【正文】 （委托收款）本交易為通過(guò)同城交換提出委托收款/托收承付付款業(yè)務(wù)的沖正交易，在“80092賬戶進(jìn)行過(guò)渡。交易處理流程基礎(chǔ)上，進(jìn)行賬務(wù)處理，系統(tǒng)自動(dòng)通過(guò)原處理流程處理，如是“退票”業(yè)務(wù)，在原15提出貸方?jīng)_正交易，系統(tǒng)自動(dòng)判斷退票標(biāo)志是否為“退票”，不是退票，按同時(shí)更新80917柜員僅能在出庫(kù)前進(jìn)行沖正并僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行，并需核準(zhǔn)。交換提出貸方查詢(xún)返回清單”功能欄位選擇“C：沖正”，返回該界面。 80190在修改“提入行交換號(hào)”時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)判斷：如修改提入行交換號(hào)后，提出貸方業(yè)務(wù)所屬的清算場(chǎng)次與修改前一致，則允許對(duì)提入行交換號(hào)進(jìn)行修改；如不一致，則不允許修改，并報(bào)錯(cuò)“清算場(chǎng)次發(fā)生改變，請(qǐng)沖正后重新錄入”。80092交換提出貸方查詢(xún)返回清單，然后選定相應(yīng)的業(yè)務(wù)，根據(jù)不同的錯(cuò)誤形式進(jìn)行修改操作。交換提出貸方經(jīng)辦修改原經(jīng)辦柜員進(jìn)入交換匯總查詢(xún)登記簿記錄。的同城提出貸方業(yè)務(wù)均需由經(jīng)辦、復(fù)核柜員分別發(fā)起交易完成；在經(jīng)辦環(huán)節(jié)即完成賬務(wù)處理，復(fù)核不涉及賬務(wù)，同時(shí)更新本交易不能由原錄入柜員進(jìn)行復(fù)核，僅限于執(zhí)行本機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)。80092交換提出貸方查詢(xún)返回清單，復(fù)核柜員根據(jù)原始提出票據(jù)對(duì)狀態(tài)為“待復(fù)核”的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作，交易成功后，狀態(tài)變更為“已復(fù)核。交換提出貸方復(fù)核復(fù)核柜員進(jìn)入如核準(zhǔn)不通過(guò)，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中輸入拒絕理由，點(diǎn)擊“拒絕”，將交易退回原經(jīng)辦柜員，并將提出票據(jù)退回原經(jīng)辦柜員，由經(jīng)辦柜員做修改或14刪除處理。 交換提出貸方核準(zhǔn)在8009280115交換提出貸方查詢(xún)明細(xì)柜員在“80092交換提出貸方查詢(xún)返回柜員可根據(jù)功能選項(xiàng)不同對(duì)提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。交換提出貸方查詢(xún)提示經(jīng)辦柜員通過(guò)在交易中輸入查詢(xún)條件對(duì)交換提出貸方業(yè)務(wù)進(jìn)行多筆或單筆的查詢(xún)。58028委托收款/托收承付付款提示交易，在交易中的付款渠道欄位選擇“同城”，返回80082交換提出貸方（委托收款）交易進(jìn)行相應(yīng)的操作處理。80082交換提出貸方（委托收款）本交易為“580288535BGL賬戶過(guò)渡。當(dāng)日可提出的稅單等可以通過(guò)該交易選擇“國(guó)庫(kù)經(jīng)收”進(jìn)行處理，則13該筆交易由系統(tǒng)自動(dòng)通過(guò)99910028009080090注：對(duì)于提出貸方業(yè)務(wù)，個(gè)人賬戶除個(gè)人支票賬戶外，其他個(gè)人賬戶系統(tǒng)不允許辦理提出貸方交易。同時(shí)，完成賬務(wù)處理。位一票一密密碼，系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)核驗(yàn)。當(dāng)憑證支取方式為“一票一密”時(shí)，柜員在交易畫(huà)面中選擇支取方式為“一票一密”，并在支付密碼欄位輸入BANCS16系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)柜員錄入憑證支取方式與重要空白憑證層支取方式進(jìn)行驗(yàn)證，如有不符提示錯(cuò)誤。 交換提出貸方校驗(yàn)柜員在借記客戶賬前，應(yīng)對(duì)客戶提交憑證上的印鑒在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中進(jìn)行核驗(yàn)，通過(guò)的進(jìn)行提出貸方錄入。審核有誤的將憑證退還客戶。同城票據(jù)交換提出貸方 交換提出貸方審核經(jīng)辦柜員收到客戶提交的借方票據(jù)及貸方憑證，應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和我行相關(guān)規(guī)章制度要求，認(rèn)真審查票據(jù)要素，包括但不限于下列事項(xiàng)：票據(jù)的金額大小寫(xiě)是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；出票人賬號(hào)、戶名是否相符；出票人簽章與預(yù)留銀行簽章是否相符，與客戶約定使用支付密碼的，其密碼是否記載正確；票據(jù)是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，票據(jù)是否真實(shí)，是否超過(guò)提示付款期限，是否為遠(yuǎn)期票據(jù)；票據(jù)必須記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱(chēng)是否更改，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明；背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)其背書(shū)是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書(shū)使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章等。