【正文】 集團向心力的根本所在；第四，企業(yè)集團本身是具有多層次的組織機構(gòu)，即在總部（母公司）下有一級分部（子公司） ，也可有二級分部（孫公司） ，甚至可有三級分部（重孫公司） ，等等。它通過有組織、有計劃的經(jīng)營，充分發(fā)揮各成員企業(yè)的優(yōu)勢，回避劣勢，形成優(yōu)勢互補、劣勢互克的經(jīng)營系統(tǒng)，從而產(chǎn)生協(xié)同經(jīng)濟效應(yīng)，以獲取最大的整體經(jīng)濟效益。這表明集團內(nèi)12 / 124各成員企業(yè)本身具有很大的獨立性，有著自身獨立的經(jīng)濟利益。企業(yè)集團的一般定義是：企業(yè)集團是由多家具有法人地位的企業(yè)組成的以在追求整體效益最大化的同時獲取各自利益最優(yōu)化的有組織、有計劃經(jīng)營的多種層次相結(jié)合的企業(yè)群體。隨著社會主義市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，市場概念的不斷延伸，資金時間價值觀念的增強，及商業(yè)銀行的資金管理機制引入企業(yè)集團已成為現(xiàn)實；并且除銀行外的各種性質(zhì)、形態(tài)的專業(yè)性金融資產(chǎn)實體的不斷涌現(xiàn)，結(jié)算中心的操作模式便越來越多地被人們所接受，它的建立和運作，為實現(xiàn)資金管理的規(guī)范、有序和高效提供了一種有效管理手段。有效的利用計算機網(wǎng)絡(luò)進行辦公整體作業(yè)的信息管理，充分發(fā)揮信息處理速度快、準(zhǔn)確性高的優(yōu)勢，及時的捕捉或反映企業(yè)的變動情況來調(diào)整企業(yè)的經(jīng)營策略和市場戰(zhàn)略，提高服務(wù)質(zhì)量和經(jīng)濟效益，更能極大的減輕手工勞動強度，提高辦公效率，使單位的日常運營納入高效而且可靠的軌道，為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)決策提供強有力的依據(jù)；加強與業(yè)務(wù)合作伙伴的聯(lián)系和溝通。隨著中國加入 WTO，世界網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展為我國的各行各業(yè)帶來了前所未有的機遇和挑戰(zhàn)。還可以采用第三方CA認(rèn)證，達(dá)到更高的安全保證。也可以向第三方公開相應(yīng)的接口標(biāo)準(zhǔn)和進行相關(guān)的配合與支持；經(jīng)濟性和冗余性：系統(tǒng)設(shè)計緊貼用戶需求，同時要為可能的增值服務(wù)留有空間，總體上具有良好的性價比；可管理性和可維護性：系統(tǒng)具有良好的可管理性和可維護性，廣泛采用向?qū)降牟僮魇侄魏蜕倒鲜降淖詣有阅苷{(diào)整功能，降低操作、管理和維護的難度；安全性：通過采用Oracle大型數(shù)據(jù)庫平臺，充分保證了數(shù)據(jù)處理、存儲的效率和安全性，以及重要數(shù)據(jù)的完整性、一致性和可恢復(fù)性。必要時，也可結(jié)合其他數(shù)據(jù)庫配合使用。根據(jù)本項目的整體要求，我們承諾提供的產(chǎn)品達(dá)到以下應(yīng)用原則：戰(zhàn)略性：從企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)出發(fā)，與用戶一道，分析企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)和管理對信息的需求，參照其他類似用戶的應(yīng)用經(jīng)驗，總體規(guī)劃，綜合和統(tǒng)一實施；實用性：以達(dá)到用戶實際核算和管理要求為前提，追求實用性，軟件功能滿足實際要求，所采用的技術(shù)具有一定高度，注重實用性；先進性：系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)采用先進的、成熟的且可持續(xù)發(fā)展的技術(shù)方法，并充分體現(xiàn)10 / 124先進的管理思想和理念，并與xxxx的實際相結(jié)合；整個系統(tǒng)建立在金算盤先進的VP平臺技術(shù)之上，與世界的先進技術(shù)同步。支持瘦客戶機技術(shù)，減輕和保護用戶在硬件方面的投資；安全可靠提供多級安全認(rèn)證和對敏感信息加密傳輸，確保企業(yè)信息的安全。9 / 124確?，F(xiàn)有軟件或二次開發(fā)后的軟件能夠完全滿足集團公司及其成員單位資金管理要求；支持的操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫及數(shù)據(jù)部署方式，能夠支持 Windows、Unix 等多種操作系統(tǒng)，支持 Oracle、SQL server 等多種大型數(shù)據(jù)庫，支持?jǐn)?shù)據(jù)的集中、分散、或混合的部署方式；支持移動辦公，遠(yuǎn)程查詢、訪問；提供技術(shù)平臺，滿足快速二次開發(fā)或新系統(tǒng)開發(fā)的要求，提供易學(xué)易用的工具，便于使用單位的技術(shù)人員根據(jù)業(yè)務(wù)變化或調(diào)整，迅速定制新的功能或系統(tǒng)，提高適應(yīng)性和滿意度，保護用戶長遠(yuǎn)投資；提供與財務(wù)軟件、ERP、銀行系統(tǒng)等技術(shù)接口，并開放相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)，支持第三方財務(wù)軟件直接讀取數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)；支持財務(wù)軟件或 ERP 的標(biāo)準(zhǔn)接口，能夠和合作伙伴的管理軟件進行無縫連接。為此，東軟金算盤軟件有限公司依據(jù)以前對xxxx企業(yè)的了解和近期的調(diào)研，提出xxxx的資金集中解決方案。xxxx為提高集團公司的市場競爭力，降低運營成本，加速資金周轉(zhuǎn)，加強財務(wù)監(jiān)管力度，在財務(wù)管理方面力求與國際慣例相協(xié)調(diào)，追求現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理的高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量和高效率，滿足公司目前需要和中長期發(fā)展要求，公司決定建設(shè)具有國內(nèi)高水準(zhǔn)的集團資金集中管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)該具有先進的技術(shù)平臺和高性能、操作方便快捷、易用高效的網(wǎng)絡(luò)化特點。版本編號 4 / 124版本控制：版本 文件編號 時間 修改人 審批 GAPSFMCNGC2022339 20220617 李焱5 / 124目 錄1. 項目背景 ...........................................................................................................................................8 項目名稱 ...................................................................................................................................8 項目背景 ...................................................................................................................................8 應(yīng)用目標(biāo) ...................................................................................................................................8 基本應(yīng)用目標(biāo) ..................................................................................................................8 對資金管理軟件的基本要求 ..........................................................................................9 基本原則 ..........................................................................................................................92. 