【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè)務(wù)費(fèi)用分配及考核實(shí)施方案確定評(píng)估要素美世因素法部門重要性評(píng)估實(shí)施步驟步驟一步驟二步驟三步驟四部門打分計(jì)算加權(quán)得分部門重要性排序因素確定步驟一、確定各部門的共同要素? 市行的各個(gè)部室中，管理幅度、工作經(jīng)驗(yàn)要求、知識(shí)技能要求、工作環(huán)境、企業(yè)文化建設(shè)、人心流向等要素是共有要素，我們根據(jù)商業(yè)銀行的特點(diǎn)，選取了管理幅度、知識(shí)技能要求、人心流向三個(gè)概括性強(qiáng)、易于辨別的要素因素確定步驟二：不同性質(zhì)的部門之間差別要素 ? 市在市行的不同部門中，其工作性質(zhì)各有差別，有的部室重在內(nèi)部管理，有的部室負(fù)責(zé)營(yíng)銷管理，有的部室主要負(fù)責(zé)后臺(tái)支持。我們根據(jù)崗位的性質(zhì)特點(diǎn)從工作投入、工作限制、工作產(chǎn)出三個(gè)方面對(duì)職位的工作性質(zhì)進(jìn)行抽象，根據(jù)我行目前機(jī)關(guān)工作的特點(diǎn)，我們選取解決問題難度、經(jīng)濟(jì)效益責(zé)任、工作復(fù)雜程度三個(gè)要素 部門打分步驟一：各部室負(fù)責(zé)人按因素打分 ? 將上述表格發(fā)給部門負(fù)責(zé)人，分別按照 6因素的具體要求為各部門評(píng)分，評(píng)分結(jié)果最后匯總到人力資源部。其中：每個(gè)因素的打分應(yīng)依據(jù)因素說明表中不同程度分?jǐn)?shù) 15分， 5分為最高分， 1分為最低分，每個(gè)部門每個(gè)因素可在 15分中選擇 部門重要性排序評(píng)分表部門打分步驟二：各行級(jí)干部按因素打分 ? 將上述表格發(fā)給行級(jí)干部，分別按照 6因素的具體要求為各部門評(píng)分，評(píng)分結(jié)果最后匯總到人力資源部。其中：每個(gè)因素的打分應(yīng)依據(jù)因素說明表中不同程度分?jǐn)?shù) 15分， 5分為最高分， 1分為最低分，每個(gè)部門每個(gè)因素可在 15分中選擇 部門重要性排序評(píng)分表計(jì)算加權(quán)得分步驟：將部門打分與行級(jí)干部打分加權(quán) A ＝ B 60％＋ C 40％ ? 將各項(xiàng)因素的得分相加，得出各部門的評(píng)定總分與行級(jí)干部評(píng)定總分，按照以上公式計(jì)算得出部門的重要性最終得分，依據(jù)各部門的得分高低依次排列部門重要性順序符號(hào)說明：A＝ 部門最終得分B＝ 行級(jí)干部評(píng)分總分C＝ 各部室負(fù)責(zé)人評(píng)分總分計(jì)算公式：部門重要性排序結(jié)果 ? 經(jīng)過以上計(jì)算公式得出的美世各因素得分及部門重要性的綜合得分，一、分別對(duì)市行部門按照各因素得分分別排序，二、根據(jù)各因素總分對(duì)各部門進(jìn)行重要性綜合排名，最終得出最后排序部門重要性排序表美世因素法部門排序?qū)嵤┓桨钙胶庥浄挚ㄖ袑涌荚u(píng)實(shí)施方案業(yè)務(wù)費(fèi)用分配及考核實(shí)施方案平衡記分法（ BSC） 是我行對(duì)中層干部實(shí)施全面考核的手段，它不僅是一種業(yè)績(jī)管理工具，更是一種新型的戰(zhàn)略管理方法，它提供了一套在公司各個(gè)層面作出快速、精確和協(xié)作的決策方法。把公司戰(zhàn)略一步步、各側(cè)面地分解到個(gè)人財(cái)務(wù)指標(biāo)財(cái)務(wù)指標(biāo)內(nèi)部流程建設(shè)內(nèi)部流程建設(shè)學(xué)習(xí)與發(fā)展學(xué)習(xí)與發(fā)展市場(chǎng)與客戶市場(chǎng)與客戶 企業(yè)戰(zhàn)略企業(yè)戰(zhàn)略財(cái)政方面我們?cè)鯓訉?shí)現(xiàn)利潤(rùn)或者減少不良貸款顧客方面顧客如何看我們？我們以何種形象展現(xiàn)給客戶？學(xué)習(xí) 成長(zhǎng)方面員工的發(fā)展和組織學(xué)習(xí)怎么樣？