多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)方案(編輯修改稿)
2025-02-02 17:58 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 員 單 位 1成 員 單 位 2成 員 單 位 n駐 外 成 員 單 位收 入 賬 戶支 出 賬 戶銀 行 借 款 賬 戶稅 金 專 用 賬 戶內(nèi) 部 結(jié) 算 賬 戶內(nèi) 部 保 證 金 賬 戶內(nèi) 部 定 期 存 款 賬 戶內(nèi) 部 借 款 賬 戶集 團(tuán) 公 司 總 賬 戶票 據(jù) 付 款 輔 助 賬 戶成 員 單 位銀 行 分 賬 戶集 團(tuán) 公 司 授 權(quán)資 金 中 心集 團(tuán) 公 司?賬戶管理的基本設(shè)計(jì)思路 賬戶管理 ?按照管理方式分類：賬戶鉤稽關(guān)系、機(jī)構(gòu)關(guān)系 ?按照業(yè)務(wù)類型分類：存款、貸款、結(jié)算貸款戶 ?按照賬戶性質(zhì)分類：結(jié)算戶、一般戶、臨時(shí)戶、專用戶 賬戶分類模式 賬戶規(guī)則 多種結(jié)算模式 集團(tuán)管理職能 ?自定義規(guī)則：自由定義賬戶規(guī)則，滿足自身管理和核算需要； ?金融產(chǎn)品：合理利用賬戶載體，開(kāi)展金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)；賬戶透支、利息計(jì)算 ?風(fēng)險(xiǎn)管理：增加賬戶的管理和控制能力，強(qiáng)化業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；限額控制、賬戶凍結(jié)等 ?借鑒銀行的模式提供開(kāi)戶、審批、啟用、凍結(jié)解凍、銷戶等管理功能 ?集中結(jié)算 ?資金劃撥 ?資金監(jiān)控 ?功能特點(diǎn) ?靈活的賬戶分類模式 ： 可按賬戶類型、賬戶性質(zhì)等不同角度分類。 ?賬戶編號(hào)規(guī)則自定義 ： 可以自定義賬戶編號(hào)規(guī)則，滿足核算和便捷需要。 ?靈活的、多層級(jí)的賬戶管理體系 ： 通過(guò)賬戶的鉤稽關(guān)系和性質(zhì)，滿足多種資金管理模式。 ?靈活的賬戶頭寸更改模式 ： 更改到本身、更改到上級(jí)、不更改只監(jiān)控等。 ?靈活的銀企接口回單的設(shè)置 ： 根據(jù)不同的模式，靈活的設(shè)置獲取銀行電子回單的模式。 ?建立銀行賬戶和內(nèi)部賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系 ， 方便業(yè)務(wù)處理 ?資金中心的資金結(jié)算 歸 集 策 略 ：資 金 監(jiān) 控 ；手 動(dòng) 歸 集 ；限 額 歸 集 ；零 余 額 實(shí) 時(shí) 歸 集 ；結(jié) 算 中 心 內(nèi) 部 現(xiàn) 金 池資 金 調(diào) 度資 金 劃 撥對(duì) 外 支 付企 業(yè) 付 款內(nèi) 部 結(jié) 算各 成 員 單 位 沉 淀 資 金風(fēng) 險(xiǎn) 控 制 ： 預(yù) 算 、 資 金 計(jì) 劃 、 集 團(tuán) 審 批 等銀 企 直 聯(lián)平 臺(tái) ：工 行建 行農(nóng) 行中 行招 行浦 發(fā)? ?資 金 結(jié) 算 付款單錄入 付款處理 內(nèi)轉(zhuǎn)審核 內(nèi)轉(zhuǎn)申請(qǐng) 內(nèi)轉(zhuǎn)托收單 ? 資金結(jié)算功能列表 普通結(jié)算 資金調(diào)度 收款登記 收款審核 付款申請(qǐng) 調(diào)度申請(qǐng) 調(diào)度處理 初始定義 賬戶接口設(shè)置 參數(shù)設(shè)置 上劃到賬登記 上劃到賬審核 上劃付款錄入 上劃付款審核 收支管理 下?lián)艿劫~審核 企業(yè)收款登記 企業(yè)收款審核 企業(yè)付款申請(qǐng) 企業(yè)付款處理 企業(yè)結(jié)算 付款網(wǎng)銀經(jīng)辦 付款核銷記帳 資金調(diào)入核銷 銀行回單處理 付款辦理 重打付款憑證 資金下?lián)苌暾?qǐng) 資金下?lián)芴幚? 預(yù)算外下?lián)苌暾?qǐng) 定期到期辦理 定期提前支取 取款辦理 取款通知 ?資金結(jié)算功能列表 存款管理 協(xié)議管理 存款申請(qǐng) 存款辦理 定期到期提示 協(xié)議申請(qǐng) 協(xié)議審核 協(xié)議終止 統(tǒng)計(jì)查詢 歷史賬戶明細(xì)賬 當(dāng)日賬戶明細(xì)賬 結(jié)算憑證查詢 協(xié)議到期提示 收付單據(jù)查詢 利息計(jì)算 利息結(jié)轉(zhuǎn) 活期記息 到賬通知 付款通知 沖賬通知 企業(yè)通知 銀行余額查詢 銀企接口日對(duì)帳 支付日志查詢 查詢類交易日志 銀企直連 存款單據(jù)查詢 協(xié)議查詢 息單查詢 結(jié)算中心 成員單位 資金充裕 商業(yè)銀行 補(bǔ)足資金 存款 資金充足否 Y 補(bǔ)足資金 放款 銀行放款 N 資金沉淀 資金不足 放款 存款 ?關(guān)鍵業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)－內(nèi)部現(xiàn)金池 ?集中結(jié)算 匯兌付款 匯兌付款 二級(jí)集團(tuán) 成員單位 總部結(jié)算中心 銀行 審批 審核 /預(yù)算控制 審批 錄入 電子付款信息 會(huì)計(jì)入賬 事中稽核 經(jīng)辦受理 、 審核 復(fù)核 生成記賬憑證 復(fù)核 向成員單位 分帳戶劃撥資金 稽核業(yè)務(wù)部 資金結(jié)算部 打印記帳憑證 發(fā)送付款指令 成功 雙方紅字沖帳 不成功 付款 查詢確認(rèn)付款信息 記賬憑證 確認(rèn)核對(duì) 打印財(cái)務(wù)公司 記帳憑證 總賬戶付款回單 分賬戶收款回單 分賬戶付款回單 ?集中結(jié)算 匯兌收款 匯兌收款 成員單位 結(jié)算中心 銀行 銀行收款 復(fù)核 事中稽核 復(fù)核 資金結(jié)算部 稽核業(yè)務(wù)部 生成記帳憑證 打印記帳憑證 接收銀行收款信息 上劃總賬戶 發(fā)送收款信息 查詢確認(rèn)收款信息 會(huì)計(jì)入帳 記賬憑證 分賬戶收款回單 分賬戶付款回單 總賬戶收款回單 打印財(cái)務(wù)公司 記帳憑證 ?資金調(diào)度 資 金 調(diào) 撥調(diào)撥單錄入調(diào)撥單審批調(diào)撥單復(fù)核銀行辦理銀行付款核銷記帳結(jié) 算 中 心 核 算 單位結(jié) 算 中 心調(diào) 撥 單 錄 入審 批審 批 通 過(guò) 否調(diào) 撥 單 復(fù) 核打 印 支
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