商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引考題(編輯修改稿)
2024-10-13 13:05 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 致性。 答：對。 4．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任。 答：對。 5．高級管理層應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。 答：錯。 6．為確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性，董事會負(fù)責(zé)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人。 答：錯。 7．合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。 答：對。 8．高級管理層應(yīng)對各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。 答：錯。 9．商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括內(nèi)部審計部門的功能和職責(zé)。 答：錯。 10．商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。 答：錯。 11．監(jiān)事會應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè) 銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理。 答：錯。 12．合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。 答：錯。 13．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離。 答：錯。 14．合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。 答：對。 15．負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的董事會下設(shè)委員會應(yīng)通過各種有效途徑了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，但不得與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨面談。 答：錯。 16．任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都應(yīng)受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督。 答：對。 17．商業(yè)銀行在合 規(guī)負(fù)責(zé)人離任后應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。 答：對。 18．商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。 答：對。 19．合規(guī)風(fēng)險包括商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的聲譽損失。 答：對。 第三十節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引 一、單項選擇題 1．商業(yè)銀行（ A）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．風(fēng)險管理委員會 2．銀監(jiān) 會鼓勵符合條件的商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新，其中條件之一為該行近（ C）年來沒有發(fā)生重大違法違規(guī)行為。 A．一年 B．二年 C．三年 D．四年 3．商業(yè)銀行應(yīng)建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案，做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的（ B），引導(dǎo)客戶理性投資與消費。 A．滿意度評估 B．適合度評估 C．收益性評估 D．安全性評估 4．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)，充分維護(hù)金融消費者和（ D）利益。 A．社會 B．公眾 C．股東 D．投資者 5．董事會和高級管理層應(yīng)準(zhǔn)確認(rèn)識金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險，定期評估、審批金融創(chuàng)新活動的政策和各類新產(chǎn)品的（ C），使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風(fēng)險范圍之內(nèi)。 A．操作規(guī)程 B．審批權(quán)限 C．風(fēng)險限額 D．審批流程 6．金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（ A）為中心，以市場為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險管理能力， 有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。 A．客戶 B． 效益
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