1融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)-業(yè)務(wù)規(guī)則(編輯修改稿)
2025-03-18 17:54 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 券還款、定期扣收 釋義 融券業(yè)務(wù)負(fù)債及費用 負(fù)債類型 費率 (年 ) 產(chǎn)生過程 償還過程 融券本金 融券賣出 直接還券、買券還券 管理費 5% T+0交易 定期扣收，扣收不到轉(zhuǎn)為逾期息費，開始收取罰息 融券費用 R+3 融券負(fù)債 直接還券、買券還券時按還券數(shù)量比例歸還、定期扣收，如果不能償還或扣收，則未償還或扣收部分轉(zhuǎn)為逾期息費，開始收取罰息 罰息 萬分之五（日） 逾期息費或到期后本金和息費、逾期息費 直接還款、定期扣收、賣券還款 逾期息費 定期扣收管理費或利息，扣收不到部分轉(zhuǎn)化 直接還款、定期扣收、賣券還款 釋義 ?擔(dān)保物價值對維持擔(dān)保比例的影響 ?上市證券出現(xiàn)收購、私有化和退市時的處理方式 ?擔(dān)保證券發(fā)生分紅（紅利、紅股）、派息、增發(fā)、配股、派發(fā)權(quán)證等投資收益分派的處理方式 擔(dān)保物 ?投資者應(yīng)滿足基本條件 ?不受理融資融券業(yè)務(wù)申請的投資者類型 ?資格申請 ?客戶征信 ,評分 ,評級 ?信用等級重檢 業(yè)務(wù)受理 ? 開立信用證券帳戶 ? 開立信用資金帳戶 ? 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物 ? 激活帳戶 帳戶開立 ? 融資期限 : 不超過 6個月 ? 額度使用方式 : 先到先得和隨借隨用二種方式 ? 融資利息按日計提 , 定期扣收，扣收不到的利息轉(zhuǎn)為逾期息費，按照約定的罰息率計收罰息 ? 管理費 :當(dāng)日交易過程中使用融資額度但日終未實際使用的部分（如 T+0交易等）向本公司支付管理費 ? 承諾費：適用于隨借隨用的額度使用方式 ? 融資標(biāo)的證券保證金比例 融資業(yè)務(wù) ? 融券期限 : 不超過 6個月 ? 額度使用方式 : 先到先得 ? 融券費用按日計提 , 定期扣收，扣收不到的利息轉(zhuǎn)為逾期息費，按照約定的罰息率計收罰息 ? 管理費 :當(dāng)日交易過程中使用融券額度但日終未實際使用的部分（如 T+0交易等）向本公司支付管理費 ? 融券補償 ? 融券標(biāo)的證券保證金比例 融券業(yè)務(wù) ? 所發(fā)融資融券委托對以下要素作校驗 (不限于 ): 委托證券應(yīng)當(dāng)在本公司指定的標(biāo)的證券范圍內(nèi) 委托金額在授信額度之內(nèi) 委托金額 ≦ 保證金可用余額 /標(biāo)的證券的融資保證金比例 融券賣出的申報價格不得低于該證券的最近成交價 ? 余券劃轉(zhuǎn) ? 維持擔(dān)保比例 300%， 提取擔(dān)保物 委托交易 交易監(jiān)控指標(biāo) 內(nèi) 容 對 象 融資 融券 凈資本 全體投資者 200% 50% 單一證券 30% 5% 單一投資者 5% 2% 總額度 單一投資者 8% 股票市值 單只擔(dān)保證券 20% 流通股本 單一投資者的單只證券 融資 3% 所有投資者的單只證券 融資 10% 交易監(jiān)控 ? 不同類型的投資者信用賬戶作如下交易限制 1. 對于嚴(yán)重關(guān)注類賬戶，維持擔(dān)保比例 警戒線，限制其融資買入、融券賣出、普通買入等； 2. 對于警戒類賬戶，限制其融資買入、融券賣出、普通買入，直至其維持擔(dān)保比例 ≥ 嚴(yán)重關(guān)注線時，解除對賬戶的融資買入、融券賣出、普通買入限制； 3. 對于平倉類賬戶，在平倉完成前，對該賬戶信用賬戶進(jìn)行交易限制，禁止客戶一切委托買賣行為。平倉結(jié)束后，本公司將及時解除交易限制。 交易限制 ? 嚴(yán)重關(guān)注線設(shè)定為維持擔(dān)保比例等于 160%，警戒線設(shè)定為維持擔(dān)保比例等于 140% . ? 客戶信用賬戶當(dāng)日（設(shè)為 T日）日終清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，應(yīng)啟動追加擔(dān)保物流程 . ? T+1日上午 9： 00以前按照 《 融資融券協(xié)議 》 約定的通知方式發(fā)出 《 追加擔(dān)保物通知 》 . ? 投資者應(yīng)確保其信用賬戶維持擔(dān)保比例在 《 追加擔(dān)保物通知 》 到期日（ T＋ 2日）日終清算后不低于嚴(yán)重關(guān)注線 . ? 投資者追加擔(dān)保物的方式包括：存入保證金、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的有價證券或自行平倉 . 追加擔(dān)保物 ?強制平倉情形 ?強制平倉范圍 ?強制平倉順序 ?強制平倉結(jié)果 ?對平倉帳戶交易限制 強制平倉 ? 追加擔(dān)保物通知規(guī)定的期限到期日日終清算后 、 投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于嚴(yán)重關(guān)注線的 ? 融資融券期限已屆滿 、 投資者未按約定歸還融資本金及利息或證券及相關(guān)費用的 ? 出現(xiàn)法定或約定解除或終止協(xié)議情形 、 投資者尚有未清償債務(wù)的 ? 司法機關(guān)要求公司對投資者信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行 ， 投資者賬戶尚有未了結(jié)融資或融券債務(wù)的 強制平倉情形 ? 追加平倉情形下 ， 應(yīng)平倉金額 =[（ 嚴(yán)重關(guān)注線 追加擔(dān)保物通
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