根據(jù)客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例，按照維持擔(dān)保比例的不同變化，將客戶信用賬戶按安全類、警戒類、平倉(cāng)類三種狀態(tài)區(qū)分管理。第八章 交易監(jiān)控與交易執(zhí)行 第五十七條　為有效監(jiān)控客戶信用賬戶、及時(shí)采取相應(yīng)措施，公司根據(jù)信用交易風(fēng)險(xiǎn)狀況設(shè)置補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例、平倉(cāng)維持擔(dān)保比例兩條預(yù)警線。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計(jì)提相應(yīng)的權(quán)益補(bǔ)償金額，在清算時(shí)先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再劃扣資金余額。 《融券權(quán)益申報(bào)審批表》經(jīng)審批后，若公司主張行使相關(guān)權(quán)益，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在證券交易所公告要求的時(shí)間內(nèi)公告，明確公司主張行使相關(guān)權(quán)益的內(nèi)容。仍有不足劃扣的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費(fèi)，按約定罰息率計(jì)收罰息。 ，在派發(fā)權(quán)證上市首日收盤后，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。 ，在除權(quán)日當(dāng)日上