商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引考題(編輯修改稿)
2025-10-13 13:05 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 致性。 答：對。 4．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任。 答：對。 5．高級管理層應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。 答：錯。 6．為確保合規(guī)負責人的獨立性，董事會負責任命合規(guī)負責人。 答：錯。 7．合規(guī)負責人不得分管業(yè)務條線。 答：對。 8．高級管理層應對各業(yè)務條線的合規(guī)性負首要責任。 答：錯。 9．商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應包括內(nèi)部審計部門的功能和職責。 答：錯。 10．商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。 答：錯。 11．監(jiān)事會應全面協(xié)調(diào)商業(yè) 銀行合規(guī)風險的識別和管理。 答：錯。 12．合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。 答：錯。 13．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應與內(nèi)部審計職能分離。 答：錯。 14．合規(guī)管理職能的履行情況應受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。 答：對。 15．負責日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的董事會下設委員會應通過各種有效途徑了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，但不得與合規(guī)負責人單獨面談。 答：錯。 16．任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都應受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督。 答：對。 17．商業(yè)銀行在合 規(guī)負責人離任后應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。 答：對。 18．商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結構應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。 答：對。 19．合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受的聲譽損失。 答：對。 第三十節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引 一、單項選擇題 1．商業(yè)銀行（ A）負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應的風險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．風險管理委員會 2．銀監(jiān) 會鼓勵符合條件的商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新，其中條件之一為該行近（ C）年來沒有發(fā)生重大違法違規(guī)行為。 A．一年 B．二年 C．三年 D．四年 3．商業(yè)銀行應建立適合創(chuàng)新服務需要的客戶資料檔案，做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務的（ B），引導客戶理性投資與消費。 A．滿意度評估 B．適合度評估 C．收益性評估 D．安全性評估 4．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守，完整履行盡職義務，充分維護金融消費者和（ D）利益。 A．社會 B．公眾 C．股東 D．投資者 5．董事會和高級管理層應準確認識金融創(chuàng)新活動的風險，定期評估、審批金融創(chuàng)新活動的政策和各類新產(chǎn)品的（ C），使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風險范圍之內(nèi)。 A．操作規(guī)程 B．審批權限 C．風險限額 D．審批流程 6．金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（ A）為中心，以市場為導向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風險管理能力， 有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。 A．客戶 B． 效益
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