壽險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)(一)-業(yè)務(wù)系統(tǒng)(編輯修改稿)
2024-10-25 16:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 資賬戶前所扣除的費用，通常一月一扣。風(fēng)險保費的收費標(biāo)準(zhǔn)和傳統(tǒng)壽險的費率制定標(biāo)準(zhǔn)差不多，都是按性別、年齡等來收取。 三是保單管理費：保單管理費是保險公司為保管投保人的保單而收取的服務(wù)管理費用，一般是每月5元，但有的保險公司免收保單管理費。 四是資產(chǎn)管理費：資產(chǎn)管理費是保險公司為投保人管理投資賬戶中的資產(chǎn)而收取的費用，通常是在每次投資賬戶價值評估時，按照投保人投資賬戶中上一個評估日的資產(chǎn)凈值的一定比例來收取。 五是賬戶轉(zhuǎn)換費：賬戶轉(zhuǎn)換費是投保人在進(jìn)行投資賬戶轉(zhuǎn)換時向保險公司支付的手續(xù)費。投保人每轉(zhuǎn)換一次都要支付一筆費用，但有的保險公司會給予投保人幾次免費的轉(zhuǎn)換。 六是部分領(lǐng)取費用：投連險最大的優(yōu)點在于投保人可以隨時領(lǐng)取賬戶中的部分現(xiàn)金價值，但前提是投保人必須支付一定費用即部分領(lǐng)取費用。大多數(shù)公司按照部分領(lǐng)取價值的一定比例來收取這筆費用，比例隨著領(lǐng)取所在的保單周年的增加而遞減。 七是退保費用：退保費用是投保人在保險期限未滿時提前解除保險合同所要支付的費用，它與部分領(lǐng)取費用類似，按照保單賬戶價值的一定比例來收取，比例隨著退保所在的保單周年的增加而遞減。,產(chǎn)品定義參數(shù)模型,1.產(chǎn)品模型,產(chǎn)品,傳統(tǒng)險種（定期、兩全、終身、重疾、少兒、豁免） 意外險 健康醫(yī)療險 兩全險 養(yǎng)老險 建工險 行程險 萬能險 變額險 混合型險種 零保費險種 撕票/憑證式業(yè)務(wù) 消費信貸 …,以客戶為中心的風(fēng)險及服務(wù)管理,客戶類型：個人客戶、團體客戶 客戶管理的要點：客戶唯一性識別、客戶服務(wù)、客戶風(fēng)險監(jiān)控、客戶保險資料積累、黑名單管理等。 個人客戶唯一性識別：客戶唯一性識別是進(jìn)行準(zhǔn)確、全面客戶管理的前提；客戶號是客戶唯一性的代表。通過“證件類型”、“證件號碼”與“姓名、性別、出生日期”兩種方法來識別客戶。 團體客戶唯一性識別：通過客戶的工商注冊名稱或工商注冊代碼進(jìn)行唯一性識別,以客戶為中心的風(fēng)險及服務(wù)管理,以客戶為中心的風(fēng)險及服務(wù)管理,客戶資料管理：個人自然情況、職業(yè)情況、收入情況、體檢資料、個人病史、家庭病史、業(yè)務(wù)履歷等。,以客戶為中心
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