集團企業(yè)erp中的資金集中管理(財務結算中心、內部銀行)(編輯修改稿)
2025-02-14 09:47 本頁面
【文章內容簡介】 Global Partner For You 目錄 方案簡介 資金結算 (?帳戶管理 ?對外結算 ?對內結算 ?票據(jù)管理 ) 資金管理 (?信貸融資 ?資金計劃 ) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹 資金集中管理 18 of 39 Global Partner For You 資金管理 信貸融資 信貸融資行為由集團統(tǒng)一進行 資金集中結算的利潤 (焦 )點！ 資金集中管理 19 of 39 Global Partner For You 信貸融資 特點 1 統(tǒng)一信貸融資； 2 有償使用 、 貸款計息原則； 3 存款計息； 4 資金使用情況反饋與跟蹤； 5 貸款情況預測； 6 各成員單位貸款情況； 7 集團向銀行貸款情況； 8 合同臺帳分類管理。 合同臺帳分類管理： 按貸款期限：短期 1年內、中期 15年、長期 5年以上 按貸款條件：信用貸款 、 擔保貸款 (保證貸款 、 抵押貸款 、 質押貸款 )、 票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還 、 分期償還 按貸款對象：工業(yè)貸款 、 商業(yè)貸款 、 外貿貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動資金貸款 、 固定資產貸款 按貸款資金性質：政策性貸款 、 商業(yè)性貸款 按貸款資金來源及貸款風險承擔人：自營貸款 、 委托貸款 按貸款質量和風險：正常貸款 、 關注貸款 、 次級貸款 、 可疑貸款 、 損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中 、 執(zhí)行完成 、 未執(zhí)行 資金集中管理 20 of 39 Global Partner For You 信貸融資 貸款 資金集中管理 21 of 39 Global Partner For You 信貸融資 合同與臺帳 合同與臺帳以成員單位、集團為主體，反應整個集團的信貸融資情況 ?成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合同與臺帳，并對計劃還款和實際執(zhí)行還款進行監(jiān)控， 以及合同預測。 ?合同與臺帳 1 在中心建立：中心放款 (成員單位貸款 )，中心貸款 (集團向銀行借款 )合同與臺帳； 2 在此基礎上逐步建立承兌、信用證臺帳，并對企業(yè)授信、銀行授信、經濟指標 等進行管理。 資金集中管理 22 of 39 Global Partner For You 信貸融資 預測與報表 ?信貸報表 1 中心貸款報表： 貸款收息表、貸款明細表、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表 2 中心借款報表： 借款付息表、借款明細表、借款余額表、借款情況表、借款合同表 ?預測 1 合同預測：中心借款、中心貸款到期預測 2 利息預測：設定某一時間，對合同的利息進行計算，并對合同持有者的 帳戶余額進行比較 資金集中管理 23 of 39 Global Partner For You 目錄 方案簡介 資金結算 (?帳戶管理 ?對外結算 ?對內結算 ?票據(jù)管理 ) 資金管理 (?信貸融資 ?資金計劃 ) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹 資金集中管理 24 of 39 Global Partner For You 資金管理 資金計劃 ?集團一般設立有計劃委員會，由計劃委員會制定計劃項目和計劃表下發(fā)到成員單位，成員單位提交計劃到計劃委員會。 資金集中管理 25 of 39 Global Partner For You 資金計劃 特點 1 集中統(tǒng)一資金計劃； 2 資金計劃由中心或預算委員會制定資金計劃項目 、 計劃表； 3 成員單位根據(jù)自身情況編制資金計劃項目明細 、 計劃表； 4 成員單位根據(jù)流程填報 、 調整 、 追加資金計
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