全球資金管理服務(gts)知識簡介(編輯修改稿)
2025-02-27 18:38 本頁面
【文章內容簡介】 筆數(shù) : 9流動性管理－款項對沖－實例德國法國 意大利英國800400600600交易筆數(shù) : 4對沖之后對沖中心流動性管理－款項對沖n 在公司間交易數(shù)量大時采用n 內部處理 (通過 RTC/SSC), 或外包n 結算的頻率 ?n 可能會包含第三方交易持續(xù)性連接結算 CLSn 外匯交易的雙方同時進行結算 n 避免 Herstatt 風險n CLS 銀行第四部分產(chǎn)品交付渠道全球電子銀行及發(fā)展趨勢全球電子銀行及發(fā)展趨勢電子銀行的優(yōu)越性n 可將全球帳戶信息集中至單一的電子平臺n 支持他行帳戶信息報告和付款指令的發(fā)送n 支持跨國或跨地區(qū)的遠距離操作和監(jiān)控n 隨時監(jiān)察和調動帳戶的資金n 全面配合客戶的 ERP 系統(tǒng)，自動傳送指令至銀行，并可直接更新內部系統(tǒng)資料n 提高操作的準確性和效率n 增加安全系數(shù)流動資金管理流動資金管理4 利息合計4 帳戶結構4 資金合流 交易管理交易管理 付款4 銀行匯票4 電子匯款4 自動付款 / 工資付款4 票據(jù)代付系統(tǒng)收款4 票據(jù)代收4 票據(jù)托收4 自動收款4 金融快遞網(wǎng)上業(yè)務4 信用卡支付網(wǎng)關4 帳單支付4 電子帳單的提交和支付4 網(wǎng)上支付帳戶管理帳戶管理4 全球性帳戶的余額和交易信息 外匯管理外匯管理4 度身定作的外匯交易衍生品4 不同幣種的匯兌4 其它規(guī)避外匯風險工具投資管理投資管理4 普通的存款4 增加回報的其它產(chǎn)品4 資本市場投資4 固定收入4 證券市場投資 (托管服務 )電子銀行平臺的應用電子銀行平臺的應用外資銀行電子銀行系統(tǒng)的種類 發(fā)展方向 :n 網(wǎng)上銀行n 主機對接系統(tǒng)n 在線網(wǎng)上查詢系統(tǒng)電子銀行w 全球網(wǎng)絡，單一平臺w 支持簡體中文w Windows 環(huán)境 w 全面的銀行服務w 完善的安全措施 w 可全球接入 w 可與 ERP系統(tǒng)建立接口 (SAP, Oracle, JD Edwards 等 )w 全面的技術和培訓支持n 日末余額n 即時的交易信息n 余額可根據(jù)帳號，開戶銀行，幣種， 地點等進行排列電子 銀行 的 帳戶查詢功能電子 銀行 的帳戶查詢功能通過直接查詢通過直接查詢收付款明細來收付款明細來方便對帳和管方便對帳和管理帳戶理帳戶電子 銀行的付款功能n 付款 : 調撥資金 支持超過 180種 貨幣電子 銀行的貿易服務n 簡便的開立和修改信用證的功能n 方便管理貿易狀況n 減少手工數(shù)據(jù)輸入，降低錯誤率全球資金管理總部他行帳戶信息他行帳戶信息通過通過 SWIFT 940 傳送至電傳送至電子銀行子銀行可接入所有帳戶可接入所有帳戶可接入所在區(qū)域或可接入所在區(qū)域或國家的所有帳戶國家的所有帳戶可接入所在公司的帳戶可接入所在公司的帳戶 區(qū)域性資金管理總部BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶BOA帳戶 BOA帳戶BOA帳戶建立全球性的電子銀行平臺建立全球性的電子銀行平臺n 電子銀行可與 ERP系統(tǒng)建立接口n 減少重復輸入，加強運作的整合性n 降低成本，提高效率n 全面的技術和培訓支持與企業(yè)資源計劃系統(tǒng)（與企業(yè)資源計劃系統(tǒng)（ ERP）） 建立接口建立接口電子銀行與電子銀行與 ERP間的系統(tǒng)對接說明間的系統(tǒng)對接說明?Global? Ebanking system自動下載帳戶信息 將帳戶信息轉換成 MT940格式對付款指示進行核查與授權將 MT100/MT202格式的付款指示導入 Hexagon由 Hexagon處理 帳戶信息付款指示客戶從 Hexagon獲取數(shù)據(jù)生成并更新會計科目 結算信息被轉換成MT100/MT200格式生成 ERP標準格式的結算報表由 ERP軟件處理操操 作作 流流 程程銀行后臺系統(tǒng)在線帳戶信息報告對外付款：?電匯?自動轉帳?支票 / 匯票其它銀行帳戶其它銀行帳戶3245從帳戶中扣款通過 Hexagon傳送付款指令MT 940/950美國銀行帳戶美國銀行帳戶17客戶本地辦公點下載付款指令至 Hexagon上載帳戶信息以方便對帳8 財務系統(tǒng)信息管理系統(tǒng)報告付款 / 收款付款 / 收款MT 1016自動對帳自動對帳 / 銷帳方案銷帳方案前提：前提：?電子銀行具有自動下栽各種格式的電子帳單的功能電子銀行具有自動下栽各種格式的電子帳單的功能 （如（如 csv, txt 等）等）?客戶的客戶的 ERP系統(tǒng)具有自動對帳系統(tǒng)具有自動對帳 / 銷帳的模塊銷帳的模塊過程：過程：?將電子帳單重新格式化為將電子帳單重新格式化為 ERP系統(tǒng)可接受的文件格式系統(tǒng)可接受的文件格式?直接上載到直接上載到 ERP系統(tǒng)的對帳系統(tǒng)的對帳 / 銷帳模塊銷帳模塊?自動更新應收自動更新應收 / 應應 付款信息付款信息優(yōu)點：優(yōu)點：?提高效率提高效率?減少差錯減少差錯商務電子銀行商務電子銀行 (電子銀行的升級版本電子銀行的升級版本 )商務電子銀行是最新的電子銀行系統(tǒng)，特別商務電子銀行是最新的電子銀行系統(tǒng)，特別針對大型公司用戶設計。它建立在原有電子針對大型公司用戶設計。它建立在原有電子銀行的一些廣受歡迎的功能的基礎上，并進銀行的一些廣受歡迎的功能的基礎上，并進一步拓展了資金管理的產(chǎn)品和服務。一步拓展了資金管理的產(chǎn)品和服務。此套系統(tǒng)為客戶通過 ERP系統(tǒng)直接傳送付款指令至美國銀行和接收帳戶信息提供了單一的連接。主機對接系統(tǒng)主機對接系統(tǒng)的運作過程客戶端網(wǎng)關 專線傳送 銀行端網(wǎng)關數(shù)據(jù)轉換器銀行后臺操作系統(tǒng)客戶端應付款系統(tǒng)? 靈活的連接靈活的連接? 一個文件包含所有付款指令一個文件包含所有付款指令? 同一文件格式同一文件格式? 節(jié)省成本和時間節(jié)省成本和時間? 減少差錯減少差錯? 降低風險，加強安全措施降低風險，加強安全措施? 整個操作過程的自主性整個操作過程的自主性主機對接系統(tǒng)的益處主機對接系統(tǒng)的益處案例分析國外總部國外總部客戶端客戶端加密的付款指令通過英特網(wǎng)傳送銀行端銀行端本地辦事處本地辦事處扣款通知(傳真 , 電郵 )美國銀美國銀行海外行海外中轉行中轉行外幣外幣(電匯 )本地本地銀行銀行人民幣人民幣(CNAPS/本地合作銀行 /本地交換所– 下載并解密– 對照傳真指令檢查– 重新格式化傳真指令在線帳戶查詢系統(tǒng)在線帳戶查詢系統(tǒng)在線帳戶查
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