多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)方案介紹(編輯修改稿)
2025-02-02 17:58 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 國(guó)際金融行業(yè)支付產(chǎn)品供應(yīng)商 Clear2Pay旗下的子公司，有著較強(qiáng)的實(shí)施能力和服務(wù)理念，該公司與東軟集團(tuán)聯(lián)合投標(biāo)，由東軟集團(tuán)提供集團(tuán)資金管理軟件（該軟件應(yīng)用客戶包括海爾集團(tuán)、中國(guó)移動(dòng)等），易事科技負(fù)責(zé)具體項(xiàng)目實(shí)施u 軟通動(dòng)力也是一家較為知名的軟件公司，專長(zhǎng)于財(cái)務(wù)公司和結(jié)算中心類型的集團(tuán)資金管理項(xiàng)目實(shí)施（成功案例包括中石化財(cái)務(wù)公司、一汽集團(tuán)等）p符合廣匯集團(tuán)現(xiàn)狀的組織架構(gòu)圖p集團(tuán)資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)解決方案資金的集中方式賬戶管理結(jié)算管理信貸管理票據(jù)管理資金預(yù)算銀企直聯(lián)決策支持自定義審批流支持監(jiān)控、集中結(jié)算、劃撥、統(tǒng)收統(tǒng)支等模式借鑒銀行的模式提供管理與風(fēng)險(xiǎn)控制職能提供對(duì)外結(jié)算、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、理財(cái)、利息、對(duì)帳等提供授信、內(nèi)部調(diào)劑、銀行貸款等全流程管理實(shí)現(xiàn)對(duì)空白票據(jù)、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)的管理提供預(yù)算編制、匯總、控制、分析提供在線交易、查詢、對(duì)帳等交易（ 15家銀行）自定義報(bào)表、圖標(biāo)分析、雷達(dá)預(yù)警自定義各類業(yè)務(wù)的審批流程和多級(jí)控制p賬戶管理的基本設(shè)計(jì)思路賬戶管理l按照管理方式分類：賬戶鉤稽關(guān)系、機(jī)構(gòu)關(guān)系l按照業(yè)務(wù)類型分類：存款、貸款、結(jié)算貸款戶l按照賬戶性質(zhì)分類：結(jié)算戶、一般戶、臨時(shí)戶、專用戶賬戶分類模式賬戶規(guī)則多種結(jié)算模式集團(tuán)管理職能l自定義規(guī)則：自由定義賬戶規(guī)則，滿足自身管理和核算需要；l金融產(chǎn)品：合理利用賬戶載體，開展金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)；賬戶透支、利息計(jì)算l風(fēng)險(xiǎn)管理：增加賬戶的管理和控制能力，強(qiáng)化業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；限額控制、賬戶凍結(jié)等l借鑒銀行的模式提供開戶、審批、啟用、凍結(jié)解凍、銷戶等管理功能l集中結(jié)算l資金劃撥l資金監(jiān)控?功能特點(diǎn)216。靈活的賬戶分類模式 ： 可按賬戶類型、賬戶性質(zhì)等不同角度分類。216。賬戶編號(hào)規(guī)則自定義 ： 可以自定義賬戶編號(hào)規(guī)則，滿足核算和便捷需要。216。靈活的、多層級(jí)的賬戶管理體系 ： 通過(guò)賬戶的鉤稽關(guān)系和性質(zhì)，滿足多種資金管理模式。216。靈活的賬戶頭寸更改模式 ： 更改到本身、更改到上級(jí)、不更改只監(jiān)控等。216。靈活的銀企接口回單的設(shè)置 ： 根據(jù)不同的模式，靈活的設(shè)置獲取銀行電子回單的模式。216。建立銀行賬戶和內(nèi)部賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系 ， 方便業(yè)務(wù)處理p資金中心的資金結(jié)算 付款單錄入付款處理內(nèi)轉(zhuǎn)審核 內(nèi)轉(zhuǎn)申請(qǐng)內(nèi)轉(zhuǎn)托收單216。 資金結(jié)算功能列表普通結(jié)算 資金調(diào)度收款登記收款審核付款申請(qǐng)調(diào)度申請(qǐng)調(diào)度處理初始定義賬戶接口設(shè)置參數(shù)設(shè)置上劃到賬登記上劃到賬審核上劃付款錄入上劃付款審核收支管理下?lián)艿劫~審核企業(yè)收款登記企業(yè)收款審核企業(yè)付款申請(qǐng)企業(yè)付款處理企業(yè)結(jié)算付款網(wǎng)銀經(jīng)辦付款核銷記帳資金調(diào)入核銷銀行回單處理付款辦理重打付款憑證資金下?lián)苌暾?qǐng)資金下?lián)芴幚眍A(yù)算外下?lián)苌暾?qǐng) 定期到期辦理定期提前支取 取款辦理取款通知216。資金結(jié)算功能列表存款管理 協(xié)議管理存款申請(qǐng)存款辦理定期到期提示協(xié)議申請(qǐng)協(xié)議審核協(xié)議終止統(tǒng)計(jì)查詢歷史賬戶明細(xì)賬當(dāng)日賬戶明細(xì)賬結(jié)算憑證查詢協(xié)議到期提示 收付單據(jù)查詢利息計(jì)算利息結(jié)轉(zhuǎn)活期記息到賬通知付款通知沖賬通知企業(yè)通知銀行余額查詢銀企接口日對(duì)帳支付日志查詢查詢類交易日志銀企直連存款單據(jù)查詢協(xié)議查詢息單查詢結(jié)算中心成員單位資金充裕商業(yè)銀行補(bǔ)足資金存款資金充足否 Y補(bǔ)足資金放款銀行放款N資金沉淀資金不足放款存款216。關(guān)鍵業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)－內(nèi)部現(xiàn)金池u集中結(jié)算匯兌付款匯兌付款二級(jí)集團(tuán)成員單位 總部結(jié)算中心 銀行審批審核 /預(yù)算控制審批錄入電子付款信息會(huì)計(jì)入賬事中稽核經(jīng)辦受理 、 審核復(fù)核生成記賬憑證復(fù)核向成員單位分帳戶劃撥資金稽核業(yè)務(wù)部資金結(jié)算部打印記帳憑證發(fā)送付款指令成功雙方紅字沖帳 不成功付款查詢確認(rèn)付款信息記賬憑證確認(rèn)核對(duì)打印財(cái)務(wù)公司記帳憑證總賬戶付款回單分賬戶收款回單分賬戶付款回單u集中結(jié)算匯兌收款匯兌收款成員單位結(jié)算中心銀行
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