賬戶進(jìn)行過(guò)渡。交易處理流程基礎(chǔ)上，進(jìn)行賬務(wù)處理，系統(tǒng)自動(dòng)通過(guò)原處理流程處理，如是“退票”業(yè)務(wù)，在原提出借方復(fù)核—沖正交易，系統(tǒng)自動(dòng)判斷退票標(biāo)志是否為“退票”，不是退票，按80014交換提出借方查詢(xún)提示交易，通過(guò)輸入查詢(xún)條件查詢(xún)出相應(yīng)的“已復(fù)核”業(yè)務(wù)，然后選擇“復(fù)核沖正”功能，經(jīng)強(qiáng)制核準(zhǔn)后完成沖正操作，交易成功后，登記簿信息狀態(tài)更新為“沖正”。11 8017799910028007780077本交易不能由原錄入柜員進(jìn)行復(fù)核，僅限于執(zhí)行本機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)。復(fù)核過(guò)程中，如有問(wèn)題的，退回經(jīng)辦修改，狀態(tài)變更為“退回經(jīng)辦”。80014交換提出借方查詢(xún)提示交易，通過(guò)在交易中輸入相應(yīng)的查詢(xún)條件，返回 8007780014交換提出借方查詢(xún)提示交易，通過(guò)輸入查詢(xún)條件查詢(xún)出相應(yīng)的“退回經(jīng)辦”、“待復(fù)核”業(yè)務(wù)，然后選擇“修改”或“刪除”功能，對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)操作。交換提出借方修改、80076如核準(zhǔn)不通過(guò)，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中輸入拒絕理由，點(diǎn)擊“拒絕”，將交易退回原經(jīng)辦柜員，并將提出票據(jù)退回原經(jīng)辦柜員，由經(jīng)辦柜員做修改或刪除處理。80122交換提出借方錄入交易，系統(tǒng)根據(jù)提出金額，自動(dòng)判斷是否需要核準(zhǔn)：輸入金額超過(guò)一定限額后，方需核準(zhǔn)。交易碼也可直接帶出同城票據(jù)交換號(hào)查詢(xún)界面。同城票據(jù)交換號(hào)查詢(xún)系統(tǒng)根據(jù)柜員的查詢(xún)條件進(jìn)行顯示，本交易用于同城票據(jù)交換號(hào)的查詢(xún)，在收（付）款銀行交換號(hào)欄位使用搜索按鈕，可帶出本交易界面。交易界面，并可繼續(xù)查詢(xún)下一筆。交易界面為彈出畫(huà)面，關(guān)閉彈出畫(huà)面后保留原返回交換提出借方查詢(xún)明細(xì)柜員在“80016交換提出借方查詢(xún)返回柜員可根據(jù)功能選項(xiàng)不同對(duì)提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。分散模式下，本交易僅限于查詢(xún)本機(jī)構(gòu)及代理行的業(yè)務(wù)；集中模式下，集中行可查詢(xún)本交換區(qū)域內(nèi)各機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，非集中行僅限于查詢(xún)本機(jī)構(gòu)及代理行的業(yè)務(wù)。本交易提交后，系統(tǒng)帶出“80016 交換提出借方查詢(xún) 80014BANCS如票據(jù)類(lèi)型為轉(zhuǎn)賬支票、全國(guó)銀行匯票、特約委托收款、其它憑證時(shí)，入賬標(biāo)識(shí)為收妥入賬；票據(jù)類(lèi)型為華東三省一市匯票、銀行本票時(shí)入賬標(biāo)識(shí)為立即入賬。交換提出借方經(jīng)辦經(jīng)辦柜員對(duì)同城票據(jù)交換提出的借方票據(jù)憑證審核無(wú)誤后，在系統(tǒng)中選擇80122交換提出借方錄入交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)的票據(jù)信息和其他欄位信息，交換模式為特殊模式時(shí)，入賬日期和收妥入賬場(chǎng)次為必輸項(xiàng)，并點(diǎn)擊“提交”，交易成功后，在屏幕左下方顯示提出場(chǎng)次、日期，清算場(chǎng)次、日期，收妥入賬場(chǎng)次、日期以及票交序號(hào)，經(jīng)辦應(yīng)將票交序號(hào)填寫(xiě)在票據(jù)憑證的右上角，9便于復(fù)核。提出借方票據(jù)，在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的退票時(shí)間內(nèi)未退票的，柜員進(jìn)行收妥入賬處理，進(jìn)賬單第二聯(lián)做貸方憑證入客戶賬，第三聯(lián)作為客戶的入賬回單。審核有誤的將票據(jù)及進(jìn)賬單退還客戶。