企業(yè)集團(tuán)資金結(jié)算中心操作規(guī)程doc(編輯修改稿)
2025-08-13 16:49 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，資金結(jié)算中心和分中心簽署借款協(xié)議，協(xié)議中要明確分中心應(yīng)支付的借款利息，對(duì)于內(nèi)部融資借款的利息應(yīng)優(yōu)惠于外部金融機(jī)構(gòu)貸款。4. 為保證資金結(jié)算中心存量資金的安全，資金結(jié)算中心應(yīng)制定授信和借款運(yùn)作管理細(xì)則。每年對(duì)各分子公司進(jìn)行內(nèi)部信用等級(jí)評(píng)價(jià)和借款限額的審核，每筆借款都應(yīng)經(jīng)資金結(jié)算中心的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和信貸審核通過，同時(shí)應(yīng)落實(shí)相應(yīng)的還款安排和保證。第二十九條 資金結(jié)算中心不能直接用分中心的存款和資金結(jié)算中心的存量資金進(jìn)行投資，不能向?qū)崢I(yè)公司各分子公司以外的單位提供借款。第三十條 實(shí)業(yè)公司在資金結(jié)算中心職責(zé)中已明確的或?qū)崢I(yè)公司交辦的，不違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定的其它資金運(yùn)營(yíng)管理工作。第六章 開戶辦法第三十一條 實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算中心根據(jù)歷史開戶情況，選擇實(shí)力雄厚、結(jié)算便利、服務(wù)一流的商業(yè)銀行開立結(jié)算賬戶，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)后與其簽署集中結(jié)算協(xié)議。結(jié)算中心統(tǒng)一對(duì)各分子公司編制代碼，各分子公司在填寫結(jié)算憑證和通知往來分子公司付款時(shí)，應(yīng)在統(tǒng)一的銀行賬號(hào)后附上本單位代碼。第三十二條 各分子公司必須在結(jié)算中心開設(shè)賬戶。各分子公司向?qū)崢I(yè)公司提交開戶申請(qǐng)、授權(quán)書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及企業(yè)法人代碼復(fù)印件，原則上每個(gè)各分子公司只開設(shè)一個(gè)結(jié)算賬戶，不得另設(shè)其他賬戶。第三十三條 結(jié)算中心各分子公司的所有資金往來統(tǒng)一經(jīng)過結(jié)算中心開設(shè)的結(jié)算戶，即所有各分子公司在銀行的賬號(hào)相同，但戶名不同。各分子公司資金結(jié)算由實(shí)業(yè)公司結(jié)算中心集中辦理，資金分賬管理，各分子公司之間資金不隨便拆借，如有需求參照實(shí)業(yè)公司關(guān)于資金拆借的相關(guān)規(guī)定。各分子公司除了按實(shí)業(yè)公司規(guī)定留存的備用現(xiàn)金以外，所有貨幣資金都必須存入銀行，企業(yè)與其他單位之間的一切收付款項(xiàng)，除制度規(guī)定可用現(xiàn)金支付的部分以外，都必須通過銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。第三十四條 結(jié)算中心根據(jù)各分子公司情況，為各分子公司設(shè)定一個(gè)備用金存折。該賬戶有少量零星現(xiàn)金存入，只付不收，余額不足時(shí)由結(jié)算中心撥付。第七章 資金結(jié)算的運(yùn)作方式第三十五條 由資金結(jié)算中心和結(jié)算合作銀行簽署銀行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)使用協(xié)議，購(gòu)買適合資金結(jié)算中心需要的資金運(yùn)營(yíng)管理軟件，依托先進(jìn)的商業(yè)銀行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和安全、可靠、高效的資金結(jié)算管理軟硬件，建立起實(shí)業(yè)公司資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，資金結(jié)算中心和分中心在授權(quán)范圍內(nèi)，通過該資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對(duì)所屬單位的資金實(shí)施查詢和其他運(yùn)營(yíng)管理活動(dòng)。第三十六條 資金的歸集和撥付采取分級(jí)分步的方式運(yùn)作。在集團(tuán)范圍內(nèi)構(gòu)建兩級(jí)資金結(jié)算運(yùn)營(yíng)體系，資金結(jié)算中心和資金分中心利用集團(tuán)資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，從對(duì)存量資金的適時(shí)查詢開始，逐步過渡到定期歸集和撥付下屬單位的資金，從而實(shí)現(xiàn)整個(gè)集團(tuán)資金的集中結(jié)算運(yùn)營(yíng)管理，達(dá)到用活集團(tuán)存量資金和沉淀資金，提高集團(tuán)現(xiàn)金流實(shí)力的目的。第三十七條 資金分中心資金不足需借用資金時(shí)，需先向資金結(jié)算中心提出借款申請(qǐng)，資金結(jié)算中心通過必要的審核程序后，與資金分中心簽署借款協(xié)議，按借款協(xié)議規(guī)定辦理擔(dān)?；蚴谛蓬~度撥付手續(xù)。第八章 銀行承兌匯票的管理第三十八條 在和銀行簽署有關(guān)協(xié)議時(shí)，資金結(jié)算中心和分中心應(yīng)考慮法律訴訟問題，盡量規(guī)避訴訟帶來的資金風(fēng)險(xiǎn)。第三十九條 結(jié)算中心只受理保管符合票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)要素齊全的銀行承兌匯票，不合格承兌匯票將退回各分子公司。由其自行與匯款單位解決。第四十條 資金中心及各下屬資金分中心進(jìn)行資金結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持專人密碼操作、權(quán)限設(shè)定原則，確保資金安全。第四十一條 分子公司所有的銀行承兌匯票交資金結(jié)算中心集中管理，各分子公司調(diào)付承兌匯票，需填制內(nèi)部付款通知書（分子公司之間的支付由付款單位填制內(nèi)部轉(zhuǎn)賬支票）到資金結(jié)算中心支付。第四十二條 銀行承兌匯票具體手續(xù)：，對(duì)每筆業(yè)務(wù)進(jìn)行明細(xì)核查，并與銀行總體授信額
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