農村商業(yè)銀行合規(guī)風險管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-03-09 08:58 本頁面
【文章內容簡介】 合內審部對全行業(yè)務進行全面或專項的合規(guī)審計和檢查。合規(guī)風險管理報告及日常合規(guī)風險管理發(fā)現的風險隱患需報送內審部，為內部審計工作提供參考。內部審計的檢查是合規(guī)部識別和監(jiān)測合規(guī)風險信息和合規(guī)風險點的重要來源和依據。 第十九條 合規(guī)部與風險管理部的關系。 合規(guī)部與風險管理部同屬于本行風險管理的職能部門，分別側重于不 同的特定的風險管理，在履行工作職責時具有相似的風險管理過程但采取不同的管理手段、方法和技術。風險管理部負責識別、評估包括合規(guī)風險在內的各類風險，支持合規(guī)部的合規(guī)風險監(jiān)測，并與合規(guī)部合作向管理層提供合規(guī)建議。必要時，合規(guī)部需提前介入重要或重大交易合同的合規(guī)審查，提供合規(guī)建議。風險管理部負責對信用風險、市場風險以及操作風險的識別、監(jiān)測與防范。 5 第二十條 合規(guī)部與業(yè)務部門的關系。 各業(yè)務部門應主動尋求合規(guī)部的合規(guī)咨詢和建議，并主動為合規(guī)部的合規(guī)風險監(jiān)測與評估提供合規(guī)風險信息或風險點等支持。合規(guī)部應按規(guī)定為各業(yè)務 部門提供合規(guī)咨詢和建議，幫助業(yè)務部門管理好合規(guī)風險，為本行業(yè)務與產品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)預估與支持，包括新產品開發(fā)、新業(yè)務拓展方式，新客戶關系建立以及客戶關系發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險。 第五章 合規(guī)風險管理的主要內容 第二十一條 合規(guī)風險管理的主要對象。 （一）業(yè)務經營活動中的合規(guī)風險，包括廣告宣傳、存貸款營銷、資金營運、客戶投訴處理等方面的風險； （二）機構設立、變更、合并、撤銷、并購、戰(zhàn)略合作過程中的風險； （三）擔保、投資的風險； （四）商標等知識產權的保護和運作中的風險； （五）股東大會 、董事會、監(jiān)事會、高級管理層做出的內部決策、管理制度等在執(zhí)行方面的風險； （六）在執(zhí)行監(jiān)管部門法律法規(guī)等方面的風險； （七）在勞動保障、安全保衛(wèi)方面的風險； （八）經濟犯罪方面的風險； （九）其他合規(guī)風險。 第二十二條 合規(guī)風險的識別、評估、監(jiān)測和處置。 （一）合規(guī)風險管理部門需主動識別、評估本行面臨的各類合規(guī)風險，并及時做出有效處置。有下列情形之一的，可以認為構成合規(guī)風險： ； ； 、聲譽等不良影響的。 （二） 本行的經營管理活動涉及到本辦法規(guī)定各類合規(guī)風險的，業(yè)務部門應 6 主動進行識別，并應事先提供與該經營管理活動相關的完整材料、征求合規(guī)風險管理部門的風險分析意見。若要求提供合規(guī)風險分析意見和建議的，應當以書面形式提出。合規(guī)風險管理部門應當在要求的合理時間內，完成合規(guī)風險分析，并出具書面的合規(guī)風險分析報告。 （三） 合規(guī)風險管理部門認為相關法律法規(guī)、外部監(jiān)管規(guī)則的變動將對本行的經營管理產生重要影響的，應當制作合規(guī)風險報告書，并立即向高級管理層匯報。 （四）合規(guī)風險管理部門需要對相關合規(guī)法律、規(guī)則等進行定期回顧，對在本行合規(guī)風險管理體系中發(fā)現的缺陷和問題提出相應的彌補措施和修改意見。 （五）合規(guī)風險管理部門發(fā)現本行管理制度存在合規(guī)風險并且有必要制定、修訂的，應當及時向高級管理層做出書面匯報。合規(guī)風險管理部門發(fā)現其他部門、機構制定的適用于本部門、機構的規(guī)章制度存在著合規(guī)性缺陷或不足的，應及時向相關部門或機構提出合規(guī)督查意見，要求進行整改。 （六）對已經被識別和評估的合規(guī)風險，合規(guī)風險管理部門應當提出書面處置方案。若可能會對本行利益產生直接影響或重大后果，合 規(guī)風險管理部門形成書面的合規(guī)風險報告書，并及時向高級管理層匯報。若合規(guī)風險不會直接影響到本行整體利益，并且相關部門或機構能夠在其職權范圍內進行有效防范的，合規(guī)風險管理部門應當向特定部門或機構提出處置方案，并指導、監(jiān)督處置方案的落實。相關部門或機構有義務向合規(guī)風險管理部門匯報合規(guī)處置方案的執(zhí)行情況。 第二十三條 合規(guī)風險檢查。 （一）合規(guī)風險管理部門負責組織、指導、協(xié)調、開展本行的合規(guī)風險檢查工作，原則上每年至少開展一次，檢查的內容包括：合規(guī)風險類別、風險生成原因、 風險度、違規(guī)事件的整改效果、風險管理體系 的不足等； （二）合規(guī)風險管理部門可以根據工作需要獨立地或與協(xié)作管理部門共同對特定經營管理活動的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查； （三）合規(guī)風險管理部門應根據合規(guī)風險檢查情況進行風險識別、評估、歸類，并形成合規(guī)風險檢查報告；
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