【文章內(nèi)容簡介】 圖、、、、、、、、、N、、、、、、、、、、YY、、、、、、 、、、、、、、、、、、 、、、、、、N、、、、、YNY、、、、、、、、、、Y、、、、、、、、“、、”、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、8同城票據(jù)交換提出借方 交換提出借方審核經(jīng)辦柜員收到客戶提交的借方票據(jù)和一式三聯(lián)進賬單，應按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和我行相關規(guī)章制度要求，認真審查票據(jù)要素，包括但不限于下列事項：票據(jù)的金額大小寫是否一致，與進賬單的金額是否相符；需進行委托收款背書的票據(jù)，持票人是否在票據(jù)的背面作委托收款背書；持票人賬號、戶名是否相符；票據(jù)是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，票據(jù)是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠期票據(jù)；票據(jù)填明的持票人是否在本行開戶，持票人的名稱是否為該持票人，與進賬單上的名稱是否一致；票據(jù)必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章等。審核有誤的將票據(jù)及進賬單退還客戶。審核無誤的，經(jīng)辦柜員在進賬單第一聯(lián)加蓋銀行受理章交還客戶，同時進行借方票據(jù)經(jīng)辦錄入。提出借方票據(jù)，在當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的退票時間內(nèi)未退票的，柜員進行收妥入賬處理，進賬單第二聯(lián)做貸方憑證入客戶賬，第三聯(lián)作為客戶的入賬回單。 80122交換提出借方經(jīng)辦經(jīng)辦柜員對同城票據(jù)交換提出的借方票據(jù)憑證審核無誤后，在系統(tǒng)中選擇80122交換提出借方錄入交易，按系統(tǒng)提示錄入相應的票據(jù)信息和其他欄位信息，交換模式為特殊模式時，入賬日期和收妥入賬場次為必輸項，并點擊“提交”，交易成功后，在屏幕左下方顯示提出場次、日期，清算場次、日期，收妥入賬場次、日期以及票交序號，經(jīng)辦應將票交序號填寫在票據(jù)憑證的右上角，9便于復核。系統(tǒng)同時生成提出借記業(yè)務信息，狀態(tài)為“待復核”。如票據(jù)類型為轉(zhuǎn)賬支票、全國銀行匯票、特約委托收款、其它憑證時，入賬標識為收妥入賬；票據(jù)類型為華東三省一市匯票、銀行本票時入賬標識為立即入賬。分散模式和集中模式下，“應付客戶清算資金（8428）”賬戶開立在各網(wǎng)點，“存放中央銀行（9131）”賬戶開立在清算行。BANCS的同城提出業(yè)務均為分散提出，即各機構(gòu)均可直接進行提出操作（包括使用上級行交換號的代理機構(gòu)），但代理機構(gòu)的交換實物需由被代理行提出。 交換提出借方查詢 80014交換提出借方查詢提示經(jīng)辦、復核柜員通過在交易中輸入查詢條件對交換提出借方業(yè)務進行查詢，并基于查詢結(jié)果，通過功能選擇進行后續(xù)處理。本交易提交后，系統(tǒng)帶出“80016交換提出借方查詢返回”交易。分散模式下，本交易僅限于查詢本機構(gòu)及代理行的業(yè)務；集中模式下，集中行可查詢本交換區(qū)域內(nèi)各機構(gòu)的業(yè)務，非集中行僅限于查詢本機構(gòu)及代理行的業(yè)務。 80016交換提出借方查詢返回柜員可根據(jù)功能選項不同對提出業(yè)務進行后續(xù)交易處理。 80015交換提出借方查詢明細柜員在“80016交換提出借方查詢返回”交易功能欄位選擇“E：明細查詢”返回該交易界面，用于查看提出借方業(yè)務的詳細信息，80015交易界面為彈出畫面，關閉彈出畫面后保留原返回80016交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。 80928同城票據(jù)交換號查詢系統(tǒng)根據(jù)柜員的查詢條件進行顯示，本交易用于同城票據(jù)交換號的查詢，在收（付）款銀行交換號欄位使用搜索按鈕，可帶出本交易界面。柜員輸入80928交易碼也可直接帶出同城票據(jù)交換號查詢界面。10 交換提出借方核準在80122交換提出借方錄入交易，系統(tǒng)根據(jù)提出金額，自動判斷是否需要核準：輸入金額超過一定限額后，方需核準。核準時，核準柜員根據(jù)提出的票據(jù)內(nèi)容，核對經(jīng)辦柜員錄入的提出信息是否完整、準確、合規(guī)。