商業(yè)銀行客戶身份識別(編輯修改稿)
2025-06-14 21:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 識別的情形 （二）需要重新識別客戶身份的情形（ ） ? 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。 ? 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。 ? 客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。 ? 客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。 ? 金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。 ? 先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。 ? 金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。 15 四、客戶身份識別主要措施（ ） ? 核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。 ? 要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。 ? 回訪客戶或?qū)嵉夭樵L。 ? 向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。 ? 要求客戶完整填寫業(yè)務(wù)合同、單據(jù)或者憑證。 ? 寄送商業(yè)信函或發(fā)送電子郵件。 ? 電話聯(lián)系。 ? 關(guān)注和分析客戶的資金交易情況。 ? 與已知的犯罪分子或恐怖組織、個(gè)人名單進(jìn)行比對。 ? 其他可依法采取的。 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)的核查方式。 16 措施之一： 核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。 自然人的有效身份證件 ? 中國公民：居民身份證 ? 中國人民解放軍軍人：軍人身份證 ? 中國人民武裝警察：武裝身份證 ? 香港、澳門居民：港澳居民往來內(nèi)地通行證 ? 臺(tái)灣居民：臺(tái)灣居民往來大陸通行證 ? 外國公民：護(hù)照 ? 法律、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效身份證件，包括戶口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。 （建總函 [2021]691號文： 《 轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知 》 ；建粵個(gè) 〔 2021〕 365號文：轉(zhuǎn)發(fā)總行 《 轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知 》 有特定的規(guī)定） 17 措施之一： 核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。 法人、其他組織的有效身份證明文件 ? 企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本。 ? 非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。 ? 機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。 ? 軍隊(duì)、武警團(tuán)級 (含 )以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。 ? 社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。 ? 民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。 18 措施之一： 核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。 法人、其他組織的有效身份證明文件 ? 外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。 ? 外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明 。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。 ? 個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本。 ? 居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。 ? 1獨(dú)立核算的附屬機(jī)
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