提高 x價(jià)值的學(xué)習(xí)性組織內(nèi)部流程方面我們是否高效、低成本我們必須擅長(zhǎng)什么平衡積分卡的四個(gè)方面指標(biāo)有很強(qiáng)的內(nèi)部聯(lián)系，其中學(xué)習(xí)成長(zhǎng)指標(biāo)為先導(dǎo)性指標(biāo)，顧客和內(nèi)部流程指標(biāo)為過程性指標(biāo)，財(cái)務(wù)指標(biāo)是結(jié)果性指標(biāo)財(cái)務(wù)類指標(biāo)舉例戰(zhàn)略目標(biāo) 業(yè)績(jī)目標(biāo)（ KPI指標(biāo)）儲(chǔ)蓄增長(zhǎng) – 保持在同行業(yè)的前 2名利潤(rùn)增長(zhǎng) – 保持穩(wěn)定的增長(zhǎng)速度新業(yè)務(wù)推廣周期 – 在同行業(yè)中保持保持領(lǐng)先盈利能力 – 成為行業(yè)中利潤(rùn)最為豐厚的公司之一儲(chǔ)蓄余額增長(zhǎng)達(dá)到 200億元利潤(rùn)增長(zhǎng)達(dá)到 15%未來 24個(gè)月中推出的新業(yè)務(wù)的銷售收入達(dá)到總銷售收入的 35%以上資本利潤(rùn)率達(dá)到 5%在關(guān)鍵業(yè)務(wù)（如信用卡、電子銀行、中間業(yè)務(wù)等 ） 的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中增加 20%的投入在目標(biāo)市場(chǎng)的客戶保有率達(dá)到 50%對(duì)客戶滿意度調(diào)查結(jié)果達(dá)到 90%建立良好的品牌形象 展示我行在服務(wù)創(chuàng)新方面的形象提供客戶化服務(wù) 為客戶提供高度個(gè)性的服務(wù)業(yè)績(jī)目標(biāo)（ KPI指標(biāo)）戰(zhàn)略目標(biāo)客戶類指標(biāo)舉例內(nèi)部流程指標(biāo)舉例降低內(nèi)部管理成本元（包括人工成本、質(zhì)量成本和辦公費(fèi)用等等）部門預(yù)算執(zhí)行差異在 5%以內(nèi)將新業(yè)務(wù)推出周期縮減到 1個(gè)月參與新業(yè)務(wù)合作的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá) 3家低成本結(jié)構(gòu) 持續(xù)降低單位成本并提高預(yù)算控制水平推出新產(chǎn)品 以比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更低的費(fèi)用和更快的速度開發(fā)新市場(chǎng)和新產(chǎn)品業(yè)績(jī)目標(biāo) (KPI指標(biāo) )戰(zhàn)略目標(biāo)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)指標(biāo)舉例人均培訓(xùn)小時(shí)數(shù)（全年 20小時(shí)以上）雇員的勞動(dòng)生產(chǎn)率信息系統(tǒng)的覆蓋率雇員建議被采納數(shù)量雇員的流失率個(gè)人素質(zhì)目標(biāo)（ KPI指標(biāo)）專業(yè)化團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)效率獨(dú)有的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)雇員長(zhǎng)久的積極性和創(chuàng)造力戰(zhàn)略目標(biāo)指標(biāo)選擇平衡記分卡制定步驟步驟一步驟二步驟三 數(shù)據(jù)收集 /設(shè)定指標(biāo)值權(quán)重設(shè)定工作目標(biāo) (短期 /長(zhǎng)期 )部門工作職責(zé) 流程工作計(jì)劃 商業(yè)環(huán)境步驟一、指標(biāo)選擇考核指標(biāo)的確定是以工作目標(biāo)為依據(jù)的，工作目標(biāo)的設(shè)定有四個(gè)來源省行下達(dá)指標(biāo)省行下達(dá)指標(biāo)部部 門門個(gè)個(gè) 人人長(zhǎng)遠(yuǎn)計(jì)劃煙臺(tái) x年度目標(biāo)計(jì)財(cái)部目標(biāo)個(gè)人目標(biāo)行動(dòng)計(jì)劃關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)最高低目標(biāo)分解?依據(jù)職責(zé)，將目標(biāo)分解給每個(gè)職位?行動(dòng)計(jì)劃/實(shí)施…… 個(gè)金部目標(biāo)個(gè)人目標(biāo) 個(gè)人目標(biāo)行動(dòng)計(jì)劃 行動(dòng)計(jì)劃來源一：工作計(jì)劃是考核指標(biāo)的重要來源，它會(huì)被層層分解，最終將轉(zhuǎn)化為行動(dòng)計(jì)劃，關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)就是對(duì)這些行動(dòng)計(jì)劃的考核來源二：部門工作職責(zé)反應(yīng)了部門在組織內(nèi)存在的價(jià)值，同時(shí)也界定了部門的日常工作，部門的重點(diǎn)工作形成了部門的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)x煙臺(tái)分行機(jī)構(gòu)改革實(shí)施方案x煙臺(tái)分行內(nèi)部管理制度 /業(yè)務(wù)管理辦法部門的行動(dòng)計(jì)劃 部門工作行為部門重點(diǎn)工作 /關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)各部門職責(zé)要求 各部門工作質(zhì)量要求工作流程工作程序來源三：組織的盈利目標(biāo)是靠各部門的協(xié)作完成的，從工作流程中可以明確各部門應(yīng)承擔(dān)的工作 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色信貸工作流程 發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求拜訪客戶拜訪客戶比較我行現(xiàn)有比較我行現(xiàn)有貸款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品招聘和培訓(xùn)雇員招聘和培訓(xùn)雇員達(dá)成意向達(dá)成意向 填寫上報(bào)材料填寫上報(bào)材料報(bào)信貸報(bào)信貸部門部門審批審批客戶客戶接受接受信貸信貸產(chǎn)品產(chǎn)品營(yíng)銷營(yíng)銷貸后管理貸后管理支行 /營(yíng)業(yè)部信貸部公司等業(yè)務(wù)管理部門下面是一個(gè)有關(guān)項(xiàng)目信貸的粗線條流程初審初審報(bào)省行報(bào)省行審批審批部門 職責(zé) KPI指標(biāo)（舉例）支行 尋找目標(biāo)客戶，提供潛在客戶資料客戶拜訪次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實(shí)）信貸部 審查目標(biāo)客戶的相關(guān)指標(biāo)（信用等級(jí)、財(cái)務(wù)報(bào)表等）審核答復(fù)的效率（兩個(gè)工作日）公司業(yè)務(wù)部營(yíng)銷支持、大客戶促銷廣告投放次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實(shí)）通過對(duì)上述流程的分析，我們可以對(duì)支行、信貸部、公司業(yè)務(wù)部的職責(zé)做出界定，并設(shè)立 KPI指標(biāo)? 外部因素– 煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)總體發(fā)展水平– 煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)政策政策（開發(fā)區(qū)、吸引外資、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整）– 煙臺(tái)地區(qū)收入水平– 客戶 /其他金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司、證券公司等…………? 內(nèi)部因素– 財(cái)務(wù)管理– 現(xiàn)有資源– 品牌– 設(shè)備– 知識(shí)產(chǎn)權(quán)– 激勵(lì)機(jī)制…………來源四：組織的運(yùn)營(yíng)都是在一定的環(huán)境下進(jìn)行的，內(nèi)外部的因素都會(huì)影響組織的最終運(yùn)營(yíng)效果煙臺(tái)x x經(jīng)營(yíng)內(nèi)部環(huán)境其他行的網(wǎng)點(diǎn)、產(chǎn)品煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)總量煙臺(tái)地區(qū)外資企業(yè)數(shù)量煙臺(tái)地區(qū)消費(fèi)偏好…………我行的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)我行的服務(wù)硬件我行的基礎(chǔ)規(guī)模我行目前的資源分配…………完成任務(wù)的難易程度指標(biāo)的權(quán)重設(shè)定經(jīng) 營(yíng) 環(huán) 境步驟二、權(quán)重設(shè)定通過對(duì)我行目前經(jīng)營(yíng)環(huán)境的分析可以界定各部室 /支行的工作性質(zhì)和難度，以便確定關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)的權(quán)重 x經(jīng)營(yíng)外部環(huán)境部門業(yè)務(wù)重點(diǎn)目標(biāo)崗位職責(zé)業(yè)務(wù)流程的目標(biāo)………績(jī)效目標(biāo)： 結(jié)果目標(biāo) 行為目標(biāo)SMART原則SMTABC原則5W2H 原則SUMMIT原則績(jī)效目標(biāo)來源 績(jī)效目標(biāo)種類 績(jī)效指標(biāo)設(shè)定原則管理者 /員工 /部門