資金集中管理模式 .........................................................................................................................11 集團化企業(yè)財務(wù)管理 .............................................................................................................11 企業(yè)集團的基本特征 ....................................................................................................11 企業(yè)集團的類型及成因 ................................................................................................12 企業(yè)集團，總部與分部間的關(guān)系 ................................................................................13 企業(yè)集團財務(wù)管理的特征 ............................................................................................14 企業(yè)集團利益的調(diào)節(jié) ....................................................................................................15 大型企業(yè)集團資金管理模式 .................................................................................................18 資金管理存在的問題 ....................................................................................................18 資金管理不善帶來的問題 ............................................................................................19 資金管理的基本原則 ....................................................................................................19 各層次對信息的關(guān)注 ....................................................................................................20 資金管理的幾個主要方面 ............................................................................................21 信息提供層次 ................................................................................................................22 結(jié)算中心管理模式 ........................................................................................................24 結(jié)算中心典型業(yè)務(wù)處理 .........................................................................................................32 資金結(jié)算 ........................................................................................................................33 信貸 ................................................................................................................................35 資金高度監(jiān)控 ................................................................................................................35 結(jié)算中心應(yīng)達(dá)到的效果 .........................................................................................................36 對集團能達(dá)到的效果 ....................................................................................................36 對成員企業(yè)能夠達(dá)到的效果 ........................................................................................363. 項目設(shè)計 .........................................................................................................................................38 總體設(shè)計思想 .........................................................................................................................38 穩(wěn)定性 ............................................................................................................................38 可伸縮性 .............................................................................................