如核準不通過，則由核準柜員在核準界面中輸入拒絕理由，點擊“拒絕”，將交易退回原經(jīng)辦柜員，并將提出票據(jù)退回原經(jīng)辦柜員，由經(jīng)辦柜員做修改或刪除處理。 80075交換提出借方修改、80076交換提出借方刪除對于狀態(tài)為“退回經(jīng)辦”和“待復核”的提出借方業(yè)務，原經(jīng)辦柜員亦進入80014交換提出借方查詢提示交易，通過輸入查詢條件查詢出相應的“退回經(jīng)辦”、“待復核”業(yè)務，然后選擇“修改”或“刪除”功能，對該筆業(yè)務進行相應操作。經(jīng)辦柜員進行修改、刪除時僅限于原錄入柜員于錄入當日進行修改、刪除，并需核準。 80077交換提出借方復核復核柜員進入80014交換提出借方查詢提示交易，通過在交易中輸入相應的查詢條件，返回80016交換提出借方查詢返回清單；復核柜員對狀態(tài)為“待復核”的提出業(yè)務信息進行復核操作，復核成功后，狀態(tài)變更為“已復核”。復核過程中，如有問題的，退回經(jīng)辦修改，狀態(tài)變更為“退回經(jīng)辦”。復核成功后，系統(tǒng)自動更新同城匯總清算表中的提出借方總金額和總筆數(shù)。本交易不能由原錄入柜員進行復核，僅限于執(zhí)行本機構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務。提出借方復核交易，系統(tǒng)自動判斷業(yè)務的退票標志是否為“退票”，不是退票，按80077原處理流程處理，如是“退票”業(yè)務，在原80077交易處理流程基礎上，進行賬務處理，系統(tǒng)自動通過9991002賬戶進行過渡。11 80177交換提出借方復核沖正對于復核柜員已經(jīng)復核且狀態(tài)為“已復核”的提出借方票據(jù)信息，如認為以前操作有誤時，由原經(jīng)辦柜員進入80014交換提出借方查詢提示交易，通過輸入查詢條件查詢出相應的“已復核”業(yè)務，然后選擇“復核沖正”功能，經(jīng)強制核準后完成沖正操作，交易成功后，登記簿信息狀態(tài)更新為“沖正”。柜員只能在出庫前進行沖正并僅限于原錄入柜員于錄入當日進行，并需核準。提出借方復核—沖正交易，系統(tǒng)自動判斷退票標志是否為“退票”，不是退票，按80177原處理流程處理，如是“退票”業(yè)務，在原80177交易處理流程基礎上，進行賬務處理，系統(tǒng)自動通過9991002賬戶進行過渡。同城票據(jù)交換提出貸方 交換提出貸方審核經(jīng)辦柜員收到客戶提交的借方票據(jù)及貸方憑證，應按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和我行相關規(guī)章制度要求，認真審查票據(jù)要素，包括但不限于下列事項：票據(jù)的金額大小寫是否一致，與進賬單的金額是否相符；出票人賬號、戶名是否相符；出票人簽章與預留銀行簽章是否相符，與客戶約定使用支付密碼的，其密碼是否記載正確；票據(jù)是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，票據(jù)是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠期票據(jù)；票據(jù)必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章等。應審查憑證必須記載的事項是否齊全，金額大小寫是否一致，憑證日期、收款人名稱是否更改。審核有誤的將憑證退還客戶。審核無誤的，經(jīng)辦柜員先借記客戶賬，如可12足額支付的在進賬單第一聯(lián)加蓋銀行受理章交還客戶，如客戶賬戶余額不足無法支付的將憑證退還客戶。 交換提出貸方校驗柜員在借記客戶賬前，應對客戶提交憑證上的印鑒在電子驗印系統(tǒng)中進行核驗，通過的進行提出貸方錄入。不通過的將憑證退還客戶。系統(tǒng)自動對柜員錄入憑證支取方式與重要空白憑證層支取方式進行驗證，如有不符提示錯誤。若柜員在提出票據(jù)類型欄位選擇“支票”，當憑證支取方式為“支付密碼”時，柜員在交易畫面中選擇支取方式為“支付密碼”，并在支付密碼欄位輸入16位支付密碼，支付密碼系統(tǒng)在交易中進行聯(lián)動核驗，核驗結(jié)果必須正確，否則交易信息無法發(fā)送后臺BANCS系統(tǒng)，支付密碼系統(tǒng)通過前端直接自動提示錯誤信息。當憑證支取方式為“一票一密”時，柜員在交易畫面中選擇支取方式為“一票一密”，并在支付密碼欄位輸入6位一票一密密碼，系統(tǒng)進行相應核驗。 交換提出貸方錄入 80090交換提出貸方經(jīng)辦經(jīng)辦柜員對同城票據(jù)交換提出的貸方票據(jù)憑證審核無誤后，在系統(tǒng)中選擇80090交換提出貸方錄入交易，按系統(tǒng)提示錄入相應的票據(jù)信息和其他欄位信息，并點擊“提交”，交易成功后，在屏幕左下方顯示提出場次、日期，清算場次、日期以及票交序號，經(jīng)辦應將票交序號填寫在票據(jù)憑證的右上角，便于復核，系統(tǒng)同時生成提出貸記業(yè)務信息，狀態(tài)為“待復核”。