【文章內(nèi)容簡介】 司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 ? 營業(yè)部崗位設置和關鍵業(yè)務流程 l 交易主管，風險監(jiān)控崗，征信授信（專崗專人），開戶崗 l 主要任務為客戶開發(fā)，教育宣傳，征信授信，賬戶開立，資料留檔，交易保證，風險控制 l 建立合格客戶池 有針對性和廣泛的投資者教育 客戶預征信 提供資料現(xiàn)場征信 投資者教育檢查 合同簽訂及征信結果總部信用交易部審核 賬戶開立 總部核準后具體授信 資料的留檔 l 日常交易渠道的保障 l 日常盤后的監(jiān)控，風險通知到投資者本人以及及時向總部匯報核準 l 日常賬戶資金管理同普通交易 l 客戶回訪與投訴糾紛處理 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 ? 客戶資質(zhì)管理參考 l 個人客戶年滿十八，具有合法證券投資資格 l 機構客戶合法登記的法人，具有合法的證券投資資格 l 客戶無重大違約，信譽良好 l 未予其他公司簽訂融資融券業(yè)務合同 l 規(guī)范的納入三方存管的賬戶 l 本司開立證券投資賬戶滿 18個月以上，從事證券交易 6個月以上 l 資產(chǎn) 50W l 適當性顯示器證券投資經(jīng)驗豐富，有較強盈利能力和扛風險能力 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 ? 征信管理 l 個人投資者提交的征信材料： ? 有效身份證明文件及戶口本原件； ? 普通證券賬戶； ? 金融資產(chǎn)及證明文件 (包括銀行存單、基金、保險、證券資產(chǎn)等 )； ? 住址證明：最近三個月固定電話費或水煤電氣費繳費憑證（單據(jù)如非本人需提供關系證明材料）； ? 關于無市場禁入，以及關于公司股東及關聯(lián)人、限售股、上市公司董監(jiān)高等事項的承諾。 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 ? 征信管理 l 機構客戶必須提交的征信材料 ? 組織機構代碼證正副本及復印件（加蓋公章）； ? 法人有效身份證明文件（如營業(yè)執(zhí)照正副本等）及復印件（加蓋公章）； ? 經(jīng)辦人（即被授權委托人）有效身份證明文件； ? 法定代表人證明書； ? 法定代表人授權委托書（與公司規(guī)定格式一致）； ? 法定代表人有效身份證明文件； ? 普通證券賬戶； ? 金融資產(chǎn)證明文件 (包括銀行存單、保險、基金等 )； ? 稅務登記證復印件（加蓋公章）； ? 企業(yè)完稅證明復印件（加蓋公章）； ? 最近經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表（加蓋公章）； ? 法人及授權代理人關于無市場禁入，以及關于公司股東及關聯(lián)人、限售股、上市公司董監(jiān)高等事項的承諾。 ? 授權代理人聯(lián)系資料（包含住址、郵編、電子郵箱、電話號碼等） ? 公司章程或控股股東證明（加蓋騎縫章） 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 ? 授信管理（西南案例） l 授信額度上限＝ Min(單一客戶最高授信額度上限，客戶金融資產(chǎn)的二分之一或全部資產(chǎn)的四分之一 ) 對單一客戶融資業(yè)務授信額度不超過凈資本的 5%。 對單一客戶融券業(yè)務授信額度不超過凈資本的 5%。 l 初始授信額度＝ Min（公司剩余可授信額度，客戶授信額度上限，客戶申請額度，初始保證金 /初始保證金比例 ） 授信系數(shù) 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 ? 授信管理（西南案例） l 融資保證金比例＝ 50% + （ 1 融資買入證券折算率） l 融券保證金比例＝ 50% + （ 1 融券賣出證券折算率） + 融券上浮保證金比例部分 l 試點期內(nèi)融券上浮保證金比例為 5% 。 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 ? 授信管理（西南案例） l 授信分級審核制度 l 單筆信用額度 100萬元以下，或單個客戶累計信用額度 2023萬元以下，提交信用交易管理部負責人審批。 l 單筆信用額度 100500萬元，或單個客戶累計信用額度 2023萬 1億元，由信用交易管理部負責人審核通過后，提交融資融券分管副總裁審批。 l 單筆信用額度 500萬元以上，或單個客戶累計信用額度 1億元以上，由信用交易管理部負責人、融資融券分管副總裁審核通過后，提交公司總裁審批。 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 ? 授信管理（西南案例） l 授信管理年重檢機制 l 對客戶進行重新評級授信 l 擔保物和交易活躍不足的客戶收回或減少承諾的授信額度 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 客戶提交擔保物并開始融資融券交易 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹 投 資 者 開 戶 營 業(yè) 部 六 步 流 程 階 段 第六步第五步第四步第三步第二步第一步針 對 符 合 開 立 信 用 帳 戶 條 件 的 投 資 者 開 展 投 資 者 教 育( 包 括 但 不 限 于 現(xiàn) 場 培 訓 、 發(fā) 放 資 料 ）投 資 者 資 料 受 領 及培 訓 簽 字 頁投 資 者 教 育 簽 字頁指 導 投 資 者 參 加 上 海 證 券 交 易 所 融 資 融 券 業(yè) 務 知 識 在 線 測 試登 錄 h t t p : / / z x c s . s s e i n f o . c o m / w e b /m a r g i n / l o g i n . j s p 注 冊 參 加 考 試 , 將 考 試通 過 的 頁 面 截 圖 保 存 投 資 者 提 交征 信 材 料填 寫 征 信 表和 授 信 額 度申 請 表營 業(yè) 部 征 信崗 通 知 投 資者 簽 合 同已 通 過 征 信 的 審 批已 簽 訂 融 資 融 券 業(yè) 務 合 同已 開 立 普 通 資 金 賬 戶 及 持 有 普 通 證 券 賬 戶滿 足 上 述 條 件 營 業(yè) 部 綜 合 崗 根 據(jù) 征 信 崗 打 印 件開 立 信 用 帳 戶 及 錄 入 征 信 崗 填 寫 的 2 6 3 郵 箱 ( 郵箱 需 發(fā) 送 一 條 郵 件 進 行 測 試 ( 單 客 戶 通 知 ) )第 一 步 : 投 資 者 教 育 第 二 步 : 投 資 者 在 線 測 試 第 三 步 : 征 信 第 六 步 : 交 易第 四 步 : 簽 合 同 第 五 步 : 開 立 信 用 帳 戶營 業(yè) 部征 信 崗初 審交 易 部 經(jīng)理 、 總 經(jīng) 理復 核 并 蓋 營業(yè) 部 公 章信 用 部征 信 評級 崗營 業(yè) 部征 信 崗O A 歸檔西 南 證 券 融 資 融 券 業(yè)務 征 信 表西 南 證 券 融 資 融 券 業(yè)務 征 信 指 標 評 分 表簽 定 融資 融 券合 同營 業(yè) 部 征