、、、、、“、Y、、、 、、 、、、N、同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)流程圖、同城票據(jù)交換交易列表6功能大類(lèi)交易碼交易碼對(duì)應(yīng)交易名稱(chēng)提出貸方80090交換提出貸方錄入80190交換提出貸方?jīng)_正80082交換提出貸方（委托收款）80182交換提出貸方?jīng)_正（委托收款）80091交換提出貸方查詢(xún)80092交換提出貸方查詢(xún)返回清單80115交換提出貸方查詢(xún)明細(xì)80093交換提出貸方錄入修改80095交換提出貸方錄入復(fù)核80096交換提出貸方電話退票（他退本）80079交換提出貸方實(shí)物退票(他退本）80179交換提出貸方退票沖正(他退本）提出處理80198交換提出記賬結(jié)束80199交換提出處理（出庫(kù)）收妥入賬80139交換提出借方批量收妥入賬80094交換提出借方單筆收妥入賬80194交換提出借方單筆收妥入賬沖正場(chǎng)次修改80383交換提出場(chǎng)次修改提入借方80084交換提入借方錄入其他憑證80184交換提入借方?jīng)_正其他憑證80086交換提入借方退票（本退他）80186交換提入借方退票沖正（本退他）80074交換提入借方支票80174交換提入借方支票沖正20071交換提入借方銀行匯票、本票20171交換提入借方銀行匯票、本票沖正80088交換提入借方查詢(xún)80089交換提入借方查詢(xún)返回清單80125交換提入借方查詢(xún)明細(xì)提入貸方80098交換提入貸方查詢(xún)80099交換提入貸方查詢(xún)返回清單80135交換提入貸方查詢(xún)明細(xì)80087交換提入貸方（提示）80097交換提入貸方錄入80197交換提入貸方?jīng)_正80068交換提入貸方退票（本退他）80168交換提入貸方退票沖正（本退他）匯總查詢(xún)、清算80917交換匯總查詢(xún)80918交換匯總查詢(xún)返回80919交換匯總清算7第二章如出現(xiàn)差額，同時(shí)將差額進(jìn)行掛賬的業(yè)務(wù)處理。提入貸方票據(jù)指中國(guó)銀行股份有限公司提入貸方票據(jù)，為收款人收取資金的行為。提入借方票據(jù)種類(lèi)包括：支票、匯票、同城特約委托收款、稅票等以及被相關(guān)同業(yè)退回的提出借方票據(jù)和其它憑證。提出貸方票據(jù)指中國(guó)銀行股份有限公司提出貸方票據(jù)，向相關(guān)同業(yè)支付資金的行為。提出借方票據(jù)種類(lèi)包括：支票、匯票、本票、同城特約委托收款、稅票等以及提入借方票據(jù)中被中國(guó)銀行股份有限公司退回的票據(jù)。同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)包括提出借方票據(jù)、提出貸方票據(jù)、提入借方票據(jù)、提入貸方票據(jù)和匯總清算。年版）第一章附則PYDD1070賬、簿核碰清單PYDD3010同城交換當(dāng)日未提出業(yè)務(wù)清單同城票據(jù)交換報(bào)表總賬監(jiān)控...............................................................................................34應(yīng)付客戶清算資金賬戶監(jiān)控......................... 34......................................................................................................... 33第六章80919交換匯總清算前提交換匯總查詢(xún)同城票據(jù)交換匯總清算同城票據(jù)交換匯總清算流程圖同城票據(jù)交換匯總查詢(xún)、清算交換提入貸方退票（本退他）沖正............................................................................. 3180068交換提入貸方錄入沖正............................................................................................................ 30................................................................................................. 3080097交換提入貸方（提示）............................................................................................................ 30........................................................................................... 29.............................................................................................................. 29................................................................... 2880186交換提入借方退票（本退他）.......................................................................................................... 27交換提入借方?jīng)_正其他票據(jù)（非本票、匯票和支票）.................................... 27................................................................................................. 2780084交換提入借方銀行匯票/本票沖正................................................................................ 262007180174交換提入借方支票處理.............................