同時，完成賬務處理。該交易中的“退票標識”欄位只允許對下拉菜單進行選擇，不允許手工錄入，并增加“國庫經(jīng)收”提出票據(jù)類型。注：對于提出貸方業(yè)務，個人賬戶除個人支票賬戶外，其他個人賬戶系統(tǒng)不允許辦理提出貸方交易。提出貸方交易，系統(tǒng)自動判斷退票標志是否為“退票”，不是退票，按80090原處理流程處理，如是“退票”業(yè)務，在原80090交易處理流程基礎上，進行賬務處理，系統(tǒng)自動通過9991002賬戶進行過渡。當日可提出的稅單等可以通過該交易選擇“國庫經(jīng)收”進行處理，則13該筆交易由系統(tǒng)自動通過8535012賬戶過渡。若當日不能提出，則沿用版本處理模式，進行手工記賬8535BGL賬戶處理。80082交換提出貸方（委托收款）本交易為“58028委托收款/托收承付付款提示”的聯(lián)帶交易，在交易中的付款渠道欄位選擇“同城”返回該交易對于委托款項/托收承付業(yè)務須經(jīng)同城交換將款項劃回時，經(jīng)辦員進入58028委托收款/托收承付付款提示交易，在交易中的付款渠道欄位選擇“同城”，返回80082交換提出貸方（委托收款）交易進行相應的操作處理。 交換提出貸方查詢 80091交換提出貸方查詢提示經(jīng)辦柜員通過在交易中輸入查詢條件對交換提出貸方業(yè)務進行多筆或單筆的查詢。被代理行可查詢本機構(gòu)與代理機構(gòu)的業(yè)務，代理行只能查詢本機構(gòu)業(yè)務； 80092交換提出貸方查詢返回柜員可根據(jù)功能選項不同對提出業(yè)務進行后續(xù)交易處理。 80115交換提出貸方查詢明細柜員在“80092交換提出貸方查詢返回”交易功能欄位選擇“E：明細查詢”返回該交易界面，用于查看提出貸方業(yè)務的詳細信息。80115交易界面為彈出畫面，關閉彈出畫面后保留原返回80092交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。 交換提出貸方核準在80090交換提出貸方錄入交易，系統(tǒng)依據(jù)提出金額，自動判斷是否需要核準：提出金額，超過一定限額后，方需核準；核準時，核準柜員根據(jù)提出的票據(jù)內(nèi)容，核對經(jīng)辦柜員錄入的提出信息是否完整、準確、合規(guī)。如核準不通過，則由核準柜員在核準界面中輸入拒絕理由，點擊“拒絕”，將交易退回原經(jīng)辦柜員，并將提出票據(jù)退回原經(jīng)辦柜員，由經(jīng)辦柜員做修改或14刪除處理。 80095交換提出貸方復核復核柜員進入80091交換提出貸方查詢交易，通過在交易中輸入相應的查詢條件，返回80092交換提出貸方查詢返回清單，復核柜員根據(jù)原始提出票據(jù)對狀態(tài)為“待復核”的業(yè)務信息進行復核操作，交易成功后，狀態(tài)變更為“已復核。復核未通過時需輸入未通過原因，提交后狀態(tài)為“退回經(jīng)辦”。本交易不能由原錄入柜員進行復核，僅限于執(zhí)行本機構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務。BANCS的同城提出貸方業(yè)務均需由經(jīng)辦、復核柜員分別發(fā)起交易完成；在經(jīng)辦環(huán)節(jié)即完成賬務處理，復核不涉及賬務，同時更新80917交換匯總查詢登記簿記錄。 80093交換提出貸方經(jīng)辦修改原經(jīng)辦柜員進入80091交換提出貸方查詢交易，通過在交易中輸入相應的查詢條件，返回80092交換提出貸方查詢返回清單，然后選定相應的業(yè)務，根據(jù)不同的錯誤形式進行修改操作。當票據(jù)狀態(tài)為“待復核”和“退回經(jīng)辦”時，且僅對“提入行交換號”、“收款人賬號”、“收款人名稱”三個欄位信息有誤時，選擇“修改”功能進行修改，其他欄位均不能修改。在修改“提入行交換號”時，系統(tǒng)自動判斷：如修改提入行交換號后，提出貸方業(yè)務所屬的清算場次與修改前一致，則允許對提入行交換號進行修改；如不一致，則不允許修改，并報錯“清算場次發(fā)生改變，請沖正后重新錄入”。本交易只能由原錄入柜員進行修改并需核準。 80190交換提出貸方?jīng)_正本交易為提出貸方票據(jù)的沖正交易，在“80092交換提出貸方查詢返回清單”功能欄位選擇“C：沖正”，返回該界面。原經(jīng)辦柜員對錄入錯誤的業(yè)務，用本交易進行沖正操作。柜員僅能在出庫前進行沖正并僅限于原錄入柜員于錄入當日進行，并需核準。本交易成功后，登記簿信息狀態(tài)為“沖