企業(yè)集團(tuán)資金結(jié)算中心操作規(guī)程doc-文庫(kù)吧資料
2024-07-30 16:49本頁(yè)面
【正文】 其自行與匯款單位解決。第八章 銀行承兌匯票的管理第三十八條 在和銀行簽署有關(guān)協(xié)議時(shí)，資金結(jié)算中心和分中心應(yīng)考慮法律訴訟問(wèn)題，盡量規(guī)避訴訟帶來(lái)的資金風(fēng)險(xiǎn)。在集團(tuán)范圍內(nèi)構(gòu)建兩級(jí)資金結(jié)算運(yùn)營(yíng)體系，資金結(jié)算中心和資金分中心利用集團(tuán)資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，從對(duì)存量資金的適時(shí)查詢(xún)開(kāi)始，逐步過(guò)渡到定期歸集和撥付下屬單位的資金，從而實(shí)現(xiàn)整個(gè)集團(tuán)資金的集中結(jié)算運(yùn)營(yíng)管理，達(dá)到用活集團(tuán)存量資金和沉淀資金，提高集團(tuán)現(xiàn)金流實(shí)力的目的。第七章 資金結(jié)算的運(yùn)作方式第三十五條 由資金結(jié)算中心和結(jié)算合作銀行簽署銀行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)使用協(xié)議，購(gòu)買(mǎi)適合資金結(jié)算中心需要的資金運(yùn)營(yíng)管理軟件，依托先進(jìn)的商業(yè)銀行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和安全、可靠、高效的資金結(jié)算管理軟硬件，建立起實(shí)業(yè)公司資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，資金結(jié)算中心和分中心在授權(quán)范圍內(nèi)，通過(guò)該資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對(duì)所屬單位的資金實(shí)施查詢(xún)和其他運(yùn)營(yíng)管理活動(dòng)。第三十四條 結(jié)算中心根據(jù)各分子公司情況，為各分子公司設(shè)定一個(gè)備用金存折。各分子公司資金結(jié)算由實(shí)業(yè)公司結(jié)算中心集中辦理，資金分賬管理，各分子公司之間資金不隨便拆借，如有需求參照實(shí)業(yè)公司關(guān)于資金拆借的相關(guān)規(guī)定。各分子公司向?qū)崢I(yè)公司提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)、授權(quán)書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及企業(yè)法人代碼復(fù)印件，原則上每個(gè)各分子公司只開(kāi)設(shè)一個(gè)結(jié)算賬戶(hù)，不得另設(shè)其他賬戶(hù)。結(jié)算中心統(tǒng)一對(duì)各分子公司編制代碼，各分子公司在填寫(xiě)結(jié)算憑證和通知往來(lái)分子公司付款時(shí)，應(yīng)在統(tǒng)一的銀行賬號(hào)后附上本單位代碼。第三十條 實(shí)業(yè)公司在資金結(jié)算中心職責(zé)中已明確的或?qū)崢I(yè)公司交辦的，不違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定的其它資金運(yùn)營(yíng)管理工作。每年對(duì)各分子公司進(jìn)行內(nèi)部信用等級(jí)評(píng)價(jià)和借款限額的審核，每筆借款都應(yīng)經(jīng)資金結(jié)算中心的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和信貸審核通過(guò)，同時(shí)應(yīng)落實(shí)相應(yīng)的還款安排和保證。3. 對(duì)資金結(jié)算中心的借款，資金結(jié)算中心和分中心簽署借款協(xié)議，協(xié)議中要明確分中心應(yīng)支付的借款利息，對(duì)于內(nèi)部融資借款的利息應(yīng)優(yōu)惠于外部金融機(jī)構(gòu)貸款。各資金分中心在不違反實(shí)業(yè)公司資金結(jié)算有關(guān)規(guī)定的前提下，也應(yīng)從支持經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展出發(fā)，做好各自的融資和授信工作，以滿(mǎn)足本單位項(xiàng)目開(kāi)發(fā)和經(jīng)營(yíng)在財(cái)務(wù)方面的需要。第二十八條 授信及借款業(yè)務(wù)：1. 資金結(jié)算中心應(yīng)與各結(jié)算合作銀行協(xié)商各類(lèi)綜合授信額度與優(yōu)惠費(fèi)率，在增加實(shí)業(yè)公司融資規(guī)模的同時(shí)，降低實(shí)業(yè)公司的整體融資成本和財(cái)務(wù)費(fèi)用。第二十七條 存款業(yè)務(wù)： 資金分中心在資金結(jié)算中心賬面的資金余額，各分中心可根據(jù)本單位的實(shí)際情況確定存款的方式和時(shí)間，資金結(jié)算中心在不違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定的情況下支付相應(yīng)的存款利息。在通過(guò)資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)處理各類(lèi)資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，必須采用資金結(jié)算中心統(tǒng)一制定的各類(lèi)內(nèi)部票據(jù)格式。第二十五條 貨幣資金支付業(yè)務(wù)：在資金分中心有存款的單位和在資金結(jié)算中心有存款的分中心，可隨時(shí)通過(guò)資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)向資金結(jié)算中心或資金結(jié)算分中心提出撥付款申請(qǐng)，資金結(jié)算中心和分中心可通過(guò)該網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)立即支付，資金一般在兩個(gè)小時(shí)之內(nèi)即可到達(dá)。第五章 資金結(jié)算管理的主要內(nèi)容第二十三條 存款資金的查詢(xún)業(yè)務(wù)：資金結(jié)算中心和分中心可在授權(quán)范圍內(nèi)通過(guò)資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)隨時(shí)查詢(xún)下屬單位的銀行存款余額情況和支付情況，準(zhǔn)確的掌握資金的運(yùn)營(yíng)和流動(dòng)狀況。第二十一條 保證安全，操作方便：資金結(jié)算中心采用成熟的商業(yè)銀行結(jié)算系統(tǒng)及資金管理軟件，選用先進(jìn)的設(shè)備，保證資金結(jié)算的“安全、快捷、方便、準(zhǔn)確”，提高資金周轉(zhuǎn)效率，保障實(shí)業(yè)公司資金運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全高效運(yùn)轉(zhuǎn)。第二十條 互惠互利，借貸雙贏：資金結(jié)算中心和分中心在資金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，必須兼顧雙方利益。第十九條 有償存借和使用：資金結(jié)算中心和分中心之間的存借款，均應(yīng)按照有償占用的原則支付存借款利息和費(fèi)用。這種權(quán)利不因資金存放地點(diǎn)的變化而改變，
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