多銀行集團資金管理服務方案介紹(編輯修改稿)
2025-02-02 17:58 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 國際金融行業(yè)支付產(chǎn)品供應商 Clear2Pay旗下的子公司，有著較強的實施能力和服務理念，該公司與東軟集團聯(lián)合投標，由東軟集團提供集團資金管理軟件（該軟件應用客戶包括海爾集團、中國移動等），易事科技負責具體項目實施u 軟通動力也是一家較為知名的軟件公司，專長于財務公司和結(jié)算中心類型的集團資金管理項目實施（成功案例包括中石化財務公司、一汽集團等）p符合廣匯集團現(xiàn)狀的組織架構(gòu)圖p集團資金業(yè)務系統(tǒng)解決方案資金的集中方式賬戶管理結(jié)算管理信貸管理票據(jù)管理資金預算銀企直聯(lián)決策支持自定義審批流支持監(jiān)控、集中結(jié)算、劃撥、統(tǒng)收統(tǒng)支等模式借鑒銀行的模式提供管理與風險控制職能提供對外結(jié)算、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、理財、利息、對帳等提供授信、內(nèi)部調(diào)劑、銀行貸款等全流程管理實現(xiàn)對空白票據(jù)、應收票據(jù)、應付票據(jù)的管理提供預算編制、匯總、控制、分析提供在線交易、查詢、對帳等交易（ 15家銀行）自定義報表、圖標分析、雷達預警自定義各類業(yè)務的審批流程和多級控制p賬戶管理的基本設(shè)計思路賬戶管理l按照管理方式分類：賬戶鉤稽關(guān)系、機構(gòu)關(guān)系l按照業(yè)務類型分類：存款、貸款、結(jié)算貸款戶l按照賬戶性質(zhì)分類：結(jié)算戶、一般戶、臨時戶、專用戶賬戶分類模式賬戶規(guī)則多種結(jié)算模式集團管理職能l自定義規(guī)則：自由定義賬戶規(guī)則，滿足自身管理和核算需要；l金融產(chǎn)品：合理利用賬戶載體，開展金融產(chǎn)品設(shè)計；賬戶透支、利息計算l風險管理：增加賬戶的管理和控制能力，強化業(yè)務驅(qū)動和風險監(jiān)控；限額控制、賬戶凍結(jié)等l借鑒銀行的模式提供開戶、審批、啟用、凍結(jié)解凍、銷戶等管理功能l集中結(jié)算l資金劃撥l資金監(jiān)控?功能特點216。靈活的賬戶分類模式 ： 可按賬戶類型、賬戶性質(zhì)等不同角度分類。216。賬戶編號規(guī)則自定義 ： 可以自定義賬戶編號規(guī)則，滿足核算和便捷需要。216。靈活的、多層級的賬戶管理體系 ： 通過賬戶的鉤稽關(guān)系和性質(zhì)，滿足多種資金管理模式。216。靈活的賬戶頭寸更改模式 ： 更改到本身、更改到上級、不更改只監(jiān)控等。216。靈活的銀企接口回單的設(shè)置 ： 根據(jù)不同的模式，靈活的設(shè)置獲取銀行電子回單的模式。216。建立銀行賬戶和內(nèi)部賬戶的對應關(guān)系 ， 方便業(yè)務處理p資金中心的資金結(jié)算 付款單錄入付款處理內(nèi)轉(zhuǎn)審核 內(nèi)轉(zhuǎn)申請內(nèi)轉(zhuǎn)托收單216。 資金結(jié)算功能列表普通結(jié)算 資金調(diào)度收款登記收款審核付款申請調(diào)度申請調(diào)度處理初始定義賬戶接口設(shè)置參數(shù)設(shè)置上劃到賬登記上劃到賬審核上劃付款錄入上劃付款審核收支管理下?lián)艿劫~審核企業(yè)收款登記企業(yè)收款審核企業(yè)付款申請企業(yè)付款處理企業(yè)結(jié)算付款網(wǎng)銀經(jīng)辦付款核銷記帳資金調(diào)入核銷銀行回單處理付款辦理重打付款憑證資金下?lián)苌暾堎Y金下?lián)芴幚眍A算外下?lián)苌暾? 定期到期辦理定期提前支取 取款辦理取款通知216。資金結(jié)算功能列表存款管理 協(xié)議管理存款申請存款辦理定期到期提示協(xié)議申請協(xié)議審核協(xié)議終止統(tǒng)計查詢歷史賬戶明細賬當日賬戶明細賬結(jié)算憑證查詢協(xié)議到期提示 收付單據(jù)查詢利息計算利息結(jié)轉(zhuǎn)活期記息到賬通知付款通知沖賬通知企業(yè)通知銀行余額查詢銀企接口日對帳支付日志查詢查詢類交易日志銀企直連存款單據(jù)查詢協(xié)議查詢息單查詢結(jié)算中心成員單位資金充裕商業(yè)銀行補足資金存款資金充足否 Y補足資金放款銀行放款N資金沉淀資金不足放款存款216。關(guān)鍵業(yè)務實現(xiàn)－內(nèi)部現(xiàn)金池u集中結(jié)算匯兌付款匯兌付款二級集團成員單位 總部結(jié)算中心 銀行審批審核 /預算控制審批錄入電子付款信息會計入賬事中稽核經(jīng)辦受理 、 審核復核生成記賬憑證復核向成員單位分帳戶劃撥資金稽核業(yè)務部資金結(jié)算部打印記帳憑證發(fā)送付款指令成功雙方紅字沖帳 不成功付款查詢確認付款信息記賬憑證確認核對打印財務公司記帳憑證總賬戶付款回單分賬戶收款回單分賬戶付款回單u集中結(jié)算匯兌收款匯兌收款成員單位結(jié)算中心銀行
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