農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-03-09 08:58 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 合內(nèi)審部對全行業(yè)務(wù)進行全面或?qū)ｍ椀暮弦?guī)審計和檢查。合規(guī)風(fēng)險管理報告及日常合規(guī)風(fēng)險管理發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患需報送內(nèi)審部，為內(nèi)部審計工作提供參考。內(nèi)部審計的檢查是合規(guī)部識別和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點的重要來源和依據(jù)。 第十九條 合規(guī)部與風(fēng)險管理部的關(guān)系。 合規(guī)部與風(fēng)險管理部同屬于本行風(fēng)險管理的職能部門，分別側(cè)重于不 同的特定的風(fēng)險管理，在履行工作職責(zé)時具有相似的風(fēng)險管理過程但采取不同的管理手段、方法和技術(shù)。風(fēng)險管理部負責(zé)識別、評估包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險，支持合規(guī)部的合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測，并與合規(guī)部合作向管理層提供合規(guī)建議。必要時，合規(guī)部需提前介入重要或重大交易合同的合規(guī)審查，提供合規(guī)建議。風(fēng)險管理部負責(zé)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險以及操作風(fēng)險的識別、監(jiān)測與防范。 5 第二十條 合規(guī)部與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。 各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部的合規(guī)咨詢和建議，并主動為合規(guī)部的合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點等支持。合規(guī)部應(yīng)按規(guī)定為各業(yè)務(wù) 部門提供合規(guī)咨詢和建議，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)預(yù)估與支持，包括新產(chǎn)品開發(fā)、新業(yè)務(wù)拓展方式，新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。 第五章 合規(guī)風(fēng)險管理的主要內(nèi)容 第二十一條 合規(guī)風(fēng)險管理的主要對象。 （一）業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險，包括廣告宣傳、存貸款營銷、資金營運、客戶投訴處理等方面的風(fēng)險； （二）機構(gòu)設(shè)立、變更、合并、撤銷、并購、戰(zhàn)略合作過程中的風(fēng)險； （三）擔(dān)保、投資的風(fēng)險； （四）商標等知識產(chǎn)權(quán)的保護和運作中的風(fēng)險； （五）股東大會 、董事會、監(jiān)事會、高級管理層做出的內(nèi)部決策、管理制度等在執(zhí)行方面的風(fēng)險； （六）在執(zhí)行監(jiān)管部門法律法規(guī)等方面的風(fēng)險； （七）在勞動保障、安全保衛(wèi)方面的風(fēng)險； （八）經(jīng)濟犯罪方面的風(fēng)險； （九）其他合規(guī)風(fēng)險。 第二十二條 合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和處置。 （一）合規(guī)風(fēng)險管理部門需主動識別、評估本行面臨的各類合規(guī)風(fēng)險，并及時做出有效處置。有下列情形之一的，可以認為構(gòu)成合規(guī)風(fēng)險： ； ； 、聲譽等不良影響的。 （二） 本行的經(jīng)營管理活動涉及到本辦法規(guī)定各類合規(guī)風(fēng)險的，業(yè)務(wù)部門應(yīng) 6 主動進行識別，并應(yīng)事先提供與該經(jīng)營管理活動相關(guān)的完整材料、征求合規(guī)風(fēng)險管理部門的風(fēng)險分析意見。若要求提供合規(guī)風(fēng)險分析意見和建議的，應(yīng)當以書面形式提出。合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)當在要求的合理時間內(nèi)，完成合規(guī)風(fēng)險分析，并出具書面的合規(guī)風(fēng)險分析報告。 （三） 合規(guī)風(fēng)險管理部門認為相關(guān)法律法規(guī)、外部監(jiān)管規(guī)則的變動將對本行的經(jīng)營管理產(chǎn)生重要影響的，應(yīng)當制作合規(guī)風(fēng)險報告書，并立即向高級管理層匯報。 （四）合規(guī)風(fēng)險管理部門需要對相關(guān)合規(guī)法律、規(guī)則等進行定期回顧，對在本行合規(guī)風(fēng)險管理體系中發(fā)現(xiàn)的缺陷和問題提出相應(yīng)的彌補措施和修改意見。 （五）合規(guī)風(fēng)險管理部門發(fā)現(xiàn)本行管理制度存在合規(guī)風(fēng)險并且有必要制定、修訂的，應(yīng)當及時向高級管理層做出書面匯報。合規(guī)風(fēng)險管理部門發(fā)現(xiàn)其他部門、機構(gòu)制定的適用于本部門、機構(gòu)的規(guī)章制度存在著合規(guī)性缺陷或不足的，應(yīng)及時向相關(guān)部門或機構(gòu)提出合規(guī)督查意見，要求進行整改。 （六）對已經(jīng)被識別和評估的合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)當提出書面處置方案。若可能會對本行利益產(chǎn)生直接影響或重大后果，合 規(guī)風(fēng)險管理部門形成書面的合規(guī)風(fēng)險報告書，并及時向高級管理層匯報。若合規(guī)風(fēng)險不會直接影響到本行整體利益，并且相關(guān)部門或機構(gòu)能夠在其職權(quán)范圍內(nèi)進行有效防范的，合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)當向特定部門或機構(gòu)提出處置方案，并指導(dǎo)、監(jiān)督處置方案的落實。相關(guān)部門或機構(gòu)有義務(wù)向合規(guī)風(fēng)險管理部門匯報合規(guī)處置方案的執(zhí)行情況。 第二十三條 合規(guī)風(fēng)險檢查。 （一）合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、開展本行的合規(guī)風(fēng)險檢查工作，原則上每年至少開展一次，檢查的內(nèi)容包括：合規(guī)風(fēng)險類別、風(fēng)險生成原因、 風(fēng)險度、違規(guī)事件的整改效果、風(fēng)險管理體系 的不足等； （二）合規(guī)風(fēng)險管理部門可以根據(jù)工作需要獨立地或與協(xié)作管理部門共同對特定經(jīng)營管理活動的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查； （三）合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險檢查情況進行風(fēng)險識別、評估、歸類，并形成合規(guī)風(fēng)險檢查報告；
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